تاریخچه طرح پانزی

هشدار به کاربران ایرانی ، کلاهبرداری گوچپن و تیمون

طرح #پانزی یک کلاهبرداری و سرمایه گذاری است که بازدهی غیرقابل توجیه بالایی را با حداقل یا بدون ریسک به سرمایه گذاران وعده می دهد. این طرح سرمایه‌ گذاران را فریب می‌دهد تا باور کنند بازدهی که دریافت می‌کنند از یک سرمایه‌گذاری واقعی است. اما حقیقت امر این است که سرمایه گذاری صورت نگرفته و بازده پرداختی به سرمایه گذاران از محل سپرده های جدید است. به عبارت دیگر، پول دریافتی از یک سرمایه گذار جدید برای تسویه بازده تضمین شده به سرمایه گذاران قدیمی استفاده می شود. با توجه به نوپا بودن بازار ارزهای دیجیتال، بسیاری از طرح های پانزی به لطف رشد منابع مالی جایگزین مبتنی بر فناوری، با سرعت نگران کننده ای در حال پیشرفت هستند. اخیرا پروژه ای با نام قوجپن یا گوجپن در میان ایرانیان به گوش می رسد که بسیاری از افراد از جمله کاربران سایت ایران ترید در دام آنها افتاده اند. از این رو تصمیم گرفتیم تا به بررسی دقیق کلاهبرداری #گوجپن (qoojpn) و اعتبار این پروژه بپردازیم. پس در ادامه با ما همراه باشید.

دو نمونه از جدیدترین‌ها در این زمینه، تیمون و گوچپن هستند. کاربران زیادی در شبکه‌های اجتماعی در باره این دو پروژه صحبت می‌کنند و به نظر می‌رسد که هر دوی این پروژه‌ها در دسته طرح‌های پانزی قرار دارند.در مورد طرح گوچپن باید گفت که وبسایت این پروژه در چند ماه گذشته ثبت شده و همچنین آدرس اینترنتی آنها مدام تغییر کرده است. کاربران پس از واریز کردن مبلغی تتر، می‌توانستند میزان سود دریافتی خودشان را افزایش دهند. همین مسئله باعث شد تا کاربران برای دریافت سود بیشتر وسوسه شوند و مبالغ بیشتری را واریز کنند.

در طرح تیمون هم کلاهبرداران با سوء استفاده از نام برندهای معتبر و دادن وعده سود سرشار، کاربران را ترغیب می‌کردند تا سرمایه‌گذاری بیشتری در این بستر انجام دهند.

گوجپن (qoojpn) چیست؟

یکی از ترفند هایی که کلاهبرداران این روزها از آن استفاده می کنند سواستفاده از نام یک سازمان یا شرکت معتبر است. اینها معمولاً برای متقاعد کردن شما برای ارسال پول هستند تا پروژه خود را قانونی و معتبر جلوه بدهند. بنابراین قبل از بررسی اعتبار وب سایت qoojpn و اسکم بودن یا نبودن این پروژه بیایید نگاهی به انتخاب نام و ترفند هایی که در پروژه های کلاهبرداری مرسوم است بیاندازیم.

با یک جستجو ساده در گوگل دریافتیم که Qoo10 در سال 2000 در کره تاسیس شده است و موسس آن آقای Yu Yingpei دارای تجربه غنی در عملیات تجارت الکترونیکی است و می توان آن را به عنوان یک پلتفرم پیشگام اولیه تجارت الکترونیک در نظر گرفت. در دسامبر 2007، گوجپن عمیقاً با Interpark، اولین شرکت تجارت الکترونیک در تاریخچه طرح پانزی کره، همکاری کرد و آن را در سیستم استراتژیک جهانی خود گنجاند و به یکی از زیرمجموعه های جهانی تبدیل شد. در دسامبر 2007، زیر مجموعه ها به ژاپن، یک مکان استراتژیک مهم برای تجارت الکترونیک، گسترش یافت و بازار قوجپن را در ژاپن ارتقا داد و سهم قابل توجهی از بازار را از آن خود کرد.

پلتفرم تجارت الکترونیک Qoo10 که خدمات آن از محصولات زیبایی گرفته تا پوشاک مردانه و زنانه معمولی یا مد روز، لباس بچه گانه، لوازم خانگی، لوازم جانبی، اسباب بازی، تجهیزات فضای باز، محصولات مسافرتی و محصولات حیوانات خانگی و غیره را شامل می شود، در همه دسته بندی ها موجود است. گوجپن دارای تیم عملیاتی و فروش قوی و تیم برنامه ریزی و طراحی درجه یک، ارائه محصولات با طراحی خوب و خدمات جامع و مدبرانه به مشتریان است و با رعایت اصل مشتری مداری و دستیابی به نتایج قابل قبول به صورت جهانی فعالیت دارد. در حال حاضر قوجپن با رشد متوسط سالانه 35 درصد به یکی از سریع ترین شرکت های تجارت الکترونیک در حال رشد در جهان تبدیل شده است.

آیا qoojpn کلاهبرداری است؟

طرح‌های پانزی به نوعی شبیه به طرح‌های هرمی هستند زیرا همگی خود را از سپرده‌ها حفظ می‌کنند. با این حال، طرح‌های هرمی از شرکت‌ کنندگان می‌خواهد که اعضای جدیدی را برای کسب درآمد جذب کنند. از سوی دیگر، طرح‌های پانزی معمولاً به عنوان سرمایه‌ گذاری واقعی استتار می‌شوند و حتی گاهی اوقات برای افراد آموزش دیده و آگاه هم به سختی قابل تشخیص هستند.

