چگونه در بازار بورس آمریکا سرمایه‌گذاری کنیم؟
بازار بورس آمریکا از دیرباز تا کنون یکی از بزرگترین بازارهای مالی جهان به‌حساب می‌آید که شاید آرزوی هر شرکت بین‌المللی بزرگی این باشد که روزی بتواند وارد بازار بورس آمریکا شود. این‌طور بگویم که تمام شرکت‌های بزرگ و معروف جهان، همگی در این بازار هستند و سهامشان هر روز، بین سرمایه‌گذاران بزرگ دنیا معامله می‌شود.
خوب ما که شرکت بین المللی نداریم! اما اگر به‌عنوان یک سرمایه‌گذار هم به بازار سهام آمریکا نگاه کنیم، بسیار جذاب است که به‌طور مثال شما سهامدار شرکت بزرگی مثل آمازون، گوگل، مایکروسافت، اپل و. باشید. آیا اصلا این کار ممکن است؟ پس تحریم‌ها چه می‌شود؟ سود سرمایه‌گذاری در بازار سهام آمریکا چگونه است؟ معایب و مزایای آن چیست؟ پاسخ همه این سوالات را در پایان این مقاله خواهید یافت.
سرمایه‌گذاری لایه‌ای در بازار بورس آمریکا
در مقاله استراتژی سرمایه‌گذاری لایه‌ای گفتیم که وقتی ما به‌صورت ریالی سرمایه‌گذاری می‌کنیم، معمولا تورم دلار بخشی از سود سرمایه‌گذاری ما را می‌بلعد. به‌طور مثال اگر ما در بازار بورس ایران، سود 1000% (10 برابر) کنیم و تورم هم‌زمان دوبرابر شود، یعنی نیمی از سود ما را تورم بلعیده است و قدرت خرید ما در این حالت تنها 5 برابر شده است.
اما اگر قیمت سهم‌ها در بازار بورس ایران به دلار بود، بعد از اینکه سود 10 برابری کردیم، همان مقدار سودمان را باید در میزان در تورم دلار هم ضرب می‌شد. یعنی در مثال فوق اگر قیمت دلار 2 برابر شده باشد، اصل سرمایه ما نسبت به حالت اولیه 20 برابر شده است. در این حالت دیگر تورم باعث کاهش قدرت خرید ما نمی‌شد.
سرمایه‌گذاری در بورس آمریکا نیز به همین شکل است. یعنی ما وقتی سهمی را می‌خریم، هم از اختلاف قیمت و ارزش افزوده سهام در آینده سود می‌بریم و هم سود ناشی از افزایش تورم قیمت دلار در داخل ایران. ولی آیا سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به همین راحتی ممکن است؟ در جواب باید بگویم که خیر. اما برای روشن شدن موضوع ابتدا به جزئیات مهم بازار بورس آمریکا اشاره خواهیم کرد و به طرح مشکلات سرمایه‌گذاری و راه‌حل‌های پیش‌رو خواهیم پرداخت.
در بازار بورس آمریکا چه سهم‌هایی حضور دارند؟
همانطور که گفتیم بازار بورس آمریکا یکی از پرطرفدارترین و در عین حال مهم‌ترین بازارهای مالی در جهان است. به‌طوری که شاخص بازار بورس در آمریکا به یکی از معیارهای سنجش، برای تحلیل اقتصاد کلان در بین تحلیل‌گران مبدل یا تبدیل شده است. در حال حاضر (سال 2020) ، میانگین روزانه حجمی معادل 6 میلیارد دلار در این بازار معامله می‌شود.
شرکت‌های بزرگی نظیر آمازون، گوگل، امریکن ایرلاین، والت دیزنی، مک‌دونالدز، فروشگاه‌های زنجیره‌ای وال‌مارت، فیسبوک، شرکت خودروسازی تسلا، اوبر، موسسه مالی جی‌پی مورگان، شرکت مایکروسافت، برند نایک، شرکت هواپیمایی بوئینگ و. معامله می‌شوند. لیست برخی از این شرکت‌ها به‌همراه قیمت آن‌ها را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.
برای دیدن لیست کامل سهم‌های قابل معامله در بازار بورس آمریکا می‌توانید از سایت barchart.com استفاده کنید. در این سایت ضمن اینکه می‌توانید شرکت‌های حاضر در بازار بورس آمریکا را مشاهده کنید، می‌توانید نماد معاملاتی آن‌ها را نیز یاد بگیرید. همچنین قیمت‌های هر سهم و درصد تغییرات آن نیز نمایش داده شده است. با کلیک روی هر سهم اطلاعات جالبی به شما نمایش داده می‌شود.
بازار بورس آمریکا و میزان سوددهی
در بازار بورس ایران ما مولفه‌ای به‌نام سود سهام داریم. این مبلغ از محل سودآوری‌های شرکت سهامی به‌دست می‌آید که به میزان هر سهم محاسبه و هر چندوقت یکبار از سوی شرکت به سهامداران پرداخت می‌شود.سرمایه‌گذاری روی دلار
بازار بورس آمریکا هم از این قاعده مستثنی نیست. درواقع سود تقسیمی در این بازار با نام Dividend شناخته می‌شود. مقدار این سود هر چندوقت یکبار و از سوی شرکت محاسبه و اعلام می‌شود. نمونه‌ای از مقدار سود سهامی هر شرکت را در عکس زیر می‌توانید مشاهده کنید.
همانطور که در عکس فوق می‌بینیم، سود سالانه سهام شرکت بوئینگ حدود 4.75% در سال بوده است و یا سود سالانه شرکت بزرگ اپل حدود 1.01% بوده است. برای دیدن تقویم تاریخ محاسبه سود سهام هر شرکت در بازار بورس آمریکا، می‌توانید از طریق سایت nasdaq.com (به vpn نیاز دارید)، به تقویم سود تقسیمی هر شرکت در ماه‌های مختلف و همچنین پیش‌بینی سود تقسیمی دسترسی داشته باشید.
