بهترین صرافی غیرمتمرکز

اولین مزیت صرافی‌های‌ غیرمتمرکز، هزینه‌های نسبتا پایین آن‌هاست. این صرافی‌ها بر اساس اصول خودتنظیم کار می‌کنند و برخلاف صرافی‌های متمرکز، هزینه‌های اضافی راه‌اندازی و حفظ زیرساخت‌ها برای ارائه خدمات را ندارند

با محدودیت‌های بایننس، کاربران ایرانی سراغ کدام صرافی‌های خارجی می‌روند؟

با اجباری شدن فرایند احراز هویت (KYC) در صرافی بایننس برای کاربران سراسر جهان، دسترسی کاربران ایرانی به بایننس غیرممکن می‌شود. اما از این پس کاربران ایرانی به سراغ کدام صرافی رمزارز خارجی می‌روند و .

در دیجیاتو ثبت‌نام کنید

جهت بهره‌مندی و دسترسی به امکانات ویژه و بخش‌های مختلف در دیجیاتو عضو ویژه دیجیاتو شوید.

تازه‌های تکنولوژی

با اجباری شدن فرایند احراز هویت (KYC) در صرافی بایننس برای کاربران سراسر جهان، دسترسی کاربران ایرانی به بایننس غیرممکن می‌شود. اما از این پس کاربران ایرانی به سراغ کدام صرافی رمزارز خارجی می‌روند و کدام صرافی از محبوبیت بالاتری در بین آنها برخوردار است؟

صرافی‌های خارجی همچون کوکوین، اسنداکس (بیتمکس)، هات بیت، کراکن،‌ کوین بیس و . ، همچنین صرافی‌های غیر متمرکزی همچون یونی سواپ، سوشی سواپ و بسیاری دیگر گزینه‌های مختلفی هستند که در بین کاربران ایرانی نامی آشنا دارند. در این مطلب قصد داریم به صورت مختصر مروری بر چند صرافی خارجی که احتمال دارد کاربران ایرانی بعد از بایننس برای انجام معاملات رمزارز به سراغ آنها بروند، داشته باشیم.

واقعیت این است که فعالیت کاربر مقیم ایران در صرافی رمزارز بایننس با محدودیت‌های بسیاری روبرو است و احتمالا این محدودیت‌ها به بایننس نیز ختم نخواهد شد و ممکن است به مرور سایر صرافی‌های خارجی نیز روند مشابهی را در پیش بگیرند. نهادهای قانون‌گذار این حوزه هر روز در فکر تبیین قوانینی هستند تا معاملات این حوزه از شفافیت لازم برخودار باشند، پس عجیب نیست که اگر در آینده ببینیم سایر صرافی‌ها نیز رویکرد مشابه بایننس در پیش بگیرند.

نه تنها صرافی‌هایی همچون بایننس قوانین سخت‌گیرانه‌تری را اتخاذ می‌کنند، بلکه دولت‌ها نیز در فکر وضع قوانینی هستند تا بازار رمزارزها را قانونمند کرده و مانع بروز مشکلات احتمالی شوند. در واقع همزمان با محدودیت‌هایی که بایننس و صرافی‌های مشابه برای کاربران درنظر می‌گیرند،‌ دولت‌ها در سراسر جهان نیز به فعالیت کاربران خود در این حوزه توجه دارند تا روال کار قانونمند و شفاف پیش رود.

قبل از ادامه مقاله، توجه شما را به چند نکته مهم زیر جلب می‌کنیم:

• نکته مهم:معرفی صرافی‌ها به معنی تایید یا رد کردن آن‌ها نیست و دیجیاتو مسئولیتی در قبال سرمایه گذاری در این صرافی‌ها و ایجاد مسایل بعدی ندارد. با توجه به اینکه هنوز مجوز یا سازو کار فعالیت برای صرافی‌های داخل ایران تعریف نشده لذا دیجیاتو در این مطلب امکان معرفی یا بررسی صرافی‌های داخلی را ندارد و تنها می‌تواند گرایش بازار را بعد از محدودیت‌های بایننس برای مخاطبان خود به تصویر بکشد.

• نکته مهم:بازار رمزارزها نوسانات و ریسک‌های خاص خودش را دارد و هر روز قوانین جدیدی برای آن وضع می‌شود. محتوای ارائه شده در این مطلب حاوی هیچ‌گونه توصیه خاصی برای سرمایه‌گذاری، انتقال سرمایه یا معامله در صرافی‌های خارجی یا داخلی نیست، بلکه تنها حاوی نکات مهمی است که به کاربران مقیم ایران کمک می‌کند احتمال ریسک خود را در بازار به حداقل برسانند و در جریان نتیجه بررسی‌ و نظر برخی افراد فعال این حوزه قرار بگیرند.

• نکته مهم:با توجه به نوسانات بازار رمزارز و تغییرات مربوط به تبیین قوانین، اطلاعات این مطلب در تاریخ هشتم شهریور ماه ۱۴۰۰ تهیه شده است. در نتیجه رتبه صرافی، تعداد کوین‌ها، حجم بازار و برخی اطلاعات دیگر نیز بر همین مبنا تهیه شده‌اند.

آنچه طی ماه‌های اخیر بر کاربران بایننس گذشت

وقتی صحبت از بایننس به میان می‌آید بهترین صرافی غیرمتمرکز باید گفت که این صرافی به جرات یکی از محبوب‌ترین صرافی‌های رمزارز در سراسر جهان است که از محبوبیت خاصی در بین کاربران مقیم ایران نیز برخوردار است. تنوع کوین‌ها، حجم معاملات بالا و امنیت این صرافی در کنار برخی مزایای دیگر کاربردی باعث شده با وجود همه تحریم‌ها، بسیاری از کاربران ایرانی در این صرافی حساب کاربری داشته باشند.

اما طی ماه‌های اخیر کاربران صرافی بایننس با فراز و نشیب‌های بسیاری روبرو بودند. در این بین مشکلات کاربران ایرانی بایننس بیش از بقیه بود. پیرو سخت‌گیری‌هایی که در زمینه قوانین ضدپولشویی و انطباق با قوانین FATF به وجود آمد و همچنین فشار نهادهای قانون‌گذار، صرافی بایننس برخی قوانین خود را به مرور تغییر داد و عرصه را برای کاربران سخت‌تر کرد.

محدودیت برداشت برای کاربران قدیمی از ۴ تا ۲۳ آگوست به تدریج اعمال شد و درنهایت به ۰.۰۶ بیت کوین در روز رسید. قضیه به همین جا ختم نشد و در بازه زمانی برخی کاربران مقیم ایران اعلام کردند که امکان برداشت از حساب‌های کاربری خود را ندارند. این کاربران در حالی که به راحتی می‌توانند معاملات خود را انجام دهند، امکان برداشت آنها از سوی بایننس مسدود شده بود و این موضوع منوط به تایید هویت بود. کاربران ایرانی که از نرم افزار‌های تغییر IP برخی کشورها استفاده می‌کردند، دیگر نمی‌توانستند از این برنامه‌ها به راحتی استفاده کنند.

در ادامه بایننس اطلاعیه‌ای منتشر کرد و تایید هویت Intermediate را برای تمامی کاربران این صرافی اجباری کرد که البته فرصت زمانی تعیین کرده تا کاربران بتوانند فرایند احراز هویت را به سرانجام برسانند.

اما برای کاربران مقیم ایران که چنین امکانی وجود ندارد، راهکاری جز ترک این صرافی وجود ندارد. موضوع تایید هویت در صرافی رمزارز بایننس راه را برای کلاهبرداری برخی نیز باز کرده و برخی کاربران متاسفانه به افراد سودجو اعتماد می‌کنند تا برای آنها از بایننس تایید هویت بگیرند. چنین راهکارهایی وجاهت قانونی ندارند و به هیچ وجه قابل پیگیری نیستند. در واقع تایید هویت‌های جعلی و تقلبی که بازار گرمی نیز دارد،‌ می‌‌تواند خطرات بسیاری را به دنبال داشته باشد و قابل پیگیری قانونی نیست.

صرافی رمزارز جای مناسبی برای نگهداری دارایی نیست

یکی از موضوعات مهمی که برخی کاربران به آن بی‌توجه هستند آن است که صرافی، جایی برای نگهداریی دارایی نیست. برخی کاربران همه دارایی خود را در یک صرافی وارد کرده و پس از خرید کوین‌های موردنظر، آن را در صرافی نگهداری می‌کنند. چنین رویکردی نه تنها درست نیست بلکه می‌تواند ریسک‌های زیادی را به همراه داشته باشد.

تاکنون اخبار بسیاری در مورد هک شدن صرافی‌های مختلف در سراسر جهان منتشر شده. حتی بعضا دیده شده که برخی صرافی‌های خارجی دارایی افراد را بلوکه کرده‌اند و کاربران نتوانسته‌اند کاری از پیش ببرند. به همین دلیل گفته می‌شود دارایی خود را به کیف پول دیجیتال منتقل کنید.

