سبدگردانی چیست
سبدگردانی، همانطور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که سبد گردان شخص حقوقی می باشد که در قالب قراردادی مشخص و معین به منظور کسب منفعت به خرید و فروش پرداخته و مالکیت آن “کاملا” متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خریدوفروش آنها نیز به دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش می‌شود.
سبدگردان
سبدگردانی، همانطور که از نامش پیداست، چیدمان صحیح دارایی‌ها در قالب یک سبد مشخص است که سبد گردان شخص حقوقی می باشد که در قالب قراردادی مشخص و معین به منظور کسب منفعت به خرید و فروش پرداخته و مالکیت آن “کاملا” متعلق به سرمایه‌گذار بوده و میزان هر یک از دارایی‌ها و زمان خریدوفروش آنها نیز به دقت توسط سبدگردان تعیین و پایش می‌شود.
در معنای تخصصی‌تر به سبدگردانی، مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود. هر گونه تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش اوراق بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می‌نامند و شخص تصمیم‌گیرنده را مدیر پرتفوی می گویند.
سبد گذردان و سبد گردانی را می توان در مفاهیم و معنای متفاوت و مختلفی بیان نمود :
در معنای دیگر سبد گردانی می توان چنین عنوان نمود انجام هرگونه سرمایه گذاری توسط سبدگردان مانند تصمیم به خرید، فروش یا نگهداری اوراق بهادار یا افتتاح سپرده های بانکی که به نام شخص سرمایه گذار، از سبد اختصاصی او برای کسب سود انجام می شود، سبدگردانی گفته می شود.
به بیان دیگر سبدگردانی به معنای مدیریت تشکیل و انجام معاملات سبد سرمایه گذار است که توسط شخصی حقوقی به نام سبدگردان انجام می شود. در این وضعیت سرمایه گذار مالک کامل سبد سهام است و سبدگردان “صرفا” به نام سرمایه گذار اقدام می کند.
پرتفوی به منظور کاهش ریسک و به صورتی انتخاب می‌شود تا در شرایط عادی احتمال کاهش بازده همه دارائی ها ( شامل سهام‌های خریداری شده ) نزدیک به صفر باشد که به اصطلاح به آن سبدگردانی گفته می شود.
لازم به ذکر است که طبق قرارداد صورت گرفته با سبدگردان، کارمزد معاملات با توجه به میزان سود دهی سبدگردان مشخص می‌شود و “کاملا” توافقی است. سبدگردانی نوعی خدمت است که توسط کارگزاری ها و شرکت های دارنده مجوز از سازمان بورس ارائه می‌شود.
یک تفاوت مهم در سبد گردانی نسبت به صندوق مشترک این است که در فرایند سبدگردانی برای هرکدام از سرمایه گذاران به صورت مجزا و جداگانه سبدی تشکیل می شود که ترکیبی میان سطح ریسک پذیری سرمایه گذاران و تعیین سرمایه فرد می باشد.
پرتفوی
گروهی از دارایی های مالی مانند اوراق قرضه، سهام، اوراق مشارکت و معادل‌های پول نقد نظیر سپرده های بانکی، همچنین سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و صندوق های قابل معامله، پرتفوی یا سبد دارایی ها گفته می‌شود به عبارت دیگر مجموعه یا سبدی از اوراق بهادار به طور کلی سرمایه گذاری در مجموعه ای از اوراق بهادار یا پرتفوی، بسیار کارآمدتر از سرمایه گذاری در یک سهم می باشد، چون با افزایش تعداد سهام در سبد سرمایه گذاری، ریسک مجموعه کاهش می یابد.
علت کاهش ریسک تاثیرات مختلفی است که شرکت های سرمایه پذیر از شرایط متفاوت اقتصادی سیاسی و اجتماعی می پذیرند، لازم است بدانیم که سود یک سهم می‌تواند ضرر سهام دیگر را جبران کند. یک ضرب‌المثل معروف می‌گوید : « همه تخم‌مرغ‌ها را در یک سبد نگذارید.»، چرا که ریسک شکستن سبد، باعث نابودی همه تخم مرغ ها خواهد شد.
ارزش پرتفوی
به ارزش مالی و نقدی پرتفوی هر شخص حقیقی یا حقوقی، ارزش پرتفوی گویند. برای قیمت گذاری شرکت‌های سرمایه گذاری پذیرفته شده در بورس اوراق بهادار، مهم ترین عامل ارزش پرتفوی این شرکت هاست.
مزایای سبد گردانی
- یکی از مهمترین مزایایی که سبد گردانی دارد این است که می‌توان از سهامی که خریداری می‌شود حداکثر سود و بازده را به دست آورد.
- به دلیل این که از تخصص و تجربه یک سبد گردان استفاده می‌شود می‌توان با استفاده از سبد گردانی از وضعیت بازار سرمایه مطلع شد و به بازار دسترسی داشت.
- با سبد گردانی می‌توان از وضعیت مالی و عملیاتی شرکت‌هایی که در بازار اوراق بهادار فعالیت می‌کنند مطلع شد.
- می‌توان در عرضه‌های اولیه شرکت کرد.
- ۵٫می‌توان از تجربیات و تخصص کارشناسانی که در امر سرمایهگذاری فعالیت می‌کنند استفاده کرد.
- می‌توان پرتفوی متنوع بهینه ای را تشکیل داد.
تفاوت سبدگردانی با صندوق سرمایه
مهمترین تفاوت سبد گردانی با صندوق های سرمایه گذاری این است که در سبد گردانی خود سرمایه گذار “مزایای سبدگردانی مستقیما” مالک سهام و سایر اوراق بهادار محسوب می شود و سبد گذار “صرفا” به وکالت از طرف سرمایه گذار اقدام به خرید و فروش اوراق بهادار می کند.
بنابراین سرمایه گذار “دقیقا” می داند که در سبد خود سهام کدام شرکت و از هر کدام به چه میزان وجود دارد در صورتی که در صندوق سرمایه گذاری، سرمایه گذار بصورت غیر مستقیم مالک سهام و سایر اوراق بهادار خریداری شده توسط صندوق می شود. بدین ترتیب سرمایه گذار و یا “اصطلاحا” واحدهای سرمایه گذاری خریداری می کند و مدیر صندوق با وجوه حاصل از فروش صندوق های سرمایه گذاری اقدام به خرید سهام و انواع اوراق بهادار می کند.