در نتیجه طبق توضیحات بالا می توان دریافت که پروژه کلاهبرداری گوجپن (qoo10online) با سوءاستفاده از نام وب سایت معتبر Qoo10 و موسس آن Ku Young Bae سعی در سودجویی و سرقت سرمایه افراد ناآگاه در بازار کریپتو را دارد

با توجه به گزارش های جمع آوری شده از سوی کاربران ایران ترید دریافتیم که اخیرا پروژه qoojpn در ایران با شعار “تنها در 3 ماه سرمایه خود را 3 برابر کنید” در حال تبلیغ و ایجاد یک سیستم هرمی است.

از این رو ما تصمیم گرفتیم تا این پروژه را بررسی کنیم و دریابیم که آیا فعالیت آنها یک فرصت سرمایه گذاری برای مردم و کسب درآمد در این شرایط بحرانی اقتصادی است یا دامی برای افراد ناآگاه و پولدار شدن سردسته پروژه کلاهبرداری گوجپن!

حال بیایید به وب سایت رسمی پروژه کلاهبرداری #گوجپن (qoojpn) یا قوجپن مراجعه کنیم تاریخچه طرح پانزی و مدت زمان فعالیت آنها را بررسی کنیم.

بررسی سایت پروژه کلاهبرداری گوجپن

بر اساس ادعاهای دروغین پروژه گوجپن و داده های سایت هو ایز (Who.is) می توان دریافت که دامنه و وب سایت رسمی آنها کمتر از 1 سال است که راه اندازی شده. چرا که همانطور در تصویر می بینید مدت زمان فعالیت تاریخچه طرح پانزی آن تا تاریخ امروز 212 روز است.

این در حالی است که فروشگاه Qoo10 همانطور که بالاتر اشاره کردیم از سال 2000 راه اندازی شده و فعالیت دارد.

روش دانلود برنامه قوجپن

پس قطعا تا این مرحله پروژه Qoojpn دو مورد از فاکتور های پانزی و کلاهبردار بودن را دارا است. فاکتور بعدی که از اهمیت بالایی برخوردار است روش دانلود اپلیکیشن یک پروژه توسط فروشگاه های معتبر مانند گوگل پلی و اپ استور است.

همانطور که در تصویر زیر مشاهده می کنید امکان دانلود برنامه گوجپن از فروشگاه های آنلاین امکان پذیر نمیباشد! و شرایط دانلود آن تنها از طریق لینک ارسالی توسط افرادی که به دنبال جذب زیر مجموعه تاریخچه طرح پانزی هستند، سایت نامعتبر و شبکه های اجتماعی است. به این دلیل که گوگل پلی و اپ استور به هیچ عنوان اپلیکیشن ها و برنامه های کلاهبرداری که تشابه اسمی با شرکت های معروف و افراد سرشناس را دارند برای دانلود و نصب در دسترس کاربران قرار نمی دهند.

این در حالی است که اگر شما در گوگل پلی یا اپ استور عبارت Qoo را یادداشت کنید، می بینید که اپلیکیشن فروشگاه معتبر Qoo10 برای شما نمایش داده می شود.

بررسی اعتبار پروژه کلاهبرداری گوجپن در سایت الکسا

از طریق سایت الکسا شما می توانید اعتبار یک پروژه را تشخیص دهید و ببینید که جامعه هدف آن چه کشوری است. داده های سایت Alexa نشان می دهد که قربانیان پروژه کلاهبرداری qoojpn بیشتر ایرانیان هستند.

تبلیغات پروژه کلاهبرداری گوجپن در فضا مجازی

گزارش ها به FTC نشان می دهد که رسانه های اجتماعی نیز به طور فزاینده ای جایی هستند که کلاهبرداران برای فریب دادن ما اقدام می کنند. بیش از یک نفر از هر چهار نفری که در سال 2021 گزارش از دست دادن پول به دلیل کلاهبرداری داشتند، گفتند که این کار در رسانه های اجتماعی با یک تبلیغ، یک پست یا یک پیام آغاز شده است. در واقع، داده‌ها نشان می‌دهد که رسانه‌های اجتماعی در سال 2021 برای کلاهبرداران بسیار سودآورتر از هر روش دیگری بوده است.

برای کلاهبرداران، چیزهای تاریخچه طرح پانزی زیادی برای دوست داشتن در مورد رسانه های اجتماعی وجود دارد. این یک راه کم هزینه برای دسترسی به میلیاردها نفر در هر نقطه جهان است. ساختن یک شخصیت جعلی آسان است و کلاهبرداران می توانند نمایه موجود را هک کنند تا «دوستان» را به کلاهبرداری وادار کنند. این توانایی برای تنظیم دقیق رویکرد آنها با مطالعه جزئیات شخصی افراد در رسانه های اجتماعی وجود دارد. در واقع، کلاهبرداران به راحتی می توانند از ابزارهای موجود برای تبلیغ کنندگان در پلتفرم های رسانه های اجتماعی استفاده کنند تا به طور سیستماتیک افراد را با تبلیغات جعلی بر اساس جزئیات شخصی مانند سن، علایق یا خریدهای گذشته هدف قرار دهند.

پروژهای اسکم از جمله کلاهبرداری گوجپن، در روز های اول که فعالیت خود را آغاز می کنند پرداخت ها را به موقع و مرتب انجام میدهند تا اعتماد افراد را جلب کنند. این پروسه ممکن است چند روز تا چند ماه و یا حتی چند سال مانند پروژه کلاهبرداری یونیک فایننس یا ارز کینگ مانی زمان ببرد تاریخچه طرح پانزی و طی یک اقدام غافلگیرانه برداشت ها را متوقف کنند و ناپدید شوند!

هم چنین لازم است بدانید که سرمایه قربانیان جدید در پروژه کلاهبرداری گوجپن، صرف پرداخت سود کاربران قدیمی می شود.