البته مشکل اینجاست که بسیاری از کاربران ایرانی در حجم بالایی خرید نمی‌کنند و به همین دلیل هزینه کارمزد برای انتقال از صرافی به کیف پول برای این افراد که به صورت روزانه ترید می‌کنند، مقرون به صرفه نیست. در چنین شرایطی توصیه می‌شود همه دارایی خود را در یک صرافی وارد نکنید و همزمان با صرافی‌های مختلف کار کنید. اما برای هولدرها، بهترین و مناسب‌ترین کار انتقال دارایی به کیف پول دیجیتال است. در ادامه به معرفی چند صرافی رمزارز می‌پردازیم.

صرافی بایننس (Binance)

صرافی بایننس از نظر ارزش بازار رتبه اول را در بین صرافی‌های رمزارز در جهان دارد. مقر این صرافی در هنگ کنگ قرار دارد و در سال ۲۰۱۷ کار خود را آغاز کرده است.

مزایا:

• تنوع بهترین صرافی غیرمتمرکز ۳۸۴ کوین‌
• فعال در ۱۴۰۷ بازار جهانی
• امتیاز ۹.۹ از ۱۰ از نظر پارمترهای مارکت کپ
• یکی از بهترین گزینه‌ها برای تریدهای با معاملات سنگین
• کارمزد پایین برای کاربران VIP در معاملات بر مبنای بایننس
• حجم بالای معاملات
• امنیت بالا
• دارای بیمه دارایی SAFU که در صورت هک شدن پلتفرم خسارت کاربران احراز هویت شده را می‌پردازد

معایب:

• تحریم کاربران ایرانی
• احراز هویت اجباری برای حساب‌های اینترمدیت
• عدم پشتیبانی از ارزهای فیات

صرافی کوکوین (Kucoin)

صرافی کوکوین نیز نامی آشنا در بین کاربران مقیم ایران است. کوکوین در رتبه‌بندی مارکت کپ،‌ رتبه پنجم جدول را از آن خود کرده است. مقر این صرافی در هنگ کنگ قرار دارد و در سال ۲۰۱۷ کار خود را آغاز کرده است. یکی از ویژگی‌های خوب کوکوین آن است که اغلب مواقع کوین‌های جدید را سریع‌تر از بقیه صرافی‌ها فهرست می‌کند، در نتیجه این موضوع می‌‌تواند برای برخی تریدرها جذابیت‌های خودش را داشته باشد تا بتوانند روی کوین‌های جدید سرمایه‌گذاری کنند. برخی کارشناسان معتقدند کوکوین برای تریدرهایی که حجم بهترین صرافی غیرمتمرکز معاملات کمی دارند، گزینه مناسبی است و این صرافی را برای ترید‌رهای حرفه‌ای با حجم معاملات سنگین توصیه نمی‌کنند.

مزایا:

• تنوع ۴۲۱ کوین
• امکان معامله ۷۵۰ جفت رمزارز
• فعال در ۸۵۵ بازار مختلف جهانی
• حجم بالای معامله
• معمولا رمزارزهای جدید را سریع‌تر از بقیه صرافی‌ها فهرست می‌کند
• امتیاز ۸.۴ از ۱۰ براساس مولفه‌های مارکت کپ
• بیش از ۸ میلیون کاربر از ۲۰۰ کشور جهان
• کارمزد پایین ۰.۱ درصد از معامله
• سقف برداشت: ۵ بیت کوین روزانه
• امکان معامله اسپات و فیوچرز بدون احراز هویت
• احراز هویت اجباری نیست
• رابط کاربری ساده
• دارای پلتفرم تحت وب و نسخه موبایل

معایب

• عدم پشتیبانی از ارزهای فیات
• در هنگام ثبت نام رمز عبور ۶ رقمی ارائه می‌دهد که نباید فراموش شود در غیر اینصورت احراز هویت نیاز دارد.

صرافی اسنداکس (بیتمکس) (AscendEX)

صرافی اسنداکس نیز در کنار کوکوین، نام آشنایی برای کاربران ایرانی دارد. یکی از ویژگی‌های متمایز این صرافی آن است که مجهز به سرویس CopyTrading برای کپی برداری از تریدرهای حرفه‌ای است و برخی کاربران مبتدی می‌توانند معاملات تریدرهای حرفه‌ای را مشاهده و از آن‌ها الگوبرداری کنند. این صرافی پیشتر با نام بیت‌مکس به کار وخود ادامه می‌داد که اکنون به نام اسنداکس شناخته می‌شود.

این صرافی در رتبه ۲۴ از نظر ارزش بازار قرار دارد.

مزایا:

• تنوع ۱۹۰ کوین مختلف
• فعال در ۲۵۰ بازار مختلف جهانی
• امتیاز ۶.۱ از ۱۰ از نظر مولفه‌های مارکت کپ
• کارمزد نسبتا مناسب
• مجهز به سرویس CopyTrading برای کپی‌برداری از تریدرهای حرفه‌ای
• تنوع رمزارز
• دارای اهرم‌های متنوع برای معاملات اهرمی
• ارزهای جدید را خوب لیست می‌کند
• سقف برداشت روزانه ۲ بیت کوین
• فعلا احراز هویت نمی‌خواهد

معایب:

• طراحی رابط کاربری جذاب نیست

صرافی کراکن (Kraken)

صرافی کراکن رتبه ۶ را از نظر ارزش بازار در اختیار دارد. برخی کارشناسان معتقدند کراکن برای کاربرانی که تازه وارد بازار رمزارز شده‌اند چندان مناسب نیست. مقر اصلی کراکن در سانفرانسیسکو آمریکا قرار دارد و در سال ۲۰۱۱ کار خود را آغاز کرده است.

امکان افتتاح حساب کاربری در سه سطح وجود دارد. ساده‌ترین نوع اکانت کاربری این صرافی، سطح اول به نام starter است که برخی اطلاعات اولیه و هویتی را دریافت می‌کند. کاربران مقیم ایران برای افتتاح حساب کاربری در سطح دوم و سوم با مشکلاتی روبرو خواهند بود ولی در سطح یک با اتخاذ تدابیری این مشکلات وجود نخواهد داشت. تایید سطح دوم و سوم معمولا یک تا پنج روز کاری طول می‌کشد و نیاز به آدرس فیزیکی کاربر و تایید شدن آن دارد.

مزایا:

• فعال در ۳۳۶ بازار مختلف جهانی
• کارمزد کمتر از کوین بیس (بین ۰.۰۳ درصد الی ۰.۱۳ درصد)
• کارمزد نسبتا پایین
• سقف برداشت نسبتا بالا نسبت به سایر صرافی‌ها

معایب:

• تعداد محدود ۸۲ کوین
• نسبت به صرافی کوکوین و بیت‌مکس پروسه تایید هویت طولانی‌تری دارد
• رابط کاربرپسندی ندارد
• برخی کاربران از کند بودن وب‌سایت آن در برخی ساعات شکایت می‌کنند

تعداد صرافی‌های رمزارز بسیار زیاد است و در این بین نام صرافی‌هایی مانند بیت استمپ (Bitstamp) که رتبه ۱۴ را از نظر ارزش بازار دارد دیده می‌شود که مقر آن اسلوونی است و در سال ۲۰۱۱ کار خود را آغاز کرده است. صرافی بی ترو ( Bitrue) نیز با رتبه ۸۰ ارزش بازار، در همین ردیف قرار دارد.

صرافی‌های غیرمتمرکز یا DEX

در شرایط فعلی که بایننس محدودیت‌هایی را برای کاربران مقیم ایران و برای بسیاری دیگر از کاربران در سراسر جهان ایجاد کرده است، برخی به سراغ صرافی‌های غیرمتمرکز (Decentralized exchange) می‌روند که در واقع بستری برای انجام معاملات مالی به‌صورت مستقیم و البته بدون واسطه است. در صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ‌ فرد یا سازمانی به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شوند.

در بین صرافی‌های غیرمتمرکز نام یونی‌سواپ، سوشی‌سواپ، پنکیک‌سواپ در بین ایرانیان نام‌هایی آشناست که معمولا اگر تمایل به باز کردن حساب کاربری در صرافی غیرمتمرکز داشته باشند، به سراغ آنها می‌روند.

صرافی غیرمتمرکز یونی‌سواپ (Uniswap)

یونی‌سواپ یکی از صرافی‌های غیرمتمرکز و پیشرو بر بستر اتریوم است که برای مبادله رمزارزهای ERC20 فعالیت می‌کند. در واقع یونی‌سواپ پلتفرمی است که کاربران می‌توانند توکن‌های موردنظر خود را به صورت مستقیم از بهترین صرافی غیرمتمرکز کیف پول دیجیتالی و بدون هیچ واسطه‌ای مبادله کنند.

در این صرافی نیاز به احراز هویت خاصی وجود ندارد، دارایی در دسترس خود کاربر است و به همین دلیل نگرانی خاصی به دنبال ندارد و هزینه‌های تراکنش بسیار پایین است.