تفاوت سبدگردانی و صندوق سرمایه در عناوین زیر دسته بندی می شود :
۱-اختصاصی بودن سرمایه گذاری
۲-هزینه های قابل پرداخت
۳-تنوع دارایی ها
۴-اخذ مشاوره و اطلاع از وضعیت سبد
۵-اختصاصی بودن سرمایه گذاری
برای نمونه می توان بدین صورت عنوان کرد که بایستی این نکته را در خاطر داشته باشی که در سرویس سبد گردانی ترکیب پرتفوی یک جوان ۳۰ ساله مجرد و پر ریسک و با سطح مالی معمولی که هیچ تجربه در گذشته ندارد با یک فرد باز نشسته و با تجارب بسیار سرمایه گذاری و با ریسک کم و توان مالی بالا فرق هایی خواهد داشت و از آن جا که سطح ریسک این افراد، بازده مورد انتظار و احتیاجات نقدینگی آن ها با هم برابر نیست، ترکیب دارایی های پیشنهادی به منظور استفاده هر یک از آن ها نیز با یک دیگر فرق خواهد کرد.
بورس چیست؟
بورس بازاری است که در آن دارایی های مختلف مورد معامله قرار می گیرد حال بهتر است برای فهمیدن این موضوع به معنای بازار پی ببریم، بازار مکانی است که در آن خرید و فروش صورت می گیرد، در زبان ساده بهتر است چنین بگوییم هرگاه شرایطی فراهم شود که بین خریدار و فروشنده رابطه به عنوان خرید و فروش برقرار شود و معامله ای صورت پذیرد بازار تشکیل شده است.
انواع بازار بورس
۱-بورس کالا : در بورس کالا خرید و فروش کالایی معین و مشخص را انجام می دهند و بطور دقیق و منظم فعال است در بورس هرکالایی را با نام همان کلاس معاملات را انجام می دهند . برای نمونه بورس نفت و …
۲-بورس ارز : مزایای سبدگردانی همانطور که از نام این بورس مشخص است در کار خرید و فروش پول های خارجی انجام می گیرد، که متاسفانه در کشور ما این بورس فعالیت ندارد و بیشتر می توان در کشور های پیشرفته شاهد این نوع بورس باشیم.
۳-بورس اوراق بهادار : در این نوع بورس دارایی های مالی از قبیل سهام، اوراق بهادار، اوراق قرضه و انواع دیگری مورد معامله قرار می گیرند. لازم به ذکر می باشد در بورس اوراق بهادر زمینه ای فراهم می شود تا دو گروه از مردم، به طور قانونی، در یک فعالیت اقتصادی شریک و علاوه بر تامین نیازهای یکدیگر، از منفعت و سود این فعالیت بهره مند شوند.
انواع روش‌های سرمایه گذاری در بورس
الف : روش سرمایه گذاری مستقیم در بورس در این نوع بورس سرمایه گذار با افتتاح کردن حساب در نزد کارگزاری ها به صورت مستقیم اقدام به خرید و فروش سهام می نمایند همچنین می توانم به صورت حضوری یا غیر حضوری برای نمونه تلفنی و اینترنتی با رصد بازار می توان اقدام به خرید و فروش سهام هایی که در بورس قرار دارند می کنند و سرمایه و دارایی خود را در موارد مختلفی که در بورس قرار دارند سرمایه گذاری می نمایند.
افراد بایستی با دانش کامل وارد بازار بورس شوند زیرا ریسک و چالش های موجود در بورس را افزایش می دهد.
ب: روش سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس دراین روش دیگر مانند روش مستقیم نیست و با رصد بازار بورس همه چیز ملاحظه کرده و انجام کار هایی بورسی را به افراد متخصص و کار آزموده سپرده تا آنها سرمایه خود را در قسمت های مختلف بورس سرمایه گذاری کنیم زیرا در این روش چون سرمایه را به دست افراد کار آزموده سپرده می توان شاهد نتایج بهتری باشیم و ریسک کمتری کنیم.
مزایای سبدگردانی
چه تفاوت‌هایی بین سبدگردانی و صندوق‌های سرمایهگذاری وجود دارد؟
روش‌های مزایای سبدگردانی مختلفی برای سرمایهگذاری وجود دارد که به دو صورت مستقیم و غیر مستقیم انجام می‌شود. زمانی که هر فرد به صورت شخصی و مستقیم در بازار سرمایه فعالیت می‌کند، مدیریت سبد سرمایهگذاری و سهم‌ها و همچنین تحلیل بازار به عهده‌ی خودش است اما مدیریت سهام به شیوه صحیح، امری تخصصی و نیازمند دانش و زمان کافی است. بنابراین اگر دانش لازم در این زمینه را ندارید و یا زمانتان محدود است، روش مستقیم گزینه مناسبی برای شروع سرمایهگذاری نیست. روش دوم، صندوق‌های سرمایهگذاری یا استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی است که هر دو در دسته سرمایهگذاری غیرمستقیم جای می‌گیرند. در ادامه با ساز و کار این روش‌ها و تفاوت آنها بیشتر آشنا می‌شویم.
سبدگردانی چیست؟
مدیریت سبد سهام به معنی نظارت بر مزایای سبدگردانی مجموعه‌ای از دارایی‌ها است که به برآورده ساختن اهداف مالی بلند مدت و کنترل ریسک سرمایهگذاری می‌پردازد. مدیریت فعال سبد سهام نیازمند خرید و فروش استراتژیک سهام و سایر دارایی‌ها است تا بتوان بر نوسانات بازار غلبه کرد. در واقع سبدگردانی، چیدمان صحیح دارایی‌ها است و سبدگردان در قالب قراردادی مشخص و معین به خرید و فروش دارایی‌ها می‌پردازد. در سبدگردانی، مالکیت سهام به طور کامل متعلق به سرمایه‌گذار است اما زمان خرید و فروش و همچنین میزان هر دارایی توسط سبدگردان تعیین می‌شود.
در معنای تخصصی و دقیق به سبدگردانی، مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود. هر گونه تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش اوراق بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می‌نامند و شخص تصمیم‌گیرنده مزایای سبدگردانی را مدیر پرتفوی می‌گویند.
می‌توان گفت سبدگردانی مناسب افرادی است که سرمایه‌ای بالغ بر پنج میلیارد تومان داشته و قصد سرمایهگذاری با اهداف و شرایط ویژه‌ای را دارند. همچنین باید به این نکته توجه داشت که سود سبدگردانی عددی مشخص و مطلق نیست زیرا بازار سهام غیرقابل پیش‌بینی بوده و نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد. بنابراین سازمان بورس به هیچ شرکت سبدگردانی اجازه تضمین سود را نمی‌دهد.
