توکن دیفای چیست؟

برای مشاهده سایز اصلی روی تصویر کلیک کنید

ارز defi چیست

منظور از فایننس غیرمتمرکز یا متمرکز چیست؟ - آشنایی با دیفای (DeFi) یا فایننس غیرمتمرکز یکی از مهمترین نوآوری‌های تکنولوژی بلاکچین، معرفی پروژه های مطرح آن، نحوه عملکرد و مزایای این سیسم مالی غیرمتمرکز

نتیجه گیری: - هدف ارزهای دیجیتال دسترسی همه به پرداخت های جهانی است و دیفای توانسته رشد قابل توجهی کند. دراین مقاله به معرفی ارزهای دیجیتال برتر در دیفای پرداخته ایم.

دلیل اهمیت توکن های دیفای چیست ؟ - در این مقاله سوال دیفای چیست با بررسی کاربردهای آن در حوزه‌های مختلف، دیفای 2 و سایت‌های بررسی پروژه‌های دیفای پاسخ داده می‌شود.

دارایی های دیجیتال دیفای - عرضه اولیه DeFi روشی برای جذب سرمایه است و راه آسانی را برای کسب توکن های حاکمیتی در دست افراد ارائه می دهد.

برنامه های دیفای چه مزایایی دارند؟ - در این مطلب بررسی توکن دیفای چیست؟ می شود که دیفای Defi چیست و امور مالی غیرمتمرکز چه کاربردی در حوزه ارزهای دیجیتال دارد و بهترین توکن های دیفای کدام هستند.

فرق dapp با دیفای چیست؟ - منظور از سرمایه گذاری در دیفای چیست؟ توکن های دیفای چه توکن هایی هستند؟ آیا ارزهای دیفای برای سرمایه گذاری مناسبند؟ اسمارت دیفای چیست؟

دیفای DeFi چیست و چطور ایجاد شده است؟ - دیفای یا سیستم (امور) مالی غیر متمرکز در آینده جایگزین سیستم مالی کنونی خواهد شد. با دیفای DeFi و ارتباط آن با ارزهای دیجیتال آشنا می‌شویم.

دیفای چه مزایایی دارد؟ - دیفای (DeFi) یا امور مالی غیر متمرکز، موضوعی است که قصد داریم در این مطلب به بررسی آن بپردازیم. برای کسب اطلاع درباره دیفای کلیک کنید

معرفی محصولات امور مالی غیرمتمرکز - در این مقاله به این می پردازیم که دیفای (DeFi) چیست ؟ باور ها در مورد این فناوری چگونه هستند و به چالش های مهم در مسیر آن نگاهی می اندازیم

تفاوت خدمات متمرکز و دیفای - در این مقاله قصد داریم به بحث مهم دیفای (Defi) بپردازیم. رمزارزهایی که در این حوزه فعالیت می کنند رشد بالایی داشته اند و با شناخت آنها می توانید به سود بالایی دست پیدا کنید. دیفای به معنی امور مالی غیرمتمرکز میباشد و هدف آن حذف واسطه هایی مانند

هر کجا برای توصیف هر کوینی کلمه دیفای را دیدید بدانید که برای غیر متمرکز سازی امور مالی در حال فعالیت است و هدف اصلی این کوین ها حذف بانک ها و واسطه ها است

فاندینگ درجه دوم (Quadratic funding) - دیفای Defi سیستمی متن باز بوده که امکان معاملات غیر متمرکز را برای پایه بلاک چین اتریوم برای مرذم سراسر دنیا امکان پذیر کرده است.

علت اهمیت Defi : - دیفای (Defi) چیست؟ در این مقاله قصد داریم در مورد اینکه دیفای یا آشنایی با امور مالی غیر متمرکز چیست صحبت کنیم و راه های کسب درامد از دیفای DeFi رو بهتون معرفی کنیم و کاربرد های دیفای DeFi رو بهتون بگیم.

دیفای (DeFi) یا امور مالی غیرمتمرکز چیست؟

حذف بانک‌ها، واسطه‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی؛ دیفای (DeFi) برای تحقق این آرمان کار می‌کند. در این مطلب با کمک مقاله‌ای از وب‌سایت بایننس آکادمی، به‌بیان ساده هرآنچه را که باید درباره حوزه مدیریت مالی غیرمتمرکز بدانید توضیح می‌دهیم.

همچنین برای کسب اطلاعات بیشتر درباره نحوه فعالیت در پلتفرم‌های دیفای، پیشنهاد می‌کنیم مقاله «جامع‌ترین آموزش دیفای؛ از سیر تا پیاز پلتفرم‌های غیرمتمرکز» را مطالعه کنید.

امور مالی غیرمتمرکز (DeFi) چیست؟

امور مالی غیرمتمرکز (Decentralized Finance) یا همان دیفای به مجموعه‌ای از برنامه‌های کاربردی اشاره دارد که می‌توانند امور مالی مهمی مانند دریافت وام و معاملات مالی را به‌صورت غیرمتمرکز و بدون نیاز به واسطه انجام ‌دهند. به‌عبارت دیگر، دیفای یک پروژه نیست، بلکه یک اکوسیستم از صدها پروژه گوناگون است که همه آنها خدمات مالی غیرمتمرکز ارائه می‌دهند.

مدت‌هاست که بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز بر دنیای مالی تسلط دارند. امروزه اگر بخواهید وام بگیرید، خریدوفروش کنید و یا اقساط و مالیات خود را پرداخت کنید، مجبور هستید به بانک، دولت یا دیگر سازمان‌های متمرکز مراجعه کنید. در تمام جهان، مردم هر لحظه به دولت‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که دولت‌ها پاک هستند و با کمک آنها از ارزش پول‌های ملی‌ محافظت می‌شود. مردم دنیا به بانک‌ها اعتماد می‌کنند با این فرض که امانتدارِ درست‌کارِ پول‌هایشان هستند. هر لحظه به شرکت‌های واسطه اعتماد می‌کنند با این امید که خدمات مالی بدون نقص دریافت کنند.

اما تاریخ نشان داده است واسطه‌های متمرکز می‌توانند مرتکب فساد یا خطای غیرعمدی شوند. حوزه امور مالی غیرمتمرکز آمده است تا با استفاده از بلاک چین و مفهوم عدم‌تمرکز، فساد، خطای غیرعمدی و نیاز به اعتماد متمرکز را از بین ببرد.

همچنین می‌توانیم دیفای را این‌گونه تعریف کنیم: جنبشی برای ایجاد یک اکوسیستم خدمات مالی متن‌باز، بدون نیاز به مجوز و شفاف که برای همه قابل‌دسترسی است و بدون واسطه مرکزی کار می‌کند. به این ترتیب، کاربر کنترل کامل بر دارایی خود دارد و با اکوسیستم ازطریق برنامه‌های غیرمتمرکز (Dapp‌ها) ارتباط برقرار می‌کند.

دیفای با هدف بزرگی که دارد می‌تواند در کنار بلاک چین به‌عنوان یکی از نوآوری‌های امیدوارکننده عصر دیجیتال در نظر گرفته شود.

مزایای اصلی دیفای چیست؟

دنیای مالی سنتی به نهادهایی مانند بانک (به‌عنوان واسطه) و دادگاه (به‌عنوان داور) وابسته است. برنامه‌های دیفای اما به هیچ واسطه یا داوری نیاز ندارند. این کدِ برنامه‌نویسی است که چگونگی حل‌و‌فصل اختلافات احتمالی را مشخص می‌کند. از همه مهم‌تر، کاربران بر دارایی‌های خود کنترل و نظارت کامل دارند.

در آرمان‌شهر دیفای هیچ‌کس نمی‌تواند پول شما را مصادره کند، بر امور مالی زندگی‌تان نظارت داشته باشد یا از معامله شما با فرد دیگری جلوگیری کند. همچنین فساد و سرقت به ‌حداقل می‌رسد، چون همه‌چیز برای همه شفاف است.