مشکلات سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا
همواره و در طول دهه‌های اخیر، تحریم‌ها یکی از بزرگترین مشکلات بر سر راه ایرانیان برای تجارت و سرمایه‌گذاری‌های بین‌المللی بوده است. اما در سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا، مشکل به اینجا هم ختم نمی‌شود. ازطرفی ایرانیان از سوی آمریکا تحریم شده‌اند و اجازه سرمایه‌گذاری در این سرمایه‌گذاری روی دلار بازار را ندارند. از طرفی دیگر هم طبق قوانین داخلی ایران، سرمایه‌گذاری در بازار بورس آمریکا به علت سودآوری برای کشور آمریکا، حرام اعلام شده است. به‌این ترتیب مشکلات سرمایه‌گذاری در این بازار جذاب تقریبا به یک عمل غیرممکن تبدیل شده است.
یک نظر شخصی: شاید اگر شیوه سیاست‌های خارجی ما به نحوی بود که اقتصاد ما درگیر با اقتصاد آمریکا بود، دیگر وضع اقتصادمان این نبود و ارزش پول کشورمان در طول سال‌های اخیر، این همه افت نمی‌کرد. اما چگونه؟
مثالی درباره بازار بورس آمریکا
بازرگانان چینی از سال‌های خیلی دور مراودات بازرگانی خود با آمریکا را آغاز کردند. بازرگانان در آن زمان مقداری از سودهای تجارت خود را در بازار بورس آمریکا و اوراق قرضه دولتی سرمایه‌گذاری می‌کردند. مقدار این سرمایه‌گذاری به حدی زیاد شد که ترامپ (رئیس جمهور وقت آمریکا)، به این مسئله اعتراض کرد. زیرا بیش از 10% بدهی دولت آمریکا، تنها به کشور چین بود. این یعنی اگر هر زمان چین تصمیم به فروش این اوراق در بازار بورس آمریکا بگیرد، دولت آمریکا موظف به پرداخت وجه نقد معادل مقدار اوراق قرضه دولتی است. پرداخت چنین وجهی از سوی دولت آمریکا تقریبا غیرممکن است و اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق در بازار بورس کند، بازار بورس آمریکا به مرز ورشکستگی خواهد رسید. اما نکته اینجاست که نه دولت چین قصد نقد کردن این اوراق قرضه دولتی را دارد و نه دولت آمریکا مجبور به پرداخت وجه نقد است، زیرا بزرگترین بخش صادرات چین از طریق فروش محصول به آمریکا تامین می‌شود. اگر دولت چین اقدام به فروش این اوراق کند، ضمن از دست دادن بزرگترین بازار صادرات خود، با سقوط بازار بورس آمریکا باعث ایجاد یک رکود اقتصادی دیگر در دنیا خواهد شد. به‌این ترتیب می‌بینیم که اقتصاد دو کشور باهم گره خورده است .
بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم
وقتی که از اقتصاد ایران صحبت می کنیم، ناخودآگاه مسئله تورم و بالا رفتن قیمت ها در ذهن ما شکل می گیرد. در سال های اخیر، به دلیل تحریم های اقتصادی، کسری بودجه و رشد نقدینگی، اقتصاد ایران همواره با تورم های سنگین همراه بوده است و بسیاری از افراد بخش عمده ای از قدرت خرید خود را از دست داده اند. در واقع در دوران تورم، ثروت ریالی افرادی که دارایی دارند، بیشتر می شود و آن دسته از مردم نیز که دارایی ندارند، در این دوران فقط نظاره گر هستند و بالا رفتن سطح عمومی قیمت ها زندگی آن ها را با اخلال مواجه می کند. اما سوالی که پیش می آید این است که چگونه می توان از تورم موجود در جامعه به نفع خود استفاده کرد؟ پاسخ این سوال را بایستی در سرمایه گذاری کردن جستجو کرد؛ به همین دلیل در ادامه مقاله به موضوع سرمایه گذاری در زمان تورم می پردازیم.
بهترین سرمایه گذاری در زمان تورم
بسیاری از فعالان بازارهای مالی، تنها راه در امان ماندن از طوفان های تورمی را سرمایه گذاری می دانند. همانطور که می دانید، بازارهای مختلفی برای سرمایه گذاری کردن وجود دارد و هر کدام از آن ها جزییات خاص خود را دارد. از جمله آن ها می توان به بازار سهام، اوراق قرضه (بدهی)، مسکن، طلا، خودرو و. اشاره کرد. لازم به ذکر است که سرمایه گذاری در زمان تورم، با سرمایه گذاری کردن در دوران رکود و یا رونق اقتصادی متفاوت است و هرکدام از بازارهای مالی را با توجه به شرایط تورمی اقتصاد بایستی مورد بررسی قرار داد.
بایستی خاطر نشان کرد که درآمد دولت در سال های اخیر کاهش یافته است و نمی تواند تمامی هزینه ها را تامین کند و این موضوع خود را در قالب کسری بودجه نشان می دهد و دولت برای تامین کسری بودجه، اقدام به چاپ پول بدون پشتوانه و بالا بردن نقدینگی در جامعه می کند و همین عامل باعث به وجود آمدن تورم و بالا رفتن سطح عمومی قیمت ها می شود؛ اولین قسمتی که اثرات تورمی را احساس می کند، نرخ دلار است و بلافاصله خود را با شوک های تورمی هماهنگ می کند.