از مهمترین مزایای سبدگردانی این است که درآمد سبدگردان ارتباط مستقیمی با سود سرمایه‌گذار دارد و به صورت درصدی است، بدین ترتیب سرمایه‌گذار می‌تواند اطمینان حاصل کند که سبدگردان تمام تلاش و توانایی خود را برای رسیدن به بالاترین سود ممکن می‌کند. همچنین اگر سود سالیانه سرمایهگذاری از سود بانکی کمتر شود، سبدگردان کارمزد متغیر را از مشتری دریافت نخواهد کرد.
تعریف صندوق سرمایهگذاری
صندوق‌های سرمایهگذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار شروع به فعالیت کرده و تحت نظارت همین سازمان فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها با توجه به منابع مالی گسترده و استفاده از متخصصین و کارشناسان مجرب، پول سرمایه‌گذاران را به صورت حرفه‌ای مدیریت کرده و هر سرمایه‌گذار می‌تواند حتی با مبالغ کم، واحد‌هایی از صندوق مورد نظر خود را خریداری کند. برای آشنایی بیشتر با شیوه عملکرد صندوق‌ها و انواع آنها به نوشتار صندوق‌های سرمایهگذاری، فرصتی قابل اتکا برای سرمایه‌گذاران مراجعه کنید.
تفاوت‌های بین سبدگردانی و صندوق‌های سرمایهگذاری
تفاوت در حجم بودجه اولیه
هر سرمایه‌گذار ابتدا باید حجم بودجه اولیه را در نظر بگیرد و سپس با توجه به آن بهترین نوع سرمایهگذاری را انتخاب کند. زمانی که فرد به روش سبدگردانی اختصاصی اقدام به خرید سهام می‌کند، نیاز است تا با مبلغ سرمایه نسبتا بالا، این کار را انجام دهد اما به دلیل جمع‌آوری سرمایه در صندوق‌های سرمایهگذاری، اشخاص می‌توانند با رقم بسیار کمی شروع به سرمایهگذاری کنند.
تفاوت در مالکیت سهام
در روش سبدگردانی اختصاصی، سرمایه‌گذار مالک اصلی سهام است و سبدگردان تنها به خرید و فروش سهام می‌پردازد ولیکن در صندوق‌های سرمایهگذاری، فرد به صورت غیر مستقیم مالکیت سهام را دارد و مدیر صندوق با تجمیع سرمایه به کسب سود می‌پردازد.
تفاوت در بررسی مستقیم فعالیت‌های انجام شده
در روش مدیریت دارایی به صورت سبدگردانی شما به عنوان سرمایه‌گذار از فعالیت سبدگردان خود مطلع هستید و از سهامی که برای شما خریده یا فروخته می‌شود اطلاع دارید اما در روش سرمایهگذاری در صندوق‌ها شما می‌توانید نوع صندوقی که می‌خواهید در آن سرمایهگذاری کنید را مشخص و واحد‌هایی از آن صندوق را خریداری کنید. در اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها و همچنین وبسایت صندوق می‌توان دارایی‌های صندوق را مشاهده کرد ولی نمی‌توان از ریز به ریز معمالات و خرید‌های مدیر صندوق مطلع شد.
تفاوت در هزینه‌های کارمزدی سرمایهگذاری
کارمزدی که در روش سبدگردانی دریافت می‌شود به علت اختصاصی بودن فعالیت‌ها بسیار بیشتر از کارمزد است که در صندوق‌های سرمایهگذاری دریافت می‌شود. به یاد داشته باشید، هرچه حجم سرمایهگذاری در خدمات سبدگردانی بیشتر باشد، هزینه‌ای که بابت کارمزد دریافت می‌شود نیز افزایش خواهد یافت.
در واقع خدمات سبدگردانی برخلاف خدمات صندوق‌های سرمایهگذاری به صورت اختصاصی برای سرمایه‌گذار انجام می‌شود و قاعدتا طبق قراردادی که بین سرمایه‌گذار و سبدگردان عقد می‌شود، کارمزد معاملات با توجه به میزان سوددهی سبدگردان مشخص می‌شود و کاملا توافقی است.
برای آشنایی بیشتر با خدمات سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایهگذاری در لوتوس پارسیان، به بخش مدیریت دارایی مراجعه کنید.
با صندوق‌های سرمایهگذاری لوتوس بیشتر آشنا شوید.
اشتراک با دوستان
روش‌های مختلفی برای سرمایهگذاری وجود دارد که به دو صورت مستقیم و غیر مستقیم انجام می‌شود. زمانی که هر فرد به صورت شخصی و مستقیم در بازار سرمایه فعالیت می‌کند، مدیریت سبد سرمایهگذاری و سهم‌ها و همچنین تحلیل بازار به عهده‌ی خودش است اما مدیریت سهام به شیوه صحیح، امری تخصصی و نیازمند دانش و زمان کافی است. بنابراین اگر دانش لازم در این زمینه را ندارید و یا زمانتان محدود است، روش مستقیم گزینه مناسبی برای شروع سرمایهگذاری نیست. روش دوم، صندوق‌های سرمایهگذاری یا استفاده از خدمات سبدگردانی اختصاصی است که هر دو در دسته سرمایهگذاری غیرمستقیم جای می‌گیرند. در ادامه با ساز و کار این روش‌ها و تفاوت آنها بیشتر آشنا می‌شویم.
سبدگردانی چیست؟
مدیریت سبد سهام به معنی نظارت بر مزایای سبدگردانی مجموعه‌ای از دارایی‌ها است که به برآورده ساختن اهداف مالی بلند مدت و کنترل ریسک سرمایهگذاری می‌پردازد. مدیریت فعال سبد سهام نیازمند خرید و فروش استراتژیک سهام و سایر دارایی‌ها است تا بتوان بر نوسانات بازار غلبه کرد. در واقع سبدگردانی، چیدمان صحیح دارایی‌ها است و سبدگردان در قالب قراردادی مشخص و معین به خرید و فروش دارایی‌ها می‌پردازد. در سبدگردانی، مالکیت سهام به طور کامل متعلق به سرمایه‌گذار است اما زمان خرید و فروش و همچنین میزان هر دارایی توسط سبدگردان تعیین می‌شود.
در معنای تخصصی و دقیق به سبدگردانی، مدیریت پرتفوی نیز گفته می‌شود. هر گونه تصمیم‌گیری برای خرید یا فروش اوراق بهادار با هدف اداره پرتفوی مشتری توسط شخص دیگر را مدیریت پرتفوی می‌نامند و شخص تصمیم‌گیرنده را مدیر پرتفوی می‌گویند.