علاوه بر ازبین‌رفتن واسطه‌ها، استفاده از دیفای می‌تواند هزینه‌ها را کاهش ‌دهد و امکان ایجاد یک سیستم مالی آسیب‌ناپذیر را فراهم کند. اگرچه حذف بانک‌ها و سازمان‌های متمرکز از دنیای مالی به این سادگی‌ها امکان‌پذیر نیست، اما به نظر می‌رسد در آغاز یک جریان قدرتمند قرار داریم.

به‌لطف بلاک چین می‌توان به پیشرفت حوزه امور مالی غیرمتمرکز امیدوار بود. داده روی بلاک چین ذخیره شده و بین تمام افرادی که به شبکه متصل هستند پخش می‌شود. با این فناوری، احتمال تغییر اطلاعات، سانسور یا از کار افتادن سیستم تقریباً از بین می‌رود.

یکی دیگر از مزیت‌های چنین اکوسیستمی، دسترسی آسان تمام افراد به خدمات مالی است، به‌خصوص افرادی که نمی‌توانند از سیستم مالی فعلی استفاده کنند. ازآنجاکه سیستم مالی سنتی به سودآوری واسطه‌ها وابسته است، در جوامع کم‌بضاعت این خدمات به‌درستی ارائه نمی‌شود. بااین‌حال، با دیفای همه می‌توانند با هزینه بسیار پایین از خدمات مالی استفاده کنند.

کاربردهای DeFi

اغلب بخش‌های دنیای مالی می‌توانند از مزایای دیفای بهره‌مند شوند، اما امروزه بیشتر فعالیت‌های این حوزه در سه بخشِ کلی خلاصه می‌شود:

دریافت وام و وام‌دهی

پروتکل‌های وام‌دهی غیرمتمرکز یکی از محبوب‌ترین برنامه‌های کاربردی اکوسیستم دیفای هستند. وام‌دهی و دریافت وام به‌صورت آزاد و غیرمتمرکز مزیت‌های زیادی نسبت به سیستم اعتباری سنتی دارد. ازجمله ویژگی‌های جالب پلتفرم‌های وام‌دهی مبتنی بر بلاک چین می‌توان به پرداخت فوری، امکان وثیقه‌گذاری با دارایی‌های دیجیتال و نیاز نداشتن به چک‌های اعتباری اشاره کرد.

در این سیستم‌ها، تأمین‌کنندگان نقدینگی با قراردادن دارایی‌های خود در پلتفرم می‌توانند سود دریافت کنند و افراد دیگر می‌توانند از آن نقدینگی وام بگیرند.

ازآنجاکه این خدمات روی بلاک چین‌های عمومی عرضه می‌شود، نیاز به اعتماد به‌ حداقل می‌رسد و شفافیت بسیار بالایی برقرار خواهد شد. به‌طور کلی، سیستم‌های وام‌دهی غیرمتمرکز ریسک طرف قرارداد را کاهش می‌دهند و باعث می‌شوند این کار ارزان‌تر و سریع‌تر باشد و افراد بیشتری از آن استفاده کنند.

خدمات بانکی پولی

با توجه به اینکه برنامه‌های DeFi طبق تعریف، برنامه‌های مالی هستند، خدمات بانکی پولی یکی از کاربردهای بدیهی این برنامه‌ها است. این خدمات می‌تواند شامل صدور استیبل کوین‌ها (Stable Coins – ارزهای دیجیتال باثبات)، رهن و بیمه‌نامه باشد.

با درنظرگرفتن روند بالغ‌شدن صنعت بلاک چین، تمرکز زیادی بر ایجاد استیبل کوین‌هایی وجود دارد که مانند تتر ارزش ثابت داشته باشند و درعین‌حال غیرمتمرکز هم باشند. استیبل کوین‌ به نوعی از ارزهای دیجیتال گفته می‌شود که دارای پشتوانه یک دارایی یا کالای پایدار مانند دلار است. مثلاً یک ارز دیجیتال باثبات دلاری (مثل تتر) پشتوانه دلار دارد و ارزش آن همواره یک دلار است.

در مورد خدمات اعتباری، در سیستم سنتی به‌دلیل وجود واسطه‌های فراوان، فرایند ثبت رهن و وثیقه بسیار پرهزینه و زمان‌بر است. با بهره‌مندی از قراردادهای هوشمند، هزینه‌های حقوقی و پذیره‌نویسی به‌طور چشم‌گیری کاهش پیدا می‌کند.

از طرف دیگر،‌ صدور بیمه‌ روی بلاک چین نیاز به واسطه‌ها را از بین می‌برد و ریسک نقض بیمه‌نامه را تا حد زیادی کاهش می‌دهد. به این ترتیب، با حفظ کیفیت خدمات، مبلغ بیمه‌نامه می‌تواند کمتر شود.

صرافی‌های غیرمتمرکز

به‌عقیده صاحب‌نظران، صرافی‌های غیرمتمرکز در آینده حوزه معاملات مالی نقش انکارناپذیری خواهند داشت و این صرافی‌ها خود شامل دیفای می‌شوند.

در صرافی‌های غیرمتمرکز که روی بلاک چین کار می‌کنند، معامله‌گران می‌توانند دارایی‌های دیجیتال را بدون واسطه و به‌شکل مستقیم خریدوفروش کنند. این معاملات از کیف پول شخصی کاربران انجام می‌شود.

ازآنجاکه یک سازمان متمرکز نمی‌تواند کنترلی بر فرایندهای صرافی داشته باشد، کارمزد معاملات بسیار ناچیز است؛ اگرچه هنوز درباره کارمزد تراکنش‌های خودِ شبکه چالش‌هایی وجود دارد.

همچنین، می‌توان از فناوری بلاک چین برای صدور و ارائه مالکیت تعداد زیادی از ابزارهای مالی بهره برد. این برنامه‌ها با ایجاد بستری غیرمتمرکز، نیاز به اعتماد به سازمان‌های امانتدار را از بین می‌برند و با کمک فناوری دفتر کل توزیع‌شده، یک نقطه شکست یکتا ندارند که احتمال حمله به آنها وجود داشته باشد.

برای مثال، در حوزه دیفای می‌توان ابزارها و منابعی را برای عرضه توکن‌های سهامی (اوراق بهادار) ارائه داد که با آنها افراد و کسب‌وکارها می‌توانند برای دارایی‌هایی مثل سهام و املاک، ارز دیجیتال ایجاد کنند و پارامترهای دلخواه خود را برای آن در نظر بگیرند.

بازارهای مشتقه (قراردادهای آتی و اختیار) و همچنین بازارهای پیش‌بینی (مانند آگر) هم می‌توانند زیرمجموعه دیفای باشند.

برنامه‌های دیفای کجا اجرا می‌شوند؟

هسته اصلی حوزه امور مالی غیرمتمرکز قرارداد هوشمند است، چون برنامه‌های غیرمتمرکز به‌وسیله آن کار می‌کنند. بنابراین، بلاک چین‌هایی که میزبان قراردادهای هوشمند هستند، می‌توانند میزبان برنامه‌های دیفای هم باشند.

درحالی‌که قراردادهای معمولی برای مشخص کردن رابطه افرادی که درگیر قرارداد هستند از مواد قانونی استفاده می‌کنند، یک قرارداد هوشمند از کدهای کامپیوتری بهره می‌برد.

به‌لطف بلاک چین، یک قرارداد هوشمند پس از پیاده‌سازی ضمانت اجرایی خواهد داشت. توسعه‌دهنده شرایط اجرای قرارداد را در کد تعیین می‌کند و پس از ثبت‌کردن آن روی بلاک چین، حتی خود او هم نمی‌تواند جلوی اجرای قرارداد را بگیرد.

