دانش بازار سرمایه

معرفی دوره:

دانش بازار سرمایه

آغاز فعالیت ما به سال ۱۳۸۳ باز می­گردد، به این ترتیب که با عنوان «کارگزاری آریا بورس» و شماره ثبت ۲۳۳۶۳ شروع به کار کردیم. در ابتدا سرمایه ثبتی آریا بورس ۵ میلیارد ریال بود، ولی تمرکز بر فعالیت کارگزاری منجر شد تا این رقم را در سال ۱۴۰۰ به ۵۰۰ میلیارد ریال برسانیم.

در حال حاضر، کارگزاری دانایان با ۳۳ شعبه‌ی فعال در سرتاسر کشور دارای ١٧شعبه‌ی معاملاتی و ١٦ دفتر پذیرش می‌باشد که اکثر خدمات قابل ارائه توسط کارگزاری‌های تحت نظارت سازمان بورس و اوراق بهادار را عرضه می‌دارد.

This is just a simple text made for Essentials unique and awesome WordPress theme.

هدف ما ، ارائه خدمات برتر به مشتریان در حوزه بورس اوراق بهادار و ایجاد ارزش افزوده در جهت رضایت مشتریان کارگزاری دانایان می‌باشد.

احمد کاظمی

چرا کارگزاری دانایان برای سرمایه گذاری در بورس مناسب است؟

در کارگزاری دانایان علاوه بر کار کردن در محیطی امن و قابل اتکا در بازار سرمایه، امکاناتی از قبیل آکادمی دانایان برای آموزش و ارتقأ شخصی در این حوزه، سامانه معاملات آنلاین اختصاصی، پشتبیانی به صورت مرکز تماس همراه امکان چت و ارسال تیکت آنلاین، و دسترسی بیش از ۳۳ شعبه فعال در سراسر کشور راخواهید داشت. ما در کارگزاری دانایان به‌دنبال این هستیم که گستردگی خدمات خود را افزایش و رضایت شما را در استفاده از یک شبکه بازار سرمایه متمرکز را فراهم آوریم.

پشتیبانی درلحظه!

هر مشکلی داشته باشید از دانش بازار سرمایه طرق مختلف می‌توانید آن را مطرح و برطرف کنید. ما بر بهبود ارائه کیفیت اصرار داریم.

ارائه راهکارهای مختلف سرمایه‌گذاری

ما علاوه بر ارائه خدمات مربوط به بازار سرمایه، در تلاش هستیم در سایر بازارهای موازی هم خدمات شایسته‌ای ارائه دهیم.

دوره های ویژه در مرکز مالی ایران

مرکز مالی ایران سازمانی پیشرو است که با هدف توسعه آموزش در بازار سرمایه ایران، ایجاد شبکه‌ای از دانش و ارائه آموزش‌های پیشرفته و خدمات حرفه‌ای در بازارهای مالی با ترکیب سهامداری بورس اوراق بهادار تهران، فرابورس ایران، بورس انرژی ایران، بورس کالای ایران و شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه در سال 1387 فعالیت خود را آغاز نموده و به یاری خداوند منان توفیق آن را داشته که با دریافت مجوزهای آموزشی مختلف از نهادهای مربوطه از جمله سازمان بورس و اوراق بهادار، سازمان مدیریت و برنامه‌ریزی، پژوهشکده بیمه و سازمان آموزش فنی و حرفه‌ای کشور به عنوان بازوی آموزشی بازار سرمایه نقش موثری را در این حوزه ایفا نماید.

فروشگاه

برخی محصولات که دسترسی به آن‌ها سخت و گاها بسیار زمان‌بر است؛ مانند منابع آزمون‌های داخلی و بین‌المللی، کتاب‌های منبع تدریس اساتید در دوره‌های آموزشی و محصولات مرتبط برای کسب دانش در بازار سرمایه را می‌توانید به راحتی از قسمت فروشگاه تهیه نمایید.

