معرفی استیبل کوین

معرفی بهترین استیبل کوین‌ها

دنیای بلاک چین که برای غیرمتمرکز کردن ایجاد شده بود حال نیاز به ارزهایی دارد که پشتوانه فیزیکی دارند. ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه و کنترل مرکزی عرضه می‌شوند. استیبل کوین‌ها نوعی ارز دیجیتال هستند که به یک کالا یا ارز فیات وابسته‌اند.

چنین ارزهای دیجیتالی که توسط ارزهای فیات یا کالاهای باارزش پشتیبانی می‌شوند، استیبل کوین نام دارند. اگر با دنیای رمزارزها آشنا باشید، می‌دانید که قیمت و ارزش ارزها دائما در حال نوسان است؛ در حالی که استیبل کوین‌ها ارزش ثابتی دارند.

از سال 2017 که رمزارز تتر معرفی شد، هر لحظه به تعداد این نوع از ارزهای دیجیتال افزوده می‌شود. این نوع از ارزها می‌توانند کاربرد مختلفی داشته باشند. در این بین تعداد استیبل کوین وجود دارد که بهتر از دیگر رمزارزها فعالیت می‌کنند. در این مطلب از کیف پول من قصد داریم تا به معرفی انواع استیبل کوین‌ها و بهترین آن‌ها بپردازیم.

موضوع 📜	معرفی بهترین استیبل کوین ها
مدت زمان مطالعه ⌛	8 دقیقه
منتشر شده توسط 🙍‍♂️	صرافی ارز دیجیتال کیف پول من
تاریخ انتشار 📅	1401/6/19 | 9/10/2022

استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین به ارزهایی گفته می‌شود که توسط کالاهای باارزش یا ارزهای فیات پشتیبانی می‌شوند تا قیمت ثابتی داشته باشند. این ارزها برخلاف دیگر رمزارزهای بازار همیشه قیمت ثابتی خواهند داشت. اخبار و اتفاقات مختلف نمی‌توانند ارزش این نوع از ارزها را دچار نوسان کنند.

هر چند وابسته بودن چنین ارزهایی به کالاهای مختلف، ارزش آنها را به کالاهای باارزش و ارزهای فیات متصل کرده است. برای پشتوانه بودن استیبل کوین می‌توان کالاهای باارزشی مانند طلا، الماس، نقره، یاقوت یا ارزهای فیاتی مانند دلار و یورو را انتخاب کرد.

در حالت کلی، برای این که یک کالا بتواند پشتوانه استیبل کوین باشد، باید قیمت مشخصی داشته باشد که همه روی آن توافق دارند. هرچند تعداد رمزارزهای مختلفی براساس کالاهای باارزش ایجاد شده‌اند، اما همچنان پراستفاده‌ترین استیبل کوین‌ها، آنهایی هستند که توسط دلار یا یورو پشتیبانی می‌شوند.

کاربران می‌توانند استفاده‌های مختلف از این استیبل کوین‌ها داشته باشند. ارزش یک استیبل کوین نیز به کالا یا ارز فیات پشتیبان آن بستگی دارد. به طور مثال، تتر که پشتوانه آن دلار آمریکا است، ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد. گفتنی است که قیمت تتر همیشه برابر با یک دلار آمریکا خواهد بود و تغییر قیمت رمزارزهای بزرگ مانند تغییر قیمت بیت کوین تاثیری در قیمت تتر ندارد.

استیبل کوین توسط یک سازمان یا شرکت ساخته می‌شود. شرکت سازنده نیز وظیفه مدیریت و حفظ ارزش آن ارز دیجیتال را به عهده خواهد گرفت. در حال حاضر، اکثر استیبل کوین‌ها ساختاری متمرکز دارند که برخلاف اهداف دنیای بلاک چین است؛ چرا که یکی از اهداف اصلی ارزهای دیجیتال، متمرکز زدایی در نظر گرفته شده تا هیچ واسط و فرد سومی در میان معامله‌ها نباشد.

کاربرد استیبل کوین چیست؟

استیبل کوین‌ها برای این به وجود آمده‌اند تا از دارایی‌های کاربران محافظت کنند. حفظ ارزش دارایی‌های کاربران هدف اصلی استیبل کوین است. توجه داشته باشید که استیبل کوین توسط یک سازمان و شرکت خاص اداره می‌شوند و برای این که استیبل کوینی را خریداری کنید، باید آن شرکت کالا یا ارز فیات پشتوانه را به خزانه‌ای واریز کند؛ پس استیبل کوین نیز دارای ارزش بوده و می‌توان آن را برای معاملات مختلف استفاده کرد. از استیبل کوین می‌توانید برای خرید و فروش‌های خود در دنیای بلاک چین استفاده کنید.

گسترش بلاک چین‌ها و افزوده شدن به قابلیت‌های آنها باعث شده تا قراردادهای هوشمند به وجود آیند. در این صورت شرکت‌ها می‌توانند با استفاده از قراردادهای هوشمند و استیبل کوین‌ها، حقوق کارمندان خود را پرداخت کنند.

پرداخت حقوق کاربران در این شرایط به طور کامل خودکار خواهد بود. با توجه به این که سرعت انجام واکنش در دنیای استیبل کوین‌ها بسیار بالا است و انجام معامله با آنها کارمزد کمی خواهد داشت، کاربران زیادی از این نوع ارزها استفاده می‌کنند.

بهترین استیبل کوین‌های دنیای بلاک چین

استیبل کوین را می‌توان با پشتوانه ارزهای فیات و کالاهای ارزشمند ایجاد کرد. منطقی است که هر چه ثبات قیمت یک کالا یا ارز بیشتر باشد، استیبل کوین مربوطه نیز عملکرد بهتری خواهد داشت. از طرف دیگر، اعتبار یک کالا یا ارز فیات می‌تواند به محبوبیت آن استیبل کوین کمک کند. با توجه به رفتار ارزهای دیجیتال مختلف و کاربران در استفاده از این ارزها، قصد داریم تا تعدادی از بهترین استیبل کوین‌های دنیای بلاک چین را معرفی کنیم.

تتر یا Tether را می‌توان پرکاربردترین استیبل کوین دنیای بلاک چین دانست. این رمزارز پایدار معروف‌ترین استیبل کوین دنیا است و کاربران زیاد از آن استفاده می‌کنند. USDT ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد.

این ارز دیجیتال به خاطر پشتوانه دلاری، به راحتی در اکثر پلتفرم‌ها معامله می‌شود. تتر به قدری در بین کاربران محبوب است که به سومین رمزارز پرکاربرد دنیای بلاک چین تبدیل معرفی استیبل کوین شده است و بعد از بیت کوین و اتریوم در جایگاه سوم قرار دارد.

ارز GUSD یا دلار را می‌توان استیبل کوین دیگری دانست که با پشتوانه دلار آمریکا ایجاد شده است. این ارز دیجیتال نیز ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد. GUSD که با نام Gemini نیز شناخته می‌شود، توسط یکی از افراد معتبر در حوزه بلاک چین ایجاد شده است. این رمزارز توسط یکی از سرمایه گذاران بزرگ بیت کوین ایجاد شده تا کاربران به راحتی در دنیای بلاک چین به معامله معرفی استیبل کوین بپردازند.

ارز USDP یا پکس دلار دیگر استیبل کوین معروف بازار ارزهای دیجیتال است. این رمزارز ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد. نوع دیگر استیبل کوین پکس، پکس گلد نام دارد. پشتوانه پکس گلد، طلا است. هر توکن پکس گلد ارزشی برابر با یک اونس طلای لندن دارد.

هر دو استیبل کوین پکس گلد و پکس دلار از بهترین استیبل کوین‌های دنیا هستند. پکس دلار برای معامله سریع و راحت بین کاربران ایجاد شده است. با پکس دلار می‌توانید با هرجای دنیا به معامله بپردازید و پرداخت خود را انجام دهید.

در بین استیبل کوین‌های معروف و محبوب بازار بهتر است به استیبل کوینی با روند غیرمتمرکز نیز اشاره کنیم. دای یکی از بهترین استیبل کوین‌های بازار است. دای یا DAI یک استیبل کوین غیرمتمرکز بوده و به همین خاطر امنیت بالایی دارد.

دای در حقیقت از فرایند جالب و امنی برای حفظ ارزش خود استفاده می‌کند که باعث شده کاربران زیادی به آن اطمینان کنند. قابل ذکر است که دای توسط سازمان میکر دائو ایجاد شده و ارزشی معرفی استیبل کوین برابر با یک دلار آمریکا دارد.