تشخیص پروژه های اسکم به خصوص برای افراد بی اطلاع در بازار ارزهای دیجیتال بسیار دشوار است. چراکه معمولاً آنها خود را یک سازمان و شرکت شناخته شده و معتبر جلوه می دهند، حتی از آرم های شرکت و سایر داده های جمع آوری شده استفاده می کنند. پروژه کلاهبرداری قوجپن یا گوجپن که اخیرا در ایران تبلیغات گسترده ای را انجام می دهد، قربانیان زیادی تاکنون داشته است. در نتیجه به درخواست تعداد زیادی از کاربران این پروژه را با یکدیگر بررسی کردیم. همچنین در نظر داشته باشید که برای کسب درآمد از بازار پرنوسان بازار ارزهای دیجیتال باید مهارت های خود را تقویت کنید و اطلاعات کاملی در این زمینه داشته باشید. بنابراین اگر یک پروژه ای خیلی خوب و پولساز به نظر رسید، قطعا بدانید که کلاهبرداری است.

اگر شما هم قربانی یکی از این پروژه های کلاهبرداری بودید در بخش دیدگاه ها نام آن و تجربیات خود را با ما به اشتراک بگذارید تا در صورت نیاز تیم تولید محتوا ایران ترید در اسرع وقت به بررسی آن بپردازند…

آیا درآمد دلاری با گوجپن حقیقت دارد؟

علیرغم کاهش اخیر قیمت ارزهای دیجیتال، این بازار هنوز به طور باورنکردنی محبوب است. بسیاری هنوز هم ارز دیجیتال را به عنوان یک طرح «سریع پولدار شدن» می‌دانند، که در آن می‌توانند چند دلار سرمایه گذاری کنند و ۱۰ یا ۱۰۰ برابر پول خود را در اسرع وقت خارج کنند. اما این ذهنیت و بسیاری از سوء تفاهم ها در مورد نحوه عملکرد ارزهای دیجیتال منجر به ایجاد پروژه های کلاهبرداری مانند گوجپن شده است که سعی می کنند از افراد بی اطلاع سواستفاده کنند.

پروژه قوجپن معتبر است؟

با توجه به موارد ذکر شده در این مقاله و بررسی اعتبار آن براساس فاکتور های مختلف دریافتیم که پروژه قوجپن معتبر نیست. طرح های پانزی که به عنوان طرح هرمی نیز شناخته می شود، یک کلاهبرداری کلاسیک هستند. در این راه‌اندازی، با دعوت افراد بیشتر به این پروژه، پاداش دریافت می‌کنید. هر پولی که به این طرح وارد می شود به عنوان پرداخت برای افراد بالاتر در هرم استفاده می شود. زمانی که قربانی دیگری پیدا نشود، این طرح معمولاً از بین می‌رود.

آیا سرمایه گذاری در qoojpn سودآور است؟

قطعا خیر. در حالی که ممکن است نتوانید از هوشمندانه ترین کلاهبرداری ها جلوگیری کنید، مهم است که اجازه ندهید حرص و طمع شما بر توانایی شما برای شفاف فکر کردن غلبه کند. بنابراین، پیروی از اساسی ترین قانون اجتناب از سرمایه گذاری در پروژه qoojpn می تواند منطقی باشد.

صرافی ارز دیجیتال و کیف پول ایران ترید از سال 1395 فعالیت خود را در زمینه تحلیل و آموزش ارز دیجیتال و از سال 1398 فعالیت خود را در زمینه مبادله ارز های دیجیتال با هدف فراهم کردن بستری امن و سریع برای خرید و فروش و نگهداری ارز های دیجیتال شروع به کار کرده است

ساعات پاسخگویی:

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان خرید و فروش :

24 ساعت شبانه روز 7 روز هفته

زمان احراز هویت :

همه روزه حتی ایام تعطیل 24 ساعت شبانه روز

آدرس

دفتر تهران : تهران ضلع شمالی بزرگراه ارتش -نرسیده به مینی سیتی -بعد از کوچه خسرو -جنب بانک پاسارگاد-پ113 -ط4 -واحد غربی |

اطلاعیه ها

دسترسی سریع

ارتباط با ما

صرافی ارز دیجیتال | کیف پول ارز دیجیتال | ایران ترید | بیت کوین، اتریوم و سایر ارزهای دیجیتال را به صورت لحظه‌ای مشاهده و مبادله کنید

طرح پانزی چیست؟ همه چیز درباره طرح پانزی

طرح‌ پانزی یا طرح پونزی، طرح‌های سرمایه‌گذاری هستند که هدف آن‌ها فریب مردم است. این طرح‌ها به مردم وعده بازده فوق‌العاده بالایی در سرمایه‌گذاری خود می‌دهند. طرح‌های پونزی برای آن دسته از سرمایه‌گذارانی که در روزهای اولیه راه‌اندازی طرح هستند و پول خود را در آن سرمایه‌گذاری کرده‌اند، بازدهی را فراهم می‌کند، اما رفته‌رفته سرمایه آن‌ها را به‌یک‌باره از بین می‌برد.

تعریف طرح پانزی به زبان ساده

طرح‌های پانزی کلاه‌برداری‌های سرمایه‌گذاری هستند که در آن سرمایه‌گذاران را توری فریب می‌دهند که از سود فوق‌العاده بالا و بدون ریسک اطمینان دارند. درنهایت، سرمایه‌گذاران فریب می‌خورند. شرکت‌هایی که در طرح‌ پانزی را اجرا می‌کنند تمام تلاش خود را برای جذب سرمایه‌گذاران جدید برای سرمایه‌گذاری به کار می‌گیرند، سرمایه‌گذارانی که متوجه نمی‌شوند طعمه آن‌ها می‌شوند. هنگامی‌که پول از سرمایه‌گذاران جدید جمع‌آوری شد، همان پول برای پرداخت بازده به سرمایه‌گذاران اولیه استفاده می‌شود.

طرح‌های پانزی بسیار شبیه به طرح‌های هرمی هستند. هر دو از پول سرمایه‌گذاری‌های سرمایه‌گذاران جدید برای پرداخت به سرمایه‌گذاران کمی قدیمی‌تر استفاده می‌کنند. طرح‌های هرمی و پونزی در مدت‌زمان کوتاهی که سرمایه‌گذاران جدید پیدا نمی‌شوند، نابود می‌شوند. این امر باعث شکت طرح پانزی می‌شود به این معنی که پولی برای گردش وجود ندارد و ماهیت کلاه بردارانه آن‌ها معلوم می‌شود.