فیلم‌های آموزشی

برای افرادی که زمان لازم برای حضور در دوره‌های آموزشی را ندارند، ظرفیتی در مرکز مالی ایران به عنوان بسته‌های آموزشی به صورت پلتفرم ویدیویی فراهم گردیده است تا دانش‌پذیران امکان مشاهده ویدیوهای آموزشی در زمان دلخواه را داشته باشند.

سهامداران

شرکت سپرده گذاری مرکزی اوراق بهادار و تسویه وجوه (سهامی عام) وفق قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، مصوب آذر ماه ۱۳۸۴ تاسیس شده و به انجام امور پس از معاملات بازارهای بورس یا خارج از بورس می‌پردازد. امور مربوط به ثبت، نگهداری، انتقال، مالکیت اوراق بهادار و تسویه وجوه معاملات بر عهده این شرکت قرار گرفته است. این شرکت از طریق افزایش کارایی پایاپای و تسویه معاملات و کاهش هزینه‌های معاملاتی، کاهش ریسک جعل، سرقت و مفقودی اوراق بهادار نقش شایانی را در کارآمدی اوراق بهادار ایفا می‌کند.

شرکت بورس کالای ایران (سهامی عام) به موجب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، مصوب آذر ماه 1384 در سال 1391 تاسیس شده و فعالیت عملیاتی خود را در زمینه انجام معاملات نقدی، قرارداد سلف موازی استاندارد، قراردادهای آتی و اختیار معامله و به منظور مرتفع سازی نیازهایی چون خرید و فروش منابع انرژی، تامین مالی برای تولیدکنندگان و تامین منابع انرژی برای توزیع کنندگان و مصرف کنندگان آغاز کرده است.

شرکت فرابورس ایران (سهامی عام) نیز با هدف گسترش بازار اوراق بهادار و تنوع بخشی به دارایی‌های مالی منتشره و مورد مبادله در بازار سرمایه در سال 1387و به موجب قانون بازار اوراق بهادار جمهوری اسلامی ایران، مصوب آذر ماه 1384 تاسیس شد. مدل ایجاد فرابورس، الهام گرفته از برخی بورس‌های پیشرفته، بورس‌هایی با ساختار مشابه و نیز تجربیات موجود در حوزه بورس اوراق بهادار تهران است. مهمترین وظیفه فرابورس ایران، ساماندهی و هدایت بخشی از بازار سرمایه به حساب می‌آید که شرایط ورود به بورس اوراق بهادار را نداشته یا تمایل دانش بازار سرمایه به ورود سریع‌تر به بازار را دارند، است؛ لذا رویه‌های پذیرش شرکت‌ها و تنوع شرایط پذیرش به گونه‌ای است که شرکت‌ها با احراز حداقل شرایط و در سریع‌ترین زمان ممکن، امکان ورود به بازار را داشته و از کلیه مزایای شرکت‌های پذیرفته شده در بازار اوراق بهادار استفاده کنند.

سرمایه گذاری بدون دانش بورسی

بسیاری از افراد، علاقه مند به فعالیت در بازار سرمایه هستند؛ اما دانش بورسی، مهارت و زمان کافی برای این کار را ندارند و به همین دلیل ممکن است از انجام سرمایه گذاری در بازار سهام منصرف شوند. نکته ای که باید به آن اشاره کنیم این است که افراد می توانند سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را امتحان کنند. در واقع سازمان بورس و اوراق بهادار برای افرادی که زمان و دانش لازم برای انجام معامله در بازار سهام را ندارند، روش سرمایه گذاری غیر مستقیم از طریق شرکت های سبدگردان و صندوق های سرمایه گذاری را در نظر گرفته است؛ به همین دلیل، در ادامه مقاله قصد داریم شما را با انواع سرمایه گذاری بدون دانش بورسی آشنا کنیم.

سرمایه گذاری بدون دانش بورسی به چه معناست؟

برای سرمایه گذاری در بازار بورس و فعالیت در این بستر حتما لازم نیست که افراد با مفاهیم تخصصی از جمله تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و. آشنا باشند. به عنوان مثال کارمند یک شرکت را تصور کنید که از ساعت 8 تا 16 مشغول انجام کارهای مرتبط با شغل خود است؛ این فرد، تخصص لازم و وقت دانش بازار سرمایه کافی برای سرمایه گذاری در بازار سهام را ندارد.