لیست استیبل کوین‌های غیرمتمرکز

استیبل کوین‌های اولیه توسط کالاهای باارزش و ارزهای فیات ایجاد شده‌اند. در حالی که چنین ارزهای دیجیتال شکل متمرکز داشتند، در حال حاضر استیبل کوین‌های غیرمتمرکز نیز ایجاد شده‌اند. استیبل کوین‌های غیرمتمرکز برای فعالیت خود از دو فرایند استفاده می‌کنند.

پس در حالت کلی، دو نوع استیبل کوین غیرمتمرکز داریم. استیبل کوین الگوریتمی یکی از انوع استیبل کوین‌ها است. این نوع از ارزهای دیجیتال بدون پشتوانه هستند و با نام استیبل کوین بدون پشتوانه نیز شناخته می‌شوند. نوع دیگر استیبل کوین‌های غیرمتمرکز، استیبل کوین‌های با پشتوانه ارز دیجیتال هستند.

همان طور که معلوم است، این استیبل کوین‌ها با ارزهای دیجیتال پشتیبانی می‌شوند. تیم‌های مختلف از ارزهای دیجیتال برای پشتوانه استیبل کوین‌های این چنینی استفاده می‌کنند. ماهیت غیرمتمرکز ارزهای دیجیتال باعث شده تا این استیبل کوین‌ها نیز ماهیتی غیرمتمرکز پیدا کنند.

برای کنترل قیمت این نوع از استیبل کوین‌ها مکانیزم‌های مختلفی به کار گرفته می‌شود. به طور مثال، سوزاندن توکن‌های مختلف می‌تواند به حفظ ارزش این استیبل کوین‌ها کمک کند.

از بهترین استیبل کوین‌های غیرمتمرکز دنیای بلاک چین می‌توان به موارد زیر اشاره کرد:

• دای
• EOSDT
• MONEY ON CHAIN
• pTokens
• WBTC
• Ampleforth
• Empty Set Dollar
• Frax
• Magic Internet Money یا MIM

استیبل کوین اتریوم

بلاک چین اتریوم با فناوری‌هایی که به کار می‌گیرد، کاربردهای مخلتفی دارد. این بلاک چین بستر مناسبی برای ایجاد پروژه‌های غیرمتمرکز و بلاک چینی است. در حال حاضر، اتریوم بیشترین کاربرد را برای ایجاد پروژه‌های بلاک چینی دارد.

کاربران می‌توانند توکن‌ها و برنامه‌های مختلفی روی این شبکه ایجاد کنند. به همین خاطر، اتریوم بیشترین تعداد استیبل کوین را دارد و اکثر استیبل کوین‌ها روی این بلاک چین ساخته شده‌اند.

براساس حجم بازار، تتر بیشترین ارزش را در دنیای استیبل کوین‌ها دارد. تتر مانند دیگر استیبل کوین‌های برتر بازار روی بلاک چین اتریوم قرار داشته و ارزشی برابر با یک دلار آمریکا دارد. USD COIN، BINANCE USD، دای، Frax، TrueUSD و پکس دلار از بهترین استیبل کوین‌های موجود روی شبکه بلاک چین اتریوم هستند.

استیبل کوین‌های الگوریتمی

همان ‌طور که گفتیم، استیبل کوین‌های غیرمتمرکز به دو دسته با پشتوانه ارزهای دیجیتال و الگوریتمی تقسیم می‌شوند. به ارزهای دیجیتال پایدار الگوریتمی، استیبل کوین بدون پشتوانه نیز گفته می‌شود. این نوع از استیبل کوین‌ها به طور کامل عملکردی غیرمتمرکز دارند و کاربران به سمت آنها در حال سوق یافتن هستند.

برخلاف استیبل کوین‌های معروف که توسط دلار یا طلا پشتیبانی می‌شوند، این نوع از ارزهای دیجیتال از با الگوریتم‌های مشخص شده سعی می‌کنند تا ارزش خود را پایدار نگه دارند.

گفتنی است که هدف استیبل کوین‌های الگوریتمی، غیرمتمرکز کردن این نوع از ارزهای دیجیتال است. با این وجود، همچنان کاربران نتوانسته‌اند به این نوع از استیبل کوین‌ها اعتماد کنند. بهتری استیبل کوین‌های الگوریتمی به شرح زیر هستند:

• Ampleforth
• Empty Set Dollar یا ESD
• Frax
• Magic Internet Money یا MIM

بهترین استیبل کوین های کریپتوکارنسی + لیست و انواع غیر متمرکز

استیبل کوین یک ارز دیجیتال است که ارزش آن به یک دارایی خارجی ثابت گره خورده است. هدف از طراحی استیبل کوین‌ها به حداقل رساندن نوسان قیمت با ثابت نگه داشتن ارزش آن در برابر ارزش یک دارایی سنتی در دنیای واقعی مانند پول فیات، ترکیبی از ارزها یا کالای ارزشمند است.

به گزارش ایمنا، عده‌ای از کارشناسان ارز دیجیتال هم بر این باورند که دولت‌ها و بانک‌ها به عنوان اصلی‌ترین مرجع راه اندازی استیبل کوین‌ها شناخته می‌شوند. تاریخ ظهور ارز باثبات استیبل کوین به سال ۲۰۱۷ و ۲۰۱۸ مربوط می‌شود. با وجود اینکه زمان زیادی از پیدایش و توسعه‌ی این ارز دیجیتال نمی‌گذرد، افراد زیادی به دنبال سرمایه گذاری بر روی آن هستند.

تاریخچه استیبل کوین

اولین استیبل کوین‌ها در سال ۲۰۱۴ منتشر شد. هر دو استیبل کوین بیت یو اس دی (BitUSD) و نوبیتس (NuBits) به جای ارز فیات به وسیله رمز ارزهای دیگر توثیق شده بودند.

هر دو پروژه امروز نیز وجود دارند اما فقط سایه‌هایی از خود قبلی آنها هستند و تغییرات گسترده‌ای داشته‌اند.

انواع استیبل کوین

ارز استیبل کوین را بر این اساس که توسط نهاد ثالثی کنترل می‌شود یا خیر، می‌توان به دو دسته کلی تقسیم کرد.

استیبل کوین متمرکز

ماهیت استیبل کوین متمرکز با پشتیبانی آن‌ها مشخص می‌شود. stablecoin از نوع متمرکز از سوی یک نهاد پشتیبانی می‌شود. پشتیبانی یک نهاد از ارز استیبل کوین به صورتی است که وثیقه‌ای را در صندوق تا مدت‌ها نگهداری می‌کند. برای نمونه، ارز دیجیتال تتر با دلار پشتیبانی می‌شود. تجربه و تحلیل نمودارها نشان داده که با کاهش درآمد مردم، همچنان به سرمایه گذاری بر روی تتر علاقه‌مند هستند. در حال حاضر، هر تتر برابر با یک دلار است. بر همین اساس ، کوین تتر توانسته تا به‌عنوان سومین رمزارز مشهور در جهان شناخته شود.

استیبل کوین غیرمتمرکز

ماهیت استیبل کوین غیرمتمرکز به واسطه‌ی پشتیبانی از نهادهای ثالث معنا ندارد. چون استیبل کوین غیرمتمرکز با پشتیبانی سایر رمز ارزهای غیرمتمرکز رشد و توسعه پیدا می‌کند.

قیمت استیبل کوین‌ها

نسبت دارایی به استیبل کوین در اکثر انواع استیبل کوین‌ها، ۱ به ۱ است. اما در برخی از stablecoinها این نسبت به ۲:۱ یا ۳:۱ است. این نسبت برای جلوگیری از تغییر نوسانات قیمت ارزهای کریپتوکارنسی در نظر گرفته شده است.

نحوه کار با استیبل کوین‌ها

برای کار کردن با استیبل کوین می‌توانید یکی از دو راه stablecoin ارز فیات و یا کریپتوکارنسی را انتخاب کنید. به طور معمول، شما می‌توانید از دلار آمریکا و یورو استفاده کنید. در برخی از منابع هم گفته شده که حتی می‌توانید از طلا برای سرمایه گذاری بر روی ارز استیبل کوین بهره ببرید.

هدف و اهمیت استیبل کوین‌ها

هدف اصلی استیبل کوین‌ها این است که نوسانات رمز ارزهای پایه را رفع کنند. برخی از کارشناسان هم معتقد هستند که stablecoin به دنبال حذف تمامی نوسان‌های قیمتی است. اهمیت استیبل کوین زمانی مشخص می‌شود که ارزش دارایی‌ها حفظ می‌شود. این ویژگی از کریپتوکارنسی همانند ارز فیات است. نسبت دلار آمریکا به استیبل کوین، یک به یک است.