می‌توان گفت سبدگردانی مناسب افرادی است که سرمایه‌ای بالغ بر پنج میلیارد تومان داشته و قصد سرمایهگذاری با اهداف و شرایط ویژه‌ای را دارند. همچنین باید به این نکته توجه داشت که سود سبدگردانی عددی مشخص و مطلق نیست زیرا بازار سهام غیرقابل پیش‌بینی بوده و نمی‌توان سود تضمین‌شده‌ای را برای آن تعریف کرد. بنابراین سازمان بورس به هیچ شرکت سبدگردانی اجازه تضمین سود را نمی‌دهد.
از مهمترین مزایای سبدگردانی این است که درآمد سبدگردان ارتباط مستقیمی با سود سرمایه‌گذار دارد و به صورت درصدی است، بدین ترتیب سرمایه‌گذار می‌تواند اطمینان حاصل کند که سبدگردان تمام تلاش و توانایی خود را برای رسیدن به بالاترین سود ممکن می‌کند. همچنین اگر سود سالیانه سرمایهگذاری از سود بانکی کمتر شود، سبدگردان کارمزد متغیر را از مشتری دریافت نخواهد کرد.
تعریف صندوق سرمایهگذاری
صندوق‌های سرمایهگذاری با مجوز سازمان بورس و اوراق بهادار شروع به فعالیت کرده و تحت نظارت همین سازمان فعالیت می‌کنند. این صندوق‌ها با توجه به منابع مالی گسترده و استفاده از متخصصین و کارشناسان مجرب، پول سرمایه‌گذاران را به صورت حرفه‌ای مدیریت کرده و هر سرمایه‌گذار می‌تواند حتی مزایای سبدگردانی با مبالغ کم، واحد‌هایی از صندوق مورد نظر خود را خریداری کند. برای آشنایی بیشتر با شیوه عملکرد صندوق‌ها و انواع آنها به نوشتار صندوق‌های سرمایهگذاری، فرصتی قابل اتکا برای سرمایه‌گذاران مراجعه کنید.
تفاوت‌های بین سبدگردانی و صندوق‌های سرمایهگذاری
تفاوت در حجم بودجه اولیه
هر سرمایه‌گذار ابتدا باید حجم بودجه اولیه را در نظر بگیرد و سپس با توجه به آن بهترین نوع سرمایهگذاری را انتخاب کند. زمانی که فرد به روش سبدگردانی اختصاصی اقدام به خرید سهام می‌کند، نیاز است تا با مبلغ سرمایه نسبتا بالا، این کار را انجام دهد اما به دلیل جمع‌آوری سرمایه در صندوق‌های سرمایهگذاری، اشخاص می‌توانند با رقم بسیار کمی شروع به سرمایهگذاری کنند.
تفاوت در مالکیت سهام
در روش سبدگردانی اختصاصی، سرمایه‌گذار مالک اصلی سهام است و سبدگردان تنها به خرید و فروش سهام می‌پردازد ولیکن در صندوق‌های سرمایهگذاری، فرد به صورت غیر مستقیم مالکیت سهام را دارد و مدیر صندوق با تجمیع سرمایه به کسب سود می‌پردازد.
تفاوت در بررسی مستقیم فعالیت‌های انجام شده
در روش مدیریت دارایی به صورت سبدگردانی شما به عنوان سرمایه‌گذار از فعالیت سبدگردان خود مطلع هستید و از سهامی که مزایای سبدگردانی برای شما خریده یا فروخته می‌شود اطلاع دارید اما در روش سرمایهگذاری در صندوق‌ها شما می‌توانید نوع صندوقی که می‌خواهید در آن سرمایهگذاری کنید را مشخص و واحد‌هایی از آن صندوق را خریداری کنید. در اساسنامه و امیدنامه صندوق‌ها و همچنین وبسایت صندوق می‌توان دارایی‌های صندوق را مشاهده کرد ولی نمی‌توان از ریز به ریز معمالات و خرید‌های مدیر صندوق مطلع شد.
تفاوت در هزینه‌های کارمزدی سرمایهگذاری
کارمزدی که در روش سبدگردانی دریافت می‌شود به علت اختصاصی بودن فعالیت‌ها بسیار بیشتر از کارمزد است که در صندوق‌های سرمایهگذاری دریافت می‌شود. به یاد داشته باشید، هرچه حجم سرمایهگذاری در خدمات سبدگردانی بیشتر باشد، هزینه‌ای که بابت کارمزد دریافت می‌شود نیز افزایش خواهد یافت.
در واقع خدمات سبدگردانی برخلاف خدمات صندوق‌های سرمایهگذاری به صورت اختصاصی برای سرمایه‌گذار انجام می‌شود و قاعدتا طبق قراردادی که بین سرمایه‌گذار و سبدگردان عقد می‌شود، کارمزد معاملات با توجه به میزان سوددهی سبدگردان مشخص می‌شود و کاملا توافقی است.
برای آشنایی بیشتر با خدمات سبدگردانی اختصاصی و صندوق‌های سرمایهگذاری در لوتوس پارسیان، به بخش مدیریت دارایی مراجعه کنید.
سبدگردان آرکا ؛ اعتماد و آرامش در سرمایه گذاری
شرکت سبدگردان که عموما سبدگردان بورس نیز مورد خطاب قرار می‌گیرد یک شخصیت حقوقی است که با دریافت مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار به مدیریت سبد سهام اشخاص می‌پردازد. اصطلاح سبدگردانی به مدیریت سبد اوراق بهادار اشاره دارد و فرایندی است که طی آن سبدگردان با استفاده از توان و تخصص نیروهای خود به انتخاب سبد مناسبی از سهام و سایر اوراق بهادار می‌پردازد و با رصد شرایط اقتصادی و سیاسی و شرایط مالی و عملیاتی شرکت‌ها، سبدگردان در مقاطعی که نیاز باشد سهام و اوراق بهادار را فروخته و سهام یا اوراق بهادار مناسب را جایگزین می‌کند. امر سبدگردانی از طریق انعقاد قرارداد سبدگردانی بین سرمایه گذار و شرکت سبدگردان انجام می گیرد. از جمله موارد مهم این قرارداد، کارمزد سبدگردانی است. که بر اساس مذاکره و توافق بین سبدگردان و سرمایه گذار مشخص می‌گردد. در امر سبدگردانی سبدگردان، وکیل سرمایه گذار محسوب می گردد و از طرف وی به خرید و فروش سهام و اوراق بهادار می‌پردازد.