صرافی غیرمتمرکز سوشی‌سواپ (Sushiswap)

صرافی غیرمتمرکز سوشی‌سواپ در واقع فورکی از صرافی غیرمتمرکز یونی‌سواپ است و روی بلاکچین اتریوم فعالیت می‌کند. این صرافی غیرمتمرکز در سال ۲۰۲۰ کار خود را آغاز کرد و اطلاعات دقیقی در مورد هویت و مشخصات خالق آن در دست نیست. اما گفته می‌شود توسط شخص یا دو گروه با نام‌های مستعار Chef Nomi و 0xMaki ایجاد شده است.

این صرافی نیز همانن یونی‌سواپ نیاز به احراز هویت خاصی ندارد و کارمزد نسبتا پایینی دریافت می‌کند.

صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ (PancakeSwap)

صرافی غیرمتمرکز پنکیک سواپ برای مبادله توکن‌های BEP-20 در بلاک‌چین بایننس یا BSC است که در سال ۲۰۲۰ کار خود را آغاز کرده است. پنکیک سواپ شباهت بسیار زیادی به صرافی یونی‌سواپ دارد با این تفاوت که یونی‌سواپ بر بستر شبکه اتریوم قرار دارد و پنکیک سواپ بر بستر بایننس اسمارت‌ چین قرار گرفته است.

فعالیت در این صرافی نیازی به احراز هویتی خاصی ندارد و کاربران ایرانی به راحتی می‌توانند از آن استفاده کنند.

بهترین صرافی غیرمتمرکز

صرافی‌های غیر‌متمرکز برای ایرانیان تداعی کننده بلوک نشدن حسابشان است. فراتر از آن نیز می‌توان به عدم احراز هویت و تحریم نکردن کاربران ایرانی اشاره کرد.

به طور کلی انواع ارزهای دیجیتال، نوعی از دارایی‌های غیر متمرکز می‌باشند. بدین معنی که هیچکس توانایی و امکان کنترل آن‌ها را ندارد. برای مثال ما در یک بانک حساب داریم و مقداری پول نیز در حسابمان پس انداز کرده‌ایم. در این مثال، حساب بانکی مفهومی متمرکز است. زیرا بانک کنترل کامل بر آن دارد. هر‌موقع بانک اراده کند می‌تواند محدودیت برای تراکنش‌های ما در نظر بگیرد و یا سقف برداشت و واریز برای ما تعیین کند. این محدودیت ها فقط به این چند مورد ختم نخواهد شد. دلیل آن نیز ذات متمرکز بودن فعالیت‌های بانکی می‌باشد. اما در ارز‌دیجیتال این محدودیت‌ها به معنی عام کلمه وجود ندارد. در ارزهای دیجیتال دارایی تحت کنترل خود کاربر می‌باشد.

همه‌ی ما برای خرید و فروش ارزهای دیجیتال از صرافی‌ها استفاده می‌کنیم. خرید و فروش در صرافی‌های متمرکز به نوعی مفهوم غیر متمرکز بودن ارزهای دیجیتال را نقض می‌کند. زیرا دارایی ما به کنترل صرافی متمرکزی مانند بایننس درخواهد آمد. این گونه صرافی ها هرگونه دخل و تصرفی بر دارایی‌های ما دارند. تا جایی که به بهانه های مختلف می‌توانند حساب کاربران خود را مسدود و دارایی آن‌ها را بلوکه کنند.

تعریف صرافی متمرکز

صرافی متمرکز را به زبان ساده می‌توان به بانک تشبیه کرد. یک یا چند نفر صاحب این نوع از صرافی‌ها هستند. برای آن قانون گذاری می‌کنند و چارچوب مقرراتی خاص خود را دارند. این نوع صرافی ها در کنار تعدادی از مزایایی که دارند معایب فراوانی نیز دارند که در زیر شماری از آن‌ها را بسیار کوتاه مورد بررسی قرار می‌دهیم.

صرافی‌های نامعتبر به راحتی می‌توانند کلاه‌برداری کنند و دارایی کاربران خود را به سرقت ببرند.

به بهانه تحریم‌های بین‌المللی یا رعایت نکردن قوانین، می‌توانند حساب کاربران خود را مسدود کنند و دسترسی آن‌ها به دارایشان را قطع کنند. نمونه آن مسدود کردن حساب کاربران ایرانی در صرافی بیترکس بود.

صرافی های متمرکز واسطه بین کاربران هستند

صرافی‌های متمرکز در معرض هک شدن قرار دارند و در نتیجه احتمال سرقت دارایی کاربران توسط هکرها وجود دارد. این مورد برای صرافی های مختلف پیش آمده‌است.آخرین مورد صرافی هات بیت بود که مورد حمله هکرها قرار گرفت و بخشی بهترین صرافی غیرمتمرکز از دارایی هایش به سرقت برده شد.

این نوع صرافی ها به راحتی می‌توانند بازار و قیمت‌ها را دستکاری کنند و این خود می‌تواند خسارات شدیدی به کاربران آن صرافی وارد کند. موارد بسیار زیادی از این دستکاری‌ها را در صرافی های متمرکز شاهد بوده‌ایم. نمود بارز این دستکاری‌ها دوسال قبل بود که بازار در اثر شیوع کرونا ریزش زیادی را به خود دید. در این برهه اطلاعاتی منتشر شد که نشان از این بود صرافی بیت مکس عمدا قیمت بیت کوین را از همه صرافی ها پایین‌تر آورد. در نتیجه آن تعداد زیادی از کاربران این صرافی لیکویید شدند و دارایی خود را از دست دادند.

تمامی این موارد بخشی از مشکلات صرافی های متمرکز بود. به همین دلیل ما به سمت صرافی‌های غیر متمرکز حرکت می‌کنیم.

صرافی غیر متمرکز و بررسی آن

صرافی غیر متمرکز با استفاده از بستر بلاک چین و قراردادهای هوشمند، شخص ثالث که واسطه معاملات کاربران بود را حذف می‌کند. شخص سوم همان صرافی‌های متمرکز مانند بایننس و کوینکس و… هستند. در صرافی های متمرکز کاربر ارز خود را به کیف پول صرافی انتقال می‌داد و در بازاری که صرافی تدارک دیده بود تمامی کاربران به همدیگر وصل می‌شدند.

مثلا کاربر «الف» تتر داشت که می‌خواست این تتر را به بیتکوین تبدیل کند. کاربر «ب» نیز بیت کوین داشت و می‌خواست این بیتکوین را به تتر تبدیل کند. در این حالت کاربر «الف» تتر و کاربر «ب» بیتکوین را به کیف پول صرافی متمرکز انتقال می‌دادند و در بازاری که صرافی متمرکز در نظر گرفته بود، مبادله تتر و بیت کوین بین این دو کاربر صورت می‌گرفت. در این حالت کاربر «الف» و «ب» هیچکدام کنترلی بر روی پول خود ندارند. زیرا ارز آن‌ها در کیف پول صرافی می‌باشد. صرافی متمرکز تلاش کرده‌است که این مشکل را حل کند. به نحوی که کاربر کنترل و تسلط تمام بر رمز ارزهای خود داشته باشد.

صرافی غیرمتمرکز یا (DEX)

صرافی های غیر متمرکز بر روی بلاکچین‌های آزاد که قابلیت اجرای قراردادهای هوشمند را داشته باشند، ساخته می‌شوند. در حال حاضر اتریوم بزرگترین میزبان صرافی‌های غیر‌متمرکز می‌باشد. قبل از بررسی شیوه‌ی کار صرافی‌های غیر متمرکز، قرارداد‌های هوشمند را مروری کوتاه می‌کنیم.

مروری بر قراردادهای هوشمند

قراردادهای هوشمند یا اسمارت کانترکت‌ها، قراردادهای نرم‌افزاری هستند که بر روی شبکه بلاکچین نوشته می‌شوند. از مهم‌ترین ویژگی‌های قراردادهای هوشمند، عدم تغییر و توقف است. به این معنا زمانی که یک قرارداد هوشمند در شبکه بلاکچین نوشته شد، به هیچ عنوان قابل تغییر و توقف نیست. حتی شخصی که خود قرارداد را نوشته است نیز نمی‌تواند این قرارداد را تغییر دهد.

به طور مثال شخص «الف» با شخص «ب» برای دریافت خدماتی قرارداد هوشمند منعقد می‌کنند. قرارداد هوشمند، پول شخص «الف» را قفل می‌کند. زمانی‌ که شخص «ب» خدمات را ارائه داد و تکالیف خودش را انجام داد، پول به کیف پول شخص «ب» منتقل خواهد شد.

صرافی غیر متمرکز مزایای آن

در صرافی‌های غیر متمرکز، نیازی به ارسال مدارک و احراز هویت نیست. همان مثالی که در قسمت صرافی متمرکز مطرح کردیم، اینجا نیز بیان می‌کنیم. شخص «الف» تتر دارد و می‌خواهد به بیتکوین تبدیل کند. شخص «ب» نیز بیتکوین دارد و می‌خواهد به تتر تبدیل کند. در صرافی متمرکز باید ارزهای خود را به کیف پول صرافی انتقال می‌دادند و در بازار معاملاتی صرافی ارزهای خود را مبادله می‌کردند.

