انواع اسپرد معاملاتی

محاسبه اسپرد

اسپرد در فارکس | اسپرد چیست؟

معامله کردن در بازار فارکس، به معنی ترید کردن یک ارز در برابر ارزی دیگر، در نرخ لحظه ای یا موجود آنها است. خیلی ساده، جفت ارزها در مقابل هم قرار می گیرند و نسبت به ارزش همدیگر، قیمت گزاری می شوند.

در فارکس اسپرد، به اختلاف بین قیمت bid یا فروش یک کارگزار و قیمت ask یا خرید کارگزار، اسپرد گفته می شود. همیشه در معاملات ارزها، دو قیمت وجود دارد که یکی قیمت خرید و دیگری فروش است. همانطور که می دانید، در فارکس ارزها به صورت جفت-جفت در مقابل هم معامله می شوند.

بازار فارکس بزرگترین بازار مالی جهان است. طبق آخرین گزارشات، گردش روزانه 6.6 تریلیونی این بازار باعث شده، بازیگران بزرگی چون: کارگزاری ها، سرمایه گذاران خرده پا، موسسات مالی، بانک های مرکزی و دولت ها در آن حضور داشته باشند.

تمام این مسائل باعث شده که تقاضا روی ارزها، نرخهای مبادله اشان و اسپرد آنها، تاثیر بگذارد. موضوعاتی را که در این مقاله آموزشی با هم یاد خواهیم گرفت، به شرح زیر است:

اسپرد در فارکس چیست، انواع اسپرد در فارکس، مزایا و معایب اسپرد فیکس، نحوه محاسبه اسپرد در فارکس، مقایسه و انتخاب نوع اسپردها و نتیجه گیری.

اسپرد چیست؟

کارگزار شما در فارکس همیشه دو قیمت دارد. یکی Ask یا خرید و دیگری Bid یا فروش. اختلاف بین این دونرخ، اسپرد نام دارد. به زبان ساده تر، خرده فروشی را تصور کنید که محصولی را از یک عمده فروشی می خرد. سپس این خرده فروش، محصول خریداری شده را با اندک اختلافی، به فروش می رساند. شما در بازار فارکس چیزی به عنوان کمیسیون نمی پردازید.

به جای آن، قرار است ما به التفاوت نرخ خرید و فروش که اسپرد نام دارد را، به بروکر تان بپردازید. نرخ اسپردها، با توجه به اینکه با کدام کارگزاری کار می کنید، می توانند کم یا زیاد باشند. فاکتورهای دیگری نیز در قیمت اسپردها موثر هستند.

مثلا اینکه در حال معامله چه جفت ارز یا دارایی هستید، چه ساعتی در شبانه روز ترید می کنید، معامله تان چند ساعت قرار است باز باشد. اینها به علاوه دیگر شرایط اقتصادی، همه روی نرخ اسپرد شما تاثیر می گذارند.

انواع اسپرد در فارکس

در بازار فارکس دو نوع اسپرد وجود دارد. اسپرد متغیر و اسپرد ثابت. اسپرد نوع متغیر یا شناور به طور دائم، بین قیمت خرید و فروش در حال نوسان است. به عبارت دیگر، اسپردی را که شما بابت خرید یا فروش ارزی می پردازید، به خاطر عواملی چون عرضه، تقاضا و دیگر موارد اقتصادی، مدام در حال نوسان است.

بروکرهایی که اسپردهای بسیار اندکی را به شما پیشنهاد می دهند نیز، معمولا اسپردهای متفاوتی دارند. در واقع شما احتمالا همان اسپردی را که بروکرتان تبلیغ کرده را باید بپردازید.

ولی فراموش نکنید که همیشه قرار نیست اینگونه باشد. به طور عمومی، اسپردها معمولا در زمانهای معاملاتی مختلف، ممکن است کمتر نیز بشوند. تمام اینها بستگی به این دارد که شما در ساعت کاری کدام نقطه از جهان ترید می کنید.

می دانید که بازار فارکس از نیمه های شب یکشنبه به وقت ایران از سمت آسیا شروع می شود. دوشنبه صبح به زمان ایران، مصادف می شود با آغاز کار بازار اروپا و بعد از ظهر ایران، همراه است با شروع ساعت یا سشن معاملاتی ایالات متحده امریکا.