تصمیمات خرید و فروش کاملا توسط سبدگردان اتخاذ می‌شود و سرمایه گذار در این زمینه نمی‌تواند دخل و تصرفی داشته باشد. سبدگردانی برای هر شخص در قالب یک قرارداد مجزا و بصورت اختصاصی صورت می‌گیرد و به آن سبدگردانی اختصاصی گفته می‌شود. یکی از مزیت‌های اصلی سبدگردانی این است، که سبدگردان بورس، میزان ریسک پذیری سرمایه گذار را در چیدمان سبد سهام و اوراق بهادار مد نظر قرار می‌دهد.
مزایای سبدگردانی اختصاصی
عدم نیاز به صرف وقت و انرژی
در سبدگردانی اختصاصی ، بدلیل مدیریت دارایی سرمایه گذار توسط تیم‌های متخصص، نیازی به صرف زمان و انرژی توسط سرمایه گذار وجود ندارد.
اختصاصی بودن سبد هر سرمایه گذار
سبد اختصاصی هر سرمایه گذار با توجه به سطح ریسک‌پذیری و ترجیحات او تشکیل می‌گردد.
تیم متخصص و حرفه ای
بهره‌گیری از دانش و تخصص افراد حرفه‌ای در امر سرمایه گذاری لازمه فعالیت شرکت‌های سبدگردان می‌باشد.
شفافیت و نظارت
بدلیل وجود ارکان نظارتی (حسابرس، امین و سازمان بورس) امکان سوء استفاده از منابع سرمایه گذاران وجود ندارد.
گزارش دهی مستمر
سرمایه گذاران از طریق دسترسی به گزارشات سبد اختصاصی خود بطور مستمر در جریان عملکرد خود قرار می گیرند.
گام های سرمـایـه گـذاری در بــورس اوراق بهـادار در یک نگاه
بطور کلی مشاوره سرمایه گذاری در بورس اوراق بهادار به دو صورت مستقیم و غیر مستقیم امکانپذیر می‌باشد. در روش مستقیم افراد متخصص از طریق اخذ کد بورسی شخصا مبادرت به خرید و فروش اوراق بهادار می‌نمایند. در روش غیر مستقیم اشخاص از طریق شرکت‌های سبدگردان اقدام به سرمایه گذاری می نمایند. گام‌های سرمایه گذاری از طریق سبدگردان آرکا از نمایه روبرو قابل مشاهده می‌باشد.
در گام نخست، اطلاعات کاملی در رابطه با صندوق های سرمایه گذاری و سبدگردانی اختصاصی به شما ارائه می‌دهیم و اطمینان می‌یابیم دید کاملی نسبت به موضوع و فرایند سرمایه گذاری حاصل کرده اید.
پیش نویس قرارداد سبدگردانی را تنظیم کرده و با شما بررسی می‌کنیم و پس از اعمال نظرات شما قرارداد نهایی تنظیم می‌شود؛ و پس از امضاء توسط طرفین فرایند مدیریت دارایی شما شروع می‌گردد.
چنانچه تصمیم شما انعقاد قرارداد سبدگردانی اختصاصی باشد با کسب اطلاعات شخصی و ترجیحات و نیازمندی‌های شما و تکمیل فرم‌های ارزیابی ریسک، سطح ریسک پذیری و استراتژی سرمایه گذاری مناسب برای شما را تعیین می کنیم.
چناچه تصمیم شما سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری باشد شما را با فرایند سرمایه گذاری در صندوق ها و انواع صندوق ها آشنا می کنیم.
بهترین شرکت سبدگردانی
در حال حاضر بیش از 50 شرکت سبدگردان با مجوز رسمی از سازمان بورس در حال فعالیت هستند. با توجه با ماهیت فعالیت این شرکت‌ها، تعیین معیارهایی که بر اساس آن یک شرکت را به عنوان بهترین شرکت سبدگردان معرفی کنیم موضوع سختی می‌باشد. آنچه مسلم است اینکه هیات مدیره و نیروی‌های انسانی متخصص این شرکت‌ها، بزرگ ترین سرمایه آنها می‌باشد. یکی از فاکتورهای اساسی در انتخاب شرکت سبدگردان خوب، ثبات در هیات مدیره و نیروهای کلیدی آنها می‌باشد. گاهی برخی از شرکت‌ها در یک دوره به واسطه نیروهای خود عملکرد مناسبی را ارائه می‌دهند ولی به دلیل جابجایی نیروها و تغییرات در هیات مدیره آنها در دوره‌های بعد دچار ضعف عملکرد می‌شوند.
یکی دیگر از معیارهای انتخاب یک سبدگردان خوب، بررسی عملکرد گذشته آن است. شرکت‌های سبدگردان در وبسایت خود عملکرد مربوط به سبدهای تحت مدیریت خود را بصورت دوره ای منتشر می‌کنند. بررسی این عملکرد دید خوبی از توان یک شرکت ارائه می‌دهد. آنچه مهم است وجود ثبات نسبی در عملکرد می‌باشد رفتارهای سینوسی در عملکرد یک شرکت سبدگردان بیانگر قابلیت اتکای کمتر آن شرکت می باشد. عملکرد صندوق های سرمایه گذاری تحت مدیریت یک سبدگردان نیز فاکتور و معیار دیگری برای ارزیابی یک شرکت سبدگردان می باشد.
سرمایه گذاری در بورس
همانطور که ذکر شد در سبدگردانی اختصاصی شخصی که قصد سرمایه گذاری در بورس را دارد با انعقاد قرارداد سبدگردانی، اختیار کامل خرید و فروش سهام را به سبدگردان واگذار می‌کند. سبدگردانی برای افرادی مناسب است که تخصص و دانش سرمایه گذاری نداشته و یا زمان و فرصت لازم برای اینکار را ندارند. برخی مواقع افراد تمایل دارند شخصا سرمایه گذاری انجام دهند و حداقل دانش و تخصص را دارند ولی برای اطمینان از صحت تصمیم گیری‌های خود تصمیم به می‌گیرند از نظرات و مشاوره‌های یک متخصص نیز بهره‌مند شوند. شرکت‌های مشاور سزمایه گذاری همچنین شرکت‌های سبدگردان بورس با اخذ مجوز مشاوره سرمایه گذاری می‌توانند در این زمینه راهنمایی‌های لازم را به سرمایه گذار ارائه دهند. همانطور که ذکر شد ارائه مشاوره سرمایه گذاری نیز امری تخصصی بوده و نیاز به مجوز رسمی از سازمان بورس و اوراق بهادار دارد. افراد حقیقی و حقوقی که بدون مجوز به ارائه مشاوره سرمایه گذاری در بورس اقدام می کنند مرتکب عمل غیر قانونی می شوند. سرمایه گذاران نیز باید مراقب سوء استفاده این افراد باشند.