نمونه‌های طرح پانزی در جهان

منشا طرح پونزی به سال 1919 برمی‌گردد. طرح پونزی به نام چارلز پونزی نام‌گذاری شده است. او به فریب خود برای متقاعد کردن مردم برای سرمایه‌گذاری پول خود مشهور بود. ثبت‌شده است که چارلز پونزی اولین طرح پونزی را اجرا کرده است.

تغییرات مداوم در قیمت تمبر منجر به گران شدن تمبر در چند کشور شد. پونزی با نمایندگانی در کشورهای دیگر هماهنگ کرده بود تا کوپن‌های ارزان‌قیمت بخرند و برای او بفرستند. سپس آن‌ها را با تمبرهایی باارزش بالاتر مبادله کرد. سپس این تمبرها برای سود فروخته شد.

پونزی به‌هیچ‌وجه آخرین کسی نبود که این طرح را اجرا کرد. در سال 2007، وانگ فنگیو، تاجر چینی بنیان‌گذار گروه ییلیشن تیانشی، به اتهام “تحریک ناآرامی اجتماعی” پس از قربانیان خشمگین طرح پرورش مورچه خود که گفته می‌شود حدود یک‌میلیون نفر از بیش از یک میلیارد دلار را فریب داده بود، دستگیر شد. در اعتراض به ادارات دولتی حمله کردند. در سال 2008، دیوید مورسیا گوزمان، بنیان‌گذار گروه مالی کلمبیایی D.M.G. Grupo Holding SA (DMG)، به دلیل اجرای یک طرح کارت اعتباری پیش‌پرداخت که ظاهراً بیش از 1 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران سرقت کرده بود، دستگیر و به پول‌شویی متهم شد. چند نفر دیگر بعداً در ارتباط با این طرح دستگیر و متهم شدند.

در همان سال، برنی مدوف، رئیس سابق بورس اوراق بهادار NASDAQ و مؤسس و رئیس Bernard L. Madoff Investment Securities LLC، به دلیل اجرای یک طرح Ponzi که گفته می‌شود حدود 50 میلیارد دلار از سرمایه‌گذاران کلاه‌برداری کرده بود، به کلاه‌برداری متهم شد. در مارس 2009 او به 11 اتهام کلاه‌برداری و پول‌شویی اعتراف کرد و در ژوئن به 150 سال زندان محکوم شد؛ و بسیاری از موارد دیگر که طرح پانزی را اجرا کرده بودند و نمی‌توان به فریب‌کاری همه آن‌ها اشاره کرد.

برای جلوگیری از دام طرح پونزی چه‌کاری می توانیم انجام دهیم؟

برای عدم افتادن در طرح پانزی باید بسیار هوشیار بود تاریخچه طرح پانزی و آگاهی خود را باید از این طرح بالا ببریم. توجه به نکات زیر در این رابطه بسیار حائز اهمیت است.

• اگر هر نوع سرمایه‌گذاری را مدنظر دارید، قبل از سرمایه‌گذاری و ذخیره رمز‌ارز‌ها در کیف پول ارز دیجیتال خود، مشاوره بگیرید و تحقیق کنید.
• کلاه‌برداران پانزی از اصطلاحات فنی مبهم برای توصیف سرمایه‌گذاری‌های موجود خود استفاده می‌کنند.
• همیشه سؤالات ساده‌ای در مورد شرکت و طرح بپرسید. هشیار باشید و اگر سعی می‌کنند از سؤالات طفره بروند، پیگیرتر باشید.
• از هیئت‌مدیره‌ای که این طرح را مدیریت و اجرا می‌کنند بپرسید و بخواهید حداقل با یکی از آن‌ها ملاقات کنید.
• چیزی به نام سرمایه‌گذاری بدون ریسک تاریخچه طرح پانزی تضمین‌شده وجود ندارد، بازده بالا فقط با ریسک بالا به دست می‌آید.
• کلاه‌برداران سعی می‌کنند با استفاده از تکنیک‌های عجیبی، شمارا تحت‌فشار قرار دهند تا تصمیمات عجولانه بگیرید و به شما فرصتی برای در نظر گرفتن ماهیت سرمایه‌گذاری نمی‌دهند.
• مانند بسیاری از طرح‌های تقلبی، شما تشویق می‌شوید سرمایه‌گذاری خود را مخفی نگه‌دارید تا اطمینان حاصل کنید که حداکثر بازده را دریافت می‌کنید. این به کلاه‌برداران اجازه می‌دهد تا ماهیت واقعی طرح خود را پنهان کنند.
• هدف کلاه‌برداران این است که تجارت خود را مشروع جلوه دهند. این بدان معنی است که آن‌ها اغلب عناوین شغلی چشمگیر، بروشورهای براق و وب‌سایت‌های ساختگی دارند و جلساتی را در مکان‌های گران‌قیمت ترتیب می‌دهند تا معتبر به نظر برسند. اگر در مورد صحت یک طرح شک دارید، وضعیت شرکت و جزئیات تماس را بررسی کنید.
• اگر مطمئن نیستید شرکتی که در آن سرمایه‌گذاری می‌کنید واقعی است، ممکن است یک کلاه‌برداری باشد. قبل از سرمایه‌گذاری، از معتبر بودن وب‌سایت آن‌ها با گواهینامه‌های نماد اعتماد الکترونیکی استعلام بگیرید.
• و…

اگر قربانی یک طرح پونزی شویم چه باید بکنیم؟

اگر در دام طرح پانزی افتاده باشیم، اگر زیاد سرمایه گداری نکرده باشیم دیر نشده و می‌توانیم اقدامات زیر را انجام دهیم.