اما در صرافی‌های غیر متمرکز، هرکدام از شخص «الف» و «ب» کیف پول خود را به صرافی غیر متمرکز وصل می‌کنند. در این بین یک قرارداد هوشمند منعقد می‌شود و تتر را از شخص «الف» می‌گیرد و به شخص «ب» منتقل می‌کند و بهترین صرافی غیرمتمرکز بیتکوین شخص «ب» را نیز به «الف» انتقال می‌دهد. پس در این حالت شخص سوم یا همان صرافی متمرکزی که دارایی ما را بگیرد و معامله را انجام دهد، حذف شده‌است.

تفاوت صرافی متمرکز و غیر متمرکز

این یعنی ارزها کامل در کنترل و سلطه خودمان است و معامله بدون دخالت و کنترل شخص ثالث انجام می‌گیرد. معامله از اول تا آخر توسط یک قرارداد هوشمند برنامه ریزی و اجرا خواهد‌شد.

مزایای صرافی‌های غیرمتمرکز

با توضیحاتی که داده شد، واضح است که کنترل کامل کاربران بر دارایی‌های خود، اصلی ترین مزیت صرافی‌های غیر متمرکز است. همانطور که قبلا گفته شد این صرافی‌ها به هیچگونه احراز هویت نیاز ندارند. همچنین هرگونه خرابکاری، دستکاری و جعل قیمت در اینگونه صرافی‌ها امکان‌پذیر نیست. صرافی های غیر متمرکز در برابر حمله هکرها و سرقت دارایی کاربران ایمن است. این نوع از صرافی ها سیستم قانوگذاری پیچیده‌ای نیز ندارند.

تفاوت صرافی های متمرکز و غیرمتمرکز

تفاوت نخستی که در صرافی‌های متمرکز و غیر متمرکز وجود دارد، سرعت است. سرعت انجام سفارشات در صرافی‌های متمرکز بیشتر از صرافی‌های غیر متمرکز است. از لحاظ نقدینگی نیز صرافی‌های متمرکز بر صرافی‌های غیر متمرکز برتری دارند. صرافی های متمرکز نقدینگی بیشتری دارند. زیرا کاربران بیشتری دارند.

تفاوت دیگری که بین این دو نوع صرافی وجود دارد، امنیت، می‌باشد. در صرافی‌های غیر متمرکز به دلیل این‌که کلیدهای خصوصی و عمومی در اختیار خود کاربر می‌باشد، امنیت کاربر بالاتر می‌رود.

وجه تمایز دیگری که وجود دارد، میزان محبوبیت این دو نوع صرافی است. صرافی های متمرکز به نسبت صرافی‌های غیر متمرکز محبوبیت بهترین صرافی غیرمتمرکز بیشتری دارند. دلیل آن نیز قدمت و امکانات بیشتری است که این نوع از صرافی‌ها در اختیار کاربران خود قرار می‌دهند. در حال حاضر در صرافی‌های متمرکز ابزارهای مدیریت و سفارش‌گذاری متنوعی وجود دارد. این نوع امکانات در صرافی‌های غیر متمرکز بسیار کمتر است.

در صرافی‌های غیرمتمرکز، کنترل سرمایه‌های کاربران به طور کامل در دست خود کاربر است و کاربر تسلط کامل بر دارایی‌های خود دارد.

در صرافی غیرمتمرکز، کاربر بر دارایی خود کنترل کامل دارد.

فرق دیگری که بین این دو نوع صرافی وجود دارد، بحث‌های تبعیت از قوانین و مقررات بین‌المللی و کشوری است. صرافی‌های متمرکز برای تاسیس و کار ملزم به اجرای دسته‌ای از قوانین دولت‌ها و قوانین مرتبط بین‌المللی هستند. واضح است پیروی از این قوانین و چارچوب‌ها، کاربران را نیز در بر می‌گیرد. همین امر باعث به وجود آمدن محدودیت هایی برای کاربران صرافی‌های متمرکز خواهد شد. به طور مثال صرافی‌های متمرکز به دلیل تبعیت از قوانین مربوط به تحریم های بین‌المللی، می‌بایست با کاربرانی از کشورهایی مانند ایران کار نکنند.

از لحاظ کارمزد نیز، معمولا صرافی‌های غیر متمرکز کارمزد کمتری به نسبت صرافی‌های متمرکز دارند.

معرفی صرافی‌های غیر متمرکز

صرافی غیرمتمرکز زیادی وجود دارد. در اینجا به اختصار تعدادی از این صرافی‌ها را معرفی می‌کنیم.

از جمله این صرافی‌ها می‌توانیم به یونی‌سوآپ، سوشی سوآپ و پنکیک سوآپ اشاره داشته باشیم. معروف ترین این صرافی‌ها یونی سوآپ می‌باشد. در پست‌های دیگر، می‌توانید آموزش تمامی این صرافی‌ها را مطالعه فرمایید.

معرفی صرافی غیر متمرکز به همراه مزایا و معایب آن

صرافی غیر متمرکز که به آن در اصطلاح DEX هم گفته می‌شود، بستری برای انجام معاملات به صورت غیرمتمرکز و ناشناس است که از فناوری بلاکچین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌های معاملاتی استفاده می‌کند. کاربران می‌توانند بدون نیاز به واریز ارز دیجیتال به کیف‌پول صرافی‌ها، از کیف‌پول خودشان برای انجام معاملات استفاده کنند.

در خصوص معرفی صرافی غیر متمرکز بهتر است به چند جنبه مختلف این بستر مانند نحوه کنترل، امنیت، محبوبیت، میزان کارمزد و سرعت انجام معاملات اشاره کنیم.

کنترل در صرافی DEX

صرافی‌های معمولی برخلاف مبنای غیر متمرکز بودن ارزهای دیجیتال، به شدت متمرکز هستند. سیستم‌های معاملاتی متمرکز می‌توانند به دارایی‌های کاربران دسترسی کامل داشته باشند، در روند معاملاتی دخالت کرده و حساب هر کاربری که بخواهند را مسدود کنند. این مسأله برای افرادی که قصد انجام تراکنش‌های رمزارز را دارند، بسیار مشکل‌ساز است. به همین خاطر کاربران، صرافی‌های غیرمتمرکز را برای انجام معاملات انتخاب می‌کنند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نمی‌شوند. صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل نداشتن یک مجموعه کنترل‌کننده، نیازی به پیروی از قوانین یک کشور یا دولت خاصی ندارند.

اولین مزیت صرافی‌های‌ غیرمتمرکز، هزینه‌های نسبتا پایین آن‌هاست. این صرافی‌ها بر اساس اصول خودتنظیم کار می‌کنند و برخلاف صرافی‌های متمرکز، هزینه‌های اضافی راه‌اندازی و حفظ زیرساخت‌ها برای ارائه خدمات را ندارند

امنیت صرافی غیر متمرکز

در صرافی‌های غیر متمرکزی که معتبر بوده و کدنویسی بی‌نقصی داشته باشند، خطراتی مثل هک، سرقت و بلوکه‌شدن دارایی‌ها وجود ندارد. در این صرافی‌ها، دارایی‌ها مستقیما از کیف‌پول شخص معامله‌کننده برداشت می‌شود و مدیریت آن در اختیار هیچ شخص دیگری نخواهد بود. صرافی‌های غیرمتمرکز بدون انجام ثبت‌نام و احراز هویت و فقط از طریق اتصال کیف‌پول دیجیتال، به شما امکان انجام معامله را می‌دهند و لازم نیست دارایی خودتان را به کیف‌پول صرافی منتقل کنید.

محبوبیت صرافی غیر متمرکز

با این که پشتیبانی نشدن همه ارزهای دیجیتال و کندی تراکنش‌ها باعث شده است که هنوز هم بیش از %90 حجم معاملات رمزارزها در صرافی‌های متمرکز انجام شود، اما قابلیت انجام معاملات به صورت مستقیم و بدون واسطه باعث افزایش محبوبیت صرافی‌های غیرمتمرکز در بین کاربران شده است. این موضوع که در صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ فرد دیگری به دارایی کاربران دسترسی ندارد و معاملات بدون دخالت سازمان‌های متمرکز انجام می‌شوند، می‌تواند افراد زیادی را به خود جذب کند.

کارمزد و هزینه‌های صرافی غیر متمرکز

هیچ بستر معاملاتی‌ای پیدا نخواهید کرد که بدون دریافت هزینه یا کارمزد فعالیت کند. صرافی‌های ارز دیجیتال برای انواع تراکنش‌های کاربر، هزینه دریافت می‌کنند که وابسته به طرح‌های تشویقی موجود و یا شلوغ بودن صف‌های فروش ممکن است این مقدار دستخوش تغییراتی شود. در کل، کارمزد تراکنش‌ها در صرافی‌های DEX به مراتب پایین‌تر از صرافی‌های متمرکز است و هم‌چنین کاربران در صرافی‌های غیرمتمرکز ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از کیف‌پول به صرافی نیستند.