صندوق های سرمایه گذاری
صندوق سرمایه گذاری یک نهاد مالی است که فعالیت اصلی آن سـرمایه گذاری در اوراق بهـادار است و مالکان آن به نسبت سرمایه گذاری خود، در سود و زیان صندوق شریک‌اند. صندوق های سرمایه گذاری از مهمترین ابزارهای سرمایه گذاری غیر مستقیم در بورس می‌باشند. در کشورهای پیشرفته این ابزار نقش اساسی در جذب پس اندازهای مردم و سرمایه گذاری آن در بازار سرمایه دارد. این صندوق ها دارای تنوع زیادی می باشند و افراد می توانند با توجه به هدف خود و میزان ریسک پذیری خود صندوق سرمایه گذاری مناسب را انتخاب کنند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت و صندوق های سرمایه گذاری در سهام از مهم ترین و پر مخاطب‌ترین صندوق ها می‌باشند. نقد شوندگی بالا، نظارت و شفافیت اطلاعاتی و هزینه‌های اجرایی پایین، از مهمترین مزیت‌های صندوق های سرمایه گذاری است. صندوق های سرمایه گذاری توسط شرکت‌های سبدگردان مدیریت می شوند. از مهمترین خدمات شرکت‌های سبدگردان مدیریت صندوق های سرمایه گذاری می‌باشد.
معایب سبدگردانی
معایب سبدگردانی
با توجه به نوسان داشتن بازار بورس، قرار دادن تمام سرمایه در یک سهم ریسک بالایی دارد، به همین منظور سرمایه‌گذاران بهتر است روی چند سهم سرمایهگذاری کنند یا به اصطلاح یک سبد سرمایهگذاری داشته باشند. سبدگردانی کار ساده‌ای نیست! جابه‌جا کردن سرمایه بین چند سهم و خرید و فروش آنها، به شکلی که کمترین ریسک، بالاترین سود را شامل شود، نیاز به دانش، تجربه و صرف وقت زیادی است و نیازمند دستیابی به مهارت‌هایی چون: تحلیل بنیادی، تحلیل تکنیکال و روانشناسی بازار بورس می‌باشد. از این رو است که، بعد از سال‌ها سرمایهگذاری و تحمل ضررهای سنگین، شاید بتوان یک شخص را سبدگردان معرفی کرد.
در این مطلب در تلاشیم ضمن معرفی اجمالی سبدگردانی به معایب و مزایای سبدگردانی بپردازیم و جهت آشنایی علاقه‌مندان به معایب و مزایای سبدگردانی، توضیحاتی در باب موارد گوناگون آن ارائه دهیم تا نسبت مزایای سبدگردانی و معایب آن به خوبی برای همگان بازشناخته شود.
سبدگردانی (Portfolio Management Service)، یعنی «تصمیم به فروش، خرید یا نگهداری اوراق بهادار به نام سرمایه‌گذار معین توسط سبدگردان، در قالب قراردادی مشخص، به منظور کسب سود برای سرمایه‌گذار».
در واقع، سبدگردانی یعنی چیدمان درست دارایی‌های فرد سرمایه‌گذار در قالب سبدی مشخص که زمان خرید و فروش و مقدار هر یک از دارایی‌ها باید زیر نظر دقیق سبدگردان مشخص گردد. سبدگردانی از جمله خدمات کارگزاری‌ها و شرکت‌های ثبتی دارای مجوز سازمان بورس است که با بستن قرارداد سبدگردانی با این شرکت‌ها، شما می‌توانید مسئولیت مدیریت دارایی‌های بورسی و معاملات اوراق بهادار خود را به افراد چیره‌دستی که مهارت، دانش و تجربه‌ی کافی برای این کار دارند، واگذار کنید.
در ادامه به بررسی دقیق مزایا و معایب سبدگردانی می پردازیم، اما اگر می خواهید تعریف دقیق سبدگردانی را بدانید مطلب زیر به شما کمک می کند.معایب سبدگردانی
سبدگردانی به عنوان روشی غیرمستقیم در سرمایهگذاری بسیار حائز اهمیت است و به طور معمول در میان سرمایه‌گذارانی که زمان و دانش کافی برای سرمایهگذاری مستقیم ندارند، رایج است.
در نمای کلی مزایای سبدگردانی، موارد گوناگونی را از اختصاصی بودن، انعطاف‌پذیری، عدم نیاز به دانش خاص و صرف وقت گرفته تا مدیریت حرفه‌ای، عدم وجود تضاد منافع، معافیت از مالیات بودن و … در بر می‌گیرد که هر یک توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را جهت استفاده از این شیوه سرمایهگذاری به خود جلب نموده است.
البته مزایای سبدگردانی فقط به همین عناوین محدود نمی‌شود و از جمله آن می‌توان به سرمایهگذاری بدون ریسک و دغدغه، کسب سود معقول و عدم نیاز به تصمیم‌گیری در سرمایهگذاری اشاره نمود. چرا که با توجه به این شیوه‌ی سرمایهگذاری، افرادی که از دانش کافی برای سرمایهگذاری در بازار بورس برخوردار نیستند یا به دلیل مشغله‌های موجود، زمان کافی برای انجام این کار ندارند، می‌توانند به راحتی سرمایه خود را در اختیار سبدگردان ها قرار دهند.
زیرا سبدگردان ها برای این کار آموزش دیده‌اند و طبق آموزه‌های خود به خوبی می‌دانند که سرمایه را باید به چه سهامی اختصاص دهند تا به سود بیشتر دست یابند.
از آن‌جا که درآمد خودشان به طور مستقیم وابسته به درصد سود سرمایه‌گذار است، تلاششان را جهت افزایش سود سرمایه‌گذار خواهند کرد.
جهت آشنایی بیشتر با مزایای سبدگردانی، به اختصار توضیحاتی در باب هر یک خواهد آمد تا عواملی که منجر به جذب سرمایه‌گذاران به این شیوه سرمایهگذاری می‌شود، به درستی تبیین گردد.
از جمله مزایای سبدگردانی اختصاصی بودن سبدها برای هر سرمایه‌گذار است؛ یعنی هر سبد مختص به یک سرمایه‌گذار و متناسب با میزان ریسک‌پذیری و اهداف مالی او تشکیل می‌شود.