• اگر فکر می‌کنید در یک طرح پونزی افتاده‌اید، آن را باید با پلیس فتا در داخل ایران گزارش داد.
• اگر فکر می‌کنید فعالانه در یک طرح پونزی شرکت می‌کنید، فوراً ارتباط خود را با کلاه‌برداران قطع کنید و پول بیشتری سرمایه‌گذاری نکنید.
• اگر جزئیات حساب بانکی خود را به کلاه‌برداران داده‌اید، فوراً به بانک خود اطلاع دهید و اطلاعات را هم تغییر دهید.
• هرگونه ارتباط کتبی که از طرح پونزی دریافت کرده‌اید را حفظ تاریخچه طرح پانزی کنید. این مدراک ممکن است به شما در ارائه مدرک به دادگاه کمک کنند.
• و…

نتیجه‌گیری

طرح پانزی باهدف ترغیب و فریب مردم به آن‌ها وعده دروغ در سرمایه‌گذاری می‌دهد و در آخر پول آن‌ها را می‌خورد. این روزها باید مواظب این‌گونه طرح‌ها باشیم و به هر شرکتی اعتماد نکنیم. همچنین قبل از انجام هرگونه سرمایه‌گذاری تحقیق کنیم و از قانونی بودن شرکتی که در آن سرمایه گداری می‌کنیم اطمینان حاصل کنیم.

طرح کلاهبرداری پانزی Ponzi چیست؟

[fusion_builder_container hundred_percent=”no” equal_height_columns=”no” menu_anchor=”” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” background_color=”” background_image=”” background_position=”center center” background_repeat=”no-repeat” fade=”no” background_parallax=”none” parallax_speed=”0.3″ video_mp4=”” video_webm=”” video_ogv=”” video_url=”” video_aspect_ratio=”16:9″ video_loop=”yes” video_mute=”yes” overlay_color=”” video_preview_image=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” padding_top=”” padding_bottom=”” padding_left=”” padding_right=””][fusion_builder_row][fusion_builder_column type=”1_1″ layout=”1_1″ background_position=”left top” background_color=”” border_size=”” border_color=”” border_style=”solid” border_position=”all” spacing=”yes” background_image=”” background_repeat=”no-repeat” padding_top=”” padding_right=”” padding_bottom=”” padding_left=”” margin_top=”0px” margin_bottom=”0px” animation_type=”” animation_speed=”0.3″ animation_direction=”left” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” center_content=”no” last=”no” min_height=”” hover_type=”none” link=””][fusion_imageframe image_id=”13900|full” max_width=”” style_type=”” blur=”” stylecolor=”” hover_type=”none” bordersize=”6″ bordercolor=”” borderradius=”” align=”center” lightbox=”no” gallery_id=”” lightbox_image=”” lightbox_image_id=”” alt=”” link=”” linktarget=”_self” hide_on_mobile=”small-visibility,medium-visibility,large-visibility” animation_type=”” animation_direction=”left” animation_speed=”0.3″ animation_offset=”” filter_hue=”0″ filter_saturation=”100″ filter_brightness=”100″ filter_contrast=”100″ filter_invert=”0″ filter_sepia=”0″ filter_opacity=”100″ filter_blur=”0″ filter_hue_hover=”0″ filter_saturation_hover=”100″ filter_brightness_hover=”100″ filter_contrast_hover=”100″ filter_invert_hover=”0″ filter_sepia_hover=”0″ filter_opacity_hover=”100″ filter_blur_hover=”0″]https://big-income.com/wp-content/uploads/2020/04/ponzi.jpg[/fusion_imageframe][fusion_text]

ترفند پانزی یا پونزی ponzi چیست؟

اگر کسی به شما وعده سودهای نجومی و تضمینی مثلا ماهی بیش از 10 15 درصد در قبال دادن پول هایتان داده شد احتمال خیلی قوی با یک طرح پانزی طرف هستید که می خواهد کلاه بزرگی بر سرتان بگذارد و سرمایه‌ای که سال‌ها برایش تلاش کردید را به چنگ آورد. طرح پونزی یک سرمایه گذاری فریبکارانه است و در این ترفند سود‌هایی که به سرمایه گذاران برگردانده می‌شود از بهره‌های متعارف به طرز غیر عادی بالاتر است.

به این صورت که این طرح سودی که به سرمایه گذاران پرداخت می‌کند را از پول خودشان یا از پول دیگر سرمایه گذاران بر می‌دارند تا از یک سودی که از فعالیت اقتصادی واقعی بدست آمده باشد.

پایداری و همیشگی بودن سودها که اینگونه طرح ها در تبلیغات خود اشاره می کنند فقط در صورت وجود یک جریان زیاد و رو به افزایش پول که توسط سرمایه گذاران ایجاد می شود می باشد.

با بیگ اینکام همراه باشید تا این ترفند را بیشتر بشناسید.

تاریخچه پانزی

نام این طرح از شخصی به نام چارلز پانزی نشات گرفته است. او در سال ۱۹۲۰ برای اولین بار از این روش استفاده کرد البته این طرح توسط پانزی ابداع نشده و پیش تر، در رمان های چارلز دیکنز به این نوع مدل سرمایه گذاری اشاره شده بود.

چارلز پانزی بدون هیچ سرمایه ای و تنها با قرض گرفتن از یک صراف معتبر طرح خود را شروع کرد و طولی نکشید که به یکی از ثروتمندترین افراد آمریکا تبدیل شد به طوری که سراسر آمریکا او را می‌شناختند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟ چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم

طرح‌ پانزی روشی در کلاهبرداری است که با وعده‌ سودهای تضمینی و نجومی، از قربانیان سرمایه جذب می‌کند.در این طرح در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند.