سرعت انجام معاملات

در صرافی‌های غیرمتمرکز به دلیل مقیاس‌پذیری پایین آن‌ها، معاملات با سرعت پایینی انجام می‌شود. هم‌چنین از آن‌جا که این نوع از صرافی‌ها به اندازه صرافی‌های متمرکز رشد نداشته‌اند، حجم معاملات در آن‌ها کم است که در نتیجه باعث زمان‌بر شدن انجام معاملات می‌شود.

مزایای صرافی غیرمتمرکز

اولین مزیت صرافی‌های‌ غیرمتمرکز، هزینه‌های نسبتا پایین آن‌هاست. این صرافی‌ها بر اساس اصول خودتنظیم کار می‌کنند و برخلاف صرافی‌های متمرکز، هزینه‌های اضافی راه‌اندازی و حفظ زیرساخت‌ها برای ارائه خدمات را ندارند.

نکته بعدی مربوط به حریم خصوصی کاربران در چنین صرافی‌هایی است. از آن‌جا که صرافی‌های غیرمتمرکز بر اساس ناشناس بودن کار می‌کنند، دیگر نیازی نیست نگران ثبت اطلاعات و جزئیات مربوط به معاملات یا احراز هویت باشید.

و در نهایت، اگر از آن دسته از سرمایه‌گذارانی هستید که اخبار هک شدن صرافی‌ها شما را بسیار نگران می‌کند، سعی کنید از صرافی‌های غیرمتمرکز استفاده کنید. در چنین صرافی‌هایی مجبور نیستید دارایی‌های خود را به شخص ثالث انتقال دهید و تمامی نقل و انتقالات بر روی سیستم بلاکچین انجام می‌شود که احتمال هک شدن را بسیار کاهش می‌دهد.

معایب صرافی‌های غیرمتمرکز

یکی از عمده‌ترین مشکلات صرافی‌های غیرمتمرکز، مسأله مقیاس‌پذیری بلاکچین و تأثیر آن روی سرعت و کارمزد انجام معاملات است. به این علت که کاربران مجبور هستند در بیشتر اوقات برای انجام معاملات روی شبکه‌ای مانند اتریوم تراکنش خود را انجام دهند. این موضوع باعث می‌شود که نه تنها تعداد کارمزدها بالاتر برود، بلکه اگر شبکه شلوغ باشد سرعت معاملات بسیار کاهش خواهد یافت.

حجم معاملات نیز در صرافی‌های غیرمتمرکز پایین است. پایین بودن حجم معاملات در مقایسه با صرافی‌های متمرکزی مانند بایننس باعث شده تا سرمایه‌گذاران کم‌تری جذب صرافی‌های غیرمتمرکز شوند.

یکی دیگر از معایب اساسی صرافی‌های غیرمتمرکز، پشتیبانی نکردن آن‌ها از تمام ارزهای دیجیتال است. در حالت فعلی بیشتر صرافی‌های غیرمتمرکز در شبکه اتریوم فعالیت کرده و از مبادلات تبدیل اتریوم یا توکن‌های مبتنی بر آن پشتیبانی می‌کنند. البته در آینده با پشتیبانی از چندین بلاکچین این موضوع تا حدی بهبود خواهد یافت.

تفاوت صرافی غیر متمرکز و متمرکز چیست؟

در ابتدای مطلب کم و بیش به مقایسه ویژگی‌های صرافی غیرمتمرکز با صرافی متمرکز پرداختیم و در این بخش تفاوت‌های کلی این دو نوع صرافی را به طور کامل شرح می‌دهیم:

• اولین نکته‌ای که باید به آن اشاره کرد این است که در صرافی‌های غیرمتمرکز نیازی به انتقال دارایی به کیف‌پول صرافی نیست و در نتیجه رمزارزهای شما در صرافی نگه‌داری نمی‌شود. بنابراین امکان هک شدن و سرقت دارایی‌ها به شدت کاهش می‌یابد که این موضوع امنیت بالاتر صرافی‌های غیرمتمرکز را در مقایسه با صرافی‌های متمرکز نشان می‌دهد.
• امکان فعالیت کاربرانی که در کشورهای تحت تحریم زندگی می‌کنند در صرافی‌های متمرکز بسیار محدود است و امکان مسدودسازی دارایی‌های این افراد وجود دارد. در مقابل صرافی‌های غیرمتمرکز هیچ محدودیت یا مسدودیتی برای هیچ‌کس تعیین نمی‌کنند.
• برای شروع کار در صرافی‌های متمرکز باید ابتدا با ارائه مدارک لازم مراحل احراز هویت را بگذرانید. ولی در صرافی‌های غیرمتمرکز وضعیت این‌گونه نیست و در واقع معامله‌کنندگان برای همیشه ناشناس باقی می‌مانند؛ زیرا کاربران فقط باید کیف‌پول ارز دیجیتال خود را به صرافی غیرمتمرکز وصل کنند.
• در صرافی‌های متمرکز یک سازمان یا گروه خاصی مسئول کنترل دارایی کاربران است تا در صورت بروز مشکل بتواند به آن رسیدگی کند. اما صرافی‌های غیرمتمرکز توسط کامپیوترهای زیادی در سراسر دنیا اداره می‌شوند که فرد یا سازمان خاصی مسئول آن نیست. اساس کار صرافی‌های غیرمتمرکز قراردادهای هوشمندی هستند که امکان توقف معاملات یا خطا در آن وجود ندارد.
• کارمزد انجام تراکنش در صرافی‌های غیرمتمرکز پایین است ولی به دلیل حجم پایین معاملات و تعداد اندک رمزارزهای پشتیبانی شده، سرعت انجام معاملات در صرافی‌های غیرمتمرکز بسیار کم‌تر از صرافی‌های متمرکز است.

صرافی غیرمتمرکز چگونه کار می‌کند؟

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر پایه قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرند. قرارداد هوشمند، نرم‌افزاری است که در صورت وجود شرایطی خاص، یک یا چند دستور را اجرا می‌کند و کارکرد آن به صورت قطعی بوده و قابل بازگشت یا توقف نیست.

این سیستم دارای ویژگی‌های مشابه بلاکچین است و به صورت غیرمتمرکز و بدون کنترل‌کننده مرکزی از طریق تراکنش‌های کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار می‌کند. در صرافی‌های غیرمتمرکز پس از اتصال کیف‌پول دیجیتال کاربر به صرافی، سفارش خرید یا فروش در سیستم ثبت می‌شود و در صورتی که کاربر دیگری سفارشی مطابق با سفارش اصلی ثبت کند، تراکنش موردنظر از طریق یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می‌شود و در آخر مبلغ به کیف‌پول خریدار و فروشنده واریز می‌گردد.

انواع صرافی غیر متمرکز

صرافی‌های غیرمتمرکز ممکن است برای انجام معاملات از شیوه‌های جدید و خاصی استفاده کنند که در صورت پیاده‌سازی مناسب می‌تواند به رشد این نوع از بسترهای معاملاتی بسیار کمک کند. در ادامه شما را با سه نوع از صرافی‌های غیرمتمرکز و ویژگی‌های آن‌ها آشنا خواهیم کرد:

صرافی غیر متمرکز دفتر سفارش (Order Book)

مفهوم دفتر سفارش به لیست‌بندی سفارشات خریداران و فروشندگان انواع رمزارز گفته می‌شود. بنابراین در صرافی مبتنی بر دفتر سفارش وقتی خریداران سفارشات خود را ثبت می‌کنند، دفتر سفارش آن دسته از فروشندگانی که سفارشاتی با قیمت مشابه ثبت کرده‌اند را دسته‌بندی می‌کند. از این جهت، کاربران صرافی‌های غیرمتمرکز می‌توانند هنگام انطباق سفارشات با یک‌دیگر معامله کنند.

صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در بستر بلاکچین فعالیت می‌کند و تراکنش‌ها در این پلتفرم بر پایه قراردادهای هوشمند انجام می‌گیرند. قرارداد هوشمند، نرم‌افزاری است که در صورت وجود شرایطی خاص، یک یا چند دستور را اجرا می‌کند و کارکرد آن به صورت قطعی بوده و قابل بازگشت یا توقف نیست

صرافی غیر متمرکز استخر نقدینگی (Liquidity Pool) یا صرافی سواپ (Swap)

استخر نقدینگی مکانیزمی است که به وسیله آن کاربران می‌توانند دارایی‌های خود را در قالب قراردادهای هوشمند موجود در صرافی غیرمتمرکز در یک‌جا جمع کنند تا دارایی نقدی لازم برای تبدیل رمزارزها (Swap) توسط معامله‌کنندگان فراهم شود. استخرهای نقدینگی باعث فراهم شدن نقدینگی و در نتیجه سرعت و راحتی بیش‌تر در انجام معاملات می‌شوند. تا قبل از انجام این کار، تعداد خریداران و فروشندگان در صرافی‌های غیرمتمرکز کم بود و به همین خاطر معاملات بسیار کمی در چنین بسترهایی انجام می‌گرفت.