سبدگردان با جستجوی مستمر بازار و سبد اختصاصی هر سرمایه‌گذار و کنترل ریسک‌های موجود، بهترین سرمایهگذاری را برای سرمایه‌گذار انجام داده و متناسب با اهداف و محدودیت‌های سرمایه‌گذار به کسب سود او می‌اندیشد. سبدِ دارایی یا به اصطلاح پرتفوی هر سرمایه‌گذار می‌تواند متشکل از دارایی‌های مختلفی باشد که بر اساس تشخیص سبدگردان جهت افزایش دارایی و سود بیشتر سرمایه‌گذار خریداری می‌شود.
از دیگر مزایای سبدگردانی، انعطاف‌پذیری در سبدگردانی است. سبدگردانی برای هر سرمایه‌گذار امکان ابراز نظر و مالکیت سرمایه را به ارمغان می‌آورد؛ به گونه‌ای که سرمایه‌گذار امکان دسترسی روزانه به سبد خود را دارد و قادر به رصد عملکرد و معاملات انجام شده توسط سبدگردان است یا حتی طی دوره سرمایهگذاری، می‌تواند استراتژی خود را تغییر دهد و آن را به اطلاع شرکت سبد گردان برساند. در این صورت، سبدگردان موظف خواهد بود استراتژی دلخواه سرمایه‌گذار را در تشکیل سبد لحاظ کند.
اما انعطاف‌پذیری در سبدگردانی فقط به همین مورد محدود نمی‌شود. سبدگردانی مزایای سبدگردانی ترکیب متنوعی از دارایی‌های مالی را در برمی‌گیرد که صرفاً سهام نیست، بلکه می‌تواند ترکیبی از اوراق با درآمد ثابت، صندوق‌های طلا، گواهی‌های کالایی و سهام شرکت‌های پذیرفته در بورس باشد. از این رو سرمایه‌گذار در سبدگرانی، نگرانی از بابت نوسانات بازار‌های موازی نخواهد داشت، چرا که عمده بازار‌های موازی در سبد پوشش داده می‌شود. در واقع انعطاف‌پذیری سبدگردانی باعث می‌شود نگرانی سرمایه‌گذار بابت نوسانات موجود در بازار مرتفع شود.
یکی از مهمترین چالش‌های سرمایه‌گذاران، بخصوص در بازار سرمایه عدم آشنایی با بورس بازار و شناخت عوامل مؤثر بر بازار است که در نتیجه، تصمیم‌گیری در خصوص زمان ورود و یا خروج از بازار را برای افراد دشوار می‌سازد. از سوی دیگر جستجوی تمام بازارها، عملکرد شرکت‌ها و بررسی مسائل اقتصادی و سیاسی داخلی که هر یک به نوعی بر روند بازار سرمایه مؤثرند، برای سرمایه‌گذاران امری زمان‌بر و دشوار خواهد بود.
اما مورد توجه قرار دادن این مورد از مزایای سبدگردانی برای کسانی که دانش تخصصی یا زمان کافی برای ارزیابی و تحلیل بازار سرمایه و عوامل تأثیرگذار بر این حوزه را ندارند، بسیار مناسب است، چرا که به راحتی و بدون صرف اندک زمانی در این باب و با استفاده از دانش افراد متخصصی که مدیریت سبد دارایی‌شان را به عهده دارند، از سود بازار سرمایه منتفع خواهند شد.
از دیگر مزایای سبدگردانی، داشتن تیم مدیریت حرفه‌ای در سبدگردانی است و این عاملی است که تفاوت عمده سبدگردانی با روش سرمایهگذاری مستقیم را به نمایش می‌گذارد. مدیران حرفه‌ای سبدگردانی به دلیل بهره‌مندی از دانش بالای مالی متخصصان بازار سرمایه، دائماً در حال ارزیابی بازار‌های داخلی و خارجی هستند و بر این اساس، از اطلاعات جامعی جهت سرمایهگذاری بهتر و کسب سود بیشتر برخوردارند. این متخصصان با تجربه‌ی سال‌ها فعالیت در بازار‌های مالی، توانسته‌اند شناخت و تسلط قابل پذیرشی بر صنایع و شرکت‌ها داشته و به دور از شایعات و هیجانات و با تکیه بر واقعیات حاصل شده از تحلیل‌های حرفه‌ای، سرمایهگذاری امنی برای سرمایه‌گذاران فراهم آورند.
از دیگر مزایای سبدگردانی که عامل مهمی میان شرکت سبدگردان و شخص سرمایه‌گذار محسوب می‌شود، عدم وجود تضاد منافع است؛ یعنی شرکت سبدگران نمی‌تواند تحت‌تأثیر منافع و سود بیشتر، تصمیمات و رفتارهای حرفه‌ای خود را – که نسبت به آنها مسئول است – تغییر دهد، چرا که کارمزد متغیر شرکت سبدگردانی، در گرو سودآوری بیش از نرخ بهره‌ی بدون ریسک است.
یکی دیگر از مزایای سبدگردانی، معافیت مالیاتی است. از آن‌جا که بازار سرمایه می‌تواند نقدینگی را به سمت تولید و اشتغال حرکت دهد و منجر به افزایش انگیزه موجود در حوزه فعالیت و توسعه بازار شود، بسیار مورد حمایت دولت‌ها است و دولت‌ها برای حمایت از این بازار، قانون معافیت خدمات بازار سرمایه از مالیات را تصویب کردند. بدین‌ترتیب سود حاصل از سبدگردانی که به سرمایه‌گذار تعلق می‌گیرد، معاف از مالیات خواهد بود. البته این معافیت به طور مستقیم بر سرمایه‌گذاران تأثیر نمی‌گذارد، اما باعث می‌شود که انگیزه فعالین جهت توسعه بازار بیشتر گردد.
در کنار مزایای سبدگردانی که پیش از این به ذکر گونه‌هایی از آن پرداختیم، استفاده از این شیوه برای سرمایه‌گذاران معایبی هم به بار خواهد آورد، از جمله معایب سبدگردانی می‌توان به انتخاب سبدگردان نامناسب، داشتن سرمایه کلان، مدت محدود قرارداد و … اشاره نمود که در ذیل به اجمال در باب هر یک توضیحاتی خواهد آمد.