کلاهبرداری پانزی چیست؟

طرح پانزی ، عملیات سرمایه گذاری تقلبی و غیرقانونی که بازدهی سریع، آسان و قابل توجهی را در سرمایه گذاری با ریسک کم یا بدون ریسک نوید می دهد. طرح پانزی نوعی از طرح‌های هرمی است که در آن اپراتور، در رأس هرم، گروه کوچکی از سرمایه‌گذاران را به دست می‌آورد که در ابتدا بازده سرمایه‌گذاری فوق‌العاده‌ای را از طریق وجوهی که از گروه دوم سرمایه‌گذاران تامین می‌شود، به دست می‌آورد. گروه دوم نیز به نوبه خود با وجوهی که از گروه سوم سرمایه گذاران به دست می آید پرداخت می شود و به همین ترتیب تا زمانی که تعداد سرمایه گذاران بالقوه تمام شود و طرح از بین برود، ادامه می یابد. اپراتور می‌تواند بخشی از سرمایه‌گذاری‌های دریافتی را در حین تاریخچه طرح پانزی پیشرفت طرح تصاحب کند یا صبر کند تا عملیات در شرف فروپاشی پیش از فرار با وجوه باشد.

تاریخچه طرح پانزی

اگرچه مورخان معتقدند که در اوایل قرن هفدهم تغییراتی در طرح پانزی وجود داشته است، اما این طرح به نام کارلو پانزی ، یک مهاجر ایتالیایی به ایالات متحده که هزاران نفر از ساکنان نیوانگلند تاریخچه طرح پانزی را در سال‌های ۱۹۱۹-۱۹۲۰ با طرح خود از میلیون‌ها دلار کلاهبرداری کرد، نامگذاری شد.

برای فروش تمبرهای پستی اروپا پانزی در ابتدا گروه کوچکی از سرمایه‌گذاران را با وعده دو برابر کردن سرمایه‌گذاری‌هایشان ظرف ۹۰ روز به دست آورد. با انتشار خبر فرصت سرمایه گذاری احتمالی ثروتمند شدن سریع، مجموعه سرمایه گذاران پانزی گسترش یافت و به او اجازه داد در مدت زمان بسیار کوتاه مقادیر قابل توجهی پول جمع آوری کند – در یک مورد، او تنها در سه ساعت یک میلیون دلار جمع آوری کرد – و بنابراین اعتماد سرمایه گذاران خود را حفظ کند. با این حال، در عرض نه ماه، طرح پانزی از بین رفت. اگرچه کل سرمایه گذاری او تنها ۳۰ دلار تمبر بود، او در نهایت با طرح خود از هزاران سرمایه گذار از حدود ۱۵ میلیون دلار کلاهبرداری کرد. پانزی در سال ۱۹۲۰ دستگیر شد و به چندین فقره کلاهبرداری و سرقت متهم و به زندان محکوم شد.

این مطلب هم برایتان مفید است. بیت کوین در حال فروپاشی است

چگونه طرح پانزی را تشخیص دهیم

اگر در جایی به شما وعده داده شد که در ازای سرمایه‌گذاری، سودهای نجومی و تضمینی (مثلاً ماهی بیش از ۱۰درصد) دریافت می‌کنید، احتمالاً با یک ترفند پانزی طرف هستید که می‌خواهد کلاه بزرگی بر سرتان بگذارد و سرمایه‌ای را که سال‌ها برایش تلاش کرده‌اید به چنگ بیاورد.

متأسفانه با گسترش اینترنت و شبکه‌های اجتماعی، طرح پانزی به یکی از رایج‌ترین شیوه‌های کلاهبرداری تبدیل شده است و هرکس که به‌دنبال سرمایه‌گذاریِ پرسود باشد، احتمالاً یک بار هم که شده با تبلیغ یک طرح پانزی مواجه می‌شود؛ طرحی که سعی می‌کند با وعده سود تضمینیِ وسوسه‌کننده قربانی بگیرد.

در این طرح در ابتدا برای جلب اعتماد بیشتر، سود به‌طور منظم پرداخت می‌شود تا سرمایه‌گذاران بیشتری جذب سیستم شوند؛ اما در نهایت وقتی قربانیِ جدیدی نباشد که پول وارد کند، این طرح اشباع می‌شود و فرو می‌پاشد. در نهایت طراح پانزی هم در با پول‌های بادآورده فرار می‌کند و تنها چیزی که باقی می‌ماند تعداد زیادی مالباخته است.

ظهور ارزهای دیجیتال هم به کلاهبرداران کمک کرده است بدون ایجاد حساب بانکی و بدون گذر از احراز هویت بتوانند سرمایه جذب کنند.

در کل همه طرح‌های پانزی یک چرخه را دنبال می‌کنند؛ اما شکل و ظاهر این کلاهبرداری می‌تواند کاملاً متفاوت باشد.

با این که کلاهبرداری‌های پانزی در انواع و شکل‌های مختلف ظاهر می‌شوند؛ همه انواع آن، چند خصوصیت اصلی دارند که عبارت‌اند از:

سود نجومی و تضمینی : قول سودهای نجومی و تضمینی از خصوصیات اصلی طرح پانزی است. هر جا این وعده را دیدید، به پانزی‌بودنش شک کنید.

نامعلوم‌بودن هویت گرداننده : در طرح پانزی اطلاعات چندانی درباره تیم یا گرداننده وجود ندارد و اگر هم وجود داشته باشد، معمولاً از اسامی مستعار یا تقلبی استفاده می‌شود. یک طراح پانزی قطعاً نمی‌خواهد شناسایی شود.

ناشفاف‌بودن فعالیت‌ها : طرح پانزی با شفافیت کامل توضیح نمی‌دهد که چگونه سود نجومی خود را درمی‌آورد و چگونه آن را تضمین می‌کند. مثلاً بعضی از طرح‌ها می‌گویند که پول کاربران را در بازارهای سرمایه یا استخراج ارزهای دیجیتال سرمایه‌گذاری می‌کنند؛ اما نمی‌گویند که چطور این‌کار را انجام می‌دهند یا اینکه چگونه از ریسک نوسانات قیمت، سختی استخراج و … در امان هستند.