بازار سهام
یکی از بهترین بسترها برای سرمایه گذاری در زمان تورم، بازار سهام است؛ چراکه عملکرد و ارزش گذاری شرکت های فعال در آن به شکل مستقیم و غیرمستقیم به نرخ دلار وابسته است و در دوران تورم که نرخ دلار رو به افزایش است، این بازار می تواند گزینه خوبی باشد. به طور کلی سهام شرکت های فعال در بازار سرمایه به لحاظ تاثیرپذیری از نرخ دلار را می توان به سهم های دلاری و ریالی تقسیم کرد.
سهم های دلاری
بسیاری از شرکت های فعال در بازار سرمایه، نه تنها از بالا رفتن نرخ دلار زیان نمی کنند، بلکه عملکرد آن ها بهتر می شود؛ در واقع عملکرد بخش عمده ای از شرکت ها که در گروه هایی مانند فلزات اساسی، محصولات شیمیایی، استخراج کانه های فلزی و. پذیرش شده اند، کاملا به نرخ دلار وابسته است. به این معنا که نرخ های فروش آن ها منطبق با بازارهای جهانی است و برای تبدیل نرخ های جهانی بایستی این اعداد را در نرخ دلار داخلی ضرب کنیم و در طرف دیگر نیز، اکثر هزینه های آن ها (دستمزد کارگر و. ) به ریال محاسبه می شود. بنابراین هزینه تولید آن ها به ریال است، اما نرخ های فروش آن ها متناسب با دلار ارزیابی می شود و برای سرمایه گذاری در زمان تورم می تواند گزینه خوبی باشد.
از طرف دیگر، بخش عمده ای از شرکت ها، دارایی های دلاری (ماشین آلات، تجهیزات، زمین، ساختمان و. ) دارند که در زمان تورم قیمت آن ها به شکل چشمگیری افزایش پیدا می کند و سهامداران این شرکت ها از این موضوع منتفع می شوند. بنابراین سرمایه گذاری در سهام به عنوان یکی از گزینه های سرمایه گذاری در زمان تورم، از دو سمت می تواند برای سرمایه گذاران سود داشته باشد.
سهم های ریالی
بخش دیگری از شرکت های بازار سرمایه را اصطلاحا سهم های ریالی می نامند؛ به این معنا که نرخ های فروش محصولات و خدمات آن ها متناسب با افزایش نرخ دلار نیست و محصولات آن ها هر چند وقت یکبار افزایش نرخ می گیرند. این دسته از شرکت ها که معمولا در گروه هایی مانند محصولات غذایی، قند وشکر و. فعالیت می کنند، برای سرمایه گذاری در زمان تورم مناسب نیستند و فعالان بازار سرمایه معتقدند که سرمایه گذاری در آن ها برای دوران رکود می تواند گزینه مناسبی باشد. به همین دلیل توصیه می شود که برای سرمایه گذاری در زمان تورم، سهم های دلاری را مدنظر قرار دهید.
بازار طلا
بعد از بالا رفتن نرخ دلار، اولین بازاری که تاثیر می پذیرد، بازار طلا و سکه است و به طور کلی نرخ طلا در بازار داخلی متاثر از 2 عامل است:
- قیمت طلای جهانی (اونس طلا)
- قیمت دلار در بازار داخل
تجربه ها نشان داده است که بازار طلا و سکه بازدهی خوبی را نسبت به بازارهای موازی از خود نشان داده است؛ بنابراین یکی از گزینه های خوب برای سرمایه گذاری در زمان تورم، طلا و سکه است که می تواند قدرت خرید افراد را در برابر سیکل های تورمی حفظ کند. این بازار اگرچه ممکن است در بازه کوتاه مدت نوسان داشته باشد، اما در فواصل چند ساله عملکرد خوبی داشته است.
بازار مسکن
هر نوع دارایی در جوامع تورمی، می تواند ارزش پول شما را حفظ کند و یکی دیگر از گزینه های مناسب برای سرمایه گذاری در زمان تورم، بازار مسکن است و با یک فاصله زمانی، خود را با نرخ دلار و تورم هماهنگ می کند. نوسانات در این بازار، نسبت به بازار سرمایه، دلار، طلا و سکه کمتر است و سیکل های آن به این شکل است که بعد از یک دوره افزایش قیمت و رونق، کاهش قیمت چشمگیری را تجربه نمی کند و اصلاح کردن آن به لحاظ زمان است. به عنوان مثال بازار مسکن پس از یک رشد 100 درصدی در قیمت ها، وارد فاز اصلاحی می شود و این موضوع به شکل کاهش قیمت نیست و این بازار ممکن است 2 سال در رکود باقی بماند.
از دیگر خصوصیات سرمایه گذاری در بازار مسکن می توان به نقدشوندگی پایین آن نسبت به بازار سهام و طلا اشاره کرد؛ به این معنا که فروش و نقدکردن دارایی ها در یک بازار مثل سهام، ممکن است چند روز طول بکشد (در سهم های بزرگ و پر حجم)، اما در بازار مسکن، فروش یک دارایی ممکن است چندین ماه زمان ببرد. بنابراین برای سرمایه گذاری در زمان تورم، بازار مسکن می تواند گزینه خوبی باشد.
بازار خودرو
در بسیاری از کشورهای جهان، خودرو یک کالای مصرفی است، اما در ایران به دلیل تورم و افت ارزش ریال، خودرو تبدیل به یک کالای سرمایه ای شده است و حتی خودروهای کارکرده و فرسوده نیز، افزایش قیمت را تجربه می کنند. بنابراین یکی دیگر از بازارها برای سرمایه گذاری در زمان تورم، بازار خودرو است که می تواند قدرت خرید شما را حفظ کند و بررسی بازدهی بازارهای مختلف در ایران، حاکی از این نکته است که بازار خودرو در مقایسه با بازار سرمایه سودآوری کمتری را داشته است.