استیبل کوین دای (DAI)

دلیل اصلی افزایش تقاضا برای خرید استیبل کوین “دای” حوزه یلد فارمینگ است. یلد فارمینگ یا لیکویدیتی ماینینگ به معنی دریافت پاداش در ازای افزودن نقدینگی به استخرهای نقدینگی در پروتکل‌های دیفای است. فارمرها یا همان به اصطلاح کشاورزان خودمان برای کشت بهترین محصول با یکدیگر در رقابت‌اند. آن‌ها علاوه بر کاشتن یا افزودن نقدینگی به استخر، از طرح‌های پیچیده دیگری نیز برای کسب سود و بهره بیشتر استفاده می‌کنند. دارایی خود را مسدود می‌نمایند تا ارز دیگری را به عنوان وام دریافت کنند، و دوباره این ارز جدید را در پلتفرم دیگری قفل می‌کنند تا ارز سومی را دریافت نمایند.

استیبل کوین TUSD

افزایش سریع ارزش بازار استیبل کوین TUSD کمی جای تعجب دارد چرا که این ارز در عناوین خبری مربوط به حوزه رمز ارزها زیاد جایی ندارد و نمی‌توان آن را جزو بهترین‌های بازار در نظر گرفت زیرا در بسیاری از پلتفرم‌های وام دهی دیفای به جز Nuo, Coin List و Aave مشاهده نمی‌شود. نرخ درصد سالیانه ۲.۴ درصدی هم بسیار پایین‌تر از میانگین بازدهی و کارایی بازار استیبل کوین‌ها است.

علیرغم این، بسیاری از سرمایه‌گذاران TUSD را بر بهترین استیبل کوین متمرکز بازار ارزهای دیجیتال، تتر (USDT)، ترجیح دادند زیرا تراکنش‌های آن شفافیت بیشتری دارد. تتر از طریق دلار فیات و ابزارهای اعتباری نامشخصی که هرگز حسابرسی نمی‌شوند، پشتیبانی می‌گردد. ولی TUSD فقط توسط دلار فیات حمایت می‌شود. در سال ۲۰۱۹ Trust Token با یک شرکت حسابداری ایالات متحده اعلام همکاری نمود تا بر حساب بانکی در محل وثیقه گذاری نظارت نماید.

استیبل کوین USDN

استیبل کوین USDN تنها کوینی است که بر روی بلاکچین اتریوم ساخته نشده است و مستقیماً از سهام نمایندگی شده پشتیبانی می‌کند. عملکرد سالیانه ۲۳.۵ درصد فعلی آن نیز بهترین میزان بازدهی در میان استیبل کوین‌ها است.

استیبل کوین USDN بر بلاک چین Waves بنا شده است که از مدل اجماعی به نام LPoS استفاده می‌کند. استیکینگ به معنای مسدود کردن کوین‌ها در یک قرارداد هوشمند در ازای دریافت پاداش است – معمولاً پاداش‌ها برای تأیید تراکنش‌ها است. استیکینگ نمایندگی شده به معنی سپردن حق تأیید تراکنش‌ها به Node یا کاربر دیگری در مقابل دریافت پاداش است.

استیبل کوین USDC

ارزش بازار استیبل کوین USDC تقریباً ۱۰ برابر از سرمایه تتر کمتر باشد ولی در بازار دیفای بنا شده بر بلاک چین اتریوم نقش بیشتری ایفا می‌کند. اکثر پلتفرم‌های وام دهی غیرمتمرکز از USDC پشتیبانی می‌کنند، و سود عالی و رو به رشد حوزه وام دهی دیفای میزان تقاضا برای استیبل کوین USDC را افزایش می‌دهد. معامله گران نهادی و موسساتی بیشترین تقاضا را برای وام‌های USDC داشته‌اند. این معامله گران استیبل کوین‌ها را برای خرید بیت کوین در بازار Spot احتیاج خواهند داشت و در بازارهای مشتقه از طریق آربیتراژ بیت کوین سود کسب کنند.

تتر (USDT)

نرخ رشد ارزش بازار تتر بسیار کمتر از دیگر استیبل کوین‌ها در این لیست است. و بیشتر به این دلیل است که سرمایه بازار آن از قبل بسیار بالا رفته است. تتر جزو بهترین و پراستفاده ترین دارایی دیجیتال با ارزش ثابت در بازار ارزهای دیجیتال است.

علی رغم دامیننس و سلطه آشکار تتر بر بازار، هنوز شک‌های جدی در مورد ثبات و دوام طولانی مدت آن وجود دارد. در میان استیبل کوین‌های متمرکز، کمترین شفافیت را دارد. گویا این رمز ارز در حساب‌های بانکی خود با دلار فیات پشتیبانی می‌شود، اما هیچ گزارش حسابرسی برای اثبات واقعی بودن این ادعا وجود ندارد.

در سال ۲۰۱۹ تتر درگیر یک رسوایی جدی شد: اعلام شد که شرکت بیش از ۷۰۰ میلیون دلار از وجوه وثیقه‌گذاری شده را به شریک خود یعنی صرافی بیتفینکس انتقال داد. در نتیجه تتر اعتراف کرد که پشتیبانی قسمتی از عرضه ارزها از طریق بدهی‌ها تأمین می‌شود نه فقط پول فیات. اگر چنین اتفاقی دوباره در آینده تکرار شود و سرمایه گذاران بفهمند که وجه وثیقه با کل تترهای موجود همخوانی دارد قیمت این استیبل کوین افت می‌کند.

نگرانی دیگری که در مورد تتر وجود دارد متمرکز بودن آن است. گزارش‌ها حاکی از آن است که ۸۰ درصد کل تترها در کمتر از ۴۰۰ کیف پول نگهداری می‌شود. این نهنگ‌ها خیلی راحت می‌توانند در بازار و قیمت تتر دستکاری کنند. نمونه‌ای واضح از دستکاری در تاریخ ۳۰ و ۳۱ جولای ۲۰۲۰ رخ داد و نهنگ‌ها بیش از ۳۰۰ میلیون دلار تتر به بایننس انتقال دادند. این به معنی دوری کردن سرمایه‌گذاران از تتر نیست. هنوز هم احتیاط شرط عقل است؛ یعنی عاقلانه این است که سبدی از استیبل کوین‌ها داشته باشید و چند استیبل کوین از لیست بهترین‌های بازار مخصوصاً از میان رمز ارزهای غیرمتمرکزی مانند DAI و USDN را به پورتفوی خود اضافه کنید .

معرفی استیبل کوین های برتر بازار در سال 2022

استیبل کوین‌ها سرمایه‌گذاران را از نوسانات اجتناب‌ناپذیر بازار ارزهای دیجیتال در امان نگه می‌دارند. ارزش بازار استیبل کوین‌ها 153 میلیارد دلار برآورد شده که نشان می‌دهد 13.5 درصد از کل ارزش بازار رمزارزها به این دارایی‌ها اختصاص دارد.

استیبل کوین‌ها یکی از برترین فناوری‌های نوظهور هستند که مزایایی مختلف، شیوه‌های پیاده‌سازی گوناگون، ریسک‌های مرتبط با نقدینگی و موانعی برای پذیرش گسترده دارند. اما به‌عنوان یک سرمایه‌گذار، فرد باید با استیبل کوین ‌های برتر بازار آشنایی کامل داشته باشد.

استیبل کوین یو اس دی دیجیتال (USD Digital / USDD)

استیبل کوین الگوریتمی USDD در ماه می 2022 (اردیبهشت 1401) توسط کمپانی ترون (Tron / TRX) در بلاک چین‌های ترون، بایننس و اتریوم راه‌اندازی شد. این استیبل کوین با دلار آمریکا برابری یک به یک (1:1) دارد، به این معنی که قیمت USDD همیشه برابر با یک دلار آمریکا خواهد بود.

USDD اولین استیبل کوین با وثیقه بیش از حد (Over-collateralized) است و در پشتوانه خود رمزارزهای شناخته‌شده‌ای نظیر ترون (TRX)، بیت کوین (BTC) و تتر (USDT) را دارد. پروتکل USDD در بلاک چین به‌عنوان یک سیستم پایدار، غیرمتمرکز، نفوذناپذیر و بدون امکان مسدودیت فعالیت دارد.

این استیبل کوین بین شبکه‌های ترون، اتریوم، بایننس اسمارت چین (BSC) و دیگر شبکه‌ها از طریق پروتکل بین شبکه‌ای (Cross-Chain) بیت تورنت (BitTorrent / BTT) در گردش است. ارزش بازار فعلی این استیبل کوین 724.75 میلیون دلار برآورد شده است.

استیبل کوین نوترینو (Neutrino USD / USDN)

این استیبل کوین در واقع یک پروتکل تنظیم دارایی به‌صورت الگوریتمی است که قابلیت ساخت استیبل کوین و پیوند آن‌ها با دارایی‌های دنیای واقعی را ایجاد می‌کند. پروتکل نوترینو مجموعه‌ای از قراردادهای هوشمند به زبان برنامه‌نویسی راید (Ride) است که در بلاک چین وِیوز (Waves) پیاده‌سازی شده است. نوترینو در سیستم خود دارای سه توکن اصلی با نام‌های WAVES، USDN و NSBT است.