صرافی غیر متمرکز تجمیع‌کننده نقدینگی (Aggregator)

تجمیع‌کننده یا Aggregator در صرافی با هدف پیشنهاد نرخ‌های تبدیل و تعویض بهتر رمزارز برای کاربران طراحی شده است. با استفاده از تجمیع‌کننده‌ها، نقدینگی موجود در چندین صرافی غیرمتمرکز در یک‌جا جمع می‌شود تا کاربران به جای این که مجبور شوند تا از نرخ تبدیل یک صرافی استفاده کنند، بتوانند نرخ تبدیل چندین صرافی را به صورت هم‌زمان مشاهده کرده و بهترین گزینه را انتخاب کنند.

آیا نگه‌داشتن دارایی در صرافی کار درستی است؟

قطعا خیر! با این که خود رمزارزها قابل هک شدن نیستند، اما به دلیل متمرکز بودن بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال، احتمال هک شدن صرافی‌ها و سرقت دارایی‌ها وجود دارد. بهترین راه برای نگهداری بلندمدت ارزهای دیجیتال ذخیره آن‌ها در یک کیف پول معتبر است. به‌زبان ساده، شما باید از کیف پولی استفاده کنید که شناخته‌شده باشد و به شما کلید خصوصی یا 12 کلمه بازیابی ارائه دهد.

کیف پول‌های نرم‌افزاری معتبری که روی تلفن همراه یا کامپیوتر شخصی نصب می‌شوند، کاملا رایگان هستند و در صورت رعایت نکات ایمنی و ذخیره کلمات بازیابی از طرف خودتان، می‌توانند امنیت دارایی‌های شما را تضمین کنند. در صورتی که امنیت کیف پول خیلی برایتان اهمیت دارد، می‌توانید از کیف پول‌های سخت‌افزاری یا سایر روش‌های ذخیره‌سازی آفلاین (سرد) استفاده کنید.

تا زمانی که ارزهای دیجیتال شما روی کیف پول شخصی قرار داشته باشند و نکات ایمنی لازم رعایت شوند، هیچ بهترین صرافی غیرمتمرکز خطری آن‌ها را تهدید نخواهد کرد.

جمع‌بندی
صرافی‌ها نقش حیاتی در بازار ارزهای دیجیتال دارند و مشهورترین صرافی‌هایی که می‌شناسید، برخلاف ذات غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال، به شدت متمرکز هستند. سیستم‌های متمرکز به خاطر قابلیت دسترسی آن‌ها به دارایی‌های کاربران و دخالت در روند معاملاتی با مشکلاتی روبه‌رو هستند که این موضوع بسیاری از کاربران را به استفاده از صرافی‌های غیرمتمرکز سوق می‌دهد.در این مطلب علاوه بر تعریف صرافی‌های غیرمتمرکز، به جنبه‌های مختلف آن از قبیل نحوه کنترل، میزان امنیت و محبوبیت، کارمزد و سرعت معاملات اشاره کردیم. این نوع از صرافی‌ها که در اصطلاح به آن DEX هم گفته می‌شود، دارای مزایا و معایبی است که به طور کامل آن‌ها را توضیح داده و با سیستم‌های متمرکز مقایسه کردیم. در پایان نیز شما را با نحوه کار صرافی غیرمتمرکز و سه نوع مختلف آن آشنا کردیم که می‌تواند به شما در تصمیم‌گیری برای انجام معاملات در صرافی‌های متمرکز یا غیرمتمرکز کمک کند. نظر شما راجع به صرافی‌های غیرمتمرکز چیست؟

بهترین صرافی های غیر متمرکز (DEX) در سال ۲۰۲۰ و ۲۰۲۱

سال 2020 سال آغاز مبادلات در صرافی های غیر متمرکز (Decentralized EXchanges) است. پلتفرم‌های DEX با قابلیت استفادۀ بهینۀ نقدینگی و انعطاف‌پذیری در حال پیشرفت می‌باشند. صرافی‌های رایج، برخلاف ویژگی غیرمتمرکز بودن ارزهای دیجیتال، به‌شدت متمرکز هستند. این صرافی‌های متمرکز می‌توانند به دارایی‌های کاربران دسترسی کامل داشته باشند، در روند معاملات دخالت کنند و حساب هر کاربری را که بخواهند مسدود نمایند. تنها راه‌حل ممکن برای این مسائل، استفاده از صرافی های غیر متمرکز است. صرافی غیر متمرکز یا DEX، بستری برای انجام معاملات به صورت غیر متمرکز است و از بلاکچین و قراردادهای هوشمند برای حذف واسطه‌ها استفاده می‌کنند و در این صرافی‌ها نیازی به اعتماد به طرفین معامله نیست.

صرافی غیر متمرکز چیست؟​

در صرافی غیر متمرکز ارزهای دیجیتال، افراد می‌توانند بدون نیاز به باز کردن حساب در صرافی، معامله ارز دیجیتال خود را به صورت همتا به همتا (کاربر به کاربر) و بدون واسطه انجام دهند. در واقع، شیوه عملکرد این صرافی به صورت غیرمتمرکز است و هیچ مرجع کنترل‌کننده‌ای وجود ندارد. در صرافی غیر متمرکز ضرورت اعتماد به شخص ثالث از بین رفته و هیچ شخص واسطی وجود ندارد و معاملات از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود. یکی از مهم‌ترین مزایای اکسچنج غیرمتمرکز نسبت به نسخه‌های متمرکز، امنیت بالا و عدم امکان هک می‌باشد. پلتفرم‌های DEX به دلیل اجرا شدن در بستر بلاکچین، عملاً غیرقابل هک هستند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی‌های خود را در محیطی کاملاً امن نگهداری کرده و در زمان لزوم به سایر ارزهای دیجیتال تبدیل نمایند.

چرا از صرافی غیر متمرکز یا DEX استفاده کنیم؟​

زمانی که صحبت از مبادله رمزارزها می‌شود، ذهن‌ها به سمت صرافی‌های متمرکزی مانند بایننس، کوین بیس، بیت مکس، بیترکس و… معطوف می‌شود. استقبال از این صرافی‌ها به دلیل سهولت در استفاده و خدمات سفارشی آنها است. اما همواره مبادلات متمرکز، خطرات ذاتی خود را دارند و صرافی‌های متمرکز می‌توانند به راحتی در مبادلات دخالت کنند. همچنین هک‌های انجام‌شده در صرافی‌های برجسته را می‌توان جزو مخاطرات و معایب صرافی‌های متمرکز دانست که تأثیرات منفی فراوانی در بازار رمزارزها داشته است؛ مانند آنچه در سال‌های 2014 و 2018 مشاهده شد. با وجود این معایب است که بسیاری از معامله‌گران ارزش راه‌حل‌های غیرحضوری ارائه‌شده توسط صرافی ‌های غیر متمرکز را به خوبی درک می‌کنند.

در یک سال گذشته، صرافی های غیر متمرکز یا DEX ها، پیشرفت‌هایی جدی در قابلیت‌های استفاده و نحوه معاملات ایجاد کرده‌اند. این نشان می‌دهد که آنها آماده رقابت با همتایان بزرگ خود هستند.

ویژگی‌های DEX​

از مهم‌ترین جنبه‌های صرافی های غیر متمرکز یا DEX می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

عدم تغییر مالکیت​

در صرافی غیر متمرکز، مالکیت دارایی‌ها تا پیش از انجام کامل معامله، هرگز تغییر نمی‌کند و نیازی به انتقال دارایی به حساب شخص ثالث یا صرافی نیست.

خودکار​

معاملات در DEX تا زمانی که نقدینگی کافی وجود داشته باشد، بدون داشتن واسطه، به صورت آنی انجام می‌شود.

مقرون به صرفه​

بسیاری از DEX ها امکان حداقل میزان معاملات رمزارزها را دارند و به کاربران خود این امکان را می‌دهند که دارایی خود را به هر میزان که می‌خواهند، مبادله کنند.

دسترسی جهانی​

اکثر DEX ها به هیچ گونه ثبت‌نامی احتیاج ندارند. بنابراین، هر کاربر از هر نقطه از جهان که به شبکه اینترنت دسترسی داشته باشد، قادر خواهد بود معاملات خود را در صرافی غیر متمرکز انجام دهد.

معاملات شفاف​

روندهای جدید مبادلات DEX به صورت شفاف انجام می‌شوند، تمام کاربران به سابقۀ این معاملات دسترسی دارند و همه چیز بر بستر بلاک چین ثبت شده است.

ناشناس بودن​

در صرافی های غیر متمرکز، کاربران به راحتی کیف پول مورد نظر خود را برای شروع مبادلات به سیستم متصل می‌کنند. برای مبادلات، به اطلاعات پروفایل یا اطلاعات تکمیلی نیازی نیست.

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

این صنعت به جایگاه امروزی نمیرسید.این پلتفرمهای معاملاتی یکی ازمهمترین ارکان دنیای کریپتوکارنسی هستند. اما این را هم میدانیم که رسالت رمزارز، غیرمتمرکز بودن و ناشناس بودن تراکنشهاست که این ویژگیها حین استفاده از اکسچنجهای ارز دیجیتال تا حدودی تحتالشعاع قرار میگیرد. بنابراین دور از انتظار نبود که توسعهدهندگان این پروژهها
چارهای برای این مسأله بیاندیشند. صرافی غیرمتمرکز کریپوتکارنسی (Decentralized Exchange) چارهی این مشکل بود .
این پلتفرمها امکان انجام معاملات ارز دیجیتال را بدون واسطه و بهطور کامل ناشناس برای کاربران فراهم کردهاند و در سالهای اخیر توانستهاند محبوبیت بالایی میان فعالان این حوزه کسب کنند. در این مقاله علاوهبر بررسی ویژگیهای این پلتفرمها، فهرستی از مطرحترین صرافیهای غیرمتمرکز ارز دیجیتال را در اختیار شما قرار خواهیم داد .