از طرف دیگر، خرید خودرو و سرمایه گذاری کردن در این بازار، به شما سود سالیانه نمی دهد و منتفع شدن شما فقط از ناحیه بالا رفتن قیمت خودرو است؛ به عنوان مثال سرمایه گذاری کردن در سهام یک شرکت سودساز، علاوه بر حفظ دارایی در برابر تورم، در مجامع سالیانه این شرکت ها، سودهای تقسیمی خوبی را نیز نصیب شما می کند و یا اینکه در بازار مسکن، علاوه بر افزایش ارزش ملک، شما می توانید با اجاره دادن آن، به صورت ماهیانه نیز سود دریافت کنید. اما در بازار خودرو، چنین چیزی امکان پذیر نیست.
سپرده های بانکی
یکی دیگر از بخش ها برای سرمایه گذاری در زمان تورم، سپرده های بانکی است و معمولا افرادی که ریسک گریز هستند، سرمایه خود را در این سپرده ها قرار می دهند. با توجه به سیاست های پولی و بانکی در اقتصاد کشور، نرخ سود سپرده می تواند تغییر کند و در حال حاضر برای سپرده های یک ساله، عددی بین 14 تا 20 درصد است (اکثر بانک ها 18 درصد را در نظر می گیرند). اما با توجه به ساختار اقتصاد ایران که در سال سرمایه‌گذاری روی دلار های اخیر با تورم های بالای 40 درصد همراه بوده است، اعداد در نظر گرفته شده برای سود سپرده های بانکی نمی تواند قدرت خرید افراد را حفظ کند.
به عنوان مثال وقتی که تورم 45 درصد است و بانک ها برای سپرده های خود سود 20 درصد در نظر می گیرند، در واقع قدرت خرید سرمایه گذاران نه تنها افزایش پیدا نمی کند، بلکه با کاهش 25 درصدی همراه می شود. بنابراین، قرار دادن پول خود در سپرده های بانکی، یک استراتژی مناسب برای سرمایه گذاری در زمان تورم نمی تواند باشد.
اوراق
یکی دیگر از بخش ها برای سرمایه گذاری در زمان تورم، بازار اوراق است که شامل ابزارهایی مانند اوراق مرابحه، اسناد خزانه اسلامی (اخزا)، اوراق قرضه، اوراق مشارکت و. می شود؛ سودهای در نظر گرفته شده برای این اوراق، معمولا کمی بیشتر از سپرده های بانکی است؛ به عنوان مثال، در حال حاضر سود در نظر گرفته شده برای اسناد خزانه اسلامی (اخزا)، حدود 23 درصد است که اندکی از سود سپرده بیشتر است. اما با این وجود نیز، نمی تواند گزینه خوبی برای سرمایه گذاری در زمان تورم باشد و در زمان تورم، بازارهای سهام، طلا، مسکن و. عملکرد بهتری دارند.
جمع بندی
در سال های اخیر، اقتصاد ایران با تورم های سنگین همراه بوده است و افراد برای در امان ماندن از افت ارزش ریال، پول خود را به دارایی های مختلفی مانند سهام، املاک و مستغلات، طلا و. تبدیل می کنند و این روش را می توان به عنوان یکی از بهترین راه ها برای دوران تورم در نظر گرفت. از طرف دیگر، وقتی که به سیکل های تورمی نگاه می کنیم، متوجه می شویم که افراد برنده در این دوران، کسانی بوده اند که ریال های خود را به دارایی های دلاری تبدیل کرده اند و تجربه ها حاکی از این نکته است که در بازه های بلندمدت و چند ساله، بازار سرمایه عملکرد بهتری را از خود نشان داده است و به عنوان یکی از مناسب ترین گزینه ها برای سرمایه گذاری در زمان تورم شناخته می شود. بنابراین با شناسایی سهم های بنیادی و سود ساز می توانید سرمایه خود را در برابر تورم حفظ کنید.
برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا زمین ؟
برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا زمین ؟ این سوال تو هم هست؟ پس مطمئنم برای پیدا کردن جواب حتما عجله داری.
شاید هیچ دوره‌ای، حداقل تا اونجا که عمر و حافظه ما قد می‌ده، همه افراد از هر قشر و طبقه‌ای دنبال راه‌های مناسب برای سرمایه گذاری نبودن.
دلیلش هم واضح و منطقیه:
ارزش پول به طرز بی‌سابقه‌ای کم شده و کمتر هم می‌شه، پس باید ارزش سرمایه رو به شکل دیگه‌ای حفظ کنیم.
حالا اگه سوالت اینه که برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا زمین و ملک، این مقاله رو بخون.
از کجا بفهمیم برای سرمایه گذاری بهتره طلا بخریم یا زمین ؟
قبل از اینکه به جواب این سوال برسیم، باید سوال مهم‌تری رو از خودت بپرسی:
هدفت از سرمایه گذاری چیه؟
خرید طلا یا زمین قراره برات چی کار کنه؟
بذار سوالات جزئی‌تری بپرسم:
هدفت از سرمایه گذاری کوتاه مدته یا طولانی مدت؟
چقدر زیر و بم خرید و فروش طلا یا ملک رو بلدی؟
آیا تصمیم داری روی سرمایه‌ات کار کنی یا فقط میخوای بذاری یه گوشه بمونه و چند سال بعد برگردی سراغش؟
وقتی متوجه شدی خواست و هدف خودت چیه، بعد می‌تونی درباره زمینه سرمایه گذاری تصمیم بهتری بگیری.
با آگاهی شفاف از قصد و نیت خودمون بهتر تصمیم می‌گیریم که طلا بخریم یا زمین .
اگر اهل ریسک نیستی و به سود کمتر راضی می‌شی، سکه بخر
اگه میخوای سرمایه ات رو وارد بازار طلا کنی، باید بری سراغ خرید طلا دست دوم یا سکه.