قیمت این استیبل کوین با دلار آمریکا برابری دارد و کاربردهایی نظیر صدور توکن، سپرده‌گذاری یا اِستیکینگ (Staking)، وثیقه و پرداخت پاداش را ارائه می‌کند. ناگفته نماند که اجرای این عملکردها با شفافیت کامل همراه بوده و مدیریت این سیستم از طریق قراردادهای هوشمند انجام می‌شود.

نوترینو به‌عنوان یکی از استیبل کوین های برتر، در اپلیکیشن‌های غیرمتمرکز گوناگونی برای پرداخت‌ها استفاده شده و در بازارهای زیادی نیز معامله می‌شود. ارزش بازار استیبل کوین نوترینو 729.83 میلیون دلار محاسبه شده است.

استیبل کوین پکس دلار (Pax Dollar / USDP)

کمپانی پَکسوس (Paxos) در وب‌سایت رسمی خود استیبل کوین پکس دلار را تحت عنوان «استیبل کوین برتر و قانونی در جهان» معرفی کرده است. استیبل کوین پکس دلار (USDP) در آگوست سال 2021 (شهریور 1400) و با نام “Paxos Standard” (PAX) راه‌اندازی شد. سپس به منظور شناخت بهتر آن در بازار و ارتباطش با دلار آمریکا به «پکسوس» تغییر نام پیدا کرد.

USDP رتبه ششم بین استیبل کوین های برتر از لحاظ ارزش بازار را دارد و توسط اداره خدمات مالی نیویورک (NYSDFS) تنظیم شده است که از دید سرمایه‌گذاران یک نقطه قوت محسوب می‌شود.

به بیان ساده، این مزیت به این معنی است که خطری در رابطه با از دست رفتن دارایی‌ها و تبدیل آن‌ها به معرفی استیبل کوین دلار فیات در این استیبل کوین وجود ندارد. ارزش بازار پکس دلار 946.23 میلیون دلار برآورد شده است.

استیبل کوین ترو یو اس دی (TrueUSD / TUSD)

یکی دیگر از استیبل کوین های برتر بازار که محبوبیت زیادی نیز بین سرمایه‌گذاران دارد، استیبل کوین ترو یو اس دی است که نخستین استیبل کوین قانونی است و پشتوانه آن تماماً توسط دلار تامین می‌شود.

TUSD توسط کمپانی تراست توکن (TrustToken) راه‌اندازی شده است و هدف آن ارائه یک جایگزین بدون نوسان برای بیت کوین و توکن‌های شناور است. این استیبل کوین از آغاز کار خود تا کنون، مرتباً مورد حساب‌رسی قرار گرفته است و به نظر می‌رسد نسبت به همتاهای خود، در فضای قانون‌گذاری‌ها از موقعیت بهتری برخوردار باشد.

کارمزد تراکنش‌های این استیبل کوین نسبت به ارزهای فیات کمتر است و می‌توان آن را در بیش از 70 صرافی، 160 بازار مالی و 20 پلتفرم معاملاتی خارج از بازار (OTC) بین پنج قاره معامله کرد. اولین کاربرد TUSD دریافت آن در قالب سود از سیستم پاداش‌دهی در مدیریت و سپرده‌گذاری رمزارز لونا (LUNA) در اکوسیستم ترا (Terra) است و ارزش بازار آن 1.19 میلیارد دلار برآورد شده است.

استیبل کوین دای (Dai / DAI)

دای استیبل کوینی است که برخلاف دیگر نمونه‌ها، توسط سازمان خود مختار غیرمتمرکز مِیکر (MakerDAO) و بدون دخالت هیچ نهاد مرکزی صادر شده و از این رو، در برابر سانسور یا حذف اطلاعات ایمن است.

قیمت دای با دلار آمریکا برابری دارد و از اتریوم (ETH) به‌عنوان وثیقه خود استفاده می‌کند. این استیبل کوین به‌دلیل عدم کنترل وثیقه آن توسط یک شرکت خاص، نسبت به دیگر رقبای خود منحصر به فرد است. در عوض، این فرآیند توسط قراردادهای هوشمند تعهد وثیقه (CDP) در میکردائو مدیریت می‌شود.

یکی از مزایای فراوان دای، قراردادهای DSR است که طبق آن‌ها هولدرهای این استیبل کوین می‌توانند با بلوکه کردن موجودی دای خود در یک قرارداد DSR اقدام به کسب بهره کنند. ارزش فعلی این استیبل کوین 7.46 میلیارد دلار است.

بایننس یو اس دی (Binance USD / BUSD)

استیبل کوین بایننس یو اس دی در سال 2019 و با همکاری کمپانی پکسوس راه‌اندازی شد. این استیبل کوین پشتوانه‌ای مطمئن و قانونی با دلار آمریکا تشکیل داده است و تبدیل به دلار دیجیتال شده است و همیشه 1 واحد BUSD با 1 دلار آمریکا برابری می‌کند.

یکی از برترین قابلیت‌های این استیبل کوین، امکان استفاده از آن در هر عملیات سازگار با شبکه ERC-20 اتریوم است. به‌علاوه، BUSD از سوی اداره خدمات مالی نیویورک (NYSDFS) تنظیم شده و آن را به یک دارایی بسیار قابل اعتماد و امن تبدیل کرده است.

از جایی که توکن‌های بایننس یو اس دی تحت شبکه ERC-20 صادر شده‌اند، امکان ارسال آن به تمام نقاط دنیا وجود دارد. بنابراین برای معامله‌ کوتاه‌مدت و یا سرمایه‌گذاری بلندمدت، این استیبل کوین ابزاری مناسب جهت حفظ ثروت و برقراری ثبات در کارنامه مالی است. سرعت تراکنش‌ بالا و هزینه کم آن از دیگر ویژگی‌های این دارایی بوده و ارزش بازار آن در حال حاضر، 17.86 میلیارد دلار محاسبه شده است.

یو اس دی کوین (USD Coin / USDC)

یو اس دی کوین یک استیبل کوین معرفی استیبل کوین دلاری مورد اعتماد گسترده با سطح نقدشوندگی بسیار بالا است که پشتوانه آن توسط کمپانی‌های سِرکِل (Circle) و کوین‌بیس (Coinbase) تامین می‌شود. این استیبل کوین در بستر بلاک چین اتریوم ایجاد شده و با اپلیکیشن‌های حوزه دیفای (DeFi) سازگاری کامل دارد.

این استیبل کوین به‌دلیل سطح کامل ذخیره‌سازی آن شناخته‌شده است، به این معنی که هر دلار دیجیتالی از USDC در اینترنت، به‌طور کامل توسط پول نقد و اوراق قرضه کوتاه‌مدت پشتیبانی می‌شود و در نتیجه، تبدیل آن به‌صورت یک به یک با دلار آمریکا همیشه امکان‌پذیر است.

ذخایر استیبل کوین USDC تحت حضانت و مدیریت برترین موسسات مالی ایالات متحده یعنی بلک‌راک (BlackRock) و بی ان وای مِلون (BNY Mellon) است. با استفاده از USDC می‌توان به انجام معامله، قرض‌دهی و وام‌گیری و سرمایه‌گذاری در بازارهای بزرگ رمزارزها پرداخت. ارزش بازار این استیبل کوین 54.45 میلیارد دلار محاسبه شده است.

استیبل کوین تتر (Tether / USDT)

تتر با پیدایش خود در سال 2014 به‌عنوان یکی از قدیمی‌ترین استیبل کوین‌ها در بازار شناخته می‌شود. این استیبل کوین با دلار آمریکا برابری دارد که یعنی ارزش هر واحد تتر برابر با یک دلار است. کمپانی تتر مدعی است که برای هر واحد از استیبل کوین خود در بازار ذخایر نقدی کنار گذاشته است.

استیبل کوین تتر تعریفی کامل از انجام معاملات کم ریسک و ضد عملیات مخرب در بازارهای مالی و دنیای ارزهای دیجیتال است و از لحاظ حجم معاملات بین برترین دارایی‌های بازار قرار دارد.

سرمایه‌گذاران با خیال راحتی اقدام به خرید تتر و اختصاص سرمایه خود به این دارایی می‌کنند، چرا که این استیبل کوین کاملاً مطابق با استانداردهای جهانی در رابطه با اقدامات ضد پول‌شویی (AML)، مقابله با تامین مالی تروریسم (CFT) و قوانین احراز هویت (KYC) است. تتر در سال‌های اخیر محبوبیت زیادی پیدا کرده و ارزش فعلی بازار آن 66.22 میلیارد دلار برآورد شده است.