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافیهای غیرمتمرکز رمزارزها که آنها را با نام اختصاری DEX میشناسیم؛ بسترهایی برای خرید و فروش و تبادل ارز دیجیتال هستند که توسط هیچ شخص یا نهادی کنترل نمیشوند و بر بستر بلاکچین بنا شدهاند. صرافی غیرمتمرکز یک پروژهی کدنویسی شده مبتنی بر بلاکچین است که میزان امنیت و بدون خطا بودن آن بستگی به قدرت کدنویسی انجام شده دارد

این صرافیها بدون انجام ثبت نام و احراز هویت تنها از طریق اتصال کیف پول دیجیتال کاربران به آنها امکان انجاممعاملهی رمزارز را میدهند و نیازی به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست. بنابراین در این سیستمها، خبری از هک شدن حساب صرافی که در تاریخ ارزهای دیجیتال بارها شاهد آن بودهایم نیست. همچنین در پلتفرم DEX امکان بلوکه شدن
دارایی کاربر برخلاف سیستمهای متمرکز (Concentrated Exchange) وجود ندارد .
همچنین این سیستمها به دلیل آنکه دارای یک مجموعه ی کنترل کننده نیستند و از ویژگیهای بلاکچین برای کنترل پلتفرم بهره میبرند، نیاز به پیروی از قوانین کشور یا دولت خاصی ندارند

صرافی غیرمتمرکز چطور کار میکند؟

بر بستر بلاکچین فعال است و تراکنشها در این پلتفرم بر اساس قراردادهای صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال (DEX) هوشمند انجام میشود. این سیستم از ویژگیهای بلاکچین بهره میبرد و به صورت غیرمتمرکز و بدون حضور سرور و کنترل کنندهی مرکزی و همچنین از طریق تراکنشهای کاربر به کاربر یا همتا به همتا (Peer To Peer) کار میکند

قرارداد هوشمند یک قرارداد کدنویسی شده در بستر بلاکچین است که در صورت ایجاد تمام مفاد آن، بهطور قطعی اجرا
خواهد شد و قابل بازگشت و توقف نیست .
در این پلتفرمها پس از اتصال کاربر از طریق کیف پول دیجیتال خود به صرافی، سفارش خرید یا فروش خود را ثبت میکند و پس از ثبت سفارشی از سوی کاربر دیگر که با سفارش او مطابقت داشته باشد؛ تراکنش مورد نظر طی یک قرارداد هوشمند و بدون نیاز به واسطه انجام می شود

تفاوتهای صرافی متمرکز و صرافی غیرمتمرکز

در صرافیهای متمرکز ارز دیجیتال، یک مجموعهی مدیریتی کنترل معاملات و داراییهای کاربران را برعهده دارند.

اما در صرافیهای غیرمتمرکز خبری از کنترلکنندهی مرکزی نیست. این پلتفرمها توسط تعداد زیادی کامپیوتر از سراسر جهان کنترل و بر اساس ویژگی توزیع شدگی بلاکچین اداره میشوند .

• برای شروع معاملات در صرافی متمرکز، کاربران باید اطلاعات هویتی خود را در سیستم وارد کنند و مراحل احراز
  هویت را طی کنند. این در حالیست که در صرافیهای DEX یا همان غیرمتمرکز، نیازی به ثبت نام و ایجاد حساب
  کاربری و همچنین احراز هویت نیست. کاربران در این پلتفرمها فقط با اتصال کیف پول ارز دیجیتال خود به صرافی،
  میتوانند معاملات و مبادلات رمزارز خود را آغاز کنند و معاملات آنها بهطور صددرصدی بر اساس رسالت اصلی
  ارزهای دیجیتال، ناشناس باقی میماند .
• کاربران صرافیهای متمرکز رمزارز، باید برای انجام معامله دارایی دیجیتال خود را به کیف پول صرافی انتقال دهند. امادر نوع غیرمتمرکز این صرافیها، این فرایند حذف شده و کاربران از طریق اتصال والتهای خود به سیستم امکان خرید و فروش و مبادلهی رمزارز را دارند .
• امنیت دارایی کاربران در صرافی غیرمتمرکز (DEX) ، بیشتر از صرافی متمرکز است. زیرا در این پلتفرمها دارایی کاربران در کیف پول صرافی ذخیره نمیشود و اختیار آن بهطور کامل در دست خود کاربر است .
• کارمزد تراکنشها در صرافی های DEX به مراتب پایینتر از نوع متمرکز صرافی های ارز دیجیتال است. همچنین کاربران در این پلتفرم ها ملزم به پرداخت کارمزد برای انتقال دارایی خود از والت به صرافی نیستند

معامله در صرافی DEX چه ویژگیهایی دارد؟

هزینه یا کارمزد انجامها معامله پایین است .
2. معاملات بهطور کامل ناشناس انجام میشوند .
3. قبل از انجام تراکنش، نیاز به انتقال دارایی به کیف پول صرافی نیست .
4. به دلیل پایین بودن میزان مقیاسپذیری بلاکچینها، سرعت انجام معاملات در این سیستمها پایین است .
5. در حال حاضر رمزارزهای محدودی در این سیستمها پشتیبانی میشوند و قابل معامله هستند .
6. بهدلیل پایین بودن حجم معاملات در این پلتفرمها، زمان انطباق سفارشها بالاست

نکته : برخی صرافیهای غیرمتمرکز قابلیتی دیگری را در کنار ترید کردن را برای کسب سود بیشتر برای کاربران خود فراهم کرده اند که استخر نقدینگی نام دارد. این ویژگی به کاربران امکان میدهد که از طریق تامین نقدینگی درآمد کسب کنند. آنها با واریز کردن توکن موردنیاز برای انجام یک قرارداد هوشمند به انجام سریعتر آن کمک میکنند و در بهترین صرافی غیرمتمرکز ازای این کمک رسانی از توکن های موجود در استخر پاداش دریافت می کنند

10 صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال

پس از آشنایی با صرافیهای غیرمتمرکز و بررسی تفاوت آنها با صرافیهای متمرکز، تعدادی از مطرحترین DEX ها را به شما معرفی خواهیم کرد. چنانچه قصد دارید از این صرافیها برای معاملات ارز دیجیتال خود استفاده کنید، می توانیدیکی از این پلتفرمها را انتخاب کنید

1. صرافی Binance DEX

صرافی مشهور بایننس

در فوریه 2019 ، سیستم غیرمتمرکز خود را نیز راهاندازی کرد . Binance DEX ، از هستهی پردازش صرافی بایننس یا همان زنجیره بایننس (Binance Chain) برای انجام معاملات استفاده میکند؛ بنابراین سرعت و قدرت انجام تراکنشها
تفاوتی با صرافی متمرکز بایننس ندارد. کارمزدها در بستر این پلتفرم معقول و مناسب است کارمزد بایننس 0.1 درصد است .
در صورتی که از توکن اختصاصی بلاکچین بایننس یا همان بایننس کوین (BNB) برای تبادل رمزارزها استفاده شود، میزان کارمزد کمتر خواهد شد. صرافی غیرمتمرکز بایننس از بیشتر کیف پولهای سختافزاری و نرمافزاری پشتیبانی
میکند. امنیت بالا و رابط کاربری ساده از دیگر ویژگیهای Binance DEX است .
توجه داشته باشید که این صرافی بهطور رسمی اعلام کرده است کشورهایی که در لیست سیاه بایننس قرار دارند، از سیستم غیرمتمرکز این مجموعه نیز نمیتوانند استفاده کنند. بنابراین استفاده از این پلتفرم با آیپی ایران ممکن نیست و برای دسترسی به آن باید تغییر آیپی دهید

2. صرافی Uniswap

صرافی غیرمتمرکز
یونیسواپ در نوامبر سال 2018 بر پایهی بلاکچین اتریوم (Ethereum) شروع به فعالیت کرد. کارمزد تراکنشها در این پلتفرم 0.3 درصد است که از طریق توکنهای مبتنی بر اتریوم مانند ERC20 قابل پرداخت است. کارمزد این صرافی در مقایسه با رقبا پایینتر است. حجم معاملات در بستر Uniswap ، بهطور مداوم در حال افزایش است و در حال حاضر از محبوبترین صرافیهای غیرمتمرکز برای ارز دیجیتال بهشمار میرود. در بستر این سیستم علاوه بر مبادلهی کوینها میتوان از استخر نقدینگی نیز برای کسب درآمد استفاده کرد

3. صرافی IDEX

صرافی غیرمتمرکز

بعدی، IDEX است که بر پایهی بلاکچین اتریوم بنا شده و از یکی از جدیدترین صرافیهای DEX بهشمار میرود.
می توان گفت این سیستم محلی برای انجام تراکنش های همتا به همتای (P2P) توکن های ERC20 است. شاید به همین دلیل باشد که به آن صرافی داراییهای غیرمتمرکز اتریوم میگویند . IDEX ، شباهت بسیاری به صرافیهای متمرکز رمزارز دارد و از معدود پلتفرمهای غیرمتمرکز ارز دیجیتال است که قابلیت ذخیرهی دارایی داخل سیستم را برای کاربران خودفراهم کرده است. همچنین امکان لغو سفارشهای خرید و فروش و مبادله قبل از تکمیل فرایند، از دیگر مواردی است که این سیستم را به اکسچنجهای متمرکز شبیه کرده است .
رابط کاربری ساده، امکان معاملات همزمان ثبت همزمان چند سفارش(، کارمزدهای پایین، دسترسی به ابزارهایتحلیل، رمزنگاری کلیدهای خصوصی و سیستم پشتیبانی از دیگر ویژگیهای این پلتفرم غیرمتمرکز است .