دلیل اینکه در برخی ساعات کاری بازار، اسپردها مساعد تر هستند نیز همین موضوع است. به عنوان مثال اگر معامله شما مصادف شود با همزمانی ساعت کاری بازار لندن-نیویورک، اسپرد شما بسیار کمتر می شود.

اسپردهای ثابت فارغ از اینکه چه اتفاقاتی در بازار خواهد افتاد یا شرایط اقتصادی چطور پیش خواهد رفت، تغییری نمی کنند و ثابت هستند. به عبارت دیگر، بازار چه طوفانی باشد و چه ثابت، اسپرد شما حرکتی نمی کند و ثابت است.

اسپردهای ثابت توسط بروکرهای بازار ساز Market Maker یا کسانی که اصطلاحا بروکر میز معاملاتی می باشند، ارائه می شود. بروکر میز معاملاتی به معنی این است که، کارگزار شما پوزیشن های بالایی را از فراهم کننده نقدینگی می خرد و همان را در سایزهای کوچکتر، به تریدرها می فروشد.

مزایا و معایب اسپرد ثابت

شما ممکن است از صدها بروکر آنلاین فارکس، بیشتر شاهد نرخهای متغیر باشید تا ثابت. در واقع، نرخهای متغیر در بین تریدرها، محبوب تر است. به طور طبیعی برخی کارگزاری ها، نرخهای ثابت را نیز، ارائه می دهند.

در واقع چه اسپرد ثابت و چه اسپرد متغیر، هر کدام مزایا و معایبی دارند. اسپردهای ثابت، محاسبات کمیسونی ساده تری دارند. شفافیت بیشتری دارند. منظور از شفافیت این است که شما قبل از خرید یا فروش یک دارایی، دقیقا می دانید اسپردتان چقدر است.

اسپردهای متغیر در زمانهایی که مارکت آرام است، به نفع شما است. ولی اسپردهای ثابت در زمانهایی که بازار نوسانی است برای شما مناسب تر است.

یکی دیگر از مزایای اسپردهای ثابت، برای معامله گران با استراتژی های معاملاتی روزانه است. یکی از محاسن معاملات روزانه، به دست آوردن سودهای کمتر، از تعداد معاملات بیشتر است. در نتیجه اسپرد ثابت برای این گروه، مناسب تر می باشد.

از معایب اسپردهای ثابت، بالاتر بودن نرخهای اسپرد است. دلیل این موضوع این است که بروکر شما، دوباره آن دارایی یا ارز را قیمت گذاری می کند. در واقع کارگزار، همان قیمت اصلی را به شما نشان نمی دهد.

این موضوع به راحتی امکان دست کاری توسط بروکر را ایجاد می کند چرا که تنها منبع شما، بروکرتان است. در فارکس، زمان هایی وجود دارد که مارکت به شدت نوسانی است. قیمت ها مدام در حال بالا و پایین رفتن هستند.

از آنجایی که اسپردها ثابت هستند، بروکرها قادر نیستند که اسپردها را متناسب با بازار، تنظیم کنند. در نتیجه اگر شما در قیمتی مشخص وارد معامله ای شوید، بروکر شما را بلاک کرده، و از شما می خواهد تا قیمت جدیدی که خودش قیمت گذاری کرده را، بپذیرید.

و متاسفانه این قیمت، معمولا قیمتی نیست که خوشایند شما باشد. یکی دیگر از معایب اسپردهای ثابت، لغزش است. در زمانهایی که بازار نوسانی است و به شدت حرکت می کند، کارگزار قادر نیست که دائما قیمت ثابتی به شما ارائه دهد.

در نتیجه قیمتی که شما در انتهای تریدتان مشاهده خواهید کرد، کاملا با آنچه در ابتدا دیدید، متفاوت است.

نحوه محاسبه اسپرد در فارکس

معامله در بازار فارکس به زبان ساده به فرآیند خرید و فروش ارزها در نرخ لحظه ای شان، به امید حرکت جفت ارزها در جهت پیشبینی تریدر است. همانگونه که پیشتر گفته شد، ارزها در این مارکت به صورت جفت-جفت معامله می شوند.

فرض کنید شما می خواهید جفت ارز EUR/USD را در قیمت 1.1500 خریداری کنید و در قیمت 1.1530 به فروش برسانید. سود شما از این معامله، 30 پیپ می باشد. حال که مجددا با نحوه خرید و فروش آشنا شدیم، به روش محاسبه اسپردها می پردازیم.