پیش روی او 2 راه وجود دارد؛ اول اینکه به طور تخصصی به موضوع سرمایه گذاری در بورس بپردازد و با یادگیری مفاهیمی همچون تحلیل بنیادی، تابلو خوانی، تحلیل تکنیکال و. بتواند سهام شرکت ها را معامله کند. با توجه به اینکه این فرد بخش زیادی از طول روز را صرف انجام کارهای تخصصی مربوط به شغل خود می کند، وقت لازم را برای یادگیری مفاهیم مالی ندارد. از طرف دیگر، ساعت کاری بورس اوراق بهادار از 9 تا 12:30 دانش بازار سرمایه می باشد و او عملا تسلطی بر روی معاملات و بازار ندارد و همین موضوع باعث ضرر و زیان های سنگین برای او خواهد شد.

اما راه حل دوم کاملا متفاوت است و عملا سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را امکان پذیر کرده است. در واقع، سازمان بورس برای افرادی که نمی توانند به شکل مستقیم در بازار سرمایه دانش بازار سرمایه فعالیت کنند، روش های مختلفی را برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در نظر گرفته است و افرادی که وقت و تخصص لازم برای فعالیت در این بازار را ندارند، می توانند از طریق صندوق های سرمایه گذاری و یا شرکت های سبدگردان، سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را تجربه کنند.

تجربه ها نشان داده است که سرمایه گذاری بدون دانش بورسی و در قالب شرکت های سبدگردان و صندوق های سرمایه گذاری نیز بازدهی های خوبی داشته است و اگر افراد بتوانند شرکت های سبدگردان خوب و حرفه ای و همچنین صندوق های سرمایه گذاری دارای مدیریت قوی را انتخاب کنند، می توانند عملکرد خوبی داشته باشند و سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را امتحان کنند.

سرمایه گذاری بدون دانش بورسی چگونه انجام می شود؟

همانطور که گفته شد، از 2 طریق می توان سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را تجربه کرد. این 2 روش عبارت اند از:

• شرکت های سبدگردان
• صندوق های سرمایه گذاری

با توجه به اهمیت سرمایه گذاری بدون دانش بورسی و غیرمستقیم، در ادامه مقاله به بررسی این 2 مورد می پردازیم.

شرکت های سبدگردان

یکی از بهترین راه ها برای سرمایه گذاری غیرمستقیم، استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان است. در واقع بسیاری از سرمایه گذاران که تخصص و وقت کافی برای انجام معاملات را ندارند، پول خود را به برخی از افراد می سپارند؛ در حالیکه چنین فرآیندی می تواند خطرات زیادی داشته باشد. به همین دلیل، سازمان بورس و اوراق بهادار فرآیند و مکانیسم حرفه ای مانند شرکت های سبدگردان را در نظر گرفته است تا افراد بتوانند به این نهادهای مالی مراجعه کنند و این شرکت ها نیز به طور قانونی و تخصصی به مدیریت دارایی های سرمایه گذاران بپردازند.

افرادی که تمایل به استفاده از این شرکت ها دارند، می توانند به این مراکز مراجعه کنند و با پرداخت بخشی از ارزش و سود سبد دارایی آن ها به این نهادهای مالی، از خدمات آن ها استفاده کنند. در شرکت های سبدگردان افراد متخصصی از جمله تحلیلگرهای بنیادی و تکنیکال، معامله گرهای حرفه ای و. وجود دارند و همین موضوع باعث اعتماد سرمایه گذاران به این افراد می شود.

لازم به ذکر است که شرکت های سبدگردان متناسب با سطح ریسک پذیری مشتریان خود، برای آن ها سبد سرمایه گذاری تشکیل می دهند و حتی در برخی از شرکت های سبدگردان، نظرات خود سرمایه گذاران نیز دخیل خواهد بود.

به عنوان مثال، یک سرمایه گذار ممکن است از سبدگردان شخصی خود درخواست کند که سهام شرکت های فعال در گروه انبوه سازی املاک و مستغلات را برای او خریداری نکند و شرکت سبدگردان موظف است که خواسته او را اجرا کند.