سخن پایانی

استیبل کوین‌ها دارایی‌هایی هستند که ارزش آن‌ها تماماً با ارزش دارایی‌هایی نظیر ارزهای فیات، فلزات گران‌بها و دیگر رمزارزها تنظیم شده و برابری می‌کند. این ارزهای دیجیتال به‌دلیل ثبات قیمتی بسیار زیاد در مقایسه با دیگر همتاهای خود مانند بیت کوین، اتریوم و . . . شناخته‌شده هستند.

چنانچه شما به‌دنبال فضایی امن و پایدار در میان ابهامت و نوسانات بازار ارزهای دیجیتال هستید، استفاده از استیبل کوین‌ها آرامش ذهنی مورد نظر را به شما می‌دهند.

عنوان‌هایی که پیش‌تر در مورد آن‌ها صحبت شد، همگی از استیبل کوین های برتر در بازار رمزارزها هستند و به‌صورت گسترده بین سرمایه‌گذاران مورد پذیرش واقع شده‌اند. همچنین با استفاده از این دارایی‌ها می‌توان از طریق وام‌دهی و سپرده‌گذاری در فضای بلاک چین به‌صورت غیرفعال به کسب درآمد پرداخت و تراکنش‌های همتا به همتا (P2P) را با سرعت بالاتر و هزینه کمتر انجام داد.

ارز فیات چیست؟

پول فیات (Fiat) یک نوع از ارز است که در پشتوانه آن هیچ کالایی مانند طلا یا نقره وجود ندارد و عموماً به دستور دولت‌ها به‌عنوان پول رایج و قانونی در یک کشور مورد استفاده قرار می‌گیرند.

استیبل کوین Stablecoin چیست و چه کاربردی دارد؟

آشنایی با انواع استیبل کوین ها یا ارزهای باثبات و معرفی بهترین استیبل کوین

بیت کوین به پول دیجیتالی گفته می شود که می توان با آن خرید و فروش انجام داد ولی به صورت مجازی و یک روشی برای سرمایه گذاری نیز به حساب می آید. این پول دیجیتالی کارکردهای زیادی دارد. نسل جدیدی از ارز های دیجیتال استیبل کوین است که در فضای بلاک چین در حال جابجایی و معامله می باشد. همانطور که می دانید بلاک چین فناوری جدیدی است که برای جابجایی ارزهای دیجیتال از آن استفاده می‌شود و البته امروزه قابلیت های بیشتری را نیز پیدا کرده است. بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال پایدار نیستند و دچار نوسان می شوند و در نقطه مقابل استیبل کوین ها در برابر تغییرات قیمتی موجود در بازار مقاومت دارند و می توانید با استفاده از آنها از نوساناتی که در بازار ارزهای دیجیتال یا کریپتوکارنسی ها وجود دارد، دور بمانید. لازم به توضیح است که در دوره آموزش ارز دیجیتال به طور مفصل در مورد استیبل کوین ها و انواع آنها توضیح داده شده است.

استیبل کوین ها کدامند و چه مزایا و معایبی دارند؟

ویدیو کم ریسک ترین معرفی استیبل کوین استیبل کوین های ارز دیجیتال

به عنوان مثال اگر قیمت بیت کوین در بازار 8000 دلار باشد و فردی به جای بیت کوین از استیبل کوین که قیمت آن در بازار تثبیت شده است خریداری کند هر نوع تغییری که در بازار کریپتوکارنسی اتفاق بیافتد تغییری را در قیمت استیبل کوین ایجاد نخواهد نمود و در واقع از هر نوع زیانی جلوگیری خواهد کرد. مساله مهم در استیبل کوین ها این است که این نوع ارز های دیجیتالی نیز دارای دسته بندی هستند و در میان خود آنها نیز برخی از پایداری بیشتری برخوردار می باشند و خرید آنها به صرفه تر و عقلانی تر می باشد. در سال های اخیر برخی از استیبل کوین ها که خرید آنها کمترین ریسک را داشته معرفی شده اند که در این مطلب با آنها آشنا خواهید شد.

استیبل کوین چه ویژگی هایی دارد؟

معنای لغوی استیبل به معنای پایدار می باشد و بر روی ارزهای دیجیتالی نامگذاری می شود که دارای پایداری می باشند و تحت تغییرات قیمت ها در بازار تغییر در آنها ایجاد نمی شود. در واقع اگر به دنبال معامله و تجارت در بازار ارز هستید استیبل کوین به عنوان یک سرمایه گذاری امن به شمار می رود. این نوع از ارزهای دیجیتال تاثیری بر روی قیمت های خود ندارند و ممکن است سالها با یک قیمت به بازار عرضه شوند.مثلا ارزی به نام تتر در چندین سال متوالی قیمت یک دلار داشته است و هم اکنون نیز دارای همین قیمت است.

دو روش برای ثبات ارز دیجیتال در بازار

• در واقع این معرفی استیبل کوین نوع ارزهای دیجیتال به دلیل ثبات قیمتی که دارند در معاملات نقش بسزایی دارند و تاجران در این عرصه برای اینکه سود خوبی داشته باشند در معاملات خود به زمان و افزایش قیمت ها دقت می‌کنند و زمانی که تحلیل یا پیش بینی برای افزایش قیمت ها می کنند استیبل کوین خود را تبدیل به آن ارز دیجیتال می کنند.
• یکی از روش های دیگر برای استفاده از ثبات قیمت در این ارزها را می توان به زمانی اشاره نمود که بازار ارز دیجیتال به سمت کاهش پیش می رود و برای جلوگیری از ضرر می توان سرمایه را به استیبل کوین تبدیل کنید تا از ضرر جلوگیری نمایند.

چگونه یک استیبل کوین خوب را انتخاب کنیم؟

اگر ارزهای دیجیتالی به نام استیبل کوین از زمانیکه وارد بازار شده باشند و قیمت آن ها دچار تغییر نشده باشد می توان به مثبت بودن آن مطمئن بود و در معامله ها از آن ها استفاده نمود. همچنین اگر تغییرات بازار در قیمت ها تاثیری بر روی قیمت این ارز نگذارد می توان به ثبات آن اعتماد کرد و در معاملات از آن ها استفاده نمود. در صورتیکه این نوع ارزها دارای پشتوانه ای محکم باشند و در انواع صرافی ها مورد قبول باشند می توان به خوب بودن آن اشاره نمود.

باید استیبل کوین با واحد پولی دلار و یورو ارتباط داشته باشد تا بتوان از ثبات قیمت آن مطمئن بود. با تمام این مشخصات می توان این ارز دیجیتال را با ثبات معرفی کرد و در صورت داشتن دارایی با خیال آسوده آن را به استیبل کوین مورد اشاره تبدیل نمود. در یک تقسیم بندی استیبل کوین‌ها بر اساس داشتن پشتوانه به سه دسته تقسیم می شود که شامل: استیبل کوین بدون پشتوانه ، با پشتوانه ارز دیجیتال و با پشتوانه پول فیات می باشند. این نوع ارزها به دلیل ثبات قیمت نقش خیلی موثری در تجارت دارند و تاجران برای افزایش سود و نگهداری از دارایی شان از انواع استیبل کوین ها استفاده می کنند.

با تعدادی از بهترین استیبل کوین آشنا شوید

USDT در واقع همان تتر است که یکی از بهترین استیبل کوین ها می باشد زیرا همانطور که گفته شد توانسته در مدت طولانی قیمت خود را به صورت ثابت نگه دارد به صورتی که قیمت هر تتر معادل یک دلار می باشد. این ارز دیجیتالی در سال 2015 وارد بازار کریپتو کارنسی شد و در واقع دلار آمریکا آن را پشتیبانی می کند. روش کار این استیبل کوین به این صورت است که در بانک ها دلار نگهداری می شود و به همان نسبت تتر تولید و در بازار وارد می گردد. این ارز دیجیتال در دو سال متوالی قیمت آن مورد بررسی قرار شده که تغییرات قیمتی آن یک دهم درصد بوده است. تتر بعد از بیت کوین یکی از پرمصرف ترین ارزهای دیجیتال می باشد و بیشترین میزان حجم انتقال و جابجایی پول این ارز حدود دو میلیارد بوده است.

یکی دیگر از ارزهای دیجیتالی که جزو دسته استیبل کوین می باشد، ترو یو اس دی است که جزو بهترین ها می باشد. پشتوانه این ارز نیز دلار است و در مقایسه با تتر که بعد از آن وارد بازار ارز شده است توانسته است 20 میلیون دلار از بازار را به خود اختصاص بدهد. این استیبل کوین نتوانسته است توسط همه صرافی ها حمایت شود و نسبت به تتر که همه صرافی ها به آن اعتماد دارند صرفا 40 صرافی از آن حمایت می کنند. ولی مساله مهم تغییراتی بسیار جزیی مالی این ارز در طول چندین سال است که موجب پایدار شدن آن است.