همیشه در بازار فارکس دو نرخ وجود دارد: نرخ خرید یا Ask و نرخ فروش یا Bid . Bid یا نرخ فروش، قیمتی است که کارگزار یا بازار ساز شما حاضر است ارز پایه را از شما در ازای فروش ارز مقابل، بخرد. Ask یا نرخ خرید، نرخی است که بازار ساز یا بروکر شما حاضر است در آن نرخ، ارز پایه را در ازای ارز متقابل، به شما بفروشد.

اسپرد، اختلاف بین نرخ خرید و فروش یک ارز است. اجازه بدهید تا با یک مثال موضوع را برای شما ساده تر کنیم. به پلتفرم معاملاتی MT5 یا همان متاتریدر 5 سری بزنید و همزمان کلیدهای Ctrl+M را فشار دهید.

پنجره Market Watch شما باز شده است. اگر در این پنجره به قیمتهای ارزها یا دارایی های دیگر نگاهی بیاندازید، متوجه دو قیمت می شوید. خیلی ساده، این دو قیمت، همان اسپرد یا اختلاف بین نرخ خرید و فروش یک دارایی است که بروکر شما، از شما دریافت می کند.

مقایسه و انتخاب نوع اسپردها

در این قسمت ما از دو منظر به بررسی و مقایسه اسپردها می پردازیم. یکی از این بعد که چگونه بروکرهای با اسپرد کمتر را پیدا و انتخاب کنیم. اگر خود شما بخواهید درباره اسپرد بروکرهای مختلف تک به تک تحقیق کنید، زمان بسیار زیادی از شما گرفته می شود. برای این منظور وب سایتهای زیادی وجود دارند که کار شما را آسان کرده اند.

کافی است وارد سایت گوگل شوید و کلماتی چون How to compare forex spreads را تایپ کنید. در آنجا وب سایت ها و نرم افزارهای بسیار زیادی برای این منظور طراحی شده اند.

بعد دوم مقایسه کامل تری درباره انتخاب بین اسپرد ثابت و شناور است. ما در این قسمت نکات مهم و کلیدی هر دو را برای شما تشریح می کنیم.

اسپرد ثابت

همانطور که پیشتر گفته شد و همانگونه که از نام اسپرد ثابت پیدا است، این نوع اسپرد، با نواسانات بازار تغییر نمی کند و ثابت است. ولی همانطور که قبلا هم گفتیم در صورت کمبود نقدینگی و نوسانات شدید بازار، این اسپرد به طور موقت، تغییر می کند. در واقع این اسپرد به اسپرد ثابت دیگری تبدیل می شود.

زمانی که بازار آرام می شود، این اسپرد نیز، سر جای اول خود بر می گردد. ولی فارغ از این استثنا، کار کردن با اسپرد ثابت برای مشتری ها، راحت تر و به صرفه تر است.

از دیگر مزایای اسپرد ثابت این است که تریدرها نیاز به سرمایه گذاری اولیه کمتری دارند. در واقع برای معامله گران ارزان تر تمام می شود. دیگر مزیت اسپرد ثابت این است که کار محاسبات شما را آسان تر می کند.

منظور این است که به دلیل ثابت بودن این اسپرد، شما از همان ابتدا می دانید که چه مقدار باید به بروکرتان بپردازید. حال کمی به معایب اسپرد ثابت بپردازیم.

از آنجایی که تنها منبع شما کارگزارتان است، احتمال دست کاری یا نرخ گذاری مجدد وجود دارد. منظور ما این است که به دلیل اینکه این اسپردها ثابت هستند، بروکرها قادر نیستند که اسپردها را متناسب با بازار، تنظیم کنند. در نتیجه اگر شما در قیمتی مشخص وارد معامله ای شوید، بروکر شما را بلاک کرده، و از شما می خواهد تا قیمت جدیدی که خودش قیمت گذاری کرده را، بپذیرید.

مشکل دیگر این اسپرد، لغزش است. در زمانهایی که بازار دچار نواسانات شدید است، لغزش باعث می شود که قیمت نهایی شما با آنچه در ابتدا روی پلتفرم دیده اید، کاملا متفاوت باشد.