نبودِ اطلاعات تماس یا آدرس : طرح‌های پانزی معمولاً آدرس و شماره تلفن‌های معتبری از خود اعلام نمی‌کنند یا به آدرس‌های تقلبی و دفترهای کار چندروزه روی می‌آورند. ناشناسی از خصوصیات اصلی یک طرح پانزی است.

نداشتن مجوزهای قانونی : طرح‌های پانزی نمی‌توانند مجوزهای قانونی اخذ کنند. البته فراموش نکنید که گاهی اوقات یک طرح به‌قدری حرفه‌ای است که مقامات قانون‌گذار را هم فریب می‌دهد یا با باندبازی مجوز را دریافت می‌کند. خیلی‌ از کارشناسان معتقدند در جریان ورشکستگی برخی مؤسسات مالی ایران در سال ۱۳۹۶، از طرح پانزی استفاده شده است.

HODL چیست؟ تاریخچه شکل گیری عبارت HODL

بسیاری از سرمایه گذاران بیت کوین، تحت هیچ شرایطی حاضر به فروش بیت کوین‌های خود نمی‌باشند و اصطلاحا در هر شرایطی بیت کوین و یا ارز دیجیتال خود را HODL می‌کنند. HODL چیست؟ این شاید اولین سوالی باشد که پس از شنیدن و یا خواندن جمله اول به ذهنتان خطور می‌کند. HODL تاریخچه طرح پانزی کردن اصطلاحی می‌باشد که از یک ماجرای طنز سر برافراشته است. این اصطلاح در تعریف به معنای نگهداری از بیت کوین و یا هر ارز دیجیتال دیگری، در تمام شرایط، حتی شرایط سقوط قیمتی، می‌باشد. به افرادی که تحت هر شرایطی بیت کوین را نگه می‌دارند و امید دارند قیمت آن مجددا بالاتر برود، HODLER نامیده می‌شوند. در ادامه این مطلب با ما همراه باشید تا پاسخ سوال HODL چیست را داده و اطلاعات بیشتری در رابطه با HODL کردن، تاریخچه شکل‌گیری این عبارت و مزایای آن با شما در میان بگذاریم.

کلاهبرداری در حوزه ارزهای دیجیتالی به اوج خود رسیده است، طرح پانزی را می‌توانیم نوعی عملیات کلاهبردارانه معرفی کنیم. ممکن است جایی اقدام به سرمایه‌گذاری کنید و به شما وعده‌ی سودهای تضمینی و بسیار بالا داده شود. در این صورت احتمال بسیار بالا با کسانی مواجه هستید که می‌خواهند با استفاده از طرح پانزی کلاه بزرگی بر سر شما بگذارند. راه های شناخت طرح پانزی میتواند از بهترین مقالات تخصصی در زمینه کلاهبرداری باشد که در این مقاله به شما راه های شناخت این طرح را آموزش خواهیم داد.

HODL چیست؟

کسانی که سابقه سرمایه گذاری روی بیت کوین را داشته‌اند، می‌دانند که قیمت بیت کوین با نوسانات بسیاری روبه‌روست و معمولا این نوسانات با سیر صعودی همراه است. به همین خاطر بسیاری ترجیح می‌دهند که به جای فروختن بیت کوین‌های خود آن‌ها را نگه دارند یا اصطلاحا HODL کنند.

عبارت HODL از همان عبارت انگلیسی HOLD به معنای نگه داشتن می‌آید و همانطور که اشاره کردیم به معنای نگه داشتن بیت کوین به جای فروختن آن است. به طور کلی افرادی که به ترید بیت کوین می‌پردازند دو دسته هستند. دسته‌ای که به صورت آماتور در بیت کوین سرمایه‌گذاری کرده‌اند و دسته‌ای که کاملا هوشمندانه ترید می‌کنند. دسته اول معمولا بلافاصله پس از افت قیمت بیت کوین، اقدام به فروش آن می‌کنند تا دچار ضرر نشوند. اما دسته‌ی دوم که تریدرهای باهوش و حرفه‌ای هستند در زمان افت قیمت بیت کوین اقدام به خرید بیت کوین می‌کنند و بسیاری از بیت کوین‌های خود را نیز HODL می‌کنند تا زمان مناسب برای فروش آن‌ها فرا برسد.

HODL کردن بیت کوین نوعی سرمایه‌گذاری طولانی‌مدت به حساب می‌آید و نیازمند صبر و ریسک بسیار زیادی است. به همین خاطر افراد تازه‌کار در حوزه ارزهای دیجیتال و بیت کوین جسارت نگه داشتن بیت کوین در شرایط ریسک‌پذیر را ندارند و این روش بیشتر توسط تریدرهای حرفه‌ای صورت می‌گیرد. افرادی که بیت کوین را HODL می‌کنند، به این ارز دیجیتال به چشم یک دارایی می‌نگرند و فکر تریدهای روزانه آرامش آن‌ها را بر هم نمی‌ریزد.

افرادی که بیت کوین را HODL می‌کنند HODLER نامیده می‌شوند. این افراد به دنبال خرید و فروش و ترید روزانه بیت کوین نیستند و این ارز دیجیتال را یک سرمایه‌گذاری می‌دانند. نوسانات بازار تاثیر چندانی روی هودل کنندگان نمی‌گذارد و ریسک از دست دادن سرمایه را متحمل نمی‌شوند. هودلرها بر این باورند که بیت کوین را باید با قیمت خوب بخرند، سپس آن را برای مدتی در جایی امن نگه‌داری کنند و سپس با قیمت بیشتر به فروش برسانند.