صندوق های سرمایه گذاری

نوع دیگری از سرمایه گذاری غیرمستقیم مربوط به صندوق های سرمایه گذاری است و افرادی که تمایل به سرمایه گذاری بدون دانش بورسی دارند، می توانند از این مکانیسم استفاده کنند. فرآیند صندوق های سرمایه گذاری به این شکل است که یک شرکت تامین سرمایه، کارگزاری، سبدگردان و یا هر نهاد مالی دیگری، اقدام به تاسیس یک صندوق سرمایه گذاری می کند و با توجه به اهداف و استراتژی در نظر گرفته شده برای این صندوق دانش بازار سرمایه ها، دارایی های مختلفی از جمله سهام شرکت های فعال در بورس و فرابورس، اسناد خزانه اسلامی، اوراق مشارکت، اوراق اجاره و. در آن ها قرار داده می شود و یکسری از تحلیلگران حرفه ای نیز روند معاملاتی این صندوق ها را مورد بررسی قرار می دهند و سرمایه گذاران با خرید هر واحد از این صندوق ها، مالک بخشی از دارایی های داخل آن می شوند و با نوسانات قیمتی این دارایی ها، ارزش هر واحد از صندوق ها نیز تغییر می کند.

صندوق های سرمایه گذاری نیز انواع مختلفی دارند و با توجه به شخصیت سرمایه گذاری و میزان ریسک پذیری افراد، نوع این صندوق ها نیز می تواند متفاوت باشد. به عنوان مثال، افرادی که ریسک گریز هستند، معمولا از سرمایه گذاری در سهام شرکت ها پرهیز می کنند و ترجیح می دهند که پول خود را در جای کم ریسک تری قرار دهند. صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت یکی از همین موارد است که می تواند به افراد ریسک گریز کمک کند.

همانطور که از اسم این صندوق ها مشخص است، عمده دارایی های داخل آن را اوراق با درآمد ثابت مانند اسناد خزانه اسلامی، اوراق اجاره، اوراق مشارکت و. تشکیل می دهند و در پایان سال مالی نیز معمولا بازدهی به اندازه سود سپرده های بانکی به خریداران هر واحد از این صندوق ها می دهند. بنابراین، افرادی که به دنبال سرمایه گذاری بدون دانش بورسی هستند، می توانند از این صندوق ها نیز استفاده کنند.

نکته: توجه داشته باشید که سرمایه گذاری بدون دانش بورسی به معنای انجام معاملات پر ریسک بدون دانش تحلیلی و به شکل مستقیم در بازار سرمایه نیست و اگرچه ممکن است برخی از افراد بدون دانش تحلیلی اقدام به خرید و فروش سهام کنند و از این طریق نیز چندین بار به سود برسند؛ اما شک نداشته باشید که شانس و اقبال در معاملات در دوره های بلندمدت نمی تواند دوام داشته باشد و بازدهی افراد در بلندمدت تحت تاثیر دانش تحلیل و استراتژی معاملاتی آن ها خواهد بود. بنابراین، منظور از سرمایه گذاری بدون دانش بورسی، استفاده از ظرفیت شرکت های سبدگردان و صندوق های سرمایه گذاری است.

جمع بندی

افراد زیادی علاقه مند به فعالیت در بازار سرمایه هستند؛ اما به دلیل مشغله کاری و نداشتن وقت کافی، نمی توانند به صورت حرفه ای در این بازار فعالیت کنند. به همین دلیل، سازمان بورس دانش بازار سرمایه دانش بازار سرمایه و اوراق بهادار برای این افراد، گزینه های مختلفی برای سرمایه گذاری غیرمستقیم در نظر گرفته است و افراد علاقه مند می توانند سرمایه گذاری بدون دانش بورسی را تجربه کنند. شرکت های سبدگردان و صندوق های سرمایه گذاری 2 مکانیسم حرفه ای برای سرمایه گذاری غیرمستقیم است و افراد می توانند از طریق آن ها در بازار سرمایه فعالیت کنند. بنابراین، سرمایه گذاری بدون دانش بورسی به معنای انجام معاملات بدون تحلیل نیست و افراد باید این نکته را در نظر داشته باشند.