استفاده از قراردادهای هوشمند سریع‌تر و آسان‌تر است و ریسک کمتری برای طرفین دارد. از طرف دیگر، قراردادهای هوشمند هنوز با چالش‌های حقوقی دست‌وپنجه نرم می‌کنند و به‌عنوان مثال، هنوز مراجع قانونی یک قرارداد هوشمند مالکیت خانه را به رسمیت نمی‌شناسند. همچنین، ازآنجاکه قراردادهای هوشمند قابل‌توقف نیستند، وجود باگ یا کد مخرب می‌تواند موجب خطر شود.

اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین پلتفرمی است که پروژه‌های دیفای می‌توانند روی آن کار کنند. بدون اغراق می‌توان گفت در مقطع فعلی بلاک چین اتریوم میزبان بیش از ۷۰٪ کل اکوسیستم دیفای است.

برای مشاهده سایز اصلی روی تصویر کلیک کنید

به‌جز اتریوم، ایاس، تزوس، ترون، کاردانو، نئو، الگورند و ده‌ها بلاک چین دیگر قادر هستند برنامه‌های حوزه امور مالی غیرمتمرکز را میزبانی کنند.

دیفای با چه چالش‌هایی روبه‌رو است؟

مهم‌ترین چالش‌هایی که دیفای با آن روبه‌رو است، عبارت‌اند از:

بلاک چین‌ها در مقطع فعلی کندتر از رقبای متمرکز خود هستند و این روی کار برنامه‌های غیرمتمرکز هم تأثیر می‌گذارد. به‌عنوان مثال، اتریوم، عمده‌ترین میزبان پروژه‌های دیفای، اکنون فقط می‌تواند ۱۴ تراکنش در ثانیه پردازش کند. البته با وجود راهکارهای مقیاس‌پذیری گوناگون و پیشرفت‌های بالقوه، به‌احتمال فراوان این مشکل در آینده نزدیک حل خواهد شد. گفتنش خالی از لطف نیست که همین حالا ده‌ها پروژه دیفای روی همین بلاک چین‌های آهسته هم به‌خوبی کار می‌کنند.

احتمال خطا از سمت کاربر؛ هرکس مسئول دارایی خود است

همان‌طور که گفتیم، دیفای واسطه‌های مالی را از بین می‌برد و تمام مسئولیت را به خود کاربران واگذار می‌کند. به‌عنوان مثال، اگر رمز حساب بانکی خود را گم کنید، می‌توانید با مراجعه به بانک حساب خود را بازیابی کنید، اما در بلاک چین‌های باز مانند اتریوم،‌ هویت با یک رشته متنی از حروف و اعداد به نام «کلید خصوصی» (Private Key) تعیین می‌شود که اگر آن را گم کنید، دسترسی به موجودی کیف پول خود را برای همیشه از دست خواهید داد. همچنین، تراکنش‌های بلاک چین‌های باز برگشت‌ناپذیر هستند و این یعنی اگر مبلغی به کیف پول اشتباهی واریز کنید، احتمالاً دیگر دستتان به آن مبلغ نخواهد رسید. به‌همین‌دلیل، کاربرانِ حواس‌پرت در زمان کار با دیفای در خطر هستند.

تجربه کاربری بد

درحال‌حاضر، استفاده از حوزه دیفای کمی برای کاربران تازه‌کار پیچیده است و برنامه‌های فعلی هنوز آن‌طور که باید رابط کاربری خوبی ندارند. برای یک کاربر عادی حریم‌خصوصی و عدم‌تمرکز اولویت اول نیست. آسان‌بودن کار با این حوزه می‌تواند انگیزه‌‌ای باشد برای کاربران تا سیستم‌های متمرکز را رها کنند، اما بدون یک رابط کاربری مناسب و دسترسی آسان، برنامه‌های غیرمتمرکز ازنظر تعداد کاربر نمی‌توانند حرفی برای گفتن داشته باشند. توسعه نرم‌افزارهای موبایل برای برنامه‌های حوزه دیفای مهم‌ترین مسئله‌ای است که درباره تجربه کاربری باید به آن توجه شود.

جمع‌بندی

امور مالی غیرمتمرکز یک حوزه گسترده است که تلاش می‌کند با حذف واسطه‌ها خدمات مالی موردنیاز افراد را ارائه کند. با کمک این حوزه می‌توانیم به‌سمت یک سیستم مالی آزادتر حرکت کنیم؛ سیستمی که در تمام جهان قابل‌دسترس است و مانع از فساد،‌ سانسور و تبعیض می‌شود.

برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای روی بلاک چین‌هایی که میزبان قرارداد هوشمند هستند، اجرا می‌شوند. اتریوم درحال‌حاضر بزرگ‌ترین میزبان دیفای است.

پتانسیل‌‌ دیفای برای رقم‌زدن آینده‌ای متفاوت به‌شدت بالا است؛ آینده‌ای که ما بدون نیاز به بانک‌ها و شرکت‌های واسطه امور مالی خود را مدیریت می‌کنیم و بر دارایی خودمان اختیار کامل داریم.

توکن های دیفای چیست؟ (معرفی 10 توکن دیفای معروف)

قبل از اینکه شما را با توکن های معروف دیفای آشنا کنیم، لازم است شما را با مفهوم این توکن ها آشنا کنیم. DeFi در واقع به توکن هایی اشاره دارد که می توانند در یک محیط مالی غیرمتمرکز یا به نام Decentralized Finance به اختصار DeFi مورد استفاده قرار گیرند.

به طور کلی، هدف اصلی دیفای ایجاد یک سیستم مالی شفاف و منبع باز است. رایج ترین استفاده از DeFi برای وام دادن است.

علاوه بر این، از این توکن ها برای استخراج نقدینگی در فضای DeFi استفاده می شود.

یکی از نکات قابل‌ توجه درباره توکن دیفای نقش حاکمیتی آن‌ها در پروژه‌ها است. کسانی که مالک توکن‌های DeFi هستند، حق رأی در تصمیم‌گیری‌های آن پروژه رادارند.

دیفای به معنای تامین مالی غیرمتمرکز است. دیفای در سال های اخیر بسیار محبوب شده است و دیدگاه مردم را نسبت به موسسات اقتصادی، بانک ها و دولت تغییر داده است.

مردم با کمک دیفای به دنبال راه حلی برای بسیاری از مشکلات قدیمی خدمات مالی جهانی هستند. تقاضا برای توکن های DeFi به طور چشمگیری افزایش یافته است.

توکن های DeFiچیست؟ آیا توکن های DeFi ارزش سرمایه گذاری را دارند؟ اگر به دنبال اطلاعات جامع برای درک بهتر توکن های DeFi هستید، در پایان این مقاله با ما همراه باشید.

توکن‌های دیفای چیست؟

دیفای یک سیستم ناشناس است که معاملات مالی سنتی را بدون استفاده یا دخالت واسطه انجام می دهد.

به جای استفاده از شخص ثالث، سیستم از اپلیکیشنی استفاده می کند که از فناوری بلاک چین برای اتصال مستقیم کاربران استفاده می کند.

فناوری بلاک چین به پروتکل دیفای شناخته می شود. توکن های دیفای و سایر محصولات و قراردادهای هوشمند از اجرای این توافق نامه ها پشتیبانی می کنند.

همچنین امکان ایجاد تنظیمات پیش فرض روی سایر بلاک چین ها وجود دارد و اتریوم محبوب ترین و مقرون به صرفه ترین بلاک چین است.

هدف اصلی دیفای ایجاد یک سیستم مالی منبع باز شفاف است. دیفای برای موارد اعتباری استفاده می شود و برای استخراج نقدینگی در فضای دیفای استفاده می شود.

مهمترین نکته توکن های دیفای نقش پیشروی آنها در پروژه است. دارندگان توکن دیفای حق رای دادن در مورد تصمیمات مربوط به این پروژه را دارند.

بسیاری از این توکن‌های دیفای در صرافی‌های ارز دیجیتال ایران لیست شده‌اند و شما می‌توانید این ارزها را خریداری کرده و در کیف پول خود نگه دارید.