چون خرید طلای زینتی با احتساب مزد ساخت و مالیات و… به صرفه نیست.
البته خرید و فروش طلای دست دوم یا طلای آب شده هم به همین راحتی نیست.
باید توی این زمینه آشنا و راهنما داشته باشی.
از طرفی هم باید مطمئن باشی موقع فروش، خریدار مناسبی وجود داره.
خیلی طبیعیه که اصل و واقعی بودن این مدل طلاها زیر سوال باشه.
اما سکه این دردسر رو نداره، البته به شرطی که از جای معتبر خریداری بشه.
حواست باشه سکه رو باید از کسانی بخری که به صورت رسمی و اختصاصی در زمینه سکه فعالیت می‌کنن. یعنی چی؟
یعنی ممکنه حتی طلافروش‌ها هم سکه‌ای رو بفروشن که بانکی نیست.
حالا سوال اصلی هنوز باقی هست: برای سرمایه گذاری طلا بخریم یا زمین ؟
به صورت کوتاه می‌تونم این جواب رو بدم: اگه فقط میخوای ارزش پولت حفظ شه و مقداری هم سود بیاد روش، خرید طلا (سکه) روش خوبیه.
اگه از فعال بودن تو بازار سرمایه خوشت میاد و سود بیشتر میخوای، برو سراغ ملک!
بر خلاف طلا، خرید و نگهداری زمین همه جا و تا هر زمان سودآور نیست.
باید بدونی چه زمینی بخری، چه چیزهایی رو مد نظر داشته باشی، چه زمانی بفروشیش و تبدیل به ملک بهتر کنی و….
در عوض، سودی که به دست میاد خیلی بیشتر خواهد بود.
فقط کافیه یه سر به سایت‌های معتبری بزنی که قیمت سکه و ملک رو توی سال‌های گذشته با سند و نمودار بررسی کردن.
درسته که انگار قیمت طلا ترمز بریده، اما بازار ملک حکایت از افزایش قیمت بیشتری داره.
اصلا از قدیم گفتن پولت رو جایی بذار که باد زیرش نره!
و دهه‌هاست که حداقل توی کشور خودمون، خرید ملک و زمین بهترین و مطمئن‌ترین روش برای حفظ و البته افزایش سرمایه است.
با دونستن شرایط اقتصادی و اجتماعی هر دوره، بهتر می‌تونیم تصمیم بگیریم که باید طلا بخریم یا زمین .
این بازی قواعدی داره که همه بلد نیستن!
اگه تصمیم گرفتی پولت رو برای خرید ملک و زمین بذاری، باید قواعد بازی رو هم بلد باشی.
باید تصورات درست و ذهنیت مناسبی داشته باشی.
مثلا اگر تمام هدفت اینه که بالاخره یه زمینی بخری و اسمت توی سند نوشته شه و بعدش بگی آخیش راحت شدم! داری اشتباه می‌کنی!
درسته، اگه امروز یه قطعه زمین بخری و کاری بهش نداشته باشی به احتمال خیلی زیاد تا ده سال آینده رشد قیمت بالایی خواهد داشت.
اما این نباید برات کافی باشه!
باید بازی سرمایه گذاری روی ملک رو یاد بگیری و یه قطعه زمین رو بکنی دو قطعه، بعدش اگه دوست داشتی ویلا هم بخری، زمین شهرستان رو تبدیل به زمین شهرهای بزرگ بکنی و…
در این حالته که پله‌ها رو دو تا یکی می‌ری بالا و به یک سرمایه گذار واقعی تبدیل می‌شی!
یادت نره اینستاگرام علی درجزینی رو دنبال کنی
چون در هفته‌های اخیر همیشه لایوهای رایگان، استوری و پست‌های آموزشی به‌روز و مفیدی رو درباره این که طلا بخریم یا زمین به اشتراگ گذاشته.
محتوای پیج علی درجزینی برگرفته از تجربه‌های خودشه… داغ داغ و دست اول!
تازه لایوهایی هم با حضور مهمانان کارکشته و خبره‌ای در زمینه‌های مختلف می‌ذاره که کلی اطلاعاتت رو گسترش می‌ده و دید بازتری برات ایجاد می‌کنه.
معطل چی هستی؟ اینجا رو کلیک کن و صفحه رو دنبال کن!
خرید طلا با پول کم راحت تره…
شاید اینجوری باشه که می‌گی.
وقتی قرار باشه مثلا با ۵۰ میلیون تومان سرمایه‌گذاری کنی مسلما خرید طلا دست‌یافتنی‌تر و معقول‌تره.
اما نذار کم بودن سرمایه اولیه تو رو از برداشتن قدم‌های بزرگتر منع کنه.
در واقع اگه یک بار برای همیشه تصمیم نگیری که از یک پله کنده بشی و به سطح بالاتر بری و منتظر باشی که یه روز خوب و زمان مناسبش از راه برسه، فقط عمرت رو تلف می‌کنی….
تو با سرمایه زیر ۱۰۰ میلیون تومان (و حتی کمتر!) هم می‌تونی وارد بازار مسکن و ملک بشی و زمین بخری.
این دقیقا کاریه که ما در ابر طلایی انجام دادیم و علی درجزینی آموزش اون رو در اختیار کسانی گذاشته که مشتاق بودن و بهونه‌ها رو کنار گذاشتن.
میخوای یاد بگیری چطور می‌شه با سرمایه کم زمین خرید؟ اینجا رو ببین!
هر لحظه‌ای که از دست می‌دی، فرصتیه که در اختیار بقیه می‌ذاری…
جدا از اینکه به نظر خودت بهتره طلا بخریم یا زمین ، رمز موفقیت برای هر مدل سرمایه گذاری اینه:
آموزش درست و اقدام فوری!