اسپرد متغیر یا شناور

اسپرد شناور در بازارهای فارکس و CFD، مدام در حال تغییر بین نرخ خرید با نرخ فروش است. این نوع اسپرد توسط کارگزاری هایی بدون میز معاملاتی به مشتریان ارائه می شود. در واقع این بروکرها، اسپردها را از فراهم کنندگان نقدینگی گرفته و بدون هیچ دست کاری به شما ارائه می دهند. خیلی ساده، نرخ اسپردها را جریان عرضه و تقاضا مشخص می کند.

از محاسن این اسپردها این است که بروکرها، آنها را دست کاری نمی کنند. منظور از دست کاری، قیمت گذاری مجدد است. البته شایان ذکر است که این نوع اسپرد نیز، دستخوش لغزش می شود.

حال کمی از معایب اسپرد شناور توضیح می دهیم. اگر استراتژی شما در ترید کردن، اسکالپ کردن است، این گزینه مناسب حال شما نیست. چرا که تعداد معاملات در اسکالپ بیشتر، ولی سود کمتری دارد.

مشکل دیگر اسپرد شناور، افزایش اسپرد در زمان های اخبار و تعطیلات است. حال سوال اینجاست، کدام یک واقعا بهتر است؟ اگر معاملات شما واقعا سودده هستند، فرقی نمی کند. اگر یکی از اهداف شما در ترید کردن کاهش هزینه ها است، معامله با اسپردهای کمتر، شما را به مقصودتان خواهد رساند.

نتیجه گیری

اسپرد، برای تریدرها می تواند موضوع خیلی جذابی باشد. اگر از آن دسته معامله گران هستید که هزینه های معاملاتی پایین، جزئی از استراتژی شان می باشد، به دنبال بروکرهایی با اسپرد پایین باشید.

به طور کلی، اگر حساب معاملاتی شما کوچک است و کمتر ترید می کنید، گزینه مناسب شما، اسپرد ثابت است. ولی چنانچه حساب بزرگی دارید که سرعت دستورات خرید و فروش نیز برایتان مهم است، اسپرد شناور برای شما بهتر است.

اسپرد چیست؟

اسپرد (Spread) یکی از اصلی ترین مفاهیم پایه در فارکس است و به اختلاف میان قیمت خرید و فروش گفته می شود.

مفهوم قیمت خرید و فروش در فارکس

فارکس یکی از بهترین بازارهای مالی برای سرمایه گذاری است که امروزه رشد چشمگیری داشته و سرمایه گذاران را از سرتاسر دنیا به سمت خود جذب کرده است. فارکس با نام تبادل ارزهای خارجی شناخته می شود،یعنی در این بازار جفت ارزها در مقابل یکدیگر خرید و فروش می شوند و معامله گران می توانند با معامله جفت ارزها در این بازار سود کنند.

در بازار فارکس زمانی که معاملات در حال انجام است در هر معامله دو قیمت در لحظات مختلف وجود دارد که یکی از آنها قیمت خرید و دیگری قیمت فروش است.در واقع نرخ خرید و فروش جفت ارزها در زمان انجام معاملات متفاوت است.

بنابراین اگر شما در یک زمان ارزی را خریداری کنید نرخ ارز خریداری شده که به بروکر پرداخت می کنید متفاوت با زمانی است که می خواهید ارز را بفروشید و در زمان فروش باید نرخ فروش دقت داشته باشید و نرخ فروش را به معامله گران پرداخت کنید.

به نرخ خرید buy و به نرخ فروش ask گفته می شود که همیشه بین آنها یک اختلاف قیمت وجود دارد و در هر لحظه ممکن است نرخ خرید و فروش تغییر کند و در نتیجه اختلاف میان آنها نیز تغییر خواهد کرد.

اسپرد ( Spread ) چیست؟

از آنجا که در بازار فارکس ارزها همیشه به صورت جفت خرید و فروش می شوند بنابراین در یک جفت ارز دو قیمت ارائه داده می شود که این قیمت ها شامل پیشنهادی و قیمت درخواستی می شود،قیمت پیشنهادی قیمتی است که در آن یک ارز فروخته و قیمت درخواستی قیمتی است که در آن یک ارز خریداری می شود.بنابراین دو قیمت خرید و فروش Ask و Bid در یک جفت ارز وجود دارد.

در بازار فارکس به اختلاف میان قیمت پیشنهادی یا فروش با قیمت درخواستی یا خرید اسپرد (Spread) گفته می شود و یکی از اساسی ترین مفاهیم پایه در بازار فارکس است.