USDC نوع دیگری از استیبل کوین است که شرکتی به نام Circle پشتیبانی آن را انجام می دهد. این نوع ارز با برنامه ای ویژه تولید می شود و شرکت سیرکل هر توکن یو اس دی سی را با یک دلار آمریکا حمایت می کند. نوسانات قیمت این ارز بسیار کم می باشد و نشان دهنده ثبات قیمتی آن است.

پکسوز که با علامت اختصاری PAX شناخته می شود در سال 2019 از بهترین استیبل کوین ها می باشد. این ارز توسط 32 صرافی پشتیبانی می شود و اختلاف قیمت در دو تاریخ مختلف در یک سال حدود یک دهم دلار بوده است و نشان دهنده ثبات آن می‌باشد.

70 میلیون دلار از حجم بازار در دست ارز دیجیتالی به نام دای است و قیمت هر واحد آن یک دلار است و توانسته توسط 20 صرافی پشتیبانی شود. باید با توجه به نیاز و اینکه آیا صرافی مورد نظر شما استیبل کوین مدنظر شما را پشتیبانی می کند یا خیر ، ارز مورد نظر خود را انتخاب نمایید و در نظر داشته باشید که قیمت آن از ثبات خوبی برخوردار باشد.

وام معرفی استیبل کوین دهی کریپتو چیست؟

در واقع در فضایی که پلتفرم های مالی غیر متمرکز فعال باشند و فرد بتواند در آن فضا ارز دیجیتال خود را وام بدهد و سود دریافت کند وام دهی صورت گرفته است. در وام دهی کریپتو معمولا از ارزهایی استفاده می شود که دارای ثبات باشند، مانند بیت کوین و یا استیبل کوین که می توانند در وام دهی حضور یابند. برای کسب در آمد و سودهی می توان دلار را به ارزهای دیجیتال که دارای ثبات هستند تبدیل کرد. یکی از این ارزها که برای وام دهی استفاده می شود دایDai است. ارز دیجیتال بعد از قرارگرفتن در پلتفرم برای وام دهی آماده می شود و شرایط دریافت سود فراهم می شود. در وام دهی باید به نکات زیر توجه کنید:

• تمام استیبل کوین ها دارای شرایط یکسانی نیستند. مثلا تمام آنها در همه کشور ها پشتیبانی نمی شوند. در واقع در این سیستم مالی واسطه ها کاهش می یابد.
• هزینه ها و کاستی هایی که بر اثر بی دقتی انجام می شود نیز کم خواهد شد. سیستم وام دهی ارز دیجیتال زمانی دوام خواهد داشت که ارزهای دیجیتال دارای ثبات قیمت باشند. مثلا وام اتر در بلاک چین ممنوع شده است زیرا هم وام دهنده و هم وام گیرنده دارای ریسک زیادی می شدند. یکی از برنامه های اصلی خزانه داری فدرال آمریکا مهار تورم است و ثبات قیمت به این معنی است که تورم به میزان کم و ثابتی باشد تا مردم بتوانند سرمایه های خود را برای مقابله با تورم خرج نکنند و سرمایه گذاری نمایند.

چه راه هایی برای توسعه انواع استیبل کوین وجود دارد؟

سه راه برای افزایش استفاده از استیبل کوین وجود دارد که به شکل زیر می باشد:

• افزایش استیبل کوین از طریق ارز بی پشتوانه
• توسعه استیبل کوین از طریق وام دهی کریپتو
• توسعه استیبل با کمک سهام سینیورژ

بیشترین استیبل کوین ها پشتوانه هایی از نوع ارز فیات مانند دلار آمریکا، یورو و یا پوند انگلستان دارند. این ارز های دیجیتال معمولا به نسبت یک به یک بوسیله ارزهای فیات پشتیبانی می شوند. در واقع معادل هر استیبل کوین در بازار ارز دیجیتال در بانک ها پول نقد موجود است و اگر شخصی ارز دیجیتال را به پول نقد تبدیل کند آن ارز از بین خواهد رفت. استیبل کوینی که دارای پشتوانه فیات باشد از نوع ساده ترین ارزها است که درک مفهوم آن بسیار ساده تر است و برای افراد مبتدی شروع خوبی است. از انواع این استیبل کوین ها می توان به تتر و ترو یو اس دی و … اشاره نمود. استیبل کوین اگر دارای پشتوانه ارز دیجیتال باشند از ارزش بالاتری نسبت به ارز هایی که پشتوانه فیات دارند برخوردارند.

استیبل کوین هایی که پشتوانه ارز دیجیتال دارند ماهیت امن تری دارند. معمولا این نوع استیبل ها چند نوع ارز را پشتوانه خود می کنند که هیچگونه ریسکی به سرمایه وارد نشود. از فواید این نوع از استیبل کوین می توان به عدم نیاز به شخص ثالث اشاره نمود. نسبت به روش قبل استیبل کوین به سرعت کاهش می یابد و نقدینگی افزایش می یابد. این نوع از ارز دیجیتال و عملکردش معرفی استیبل کوین کاملا شفاف می باشد.

در بخش سوم به توسعه استیبل کوین از طریق سهام سینیورژ می پردازیم. در دو مورد قبلی ارز دیجیتال بی پشتوانه و یا از نوع ارز دیجیتال برای استیبل کوین وجود داشت. سهام سینیورژ می تواند ارزش این ارز ها را بدون هیچ پولی ثابت نگه دارد. این سهام در سال 2014 توسط رابرت سمز ایجاد شد که از قانون بانک مرکزی تبعیت می‌کند و در آن قانون به اینصورت است که ارزها را با قیمت یک دلار صادر می‌کنیم. اگر قیمت استیبل کوین بسیار بالا برود باید کوین های جدید وارد بازار شود و اگر قیمت ها پایین برود کوین های اضافی از بین خواهد رفت.

سینیورژ درآمد حاصل از چاپ پول است و از قوانینی مالی بانک پیروی می کند و همانطور که گفته شد اگر قیمت واحد های ارز از یک دلار بیشتر شود بانک مرکزی دستور تولید ارز بیشتری را می دهد و اگر قیمت ها کاهش پیدا کند با کمک سود سینیورژ بانک ها ارزها را خریداری می کند تا تعداد در بازار کاهش پیدا کند و قیمت ها زیاد شود. اگر بانک تمام سهام را به فروش برساند و قیمت ارز استیبل کوین بازهم تغییر نکند بانک سهام را صادر خواهد کرد. از فواید این روش می توان به مسائلی مانند اینکه نیاز مالی ندارد و ساختار آن با ارزهای دیگر از نظر ریسک کاملا متفاوت می باشد اشاره کرد.

از معایب این روش این است که درک آن مقداری پیچیده است و نمی توان انتظار آن را داشت که سهام سینیورژ با توجه به برنامه هایی که برای آن در نظر دارند چقدر می تواند تعیین کنند یک ارز دیجیتال می تواند انعطاف پذیر باشد. در حال حاضر استیبل کوین ها هنوز در حال آزمایش هستند و هر نوع موفقیتی می تواند تاثیر مثبت بر کل مفهوم ارز دیجیتال داشته باشد. خطراتی که این بازار را تهدید می‌کند باید مورد بررسی قرار بگیرد زیرا این بازار رو به رشد است و تاثیر بسزایی در اقتصاد جهان دارد. البته محدودیت هایی نیز این بازار را تهدید می‌کند یکی از این محدودیت ها متمرکز بودن در برخی از مواقع است که موجب می شود تفاوتی با ارز سنتی نداشته باشند.

از مسایل دیگر سرمایه پشتیبان است که باید این سرمایه به راحتی قابل دسترس باشد. برخی اوقات برای دریافت سرمایه پشتیبان باید به محل نگهداری آنها سفر انجام شود که کار را سخت خواهد کرد. قانون گذاری نیز از تهدید هایی است که برای ارزهای سنتی در نظر گرفته می‌شود. در واقع ارزهای دیجیتالی که پشتوانه ارز سنتی را دارند نیز مجبور به رعایت برخی از قوانین می شوند. مسلما زمانیکه قانون به برنامه های مالی وارد می شود کارایی لازم از ارز های جدید گرفته می شود.