اما اقدام فوری بدون آموزش مناسب ممکنه نتیجه خیلی درخشانی نداشته باشه! به نظرت بهتر نیست راهی رو که کسی قبلا رفته و هموار کرده، دوباره از اول شروع نکنی؟
هر لحظه‌ی عمر گرانبهاترین سرمایه است که بهتره همیشه هم صرف آزمون و خطا نشه.
گاهی باید تجربه کسب کرد، اما گاهی هم باید آموزش دید!
حالا که با این حرف من موافقی و از طرفی هم مصمم (یا کنجکاو) هستی که نکات مگوی سرمایه گذاری روی ملک رو یاد بگیری، همین الان روی تصویر زیر کلیک کن و حتی یک لحظه دیگه رو هم از دست نده!
ارزش دلار در بازار سرمایه‌گذاری آمریکا به بالاترین میزان در ۶ هفته گذشته رسید
ارزش دلار در بازارهای سرمایه‌گذاری در پی جهش شبانه بازده وزارت سرمایه‌گذاری روی دلار خارجه آمریکا افزایش یافت و به بالاترین میزان طی شش هفته گذشته رسید.
به گزارش ایلنا به نقل از خبرگزاری رویترز، ارزش دلار امروز -پنج‌شنبه- به بالاترین حد در شش هفته گذشته رسید. این افزایش در پی جهش شبانه بازده وزارت خزانه‌داری در پی داده‌های مستحکمی رخ داد که بر اساس آن‌ها سرمایه‌گذاران اجازه یافتند پول بیشتری بر روی دلار، در مقایسه با دیگر ارزهای موجود در بازار، سرمایه‌گذاری کنند.
روز گذشته درصد سود سهام ۱۲ واحد بالاتر رفته و سه و ۲۳ صدم درصد افزایش یافت که بالاترین میزان از نیمه سال ۲۰۱۱ به حساب می‌آید.
این افزایش پس از آن صورت گرفت که «یروم پاول»، رئیس بانک فدرال آمریکا، گفت که این بانک ممکن است نرخ بهره را بیش از میزان «بی‌طرفانه‌ای» که در آغاز اعلام کرده بود افزایش دهد، چراکه اقتصاد آمریکا رشدی «مثبت و رو به جلو را شاهد است.»
«مانوئل اولیویر»، تحلیل‌گر مؤسسه «کردیت اگریکول» در لندن، گفت: «داده‌های ایالات متحده در روزهای گذشته رو به رشد بوده و بانک فدرال موضعی آزمندانه اتخاذ کرده است، اما با توجه به وضعیت دلار در بازار، ما در زمینه خرید دلار احتیاط می‌کنیم.»
در این راستا، شاخص مؤسسه مدیریت عرضه (آی‌اس‌ام) با سه و یک دهم افزایش به ۶۱ و شش دهم رسید که بالاترین میزان از سال ۱۹۹۷ به حساب می‌آید. از سوی دیگر، سازمان ملی اشتغال آمریکا نیز گزارش داد که مبلغ کلی حقوق‌های پرداخت‌شده در بخش خصوصی در ماه سپتامبر نیز ۲۳۰ هزار شغل افزایش داشته است که بالاترین میزان از ماه فوریه به حساب می‌آید.
با ۵۰۰ هزار تومان کجا سرمایه گذاری کنیم؟
سرمایه‌گذاری یکی از بهترین اقدامات مالی برای حفظ ارزش پول و کسب سود است. اگر شما هم تصمیم به این کار گرفته‌اید، خوب است بدانید که برای سرمایه گذاری حتما لازم نیست سرمایه کلان داشته باشید، حتی با مبالغ کم مانند پانصد هزار تومان هم می‌توان سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. حالا بیایید با هم ببینیم که چگونه می‌توان با ۵۰۰ هزار تومان سرمایه گذاری کرد؟
چگونه با پانصد هزار تومان سرمایه گذاری کنیم؟
برای شروع سرمایه‌گذاری ابتدا باید گزینه‌های پیش روی خود را مشخص کنید. در حال حاضر بازارهای متنوعی برای سرمایه‌گذاری در ایران وجود دارد که سرمایه‌گذاران با توجه به میزان سرمایه و شناخت خود از این بازارها، وارد فرایند سرمایه‌گذاری می‌شوند. اما سوال اصلی این است که با سرمایه‌های خرد کجا سرمایه‌گذاری کنیم؟
برای شروع یا ورود به بعضی از بازارهای سرمایه‌گذاری باید پول کلانی در اختیار داشته باشید، با توجه به اوضاع مالی و اقتصادی و وجود تورم در کشور، این شرایط (شروع با سرمایه کلان) برای عمده‌ای از مردم امکان‌پذیر نیست؛ پس چه باید کرد؟! در ادامه قصد داریم بسترهای مختلف برای شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان را به صورت جداگانه بررسی کنیم و در نهایت به بهترین انتخاب برسیم.
۱. سپرده‌گذاری در بانک
زمانی که بحث کسب سود مطرح باشد، سپرده‌گذاری در بانک، تقریبا اولین گزینه‌ای است که به ذهن سرمایه‌گذاران ریسک‌گریز می‌رسد. بیشتر افراد، ترجیح می‌دهند که پول خود را در بانک‌ها به صورت سپرده بلند مدت یا کوتاه‌مدت بگذارند و در نهایت بدون تحمل ریسک، سود دریافت کنند. در حال حاضر انتخاب سپرده‌های بانکی با توجه به وضع اقتصادی و رشد تورم در کشور، گزینه مناسبی نیست و با این کار، حتی ارزش سرمایه شما هم در طول زمان حفظ نخواهد شد. به عبارت دیگر، این نوع سرمایه‌گذاری برای افرادی که خواهان ایجاد تغییری در زندگی مالی‌شان هستند اصلا به صرفه نخواهد بود.