۱۰ توکن دیفای معروف

LUNA توکن شبکه ترا

Terra یک پلتفرم قراردادهای هوشمند است که تامین مالی غیرمتمرکز را به استیبل کوین‌ها پیوند می‌دهد. این پلتفرم با حفظ ثبات سکه ها، با ارائه تراکنش های پرسرعت و کارمزد پایین، مبادلات بین صرافی ها را تسهیل می کند.

تقویت سیستم های پرداخت جهانی از طریق استفاده از ثبات قیمت سکه پایدار یکی از اهداف اصلی شبکه ترا است.

AVAX توکن شبکه Avalanche

اولنچ از زمان آغاز به کار، خود را به عنوان سریعترین پلتفرم قرارداد هوشمند در صنعت بلاک چین تثبیت کرده است.

این بلاک چین توانسته موقعیت خود را در فضای پر رونق NFT تثبیت کند و به سرعت با پروژه های دیگر تعامل داشته باشد.

اولنچ یک شبکه بلاک چین منبع باز است که از یک پروتکل اجماع منحصر به فرد استفاده می کند.

این اولین پلتفرم قرارداد هوشمند است که می تواند تراکنش ها را در کمتر از یک ثانیه انجام دهد. اولنچ از ابزار توسعه اتریوم پشتیبانی می کند و توکن مورد استفاده ارز AVAX است.

WBTC توکن شبکه رپد بیت‌کوین

شبکه بیت کوین با تمام قابلیت هایی که دارد بدون مشکل نیست. این مشکلات باعث شد تا علاوه بر ارز، ارزهایی با عنوان اتر نیز معرفی شوند.

بیت کوین رپد ترکیبی از بهترین ویژگی های بیت کوین و اتریوم است. این ارز یکی از با ارزش ترین توکن‌های دیفای است.

DAI استیبل کوین

دای یک استیبل کوین است وهنگام وام‌گیری در بستر Maker DAO به وجود می‌آید. این ارز که برای ثبات و شفافیت در دنیای غیرمتمرکز راه اندازی شده است، توسط قراردادهای هوشمند پشتیبانی می شود.

علاوه بر اتریوم، دای از سایر ارزها نیز پشتیبانی می کند و کاربران می توانند با وثیقه‌گذاری گذاری روی ارزهای دیجیتال مختلف برای وام درخواست دهند.

غیرمتمرکز بودن دای این ارز را از سایر استیبل کوین‌ها متمایز می کند.

LINK توکن شبکه چین لینک

چین لینک تا به امروز بالاترین ارزش بازار را در بین سایر توکن‌های دیفای دارد و یکی از محبوب‌ترین پروژه‌ها است.

هدف اصلی چین لینک اتصال داده های دنیای واقعی با قراردادهای هوشمند است. در اصل، یک بلاک چین نمی تواند به داده ها به صورت آفلاین دسترسی داشته باشد و به یک واسطه نیاز دارد.

قراردادهای هوشمند به اطلاعات آفلاین نیاز دارند و چین لینک به عنوان یک واسطه عمل می کند.

UNI با پروتکل یونی سوآپ

یونی سوآپ یکی از قدرتمندترین صرافی های غیرمتمرکز در جهان است. این پروتکل یک استخر نقدینگی برای افزایش بهره وری بازار است.

این صرافی توکن UNI را به نام خود ثبت کرده است. این ارز از ابتدا 2.5 دلار قیمت داشت و در حال رشد است. در سال 2020، یونی سوآپ به عنوان بزرگترین صرافی غیرمتمرکز معرفی شد.

با خرید یونی سوآپ نیز می توانید به جمع سرمایه گذاران این ارز بپیوندید.

FTM توکن اصلی شبکه فانتوم

فانتوم یک پلتفرم با کارایی بالا، مقیاس پذیر، سفارشی و ایمن برای قراردادهای هوشمند است.

این ارز برای غلبه بر محدودیت های نسل قبلی پلتفرم های بلاک چین طراحی شده است.

یکی از مهمترین کاربردهای این شبکه تامین امنیت شبکه با استیکینگ، مشارکت در مدیریت شبکه، پرداخت‌ها و پرداخت کارمزد شبکه اشاره کرد.

با استفاده از این پلتفرم، کاربران می توانند به جای تمرکز تمام توان محاسباتی خود و استفاده از یک دفتر مرکزی غیرمتمرکز، شبکه مستقل خود را داشته باشند.

XTZ ارز دیجیتال تزوس

تزوس خود را به عنوان اولین پلتفرم خود اصلاح کننده در بین ارزهای دیجیتال معرفی کرد. قراردادهای هوشمند در این ارز مانند اتریوم هستند و امکان ایجاد برنامه های غیرمتمرکز را فراهم می کنند.

این ارز همچنین از الگوریتم اجماع برای اثبات سهام استفاده می کند. دارندگان بلاک چین تزوس می توانند به تغییرات مورد نظر خود رأی دهند و تصمیم بگیرند.

AAVE اولین توکن برتر دیفای آوی

آویدر سال 2017 با نام ETHLend راه اندازی شد و یکی از پلتفرم های اصلی دیفای است.

آوی یک پلتفرم نقدینگی غیرمتمرکز است که به شما امکان می دهد وام دریافت کنید و پاداش سرمایه گذاری دریافت کنید. این پلتفرم می تواند سیستمی از فرصت های برابر ایجاد کند و وام دهندگان و وام گیرندگان را در یک محیط غیرمتمرکز متحد کند.

در این سیستم هیچ واسطه ای وجود ندارد و طلبکار و وام دهنده همدیگر را نمی شناسند. هیچ وقت برای سرمایه گذاری روی این ارز دیر نیست و می توانید با خرید آوی به جمع سرمایه گذاران این ارز بپیوندید.

CAKE توکن صرافی پنکیک سواپ

صرافی پنکیک سواپ روی بایننس اسمارت چین ساخته شده است. این صرافی به طور متوسط ​​27 میلیارد دلار در روز پردازش می کند.

این به عنوان یک پلتفرم تبادل یونی سواپ در شبکه اتریوم عمل می کند. این پلتفرم در سال 2020 راه اندازی شد و تاکنون رشد قابل توجهی در بازار داشته است.

این شرکت به صورت همتا به همتا معامله نمی کند و از استخرهای نقدینگی و مکانیزم مدیریت معاملات مبتنی بر بازار خودکار استفاده می کند.

سخن پایانی

در پایان لازم به ذکر است که با نوسانات اخیر در اقتصاد جهانی و مبادلات مالی در سراسر جهان، تقاضا برای ارزهای غیرمتمرکز در حال افزایش است.

این نشان می دهد که توکن های معروف دیفای انتظار آینده خوبی دارند.

این توکن ها هم اکنون نیز با تسهیل فرآیند وام دهی و اعطای حق رای به صاحبان خود، موفق شده اند انگیزه کاربران را برای ارائه این نوع رمز ارز افزایش داده و به جایگاه مناسبی در بین سایر ارزهای دیجیتال دست یابند.