استیبل کوین در دنیای واقعی چه کاربردهایی دارد؟

این ارز دیجیتالی پایدار و بدون نوسان می تواند بین دنیای ارز دیجیتالی و بلاک چین ارتباط برقرار نماید و تلاش آن برای بر طرف کردن موانعی است که بر سر راه ارز های دیجیتال وجود دارد. این نوع ارز ها می تواند شبیه به ارزهای سنتی عمل کند که از نظر قانونی نیز مورد تایید خواهد بود. می توان گفت استیبل کوین ها می توانند در آینده نه چندان دور برای افرادی که عاشق فناوری هستند پرداخت های ساده و سریع مالی را فراهم نماید. توانایی دیگری که می توان از استیبل کوین انتظار داشت انتقال پول بین کشورها به راحتی می باشد.

در آینده احتمال این می رود که با گسترش این نوع ارزهای دیجیتال جابجایی های مالی با سرعت بیشتری صورت گیرد و تحریم های بانکی و مالی نیز دیگر جایی در بین کشورها وجود نداشته باشد. اگر انتقال پول از فردی به فرد دیگر صورت گیرد با کمک ارزهای دیجیتال با راحتی بیشتری انجام خواهد شد. ارزهای دیجیتال را می توان به کمک قراردادهای هوشمند بیاید و در نتیجه پرداخت های سریع و خود به خودی صورت خواهد گرفت. زمانی که قرارداد های هوشمند و استیبل کوین به همکاری هم بیایند شفاف سازی بیشتری صورت خواهد گرفت.

انتقال پول

ممکن است در آینده تبادلات مالی از عهده ها بانک ها خارج شود و تبادلات مالی با سختی کمتری صورت خواهد گرفت. انتقال پول از کشوری به کشور دیگر با کمک این نوع ارزهای دیجیتال صورت می‌گیرد و این مساله برای کسانی که نیاز به انتقال پول از یک کشور به کشور دیگر دارند بسیار کاربردی است و پرداخت کارمزد نیز به حداقل خواهد رسید و پول هم بدون هیچ کم و کاستی منتقل خواهد شد و سرعت انتقال نیز بسیار زیاد است. صرافی هایی که با ارز های دیجیتالی معمولی کار می کنند دارای نوسان و ناپایداری هستند ولی ارز های دیجیتال پایدار کار را راحت تر می کند و چون ارز دیجیتال هم نیاز به ارتباط با دنیای ارز سنتی دارد استیبل کوین این ارتباط را بسیار ساده کرده است.

هر روزه تمایل به ارزهای دیجیتالی پایدار افزایش می یابد زیرا قیمت آنها ثابت شده است و فواید آن هم بیشتر می باشد. همانطور که گفته شد استیبل کوین ارز دیجیتالی است که توسط سپرده ای پشتیبانی می‌شود و قیمت آنها را عرضه و تقاضای بازار مشخص نمی‌کند و به دنبال قیمتی ثابت می باشند.

بهترین استیبل کوین ها (Stable Coin)؛ ۱۰ استیبل کوین مهم حوزه ارزدیجیتال

استیبل کوین‌ها (Stablecoin) دسته‌ای از ارزهای دیجیتال و اصطلاحاً «رمز پایه» هستند که به منظور ایجاد ثبات قیمت در بازار کریپتوکارنسی به وجود آمده‌اند. هر استیبل کوین به واسطه یک دارایی واقعی پشتیبانی می‌شود و بهترین آن ها در بازار می‌کوشند تا با کنترل نوسانات قیمت در بازار رمزارزها بهترین و امن‌ترین بستر سرمایه‌گذاری را برای معامله‌گران به وجود بیاورند. اگر چه ارزشمندترین رمزارز بازار یعنی بیت کوین (BTC/USD) به عنوان محبوب‌ترین گزینه برای معاملات ارزیابی می‌شود، اما نوسانات بسیار بالای قیمت از جمله نقاط ضعف آن محسوب می‌شود.

در ادامه این مقاله قرار است که در ابتدا به بررسی و ارائه مفهومی استاندارد و دقیق از استیبل کوین بپردازیم و در ادامه با معرفی بهترین استیبل کوین ها بحث را پیش ببریم. اگر به تازگی وارد بازار رمزارزها شده‌اید و هنوز به این نوع از مفاهیم پایه و اساسی آشنا نیستید، بهتر است که پیش از وارد شدن در بحث معاملات، در ابتدا با همه موضوعات مهم آشنا شوید.

استیبل کوین (Stablecoin) چیست؟

همان‌طور که اشاره کردیم، اکثر ارزهای دیجیتال محبوب و ارزشمند با توجه به نوسان قیمت بسیار زیادی که دارند، برای عموم کاربران و مردم مناسب نیستند؛ چرا که هر بار با بالا و پایین شدن قیمت آنها، ریسک معاملات هم افزایش خواهد یافت و ممکن است که بسیاری از کاربران در این میان متحمل زیان شوند. Stablecoin با ارزش یک دارایی واقعی مثل پول، طلا و غیره گره خورده است تا قیمت آن برای معامله‌گران همیشه ثابت بماند. بهترین استیبل کوین ها از پشتیبانی ارزی دلار آمریکا بهره‌مند شده‌اند و ارزش آنها هرگز این یک دلار بیشتر نخواهد شد. این در حالی است که با سرمایه‌گذاری بر این نوع از کوین‌ها می‌توان در حاشیه امنیت قابل توجهی حرکت کرد.

از این رمز ارزها همواره به عنوان ارزهای دیجیتال پایدار یا باثبات یاد می‌شود، اما اگر به جای سرمایه‌گذاری روی بهترین استیبل کوین ها، روی گزینه‌های ناشناخته سرمایه‌گذاری شود، ممکن است که این ویژگی از بین برود. به عبارت ساده‌تر، استیبل کوین‌های ناشناخته‌ای که شیوه ثابت نگه‌داشتن قیمت آنها و همچنین دارایی پشتوانه آنها مشخص نیست، نمی‌توانند به عنوان گزینه‌ای مناسب برای سرمایه‌گذاری تلقی شوند.

برای اجتناب از سرمایه‌گذاری بر کوین‌های ناشناخته بهتر است که با انواع کوین متمرکز و غیر متمرکز (که در ادامه به آنها اشاره خواهیم کرد) آشنا شوید تا اطلاعات کافی در مورد آنها به دست بیاورید.

به طور کلی، توسعه‌دهندگان Stablecoin ها با استفاده از ۳ روش مهم، برای ثابت نگه‌داشتن ارزش و قیمت این دست از ارزهای دیجیتال اقدام می‌کنند؛ این ۳ روش به طور کلی شامل استفاده از ارزهای فیات مثل گزینه‌های ارزشمند از جمله دلار آمریکا یا یورو، ارزهای دیجیتال معتبر و همچنین الگوریتم‌ها و پروتکل‌های تنظیم عرضه ارزهای دیجیتال هستند. در ادامه به بررسی هرکدام از این روش‌ها خواهیم پرداخت تا در نهایت، بهترین این کوین ها در حوزه کریپتوکارنسی را به شما معرفی کنیم.

انواع استیبل کوین

استیبل کوین‌های موجود در بازار ارزهای دیجیتال به صورت کلی به ۲ دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می‌شوند. در ادامه این بخش از مقاله به تفکیک و مفصل به معرفی و بررسی هرکدام از معرفی استیبل کوین آنها خواهیم پرداخت.

استیبل کوین متمرکز

مهم‌ترین پارامتر در مورد تشخیص آنها، بررسی کردن پشتیبانی آنهاست. این ارزها معمولاً از سوی یک نهاد مشخص پشتیبانی می‌شوند. به عبارت ساده‌تر، استیبل کوین‌های متمرکز به جای این که توسط دارایی‌هایی مثل ارزهای دیجیتال پشتیبانی شوند، توسط یک نهاد پشتیبانی می‌شوند تا نوسانات قیمتی آنها کنترل شود. پشتیبانی نهادهای مختلف از استیبل کوین‌های متمرکز به این نحو است که با استفاده از یک دارایی ارزشمند و رایج مثل پول فیات از Stablecoin ها حامی آنها هستند. تتر (USDT) یکی از همین کوین‌های متمرکز است. ارز دیجیتال تتر به صورت اختصاصی با استفاده از ارزش دلار آمریکا پشتیبانی می‌شود.

استیبل کوین غیر متمرکز

همان‌طور که پیش از این اشاره کردیم، Stablecoin ها به غیر پشتوانه پول فیات یا ارزهای رایج بانکی، با تکیه بر دو پارامتر دیگر یعنی «ارزهای دیجیتال معتبر» و «الگوریتم‌ها» فعالیت خواهند کرد. استیبل کوین‌هایی که با پشتوانه ارزهای دیجیتال معتبر و الگوریتم‌های مخصوص مورد معامله قرار می‌گیرند، به عنوان استیبل کوین‌های غیر متمرکز شناخته می‌شوند.