بزرگ‌ترین عیبی که ممکن است گریبانگیر این شیوه از سرمایهگذاری شود، انتخاب سبدگردانی نامناسب و غیرحرفه‌ای است.اگر شما به عنوان سرمایه‌گذار، سبدگردان مناسبی انتخاب نکنید، به احتمال زیاد دچار خسارات سنگین و جبران‌ناپذیری خواهید شد؛ چرا که به طور مستقیم سرمایه شما توسط سبدگردانی غیرحرفه‌ای مدیریت می‌شود و هر خسارتی که پدید آید، سرمایه شما نابود خواهد شد. یک سبدگردان غیرحرفه‌ای می‌تواند به راحتی سرمایه‌تان را به خطر بیندازد. از این رو اگر سبدگردان مناسبی را انتخاب نکنید، بدون شک تأسف خواهید خورد که چرا روش سرمایهگذاری مستقیم را در بازار سرمایه به کار نگرفته‌اید.
چنان که پیش از این در مزایای سبدگردانی آمد، سبدگردانی برای سرمایه‌گذارانی که زمان یا اطلاعات کافی از بازار سرمایه را ندارند، گزینه مناسبی است، اما حداقل سرمایه برای تشکیل و افتتاح سبد در شرکت سبدگردان، ۱۰۰میلیون، بعضی ۱میلیارد و… . البته ناگفته نماند که شرکت‌های سبدگردانی مختلف جهت جلب سرمایه‌گذاران، در میزان حداقل سرمایه جهت افتتاح سبد تخفیفاتی قائل می‌شوند که ذکر آن در این مقال نمی‌گنجد.
از جمله معایب سبدگردانی که منجر به محدودیت برای این شیوه می‌شود، مدت محدود قرارداد سبدگردانی است. در نمای کلی، مدت قرارداد سرمایهگذاری در سبدهای اختصاصی برای هر سرمایه‌گذار، یک ساله است و حتی در صورت درخواست مشتری، امکان فسخ قرارداد زیر یک سال بدون جریمه یا محدودیت وجود خواهد داشت.
سبدگردانی یکی از روش‌های سرمایهگذاری در بازار سهام و اوراق بهادار است که در آن، سبد سهام سرمایه‌گذار با توجه به میزان ریسک‌پذیری آن پر می‌شود و توسط تیمی متخصص که از دانش و تجربه کافی در زمینه بازار بورس و سرمایهگذاری برخوردارند، مدیریت می‌شود. چنان که آمد این شیوه نسبت به معایب، مزایای بسیاری دارد که همین امر منجر به استفاده سرمایه‌گذارانی شده که از دانش کافی برخوردار نیستند و علاقه‌مندند دارایی‌هایشان بر اساس سلایقشان خریداری شود.
سبدگردانی یعنی چیدمان درست دارایی‌های فرد سرمایه‌گذار در قالب سبدی مشخص که زمان خرید و فروش و مقدار هر یک از دارایی‌ها باید زیر نظر دقیق سبدگردان مشخص گردد. سبدگردانی از جمله خدمات کارگزاری‌ها و شرکت‌های ثبتی دارای مجوز سازمان بورس است.
مزایای سبدگردانی، موارد گوناگونی را از اختصاصی بودن، انعطاف‌پذیری، عدم نیاز به دانش خاص و صرف وقت گرفته تا مدیریت حرفه‌ای، عدم وجود تضاد منافع، معافیت از مالیات بودن و … در بر می‌گیرد که هر یک توجه بسیاری از سرمایه‌گذاران را جهت استفاده از این شیوه سرمایهگذاری به خود جلب نموده است.
از جمله معایب سبدگردانی می‌توان به انتخاب سبدگردان نامناسب، داشتن سرمایه کلان، مدت محدود قرارداد و … اشاره نمود که در سایت به اجمال در باب هر یک توضیحاتی داده ایم.
با عضویت در باشگاه مشتریان ای تحلیل علاوه بر دریافت هفته نامه آموزشی از آخرین اخبار لیگ تحلیل‌گران و تخفیفات تحلیل ها مطلع گردید
خدمات سبدگردانی اختصاصی آگاه
در این ویدیو قصد داریم در رابطه با خدمات سبدگردانی اختصاصی آگاه صحبت کنیم.
در ابتدا بهتر است به انواع سرمایهگذاری در بازار بورس اشاره کنیم. افرادی که قصد فعالیت در این بازار را دارند، می‌توانند به دو روش مستقیم و غیرمستقیم سرمایهگذاری کنند. روش مستقیم مختص افرادی است که زمان یا سواد بورسی کافی برای انجام معاملات در بازار بورس را دارند، اما روش غیرمستقیم بیشتر به افردی توصیه می‌شود که زمان یا دانش کافی برای انجام معاملات به صورت مستقیم را ندارند. صندوق‌های سرمایهگذاری و سبدگردانی اختصاصی، دو ابزار مهم برای سرمایهگذاری غیرمستقیم هستند.
در ویدیو‌های آموزشی قبلی به صورت کامل در خصوص صندوق‌های سرمایهگذاری و انواع آن صحبت کرده‌ایم. سبدگردانی به زبان ساده به معنی مدیریت پرتفوی سرمایه‌گذار است. این فرایند توسط یک تیم حرفه‌ای که از کارشناسان و تحلیل‌گران متخصص در مجموعه سبدگردان آگاه تشکیل شده است، برنامه‌ریزی و مدیریت می‌شود. به عبارت بهتر، سرمایه یا پول شما توسط این تیم حرفه‌ای در بازار بورس سرمایهگذاری می‌شود. مهمترین مزیت سبدگردانی اختصاصی، کاهش ریسک سرمایهگذاری است. برای آشنایی با مزایای سبدگردانی سایر مزایای سبدگردانی می‌توان به:
مدیریت اختصاصی پرتفوی سرمایه‌گذار / امکان بروزرسانی دارایی سهام متناسب با وضعیت روزانه بازار / عدم نیاز به دانش بورسی و بررسی لحظه‌ای بازار توسط سرمایه‌گذار و کسب سود حداکثری در بازار بورس اشاره کرد.
توجه به این نکته ضروری است که شرکت‌های سبدگردانی، مبلغ کمی را به عنوان کارمزد مشخص می‌کنند. مقدار دقیق کارمزد در مفاد قراردادی شرکت سبدگردانی مورد نظر مشخص شده است.
کارگزاری آگاه در حال حاضر یعنی در خرداد سال ۱۴۰۱، ۲۹۰ سبد اختصاصی را مدیریت می‌کند و حداقل مبلغ برای شروع سبدگردانی اختصاصی در این کارگزاری، ۵ میلیارد تومان است. برای آشنایی بیشتر با مفاد قراردادی یا دریافت مشاوره رایگان، می‌توانید به سایت آگاه اینوست به نشانی agahinvest.com مراجعه کنید.
دیدگاه شما