دیفای Defi چیست و امور مالی غیر متمرکز ارز دیجیتال چه کاربردی دارد؟

برنامه های امور مالی غیر متمرکز یا Defi به برنامه های نرم افزاری گفته می شود که قادر باشند امور مالی مختلفی از قبیل دریافت وام، اعطای وام، پرداخت اقساط و معاملات مالی را به‌ نحوی غیرمتمرکز یعنی بدون نیاز به شخص سوم به عنوان واسطه به انجام ‌برسانند.
دیفای یا Decentralized Finance یک مجموعه بزرگ از چندین پروژه مختلف است که می توانند سرویس های مالی غیر متمرکز را عرضه نمایند.
در حال حاضر بانک ها و نهاد‌های مالی متمرکز کنترل و مدیریت امور مالی را در دست دارند. متقاضیان جهت دریافت وام، پرداخت اقساط و مالیات یا خرید و فروش ارز لازم است به بانک ها، صرافی ها یا دیگر ارگان ‌های متمرکز رجوع کنند. در سراسر دنیا، مردم برای انجام امور مالی خود به بانک ها و دولت ها اعتماد می‌کنند با این امید که آنها از ذخیره های پولی شان مراقبت می کنند و ارزش پول ملی‌ را حفظ می نمایند. معامله گران نیز برای داشتن معاملات مالی ایمن به بنگاه ها و اشخاص ثالث اعتماد می‌کنند تا به عنوان واسطه حافظ حقوق دو طرف معامله باشند.
ولی در طول سالیان شاهد بوده ایم که واسطه هایی که به صورت متمرکز عمل می کنند می توانند دچار خطاهای غیرعمدی شده یا کارهایی مبتنی بر فساد مالی انجام دهند. به همین دلیل اندیشمندان اقتصادی به ایجاد اکوسیستم های مالی غیر متمرکز تحت عنوان Defi پرداختند تا از مزایای بلاک چین ها در انجام خدمات مالی استفاده نمایند.
پروژه های دیفای به صورت به صورت برنامه های نرم افزاری Open Source یا متن باز هستند که کاملا شفاف و بدون واسطه متمرکز در دسترس همگان قرار دارد. یعنی کاربران نظارت و مدیریت کامل بر دارایی خود را دارند و به واسطه Dapps‌ یا برنامه های غیرمتمرکز با تمامی پروژه های بلاک چین ارتباط برقرار می نمایند که در این مقاله ارز دیجیتال به بررسی کامل آنها خواهیم پرداخت.

ویدیو بهترین ارزهای دیجیتال حوزه Defi کدام هستند؟

برنامه های دیفای چه مزایایی دارند؟

• خدمات مالی سنتی که در حال حاضر ارائه می شود به ارگان هایی از قبیل بانک جهت واسطه گری بین معامله گران و نظام دادگاه جهت داوری بین شاکیان در یک معامله وابسته است. اجرای برنامه های مالی غیر متمرکز یا دیفای به شخص ثالث به عنوان واسطه یا داور نیاز ندارند. در کد های برنامه نویسی که در تولید سیستم های Defi، نقش دارند، نحوه حل اختلافات احتمالی بین معامله کنندگان پیش بینی و برنامه ریزی شده است. همچنین در کد نویسی ها، نحوه مدیریت و نظارت کاربران بر دارایی شان در نظر گرفته شده است.
• در برنامه های امور مالی غیر متمرکز امکان مصادره اموال ‌کسی وجود ندارد و شخص دیگری نمی تواند بر امور مالی شما نظارت داشته یا مانع انجام معاملات شما شود. از آنجا که همه‌ امور شفاف است امکان وقوع سرقت یا فساد بسیار کم می شود. از آنجا که در دیفای واسطه ای بین دو طرف معامله وجود ندارد، هزینه های تراکنش ها نیز کم می شود. دیفای در نظر دارد نقش بانک ها و ارگان های متمرکز را از امور مالی حذف کند ولی انجام این کار به سادگی توکن دیفای چیست؟ امکان‌ ندارد.
• اطلاعات برنامه های امور مالی غیر متمرکز بر روی بلاک چین نگهداری می شود و میان همه افراد متصل به شبکه توزیع می شود. از مشخصه های تکنولوژی بلاک چین آن است که امکان تغییر داده ها، حذف داده ها یا از کار افتادن سیستم بسیار کم می شود.
• از مزایای دیگر این اکوسیستم، دستیابی راحت تمامی اشخاص عادی به سرویس های مالی است. واسطه ها نقش مهمی در سیستم مالی فعلی دارند و کسب سود آنها از این سیستم زیاد است. بنابراین افراد کم ‌بضاعت نمی توانند از این خدمات به‌ خوبی استفاده کنند. دیفای امکان استفاده از خدمات مالی با هزینه بسیار کم را برای این اشخاص فراهم می کند.

کاربرد های برنامه های امور مالی غیر متمرکز DeFi کدامند؟

در صورت پیشرفت دیفای اکثر امور مالی را می‌توان با این نوآوری هماهنگ کرد و اجرایی نمود. ولی در حال حاضر بیشتر فعالیت‌ های مالی در حوزه دیفای در سه قسمت عمده زیر خلاصه می گردند:

• پرداخت و دریافت وام: قواعد پرداخت وام در سیستم های غیر متمرکز یکی از پرکاربردی ترین قسمت های اکوسیستم DeFi می باشد. اعطای وام و دریافت آن به صورت غیر متمرکز دارای مزایای قابل توجهی می باشد. از جمله این مزایا امکان پرداخت سریع، گذاشتن ضمانت با ارزهای رمزنگاری و عدم نیاز به دادن چک‌ و سفته های ضمانتی می باشند.
  در سیستم ‌های مبتنی بر دیفای، افرادی که نقدینگی سیستم را تامین می کنند با سپردن دارایی های خود در استخرهای نقدینگی سود دریافت می کنند و متقاضیان وام این امکان را خواهند داشت که از این نقدینگی ها وام دریافت نمایند.
  به دلیل آنکه عملیات وام دهی و دریافت وام بر روی بلاک چین ارائه می شود، اطمینان و اعتماد دو طرف در حد بالایی حاصل شده و انجام عملیات از شفافیت برخوردار می باشد. بنابراین سیستم های وام‌ غیر متمرکز ریسک قرارداد را کم می کند. همچنین باعث می شود که انجام این عملیات ارزان تر و سریع‌تر شده و اشخاص بیشتری بتوانند از آن بهره مند شوند.
• خدمات بانکی: برنامه های مالی DeFi کاربردهای زیادی در انجام امور بانکی از جمله انتشار استیبل کوین‌ها، انتشار ارزهای رمزنگاری، امور رهن و وثیقه و بیمه نامه ها دارند.

در حال حاضر با پیشرفت تکنولوژی بلاک چین، تولید استیبل کوین ‌ها که در قیاس با ارزهای سنتی دارای ارزش ثابتی هست و در همان ‌حال از انواع ارزهای غیر متمرکز نیز می باشند رو به فزونی است. کوین‌ های پایدار نوعی از ارزهای رمزنگاری هستند که دارای پشتوانه ارزهای مانند دلار، یورو و ین می باشند. به طور مثال Tether دلار یا USDT ارزی است که از پشتوانه دلار برخوردار بوده و ارزش آن تقریبا همیشه برابر با یک دلار است.

• خدمات اعتباری: در سیستم های مرسوم فعلی به خاطر وجود واسطه های زیاد، پروسه ثبت رهن و وثیقه طولانی است و شامل هزینه زیادی می شود. اگر ارائه این خدمات از طریق قراردادهای هوشمند انجام گیرد، هزینه ‌هایی که لازم است جهت موارد حقوقی و پذیره نویسی مصرف گردد، خیلی کم می شود. در ضمن هرگاه‌ بیمه‌ نامه روی بلاک چین نیاز صادر گردد، به واسطه احتیاجی نبوده و امکان نقض بیمه نامه نیز کم می شود. بنابراین گذشته از آنکه کیفیت خدمات بالاتر می رود، هزینه بیمه نامه هم کمتر می گردد.
• صرافی‌های غیر متمرکز: با پیشرفت دیفای کارشناسان بر این باورند که صرافی های غیر متمرکز نیز در آینده شامل برنامه های Defi خواهند شد.

در صرافی های غیر متمرکزی که مبتنی بر بلاک چین هستند، معامله گران قادر خواهند بود که معاملات خرید و فروش دارایی های دیجیتال خود را به صورت نظیر به نظیر و بدون نیاز به واسطه از طریق کیف پول شخصی کاربران انجام دهند.