MBA بازار سرمایه

معرفی دوره:

بسیاری از فعالان بازار سرمایه، بورس و بازارهای پولی تحصیلات مرتبط با این بازارها را ندارند و بیشتر به صورت تجربی فعالیت می‌نماید.

( M aster of B usiness A dministration in Capital Market) MBA بازارسرمایه دوره‌ای کاملاً تخصصی، پرفایده و کاربردی برای همه افرادی است که به فرایند برنامه‌ریزی برای پول اهمیت زیادی می‌دهند به گونه‌ای که در آینده، پول بیشتری نصیبشان شود.

این دوره جامع با مجوز وزارت علوم تحقیقات و فناوری با سرفصل‌های کاملاً شخصی سازی شده و انحصاری در مؤسسه آموزش عالی آزاد دانش‌پژوهان به عنوان مجری رسمی برگزار می‌گردد.

قطعاً موفقیت در دوره MBA بازار سرمایه نشان از شایستگی حرفه‌ای شما دارد و شما را تبدیل به یک کارشناس تمام عیار در این حوزه می‌نماید. به همین دلیل به دانش‌آموختگان دوره گواهینامه مورد تأیید وزارت علوم تحقیقات و فناوری با قابلیت ترجمه اعطا می گردد.

سرفصل های دوره:

🔸 هوش مالی
🔸 تحلیل بنیادی
🔸 تحلیل تکنیکال
🔸 اقتصاد برای مدیران
🔸 تجزیه و تحلیل صورت‌های مالی

🔸 اصول حسابداری
🔸 مدیریت سبد
🔸 مدیریت ریسک
🔸 بورس بین‌الملل
🔸 تحلیل بازار ارز و طلا

مزایا:

✔️ تیم اساتید مجرب شامل مدیران با تجربه و اساتید دانشگاه

✔️ فعالیت به عنوان کارشناس تخصصی بازارهای سرمایه درکارگزاری‌ها و مراکز مالی

✔️ اعطای گواهینامه مورد تائید وزارت علوم، تحقیقات و فناوری با عنوان MBA بازار سرمایه

مهارت های کسب شده پس از پایان دوره:

⭕ فعالیت در کارگزاری‌ها

⭕ فعالیت به عنوان تحلیل‌گر مالی

⭕ تدریس به عنوان مدرس بازارسرمایه در مراکز آموزشی

بازار کار:

🔰 فعالیت به عنوان کارشناس حوزه بازارهای سرمایه

🔰 تدریس به عنوان مدرس بازار سرمایه در مراکز آموزشی

🔰 ارائه خدمات مشاوره به علاقه‌مندان در حوزه سرمایه‌گذاری

نمونه گواهینامه پایان دوره:

لزوم تسهیل فرآیند پذیرش شرکت‌های دانش بنیان در بازار سرمایه

تهران- ایرنا- یک کارشناس بازار سرمایه گفت: اگر پذیرش و ارزش‌گذاری استارت‌آپ‌ها با سهولت بیشتری انجام شود، تامین مالی از طریق بازار سرمایه بهترین نوع تامین مالی خواهد بود و شرکت‌ها نیز از آن استقبال خواهند کرد.

به گزارش ایرنا، امروزه تقویت دانش بازار سرمایه و توسعه بازار تامین مالی جمعی به منظور تجهیز منابع شرکت‌های دانش بنیان از طریق ابزارهای بدهی و سرمایه‌ای بسیار مهم است، در این بین بازنگری در ساختار صندوق‌های سرمایه‌گذاری جسورانه و خصوصی و امکان فعالیت اشخاص غیر نهاد مالی به‌عنوان مدیر صندوق و همچنین فعال‌تر شدن این صندوق‌ها در سرمایه‌گذاری منابع جمع‌آوری شده اهمیت پیدا کرده است.