از این گذشته، برای سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان سپرده‌گذاری راهکار مناسبی نیست و صندوق های درآمد ثابت روش بهتری محسوب می‌شوند. برای مثال شما می‌توانید هر ماه مبلغ ۵۰۰ هزار تومان مازاد درامد خود را به خرید صندوق همای آگاه اختصاص دهید. به این ترتیب، این صندوق سود روزشمار دارد، با چند کلیک خرید و فروش می‌شود، جریمه برداشت زودهنگام ندارد و همان آرامش و امنیت خاطر بانک را برای‌تان فراهم می‌کند.
۲. سرمایه گذاری و خرید طلا و سکه
طلا کالای با ارزشی است که از گذشته به عنوان یک بستر مناسب برای سرمایه‌گذاری محسوب می‌شود. قیمت طلا با توجه به ارزش دلار و انس جهانی در حال نوسان است و به مرور زمان ارزش قیمتی آن بیشتر می‌شود. برای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، باید بازه زمانی بلندمدت را در نظر بگیرید. این فلز گرانبها از گذشته به عنوان یک روش امن سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود اما با افق زمانی بلندمدت. در بازه‌های زمانی کوتاه، نوسانات قیمت طلا ممکن است سرمایه‌تان را دچار زیان کند. از این گذشته، خرید و نگهداری طلای فیزیکی با ریسک‌هایی همراه است. مسئله مالیات را نیز نباید فراموش کرد. با این تفاسیر، سرمایه‌گذاری در طلا از طریق بازار سرمایه راهکار بهتری به نظر می‌رسد. شما می‌توانید هر زمان که خواستید با حداقل مبلغ ۵۰۰ هزار تومان برای خرید صندوق زرین آگاه اقدام کنید. کافی است نماد «مثقال» را در سامانه معاملاتی کارگزاری خود جست‌وجو کنید.
۳. سرمایه‌گذاری با خرید دلار و ارزهای رایج
همانطور که می‌دانید دلار و سایر ارزهای رایج، یکی از پر نوسان‌ترین بخش‌های سرمایه‌گذاری به شمار می‌آید. افرادی که وارد این بستر می‌شوند باید دارای قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی باشند؛ چرا که فراز و نشیب‌های قیمتی در دلار زیاد است و اگر شما هم جزو افرادی هستید که تاب و توان مشاهده کاهش اصل سرمایه خود را ندارید، پیشنهاد می‌کنیم به گزینه‌های دیگری برای سرمایه‌گذاری فکر کنید.
از همه این‌ها گذشته، سیاست‌های پولی بانک مرکزی آمریکا و شاخص‌های اقتصادی این کشور هم در تعیین ارزش دلار اثر می‌گذارند. سایر ارزهای مهم دنیا هم روی افزایش یا کاهش دلار تاثیرگذار هستند و به عبارتی، این روش سرمایه‌گذاری به دلیل وابسته بودن به عوامل متعدد، نمی‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری، آن هم با مبالغ اندک باشد.
۴. سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال
در سال‌های اخیر ارز دیجیتال به عنوان یک گزینه برای سرمایه‌گذاری شناخته شده است. ارزهای دیجیتال، به شکل الکترونیکی و در بستر شبکه‌ای غیرمتمرکز موسوم به بلاک‌چین معامله می‌شوند. خرید و فروش این ارزها به شکل آنی و بدون نیاز به واسطه میان افراد صورت می‌گیرد. اگر کمی با این بازار آشنا باشید، حتما نام «بیت‌کوین» را شنیده‌اید. بیت‌کوین تنها ارز دیجیتالی نیست که در دنیا مورد توجه قرار گرفته است. ارزهای دیجیتالی مختلفی مانند: اتریوم، لایت‌کوین و … هم در بازار وجود دارند که می‌توان آن‌ها را خرید و فروش کرد.
طی سالیان گذشته رشد و بازدهی ارزهای دیجیتالی چشم‌گیر بوده است، اما نوسانات آن را هم نمی‌توان نادیده گرفت. مثلا در اواخر سال ۲۰۱۷، تبلیغات و اخبار متعددی که درباره ارزهای دیجیتالی منتشر شد، باعث بروز حباب قیمتی در بازار ارزهای دیجیتالی شد. حبابی که در سال ۲۰۱۸ ترکید و بسیاری از افراد ضررهای بسیار سنگینی را تجربه کردند.
از طرفی با اعمال تحریم‌های متعدد علیه ایران، ممکن است دسترسی به سرمایه و دریافت وجه را با مشکل مواجه کند. همچنین با توجه به ممنوعیت داخلی معاملات ارزهای دیجیتال، در صورت بروز مشکل امکان پیگیری از مقامات انتظامی و نظامی نیز وجود ندارد. علاوه بر این، مبلغ ۵۰۰ هزارتومان برای شروع سرمایه‌گذاری در بیت کوین یا ارزهای دیجیتال سرمایه مناسبی نیست.
۵. سرمایه گذاری در بورس با ۵۰۰ هزار تومان
بازار بورس یکی دیگر از بسترهای سرمایه‌گذاری است که در سال‌های اخیر به دلیل بازدهی خوب و شفاف بودن آن، مورد توجه افراد و سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. بورس یکی از بهترین گزینه‌های ممکن برای سرمایه‌گذاری با مبالغ کمتر از ۱ میلیون تومان است. علاوه بر این، تمام افراد بدون هیچ محدودیت تحصیلی، سن و مذهب می‌توانند به راحتی در این بازار فعالیت کنند. برای شروع سرمایه گذاری در بورس کافی است از طریق کارگزارهای بورس اقدام کنید.