به دلیل آنکه یک نهاد متمرکز کنترلی بر روی پروسه های صرافی ندارد، کارمزد معاملات بسیار کم است. البته کارمزد شبکه هزینه خاص خود را خواهد داشت.

مالکیت ابزارهای مالی: از تکنولوژی بلاک چین جهت عرضه انواع ابزارهای مالی می توان استفاده کرد که به منظور صدور توکن های سهامی به کار گرفته می شوند. اشخاص و مشاغل می توانند از آنها به ازای سهام، اوراق بهادار و املاک، ارزهای رمزنگاری تولید کنند و مشخصه های دلخواه خود را برای آن تعیین نمایند. بازارهای مشتقه یا Derivatives Markets که می توان قراردادهای آتی و آپشن را در آنجا تعریف کرد نیز می توانند جزو زیرمجموعه های دیفای قرار بگیرند.

محل اجرای برنامه های Defi کجا هستند؟

برنامه های امور مالی غیر متمرکز حول محور قرارداد هوشمند اجرا می گردند. قراردادهای هوشمند در بلاک چین ها جای دارند و برنامه های Defi نیز در بلاک چین ها قابل اجرا هستند. در قراردادهای عادی، مواد قانونی رابطه دو طرف قرارداد را مشخص می نماید ولی در قراردادهای هوشمند، کدهای برنامه نویسی شرایط را تعیین می کنند.
یک قرارداد هوشمند پس از پیاده سازی در بلاک چین اجرا خواهد شد. اگر شرایطی که برای اجرای قرارداد مشخص می‌ شود روی بلاک چین ثبت‌ شود، مطابق با برنامه های کد شده اجرا می گردد و چیزی نمی تواند مانع اجرای آن گردد.
از یک سو استفاده از قراردادهای هوشمند آسان‌ است و با سرعت بیشتر انجام می شود، همچنین ریسک کمتری برای دو طرف قرارداد دارد. از سوی دیگر، مسائل حقوقی قراردادهای هوشمند به طور کامل برطرف نشده و مراجع قانونی اساس مالکیت یا انجام تعهدی بر مبنای قرارداد های هوشمند به طور رسمی قبول ندارند. مورد دیگر آنکه قرارداد های هوشمند را پس از اجرا نمی توان متوقف کرد و اگر باگ یا کد مخربی در آن وجود داشته باشد، ممکن است خطر آفرین گردد.
شبکه های بلاک چینی که میزبان برنامه های امور مالی غیر متمرکز هستند شامل اتریوم، تزوس، ایاس، الگورند، کاردانو، ترون، نئو و چندین بلاک چین دیگر هستند.
درحال‌حاضر شبکه Ethereum گسترده ‌ترین بلاک چینی است که میزبان بیش از هفتاد درصد از کل برنامه های امور مالی غیر متمرکز بوده و برنامه های Defi می‌توانند روی آن اجرا شوند.

دیفای ۲.۰ چیست و چرا اهمیت دارد؟

تقریبا دو سال از پیدایش و رشد چشمگیر حوزه دیفای می‌گذرد. از سال ۲۰۲۰ ما شاهد سرمایه‌گذاری‌های بسیار موفقی مانند یونی‌سواپ، صرافی‌های غیرمتمرکز، و همچنین راه‌های خلاقانه‌ای برای افزایش علاقه و پذیرش به ارز‌های دیجیتال در دیفای بوده‌ایم. با این حال، دیفای نیز ماند بیت‌کوین مشکلاتی دارد که هنوز حل نشده است. دیفای ۲.۰ فناوری جدیدی است که از نسل نوین برنامه‌های غیرمتمرکز دیفای ایجاد شده است. در این مقاله قرار است به بررسی دیفای ۲.۰ بپردازیم و اهمیت آن برای مقابله با مشکلات حل نشده اکوسیستم دیفای را بررسی کنیم.

دیفای ۲.۰ چیست؟

دیفای DeFi 2.0 جنبشی با هدف بهبود و حل مشکلاتی است که اولین موج دیفای را درگیر کرده است. دیفای با هدف ارائه خدمات مالی غیرمتمرکز برای هر کسی که کیف پول دیجیتالی دارد، ایجاد شده است، اما هنوز نقص‌هایی دارد. بلاک چین‌های نسل دوم مانند اتریوم (ETH) قبلاً این فرآیند را با عملکردی بهتر از بیت کوین نشان داده‌اند. دیفای ۲.۰ همچنین باید به مقررات انطباق جدید، مانند KYC و AML که دولت‌ها قصد اجرای آن را دارند، پایبند باشد.

سناریوی زیر را در نظر بگیرید. استخر‌های نقدینگی (LPs) موفقیت قابل توجهی در دیفای داشته‌اند، زیرا به ارائه‌دهندگان نقدینگی اجازه می‌دهند برای سپرده‌گذاری جفت توکن، کارمزد دریافت کنند. از سوی دیگر، ارائه‌دهندگان نقدینگی در صورت تغییر نسبت قیمت توکن (ضرر ناپایدار) در معرض خطر از دست دادن سرمایه‌یشان هستند. یک پروتکل دیفای ۲.۰ می‌تواند با پرداخت هزینه‌ای، در مقابل این مشکل بیمه ارائه دهد. این راه‌حل‌ها انگیزه سرمایه‌گذاری در LP‌ها را افزایش می‌دهند و باعث می‌شوند کاربران، سهامداران و فضای دیفای به طور کلی از این راه حل سود ببرند.

محدودیت‌های DeFi چیست؟

قبل از پرداختن به موارد استفاده از حوزه دیفای، بیایید مشکلاتی که دیفای ۲.۰ به دنبال رفع آن است را بررسی کنیم. بسیاری از مشکلات مطرح شده در اینجا مشابه مشکلاتی است که فناوری بلاک چین و به طور کلی ارز‌های دیجیتال با آن‌ها مواجه هستند:

پروتکل های دیفای معمولا با مشکلاتی همچون ترافیک سنگین و هزینه سوخت بالا، معمولا سرویس‌های بسیار پرهزینه و کم سرعتی را ارائه می‌دهند. پردازش‌های ساده معمولا بسیار طولانی و ناکارآمد هستند.

محصولات مالی که به اطلاعات خارج از بلاک‌چین متکی هستند، به اوراکل‌ های بهتری (منابع داده‌های شخص ثالث) نیاز دارند.

با وجود اینکه در DeFi، هدف اصلی تمرکززدایی است، بسیاری از پروژه‌ها هنوز فاقد اصول DAO هستند.

اکثر کاربران از خطرات ناشی از دیفای بی‌اطلاع هستند یا قادر به مدیریت آن‌ها نیستند. آن‌ها میلیون‌ها دلار سرمایه را بدون درک کامل عملکرد آنها در قرارداد‌های هوشمند قرار می‌دهند. در حالی که صحت پروژه‌ها معمولا توسط برخی از شرکت‌های ممیزی‌ تایید می‌شوند، اما با هر به روز رسانی، این تاییدیه‌ها ارزش خود را از دست می‌‌دهند.

بازارها و استخرهای نقدینگی در بلاک چین‌ها و پلتفرم‌های مختلف توزیع شده‌اند و نقدینگی را تقسیم می‌کنند. نقدینگی با قفل کردن پول و کل ارزش آن‌ها تأمین می‌شود. توکن‌های موجود در استخر‌های نقدینگی به ندرت می‌توانند در جا‌های دیگر مورد استفاده قرار گیرند و در نتیجه کمبود نقدینگی اتفاق می‌افتد.

چرا DeFi 2.0 اهمیت دارد؟

حتی برای هودلر‌ها و تریدر‌های با تجربه ارز‌های دیجیتال، درک حوزه دیفای ممکن است دشوار باشد. با این حال، دیفای در تلاش است تا موانع ورودی را از بین ببرد و فرصت‌های درآمدی جدیدی را برای دارندگان ارز‌های دیجیتال فراهم کند. کاربرانی که ممکن است نتوانند از یک بانک معمولی وام دریافت کنند، ممکن است با استفاده از دیفای این کار را انجام دهند.