"مهدی دلبری" کارشناس بازار سرمایه در گفت‌وگو با خبرنگار اقتصادی ایرنا تامین مالی استارت‌آپ‌ها را یکی از موضوعات روز و مهم بازار سرمایه عنوان کرد و گفت: باید توجه ویژه‌ای از سوی مسوولان نسبت به این حوزه صورت گیرد، یکی از موضوعات بسیار مهم در تامین مالی استارت‌آپ‌ها نرخ تامین مالی است.

وی افزود: نرخ تامین مالی استارت‌آپ‌ها به دلیل نرخ بالای سود سپرده‌های بانکی و نرخ بالای اوراق خزانه که در بازار سرمایه در حال معامله است، بسیار بالا است.

این کارشناس بازار سرمایه بیان کرد: یکی از عواملی مهمی که موجب شده است تا تامین مالی در ایران گران شود، کسری بودجه دولت است که این موضوع تاثیر خود را بر نرخ تامین مالی گذاشته و آن را افزایش داده است.

نرخ تامین مالی استارت‌آپ‌ها گران است

این تحلیلگر بازارهای مالی دیگر مسائل تامین مالی استارت‌آپ‌ها را مشکل ارکان و نرخ بالای کارمزد دانست و گفت: در بحث تامین مالی، اوراق تامین مالی مطرح شده است و اکنون تامین مالی استارت‌آپ‌ها از ۲ طریق بانک‌ها و بازار سرمایه در حال پیگیری است.

وی بیان داشت: یکی از نکاتی که در تامین مالی استارت‌آپ‌ها مطرح است مساله تامین مالی شرکت‌هایی است که می‌خواهند از بازار سرمایه تامین مالی کنند و باید نماد آن در بازار سرمایه مورد معامله قرار گیرد.

دلبری گفت: در این جا بحث پذیرش استارت‌آپ‌ها مطرح می‌شود و نخستین چیزی که در پذیرش شرکت‌ها در بازار سرمایه بیان می‌شد؛ این است که ارزش‌گذاری استارت‌آپ‌ها با چه فرمولی بوده و ارزش این استارت‌آپ چقدر است.

این کارشناس بازار سرمایه اظهار کرد: ارزش‌گذاری‌هایی که به‌صورت سنتی انجام می‌شد، بر ارزش روز دارایی‌ها و یا مقدار سودآوری شرکت است، دانش بازار سرمایه اما نکته اینجاست که شرکت‌های استارت‌آپ به دلیل نوظهور بودن و همچنین شرکت‌هایی هستند که به‌تازگی فعالیت خود را شروع کرده‌اند و در حال گسترش فعالیت خود هستند، از نظر دارایی‌ها ارزش خاصی ندارند و همچنین سودآوری آن‌ها بسیار کم است، این موضوع موجب شده است تا پذیرش استارت‌آپ‌ها در بازار سرمایه با کندی صورت گیرد و قیمت‌گذاری استارت‌آپ‌ها را با یک چالش اصلی روبه‌رو کرده است.

وی اضافه کرد: اگر پذیرش و ارزش‌گذاری استارت‌آپ‌ها با سهولت بیشتری انجام شود، تامین مالی از طریق بازار سرمایه بهترین نوع تامین مالی خواهد بود و شرکت‌ها نیز از آن استقبال خواهند کرد.

دلبری با بیان اینکه دومین مانع پذیرش و ارزش‌گذاری استارت‌آپ‌ها در بازار سرمایه مقررات قانونی و شفافیت مالی این شرکت‌ها است، گفت: شرکت‌های استارت‌آپی به دلیل ماهیت کاری که دارند حداقل شفافیت مالی و حداقل شرایط پذیرش در بازار سرمایه را دارا هستند، این عامل موجب شده ة تا در سال‌های اخیر ورود استارت‌آپ‌ها به بازار سرمایه با کندی و سختی انجام گیرد.

این کارشناس بازار سرمایه در پایان بیان کرد: روابط سهام دارای در شرکت‌های استارت‌آپی مبتنی بر روش‌های جدید نیست، بلکه تفاهم‌نامه‌هایی است که در روش‌های سنتی دارای جایگاه نیستند، این موضوع موجب شد تا شرکت‌های دانش‌بنیان در مرحله پذیرش در بازار سرمایه با مشکل مواجه شوند.