4. صرافی Kyberswap

صرافی غیرمتمرکز

کایبرسواپ نیز بر روی بلاکچین اتریوم کدنویسی شده است. این صرافی توسط یک تیم توسعهدهندهی سنگاپوری در دو نسخه ی وب و موبایل راه اندازی شده است و در حال حاضر از بهترین و محبوبترین DEX ها برای ارزهای دیجیتال بهشمار میرود . Kyberswap، یک توکن اختصاصی با نام KNC نیز دارد .
این پلتفرم علاوهبر ویژگی استخر نقدینگی به کاربران امکان استفاده از قابلیت ذخیرهی پویا یا دخیرهی دینامیک را نیز میدهد. این ویژگی برای کاربران سیستم این امکان را فراهم میکند که با ذخیره و سپردهگذاری دارایی رمزارز خود در بستر این DEX ، از تمامی امکانات و خدمات آن با هزینهای بسیار پایینتر بهره ببرند. اما اصلیترین ویژگی این اکسچنج، تایید آنی تراکنشهای ارز دیجیتال است

5. صرافی Waves

ویوز یک بلاکچین
است که میتوان برای ایجاد توکنهای جدید از آن استفاده کرد. این شبکه در سال 2016 شروع به کار کرده است و یک رمزارز با همین نام نیز دارد که میتوان برای تراکنشهای درون شبکهای از آن استفاده کرد (Waves). همچنین این سیستم ویژگی توکنیزه کردن تمامی داراییها را در اختیار کاربران قرار میدهد. به این معنا که در این پلتفرم امکان مبادلهی هر نوع دارایی به شکل توکن امکانپذیر است .
در کنار این ویژگیها Waves یک صرافی DEX را نیز راهاندازی کرده است. کارمزد تراکنشهای خرید و فروش و مبادله در این پلتفرم حدوداً 0.01 دلار آمریکاست. پشتیبانی از درگاههای بیت کوین، اتریوم و چندین ارز دیجیتال دیگر و همچنین درگاه ارزهای فیات دلار و یورو از دیگر ویژگیهای Waves DEX است. اما باید توجه داشته باشید که برای استفاده از درگاه ارزهای فیات این سیستم نیاز به به انجام عملیات شناسایی مشتری (KYC) و ضدپولشویی (AML) است .

6. صرافی Bisq

صرافی بیسکو، پلتفرم

غیرمتمرکز دیگری است که از سال 2014 فعالیت خود را آغاز کرده و یکی از قدیمیترین سیستم های DEX محسوب میشود. در این پلتفرم میتوان با برخی ارزهای فیات مانند دلار و یورو نیز تراکنش انجام داد. نکته ی منفی Bisq ، سرعت پایین انجام تراکنشها و زمان انتظار طولانی مدت برای تکمیل سفارشهاست. این موضوع سبب شده با اینکه بیسکو از DEX های قدیمی و مطرح بهشمار میرود، همچنان حجم معاملات در بستر آن نسبت به رقبا کمتر باشد

7. صرافی 1inch

وان اینچ را میتوان بهترین

پلتفرم جمع کنندهی DEX دانست. این سیستم از چندین صرافی تشکیل شده است و امکان ثبت سفارش نامحدود را به کاربران خود میدهد. این سفارشها در بسترتجمیع شدهاند، منتشر و با بهترین قیمت تکمیل میشوند. نحوهی محاسبهی کارمزد در این پلتفرم بستگی به آن صرافی دارد که سفارش 1inchصرافیهایی که دردر بستر آن تکمیل شده است. میزان تنوع کوینها نیز برای کاربران این صرافی تا به امروز رضایتبخش بوده است .

1inch علاوه بر امکان کسب سود از طریق ترید رمزارزها، امکان شرکت در فرایندهای وامدهی و

شرکت در استخرهای نقدینگی جهت کسب سود و درآمد بیشتر را برای کاربران فراهم کرده است. این صرافی رمزارز یک توکن بومی به نام 1inch دارد .

8. صرافی Bancor

این صرافی توسط یک تیم 4 نفرهی سوئیسی و مبتنی بر شبکهی اتریوم کدنویسی شده است که هدف اصلی آن افزایش دسترسی به توکنهایی است که در حال حاضر دارای ارزش بازار بالایی نیستند. این توکنها قدرت نقدشوندگی دارند؛ اما به دلیل آنکه توکنهای کوچک طرفداران خاص و حجم معاملات پایینی در صرافیهای بزرگ دارند، عموما با کارمزد بالا و قیمتهای غیر واقعی میتوان آنها را خرید و فروش یا مبادله کرد . Bancor توانسته سیستمی مخصوص رمزارزهای کوچک ایجاد کند تا در زمانی سریع و با کارمزدی مناسب بتوان این توکنها را مبادله کرد .
صرافی غیرمتمرکز بنکور دارای یک توکن اختصاصی با نام BNT است که در وایت پیپر آن که در تاریخ 18 مارس 2018 منتشر شد، آمده است : «Bancor تعیین قیمت بهصورت خودکار و یک مکانیزم نقدینگی مستقل برای توکنها در بلاکچین های دارای قرارداد هوشمند را امکانپذیر میکند

9. صرافی Balancer

پروژهی صرافی غیرمتمرکز
Balancer در ماه مارس سال 2020 و بر روی بلاکچین اتریوم آغاز به کار کرده است. این اکسچنج دارای یک توکن بومی به نام BAL است که برای کنترل تورم آن در نهایت 100 میلیون از این توکن توزیع خواهد شد. یکی از ویژگیهای خاص Balancer DEX ، قابلیت ایجاد استخر نقدینگی شخصی و همچنین ایجاد استخر با 2 تا 8 توکن است. این در حالی است که برای ایجاد استخر نقدینگی در صرافی یونیسواپ باید نسبت 50 ٪ به 50 ٪ توکنها حفظ شود .
حجم معاملات در Balancer هنگام نگارش این مقاله حدود 21 میلیون دلار است که در پلتفرم های غیرمتمرکز مبادله و فروش رمزارز، رقمی قابل قبول محسوب می شود

10. صرافی OpenLedger

آخرین صرافی فهرست ما، Open Ledger است که بر پایهی بلاکچین Bitshares بنا شده و قدرت خود را نیز از هسته ی پردازش همین شبکه میگیرد. این صرافی غیرمتمرکز امکان انجام 10 هزار تراکنش در ثانیه را فراهم کرده است. کارمزد تراکنشها در اکسچنج اپن لجر، 0.2 درصد است. این پلتفرم از 50 آلت کوین مختلف پشتیبانی می کند که در فهرست رمزارزهای آن کوینهای محبوبی چون بیت کوین، اتریوم، لایت کوین و دش قابل مشاهده است

صحبت پایانی

توجه داشته باشید که ایدهی استفاده از یک صرافی غیرمتمرکز ارز دیجیتال در کلام بسیار جذاب و فریبنده است، اما مسلما سیستمهای غیرمتمرکز مبتنی بر بلاکچین و قرارداد هوشمند در حال حاضر صدرصد امن و قابل اطمینان نیستند.
همانطور که اشاره کردیم، این سیستمهای پروژههای کدنویسی شده توسط برنامهنویسان هستند و بروز کوچکترین خطا در روند کدنویسی، میتواند به یک باگ امنیتی یا عملکردی بزرگ تبدیل شود که گاهی اوقات این باگها مدتها شناسایی نخواهند شد. با توجه به عدم حضور مجموعه ی مدیریتی و پشتیبانی متمرکز، ایجاد مشکل به واسطهی این باگها یا حتی خطاهای شخصی کاربران تحت هیچ شرایطی قابل پیگیری نخواهد بود .
همچنین باید به محدودیتهای آیپی های ایرانی برای برقراری ارتباط با سرورهای خارج از کشور نیز توجه داشته باشید و هنگام انتخاب صرافی غیرمتمرکز برای انجام معاملات خود بهطور دقیق نحوهی ارتباط IP ایران با سیستم مقصد رابررسی کنید .