دیفای ۲.۰ بسیار مهم است، زیرا پتانسیل دموکراتیک کردن بانکداری در عین حال به حداقل رساندن ریسک را دارد. دیفای ۲.۰ همچنین با هدف رسیدگی به مسائل مطرح شده در بخش قبل، تجربه کاربری بهتری را ارائه می‌دهد. اگر بتوانیم این کار را انجام دهیم و انگیزه‌های بیشتری بدهیم، همه سود خواهند برد.

موارد استفاده از دیفای ۲.۰

بسیاری از شبکه‌ها، از جمله اتریوم، زنجیره هوشمند بایننس، سولانا و سایر بلاک چین‌های فعال قرارداد هوشمند، در حال حاضر پروژه‌هایی برای ارائه خدمات جدید دیفای دارند. ما در اینجا به چند مورد از رایج‌ترین‌ آنها اشاره خواهیم کرد:

استفاده از سرمایه استیک شده‌

اگر یک جفت توکن را در استخر نقدینگی سپرده‌گذاری کنید، در مقابل توکن‌های LP را دریافت خواهید کرد. در دیفای ۱.۰، می‌توانید با استفاده از‌ ییلد فارمینگ، توکن‌های LP را سپرده‌گذاری کنید و به سود‌های بیشتری برسید. قبل از دیفای ۲.۰، این پایان زنجیره استخراج ارزش بود. صد‌ها میلیون دلار برای تأمین نقدینگی در خزانه‌ها قفل شد‌ه‌اند، اما ارزش واقعی دارایی استیک شده باید بیشتر از این باشد.

توکن‌های LP‌ ییلد فارم‌ها در دیفای ۲.۰ به‌ عنوان وثیقه استفاده می‌شوند. این ممکن است برای وام رمزنگاری از یک پروتکل وام یا برای ضرب توکن‌ها در یک روش به سبک MakerDAO (DAI) باشد. مکانیسم خاص در هر پروژه متفاوت است، اما مفهوم کلی این است که ارزش توکن‌های LP شما باید بعلاوه کسب APY، فرصت‌ها و کاربردهای بیشتری را ایجاد کنند.

بیمه قرارداد هوشمند

انجام بررسی‌های دقیق قرارداد‌های هوشمند برای همه به جز توسعه‌دهندگان باتجربه، دشوار است. اگر این اطلاعات را نداشته باشید، فقط می‌توانید پروژه را تا حدی ارزیابی کنید. سرمایه‌گذاری در پروژه‌‌های DeFi، میزان قابل توجهی از ریسک را به همراه دارد. اکنون امکان دریافت بیمه DeFi در قرارداد‌های هوشمند خاص با دیفای ۲.۰ وجود دارد.

تصور کنید از یک بهینه ساز بازده (yield optimizer) استفاده می‌کنید و توکن‌های LP را در قرارداد‌های هوشمند سپرده‌گذاری کرده‌اید. اگر قرارداد هوشمند هک شود، ممکن است تمام پول خود را از دست بدهید. اما بیمه می‌تواند تضمینی برای دارایی شما در‌ ییلد فارمینگ باشد. شایان ذکر است که این فقط برای یک قرارداد هوشمند اعمال می‌شود. اگر قرارداد استخر نقدینگی نقض شود، بعید است که پرداختی دریافت کنید. با این حال، اگر قرارداد‌ ییلد فارمینگ آسیب ببیند اما بیمه آن را پوشش دهد، به احتمال زیاد شما مبلغی را دریافت خواهید کرد.

بیمه ضرر ناپایدار ( Impermanent loss )

اگر در یک استخر نقدینگی سرمایه‌گذاری کنید و استخراج نقدینگی را شروع کنید، هرگونه تغییر در نسبت قیمت دو توکنی که قفل کرده‌اید، می‌تواند منجر به ضرر مالی شود. به این فرآیند ضرر ناپایدار گفته می‌شود. پروتکل‌های جدید DeFi 2.0 به دنبال راه‌های جدیدی برای کاهش این خطر هستند.

به عنوان مثال، تصور کنید یک توکن را به یک LP یک طرفه اضافه می‌کنید که در آن نیازی به اضافه کردن یک جفت نیست. سپس شما و پروتکل می‌توانید کارمزد‌های به دست آمده از مبادله در جفت مربوطه را جمع‌آوری کنید.

این پروتکل از هزینه‌های خود برای ایجاد یک صندوق بیمه جهت محافظت از سپرده شما در برابر عواقب ضرر ناپایدار در طول زمان استفاده می‌کند. اگر هزینه‌ها برای پوشش ضرر کافی نباشد، پروتکل می‌تواند توکن‌های جدیدی برای جبران ایجاد کند. توکن‌هایی زیادی ممکن است برای استفاده بعدی ذخیره شوند یا برای کاهش عرضه از بین بروند.

وام‌های خود بازپرداخت

وام گرفتن معمولاً خطر لیکویید شدن دارایی و همچنین پرداخت سود را به همراه دارد. در دیفای ۲.۰ این مشکلات وجود ندارد. به عنوان مثال، یک وام ۱۰۰ دلاری از یک وام دهنده ارز دیجیتال را در نظر بگیرید. وام دهنده به شما ۱۰۰ دلار ارز دیجیتال در ازای ۵۰ دلار وثیقه، وام می‌دهد. هنگامی که شما سپرده‌گذاری می‌کنید، وام دهنده وثیقه را سرمایه‌گذاری می‌کند تا وام شما را با بهره پرداخت کند. پس از اینکه وام دهنده ۱۰۰ دلار با ارز رمزنگاری شده شما به اضافه یک حق بیمه به دست آورد، سپرده شما بازپرداخت می‌شود. از این رو،دیگر خبری از ریسک لیکویید شدن نیست.. اگر ارزش توکن وثیقه کاهش یابد، بازپرداخت وام بیشتر طول خواهد کشید.

پلتفرم‌های مبتنی بر DeFi 2.0

هرچند که دیفای ۲.۰ لایه پیچیده‌تری را به موارد استفاده دیفای اضافه می‌کند، اما همواره استفاده از آن را اسان می‌کند. این بدان معنی است که شما می‌توانید کار‌های بیشتر و راحتری با پول خود انجام دهید. اگر می‌خواهید کسب درآمد کنید، به دنبال پروتکل‌های DeFi باشید که بتوانید به آن‌ها اعتماد کنید و ویژگی‌های توکن دیفای چیست؟ مورد نیازتان را داشته باشند. پلتفرم‌ها اغلب به عنوان برنامه‌های غیرمتمرکز (dApps) شناخته می‌شوند.

ییلد فارمینگ

ییلد فاریمنگ یک اصطلاح عموی بسیار مهم در فعالیت‌های دیفای است که بازدهی (yield) را از نوعی وثیقه دارایی دیجیتال، معمولاً به صورت درصد بازده سالانه (APY) کسب می‌کنند. در هر‌ ییلد فارمینگ، سرمایه‌گذاری مجدد بازده به طور گسترده به عنوان بخش مهمی از “فارم” در نظر گرفته می‌شود.

لندینگ (وام دادن)

اعطای وام یا لندینگ راهی برای مشارکت کاربران در فارم با ارائه وام در ازای پرداخت بهره است. وام‌های خود بازپرداخت به وام گیرنده و وام دهنده آرامش بیشتری می‌دهد.

تأمین نقدینگی (LP)

کاربران در ازای دریافت کارمزد، ارز‌های دیجیتال را به استخر‌های نقدینگی می‌دهند تا سایر کاربران با آن معامله کنند. تأمین نقدینگی فرصتی دیگر برای‌ییلد فارمینگ فراهم می‌کند که در آن کاربران ارز‌های رمزنگاری شده را به استخر‌های نقدینگی ارائه می‌کنند تا سایر کاربران در ازای کارمزد با آن‌ها معامله کنند. اگر بازار‌ها تغییر کنند، بیمه ضرر ناپایدار می‌تواند به محدود کردن ضرر کمک کند.