ابتدا از اصطلاح HODL تنها برای بیت کوین استفاده می‌شد، اما پس از مدتی این عبارت همه‌گیر گشت و علاوه بر بیت کوین برای نگه داشتن ارزهای دیگر نیز از آن استفاده شد. بیت کوین مفاهیم بسیار زیادی دارد که آشنایی نسبت به آن‌ها کار چندان ساده‌ای نیست. برای آشنایی با اصلی‌ترین این مفاهیم می‌توانید به مقاله مفاهیم و اصطلاحات بیت کوین مراجعه نمایید.

تاریخچه شکل گیری عبارت HODL

کاربران بیت کوین در بستری به نام بیت کوین تاک (Bitcoin talk) با یکدیگر ارتباط برقرار می‌کنند. این وب سایت یکی از قدیمی‌ترین و بزرگترین وب‌سایت‌ها برای کاربران بیت کوین می‌باشد و کاربران بسیار زیادی دارد. این وب‌سایت علاوه بر اینکه بستری برای برقراری ارتباط کاربران با یکدیگر می‌باشد، فضای بسیار خوبی برای قرار دادن اطلاعات و اخبار در رابطه با بیت کوین در دسترس و اختیار کاربران می‌باشد.

در سال ۲۰۱۳ یکی از کاربران این وب‌سایت، با نام GameKyuubi پستی را منتشر کرد و در آن نوشت «I AM HODLING». منظور این کاربر از جمله HODLING در واقع همان HOLDING بود که به اشتباه HODL تایپ شده بود. اما سپس گفته که پس از آگاهی نسبت به اشتباه تایپی خود سعی نکرده آن را تصحیح کند.

او در این پست گفته بود که قصد دارد بیت کوین‌های خود را به جای فروختن، نگه دارد تا به سود برسد. عقیده این کاربر این بود که هودل کردن بیت کوین سود بیشتری را نسبت به ترید کردن آن برای کاربران به همراه خواهد داشت. همچنین اظهار کرده بود که یک تریدر حرفه‌ای بیت کوین را در قیمت کم خریداری کرده و در قیمت بالا به فروش می‌رساند، اما من اعلام می‌کنم که تریدر حرفه‌ای نیستم و هودل کردن را ترجیح می‌دهم.

از همان زمان این اصطلاح در میان کاربران بیت کوین رواج دارد و زمانی که فردی قصد مگه داشتن بیت کوین را داشته باشد، از این عبارت استفاده می‌کند.

واژه‌نامه ارزهای دیجیتال دارای گستردگی بسیار زیادی دارد و بسیاری از سرمایه‌گذاران این حوزه نیز با تمام مفاهیم و اصطلاحات ارز دیجیتال آشنایی ندارند و تنها اصلی‌ترین مفاهیم را می‌شناسند. البته همین اصلی‌ترین مفاهیم نیز برای شروع کار می‌توانند کافی و تاثیرگذار باشند. این مفاهیم را در مطلب اختصاصی سایت به طور کامل بیاموزید.

مزایای HODL چیست؟

حال که به پاسخ سوال HODL چیست رسیدید و با تاریخچه این اصطلاح نیز آشنا شدید، وقت آن رسیده که پاسخ سوال مزایای HODL چیست را با شما در میان بگذاریم. HODL کردن بیت کوین مزایای بسیار زیادی را در پی دارد. در صدر این مزایا می‌توانیم به سوددهی بیشتر بیت کوین در طولانی‌مدت اشاره کنیم. البته مزایای هودل کردن محدود به همین یک مورد نمی‌باشد و این راهکار مزایای بسیار دیگری نیز به همراه دارد. برخی از اصلی‌ترین مزایای HODL کردن بیت کوین به شرح زیر می‌باشد:

• هودل کنندگان به دلیل خرید و فروش کمتر بیت کوین، چندان اسیر نوسانات بازار ارزهای دیجیتال نمی‌شوند و در نتیجه احتمال از دست دادن سرمایه آن‌ها به حداقل می‌رسد.
• هودل کردن بیت کوین سبب می‌شود که نیازی بع معاملات زیاد نداشته باشید و در نتیجه مقدار هزینه کارمزد کمتری برای معاملات بپردازید. همین مزیت خود می‌تواند باعث افزایش سرمایه شود.
• کسانی که بیت کوین‌های خود را HODL می‌کنند به مرور زمان با نوسانات بیت کوین به خوبی آشنا می‌شوند و تصمیم‌های احساسی نمی‌گیرند.
• به طور کلی HODL کردن بیت کوین سبب افزایش سرمایه ارز دیجیتال افراد می‌شود و افراد با استفاده از این روش می توانند از دارایی خود به خوبی محافظت نمایند.
• تریدهای روزانه معمولا تمرکز و آرامش را از تریدرها می‌گیرند. اما کسانی که قصد می‌کنند بیت کوین‌های خود را HODL کنند، در آرامش خواهند بود.

دکتر سیگنال بازار ارزهای دیجیتال و بیت کوین را تحلیل می کند و شما را از افزایش قیمت های پیش رو مطلع می سازد و درتلاش هست، تا با ارائه برترین سیگنال های تحلیل شده بیت کوین و آلت کوین ها که دارای دقت بالایی هستند به افزایش عملکرد و کم کردن ریسک معاملات شما کمک کند تا سود شما را در معاملات به حداکثر برساند. به تیم تحلیلگر ما ملحق شوید و لذت تریدینگ را با دکتر سیگنال تجربه کنید.

کیف پول های بیت کوین (Bitcoin Wallet) بسیار زیاد میباشند، زیرا بیت کوین یکی از ارزهای دیجیتال بسیار محبوب است که تمامی شرکت های فعال در حوزه‌ی ارزهای دیجیتال برای این ارز، کیف پولی را طراحی کرده اند. ولی همه‌ی این کیف پول ها قابل اطمینان نیستند، زیرا که شما قصد دارید مبلغ زیادی از سرمایه خود را در این کیف پول ها نگهداری کنید. در لینک ابتدایی برای شما 5 نوع از بهترین ولت ها و کیف پول های بیت کوین را معرفی نموده ایم که بهتر است آنهارا بشناسید.