یکی از بهترین Stablecoin های غیر متمرکز که پشتوانه آن ارزهای دیجیتال است، دای (DAI) نام دارد. ارزش آن یک دلار است و از طریق پلتفرم میکردائو (MakerDAO) عرضه می‌شود. قیمت این نوع کوین غیر متمرکز با وثیقه‌گذاری ارز دیجیتال معتبر مثل اتریوم در قالب قرارداد هوشمند به صورت ثابت باقی خواهد ماند.

همچنین در بحث الگوریتم رمزارز دای (DAI)، با توجه به قراردادهای هوشمند از شرایط ثبات قیمتی بهره‌مند شده‌اند. این نوع از استیبل کوین‌های غیر متمرکز با تکیه بر سیاست‌های افزایش یا کاهش در میزان عرضه، قیمت خود را معرفی استیبل کوین ثابت نگه می‌دارند و از بروز هرگونه نوسان قیمتی جلوگیری خواهند کرد.

بهترین استیبل کوین های مهم حوزه ارز دیجیتال

نوبت به بررسی استیبل کوین‌های مناسب برای سرمایه‌گذاری رسیده است. بدیهی است که ویژگی‌های «ثبات» و «پشتوانه معتبر» را برای هرکدام از ارزهای دیجیتال موسوم به استیبل کوین باید در نظر گرفت. ما هم دست به کار شده‌ایم و لیست بهترین Stablecoin ها را در این بخش از مقاله در اختیار شما قرار داده‌ایم؛ ضمناً برای هرکدام توضیحاتی مختصر هم ارائه داده‌ایم تا اطلاعات شما نسبت به همه آنها کامل باشد.

اگر می‌خواهید در حوزه ارزهای دیجیتال و دنیای کریپتوکارنسی مشغول به سرمایه‌گذاری شوید، بهتر است که نسبت به ارزش آنها و تحلیل‌های نسبی نسبت به آینده‌شان اطلاعت کافی کسب کنید. اطلاع از قیمت روز ارزهای دیجیتال و بررسی روند آنها به شما کمک می‌کند تا با آگاهی بیشتری تصمیم‌گیری کنید.

تتر (USDT)

رمزارز تتر که با عنوان Tether هم شناخته می‌شود، محبوب‌ترین و ارزشمندترین استیبل کوین بازار کریپتوکارنسی است. با توجه به انجام معاملات در پایه بازار تتر، این رمزارز دارای بیشترین حجم معاملاتی است و بیشترین جابه‌جایی را در بین تریدرها دارد.

البته موضوع ارز دیجیتال تتر بسیار گسترده است؛ اگر تمایل دارید که در مورد انواع مختلف تتر مطلع شوید، مقاله تفاوت تتر erc20 و trc20 را مطالعه کنید.

قیمت هر واحد تتر برابر با یک دلار است و همواره به عنوان یک استیبل کوین غیر متمرکز با پشتوانه دلار آمریکا محسوب می‌شود. اگر همین حالا به لیست ارزهای دیجیتال دنیای کریپتوکارنسی نگاهی بیندازید، رمزارز Tether را خواهید دید که در مرتبه سوم (پس از بیت کوین و اتریوم) ایستاده است.

دلار GUSD

ارز دیجیتال GUSD هم دقیقاً شرایط قیمتی مشابهی با تتر دارد و همیشه یا قیمت یک دلار به فروش می‌رسد. رمزارز GUSD یا Gemini توسط یکی از سرمایه‌گذاران بزرگ ارز دیجیتال بیت کوین ارائه شده است؛ برادران وینکلووس که از پایه‌گذاران اصلی GUSD هستند، یکی از بهترین استیبل کوین ها را به بازار ارائه داده‌اند تا بتوان با استفاده از ثبات قیمتی آن به راحتی در سرمایه‌گذاری‌ها یا خرید ارزهای دیجیتال دیگر با قدرت کامل ظاهر شد.

ترو یو اس دی (TrueUSD)

این استیبل کوین غیر متمرکز را هم باید در دسته‌بندی ارزهای دیجیتال یک دلاری قرار داد. همان‌طور که تتر و GUSD همواره ارزشی برابر با یک دلار دارند، رمزارز TrueUSD هم همیشه با قیمت یک دلار به فروش می‌رسد. یکی از مهم‌ترین مزایای این رمزارز این است که شرکت‌های ثالث همواره از ارزش ترو یو اس دی پشتیبانی می‌کنند و همین مسئله باعث شده است که مسائل مهمی همچون شفافیت و امنیت در مورد آن صدق کنند.

دای (DAI)

همان‌طور که در طول موضوعات این مقاله بارها به رمزارز دای (DAI) به عنوان یکی از بهترین Stablecoin ها یاد شده است، لازم است که آن را در لیست امروزمان جا بدهیم. رمزارز دای همواره با پشتوانه دلار آمریکا به فروش می‌رسد و مانند سایر استیبل کوین‌هایی که ذکر کردیم، یک دلار ارزش دارد. این ارز دیجیتال روی شبکه بلاک چین غیر متمرکز و قدرتمند اتریوم قرار دارد و پلتفرمی که آن را عرضه می‌کند؛ میکردائو (MakerDAO) نامیده می‌شود.

یو اس دی کوین (USDC)

یو معرفی استیبل کوین اس دی کوین که با عنوان USDC شناخته می‌شود، پشتوانه‌ای قدرتمند دارد که بسیاری از کاربران دنیای کریپتوکارنسی آن را به خوبی می‌شناسند. پشتوانه Stablecoin یو اس دی کوین، صرافی معتبر و مشهور کوین‌بیس (Coinbase) است و برخلاف تمامی استیبل کوین‌هایی که تا اینجا معرفی کردیم، ارزشی کمتر از یک دلار دارد. ارزش همیشگی رمزارز USDC برابر با ۰.۹ دلار است همواره پس از رمزارز تتر (Tether) از محبوبیت بالایی در بین کاربران و تریدرها برخوردار است. یو اس دی کوین هم از حجم معاملاتی قابل توجهی در بین کاربران و تریدرها برخوردار است و می‌توان بر سرمایه‌گذاری روی آن حساب ویژه‌ای باز کرد.

دلار بایننس (BUSD)

بایننس USD یکی دیگر از محبوب ترین Stablecoin ها در بازار کریپتو است. این کوین توسط بایننس عرضه شده است. اساساً این رمزارز بایننس است که به پول نقد فیات، به طور خاص تر، دلار آمریکا متصل شده است.

ارز ترا (UST)

نیز یکی از گزینه‌های جذاب برای شما TerraUSD است.این کوین نیز مانند سایرین به دلار آمریکا متصل است و به برنامه های DeFi این امکان را می‌دهد تا بدون هیچ محدودیتی به پتانسیل خود دست یابند.

توکن طلایی (DGX)

این کوین مخصوص طرفداران طلاست! توکن طلای دیجیتال یک استیبل کوین است که توسط طلا پشتیبانی می‌شود. این رمزارز بر روی بلاک چین اتریوم توسعه یافته است.

دلار PAX

Pax Dollar یک استیبل کوین است که به دلار آمریکا متصل است. این کوین نیز بر روی بلاک چین اتریوم اجرا می‌شود.

Neutrino

Neutrino USD یک استیبل کوین مبتنی بر الگوریتم رمزنگاری شده است و توسط دلار آمریکا پشتیبانی می شود. USDN شامل برنامه‌هایی مانند سهام، وثیقه و پرداخت پاداش است. این برنامه‌ها کاملا شفاف هستند و حاکمیت آنها با قراردادهای هوشمند تضمین می‌شود.

بهترین گزینه از نظر شما کدام است؟

استیبل کوین نوعی از ارزهای دیجیتال است که پشتوانه‌ای از جنس دارایی‌های واقعی (مثل دلار، طلا، پول فیات و غیره) دارد. پیش‌بینی می‌شود ارزهای رمزنگاری شده پایدار نیروی محرکه‌ای در اقتصاد آینده باشند. بهترین این رمزارز ها در حوزه کریپتوکارنسی نقش یک تثبیت‌کننده قیمتی را ایفا می‌کنند که تریدر یا معامله‌گر را برای سرمایه‌گذاری با ریسک بسیار پایین ترغیب خواهند کرد. مهم‌ترین ویژگی‌های آنها در بازار به ۲مقوله «ثبات قیمتی» و «نوع پشتوانه» این نوع رمزارز مربوط می‌شود. استیبل کوین‌ها در حالت کلی معمولاً به ۲ دسته متمرکز و غیر متمرکز تقسیم می‌شوند و هرکدام از این دسته‌بندی‌ها شامل تعاریف و ویژگی‌های خاص خودشان هستند.

در این مقاله که با عنوان «بهترین استیبل کوین ها در حوزه کریپتوکارنسی» نگارش شده است، سعی شد تا در ابتدا با ارائه تعریفی جامع و کامل از Stablecoin به مسیری مشخص برسید.