استیکینگ (سپرده‌گذاری)

روش استیکینگ Staking راهی دیگر برای کسب پاداش بلوک با تبدیل شدن به یک اعتبارسنجی برای یک بلاک چین اثبات سهام با قفل کردن رمز/ارز اعتبارسنجی زنجیره است.

مشارکت DAO

توکن‌هایی که اختیارات حاکمیتی برای DAO‌ها را در بین دارندگان توکن توزیع می‌کند، می‌توانند توسط کاربران خریداری (و فروخته شوند). مزایای پیوستن به DAO بر اساس هدف سازمان متفاوت است.

تریدینگ (DEX)

صرافی‌های غیرمتمرکز به کاربران اجازه می‌دهند تا بدون نیاز به یک شخص ثالث متمرکز برای نظارت بر هر تراکنش، ارز‌های دیجیتال را معامله کنند. آن‌ها معمولاً کارمزد‌های کمتری نسبت به صرافی‌های متمرکز دریافت می‌کنند و خدماتی مانند معاملات حاشیه‌ای را ارائه می‌دهند. مقررات بسته به کشور و ایالت متفاوت است.

گیمینگ

در حالی که بازی‌های غیرمتمرکز یک تجارت جداگانه است، اما هر جا پای پول در میان است، دیفای ۲.۰ نیز وجود دارد. با بزرگ‌تر شدن فضا، مراقب فرصت‌های مدل‌های بازی برای کسب درآمد و مالکیت مبتنی بر DeFi 2.0 باشید.

محبوب‌ترین پروژه‌های DeFi

در اینجا خلاصه‌ای از برخی از محبوب‌ترین پروژه‌های DeFi امروزی آورده شده است:

• OlympusDAO ($OHM): یک ارز ذخیره غیرمتمرکز شامل اوراق قرضه، مشارکت محدود، سهام و موارد دیگر است.
• سیناپس ($SYN): پل زنجیره‌ای بدون اعتماد و بازارساز خودکار (AMM) است.
• واندرلند ($TIME): پروتکل ارز ذخیره مبتنی بر آوالانج با APY (در برخی اوقات بالای ۷۲۰۰۰٪ APY ).
• آوالانچ ($AVAX): پلتفرم قرارداد هوشمند قابل برنامه‌ریزی سریع و کم هزینه که می‌توان بر اساس آن DeFi 2.0 dApps ساخت.
• سولانا ($SOL): یکی از پلتفرم‌های قرارداد هوشمند لایه ۱، رقیب اصلی اتریوم و آوالانچ است.
• یرن فایننس (YFI$): یک تجمیع‌کننده بازده و وام مبتنی بر اتریوم و ارائه دهنده بیمه است. شهروندان ایالات متحده نمی‌توانند به این سرویس دسترسی داشته باشند.
• ریریبل ($RARI): حاکمیت DAO و تولید بازده بر اساس فروش NFT است.
• Abracadabra ($MIM): پروتکلی است که استیبل کوین Magic Internet Money (MIM) را به عنوان بازده روش‌های مختلف وام تولید می‌کند.
• Alchemix ($ALCX) – یک پروتکل با تعمیر و نگهداری کم که هدف آن گسترش پاکت DeFi با وام‌های خود بازپرداخت، بازدهی آتی و حاکمیت DAO است.
• میکردائو ($MKR، $DAI): DAO که مسئولیت تنظیم $DAI، استیبل کوین بومی که ۱:۱ با دلار آمریکا مرتبط است، را برعهده دارد توسط هولدرهای توکن MKR اداره می‌شود.
• آلگوراند ($ALGO): آلگورند یک فناوری قرارداد هوشمند است که بر مقیاس‌پذیری و قابلیت همکاری بلاک چین در سطوح لایه ۱ و لایه ۲ تمرکز دارد.
• Curve Finance (CRV) & Convex (CVX ): سه پروتکل برتر TVL برای DeFi هستند. Curve DAO، صرافی، LP، استیبل کوین و سایر ارز‌های رمزپایه است که Convex، یک پلتفرم کشاورزی بازده، بر روی آن‌ها ساخته شده است.

چه کسی دیفای ۲.۰ را کنترل می‌کند؟

با این همه ویژگی و خدمات گسترده، شناسایی شخصی که مسئول این فناوری است، اهمیت دارد. فناوری بلاک‌چین همیشه با ماهیت غیرمتمرکز بودن شناخته می‌شود. DeFi نیز از این قاعده مستثنی نیست. پروژه میکردائو (اولین پروژه دیفای ۱) استاندارد حاکمیت توسط جامعه را آغاز کرد.

از این رو، بسیاری از توکن‌های پلتفرم نیز به عنوان توکن‌های حاکمیتی عمل می‌کنند و به دارندگان امکان رای دادن می‌دهند. بنابراین دیفای ۲.۰ تمرکززدایی بیشتری را ایجاد می‌کند. از سوی دیگر، انطباق و مقررات دولت‌ها روی دیفای بسیار مهم است.

دیفای ۲.۰ چه خطراتی دارد؟ چگونه می‌توان از آن‌ها پیشگیری کرد؟

بسیاری از خطرات مشابه در DeFi 2.0 در DeF i1.0 وجود دارد. در اینجا برخی از رایج‌ترین آن‌ها و همچنین کار‌هایی که می‌توانید برای محافظت از خود انجام دهید آورده شده است.

1. قرارداد‌های هوشمندی که با آن‌ها تعامل دارید ممکن است دارای نقص باشند یا هک شوند. ایمنی یک پروژه هرگز با حسابرسی‌ها تضمین نمی‌شود. تا جایی که می‌توانید در مورد پروژه تحقیق کنید و به خاطر داشته باشید که سرمایه‌گذاری همیشه پرخطر است.
2. قانون‌گذاری‌ها ممکن است بر سرمایه‌گذاری شما تاثیر بگذارد. اکوسیستم DeFi توجه دولت‌ها و مقامات در سراسر جهان را به خود جلب کرده است. در حالی که مقررات و قوانین ممکن است به ارز‌های دیجیتال کمک کند تا امنیت و ثبات را به دست آورند، قوانین جدید ممکن است برخی پروژه‌ها را مجبور به تنظیم خدمات خود کند.
3. ضرر ناپایدار. حتی با بیمه IL، هر کسی که علاقه‌مند به استخراج نقدینگی است با خطر قابل توجهی مواجه است. هیچ راهی برای جلوگیری از این خطر وجود ندارد.
4. ممکن است دسترسی به وجوه برای شما دشوار باشد. اگر به دنبال رابط کاربری وب سایت پروژه DeFi هستید، باید به دنبال قرارداد هوشمند در یک کاوشگر بلاک چین نیز بگردید. در غیر این صورت، اگر وب سایت از کار بیفتد، نمی‌توانید برداشت کنید. برای تعامل مستقیم با قرارداد هوشمند، به دانش فنی نیاز دارید.

کلام آخر

از آنجایی که موفقیت حوزه دیفای ۱.۰ بسیار زیاد بوده، پتانسیل رشد دیفای ۲.۰ هنوز نشان داده نشده است. اکثر مردم هنوز در مورد موضوع سردرگم هستند و هیچ کس نباید از مسائل مالی که کاملاً درک نمی‌کند استفاده کند. هنوز کار‌های بیشتری برای ایجاد یک رویکرد کاربر پسندتر، به ویژه برای تازه واردان وجود دارد. ما شاهد تکنیک‌های جدیدی برای کاهش ریسک و کسب موفقیت در APY بوده‌ایم، اما باید منتظر بمانیم و ببینیم که آیا DeFi 2.0 مطابق با هدف خود عمل خواهد کرد یا خیر.