در نظر داشته باشید که فرایند ثبت نام و دریافت کد بورسی به روش حضوری و آنلاین امکان‌پذیر است. در روش حضوری می‌توانید به یکی از شعب کارگزاری مورد نظر مراجعه کنید و فرایند ثبت نام و دریافت کد معاملاتی خود را به انجام برسانید. در روش آنلاین، با استفاده از سامانه ثبت نام کد بورسی می‌توان اقدام کرد.
در ابتدای کار شاید این فکر به ذهن‌تان خطور کند که ورود به بازار بورس ممکن است نیاز به سرمایه کلان داشته باشد یا این که شما باید قدرت ریسک‌پذیری بسیار بالایی داشته باشید! جالب است بدانید که شما با مبلغ ۵۰۰ هزار تومان هم به راحتی می‌توانید فعالیت خود را در این بازار شروع کنید. در خصوص میزان ریسک‌پذیری هم باید گفت که اگر از ریسک سرمایه‌گذاری دوری می‌کنید، می‌توانید پول خود را در صندوق‌های سرمایه‌گذاری تزریق کنید که در ادامه به انواع روش‌های سرمایه‌گذاری اشاره خواهیم کرد.
انواع روش‌های سرمایه‌گذاری در بورس
سرمایه‌گذاری در بازار بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. روش مستقیم مختص افرادی است که خودشان با تکیه بر دانش مالی و زمانی که در اختیار دارند، معاملات یا فرایند خرید و فروش سهام را برنامه‌ریزی و مدیریت می‌کنند. روش غیر مستقیم هم بیشتر مناسب افرادی است که زمان یا سواد کافی برای انجام معاملات را ندارند. این افراد می‌توانند با استفاده از خدمات مدیریت دارایی که در بازار سرمایه ارائه می‌شود، فرایند سرمایه‌گذاری را با مبالغ کم هم شروع کنند.
صندوق‌های سرمایه‌گذاری یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بازار بورس هستند که مورد استقبال سرمایه‌گذاران قرار گرفته است. این صندوق‌ها بسته به نوع دارایی که دارند به انواع مختلفی مانند صندوق‌های سهامی، مختلط، با درآمد ثابت، طلا و …. تقسیم‌بندی می‌شوند. سرمایه‌گذاران با توجه به نوع استراتژی یا میزان ریسک‌پذیری خود، می‌توانند صندوق مناسب را برای شروع سرمایه‌گذاری شناسایی کنند.
اگر شما هم جزو آن دسته از افرادی هستید که به دنبال یک جایگزین مناسب برای سپرده‌گذاری در بانک هستید، صندوق‌های سرمایه‌گذاری با درامد ثابت، بهترین گزینه ممکن است. چرا که این صندوق‌ها ریسک بسیار پایینی دارند. در ضمن، علاوه بر حفظ ارزش سرمایه، سود ثابتی هم به صورت دوره‌ای به سرمایه‌گذار تخصیص داده می‌شود.
مزایای سرمایه‌گذاری در بازار بورس
قبل از هر چیز باید بگوییم که یکی از مزیت‌های اصلی این بازار، امکان شروع سرمایه‌گذاری با ۵۰۰ هزار تومان در بورس است؛ البته باید یادتان باشد که خرید آنلاین سهام در بورس با حداقل ۵۰۰ هزار تومان امکان‌پذیر است. علاوه بر این، سایر مزایای بازار بورس عبارت‌اند از:
- شفاف بودن
- قانون‌مند و دارای چارچوب‌های مشخص
- بستر مناسب برای تمام افراد با ریسک‌پذیری‌های متنوع
- امکان حفظ ارزش سرمایه و کسب سود از آن به طور هم زمان
- امکان سرمایه‌گذاری مستقیم یا غیر مستقیم
- نقدشوندگی بسیار بالا نسبت به سایر بازارهای سرمایه‌گذاری
- انجام معاملات با نظارت مستقیم سازمان بورس
مقایسه بازار بورس با بازارهای موازی
در جدول زیر به مقایسه بعضی از مهم‌ترین عوامل برای سرمایه‌گذاری در بورس و بازارهای موازی اشاره شده است:
| نوع بازار | نقدشوندگی | ریسک پذیری | نیاز به تخصص | بازدهی |
| مسکن | کم | کم | ندارد | متوسط |
| طلا | بالا | بالا | ندارد | بالا |
| ارز (دلار) | بالا | بالا | ندارد | بالا |
| بانک | بالا | کم | ندارد | کم |
| بورس | بالا | متوسط | مستقیم: دارد غیرمستقیم: ندارد | بالا |
علاوه بر این، در نمودار زیر بازدهی یکساله بازارها در مقایسه با تورم منتهی به اردیبهشت سال ۱۴۰۱ مشخص شده است:
سخن آخر
نگهداری سرمایه به صوت پول نقد با وجود تورم در جامعه، تصمیم عقلانی و مناسبی نیست. حفظ ارزش پول و کسب بازدهی از آن، دغدغه بسیاری از مردم است و سرمایه‌گذاری تنها راهکار برای مقابله با تورم محسوب می‌شود. در این مقاله به بازارهای مختلف سرمایه‌گذاری در کشور اشاره کردیم و در نهایت به مقایسه این بازارها پرداختیم. موضوع اصلی در این مقاله، شناسایی یک بازار مناسب برای شروع سرمایه گذاری با ۵۰۰ هزار تومان بود و تاکید روی این نکته که با مبالغ خرد و با مازاد درامد هر ماه نیز می‌توان مسیر سرمایه‌گذاری را آغاز کرد. کافی است دانش مالی خود را ارتقا دهید و فرصت‌های سرمایه‌گذاری را بشناسید.
دیدگاه شما