در بازار فارکس معامله گران نمی توانند به طور مستقل شروع به خرید و فروش جفت ارزها کنند و معاملات خود را انجام دهند،بنابراین معامله گران به یک کارگزاری یا بروکر برای انجام دستورات خرید و فروش خود نیاز دارند،بروکرها به معامله گران خدمات ارائه می دهند و درمقابل از آنها هزینه دریافت می کنند،هزینه ای که بروکرها از کاربران خود دریافت می کنند همان Spread است.

این اختلاف میان قیمت خرید و فروش فقط در کارگزاری ها انجام نمی شود،اگر شما قصد داشته باشید گوشی همراه خود را به یک فروشگاه بفروشید،فروشگاه گوشی همراه شما را با قیمتی کمتر از آن قیمتی که قصد دارد در آینده بفروشد خریداری خواهد کرد،به این اختلاف میان قیمت خرید و فروش Spreadگفته می شود.

به عبارتی بروکرها ارز را با قیمتی بیشتر از آنچه خریداری کرده اند به شما می فروشند و ارزی که از شما خریداری خواهند کرد را به قیمتی بیشتر به دیگران می فروشند،به این اختلاف میان قیمت خرید و فروش که بروکرها قائل می شوند Spread گفته می شود و کارگزاری ها می توانند از این طریق دستورات خرید و فروش معامله گران را انجام دهند و درآمد داشته باشند.

بنابراین کارگزاری ها همیشه از مشتریان خود اسپرد را برای پرداخت هزینه معاملات و کسب درآمد خود دریافت خواهند کرد و زمانی که یک بروکر خواهد گفت هزینه Spread صفر است مشکوک است،درواقع این نوع بروکرها هزینه را از شما به عنوان کمیسیون دریافت خواهند کرد و کمیسیون با اسپرد تفاوتی ندارد و هر دو یکی از راه های کسب درآمد بروکرها است.

کمیسیون ( Commission ) چیست؟

کمیسیون (Commission) یکی از هزینه های کارگزاری ها است که باید توسط معامله گران به بروکرها پرداخت شود، هزینه کمیسیون دریافتی توسط کارگزاری ها متفاوت می باشد اما معمولا میزان کمیسیون دریافتی کارگزاری در برابر حجم معاملاتی که برای معامله گران انجام می دهند کم است.

به عبارتی میزان کمیسیون دریافتی توسط بروکرها یک مقدار تعیین شده نمی باشد و کارگزاری می توانند هر میزان که می خواهند از کاربران خود کمیسیون دریافت کنند،همه کارگزاری ها یک هزینه متفاوت دریافت می کنند و میان بروکرها در دریافت هزینه کمیسیون رقابت وجود دارد،اما برای معامله گران بروکری بهتر است که هزینه کمیسیون کمتری دریافت کند.

عوامل مختلفی ممکن است بر میزان کمیسیون دریافتی بروکرها تاثیر بگذارد.به عنوان مثال در ایران به دلیل اینکه تبدیل ریال به ارز کشورهای خارجی با توجه به تحریم ها و اینکه امکان شارژ حساب به دلار وجود ندارد کمی دشوار است،بروکرهای از کسانی که می خواهند این تبدیل ارز را انجام دهند هزینه کمیسیون بیشتری دریافت می کنند.

بنابراین زمانی که شما یک کارگزاری یا بروکر را برای همکاری انتخاب می کنید باید دقت داشته باشید که بروکر از چه طریق از شما هزینه دریافت خواهد کرد.ممکن است یک بروکر اسپرد دریافت نکند اما از شما کمیسیون بگیرد و ممکن است برعکس یک بروکر از شما کمیسیون دریافت کند اما از شما بخواهند هزینه اسپرد پرداخت کنید.

در هر صورت کارگزاری بدون دریافت هزینه از کاربران دستورات خرید و فروش و معاملات آنها را انجام نخواهند داد و همه بروکرها از معامله گران هزینه ای دریافت می کنند تا بتوانند از این طریق درآمد داشته باشند.

انواع اسپرد در فارکس

اسپردی که معامله گران به بروکرها پرداخت می کنند انواع مختلفی دارد که نوع آن بستگی به کارگزاری دارد.یک بروکر فارکس حساب های معاملاتی مختلفی را در اختیار معامله گران قرار می دهد،حساب های معاملاتی مختلف دارای شرایط متفاوتی هستند و روش پرداخت Spreadدر آنها متفاوت است. Spread دریافتی بروکرها از معامله گران شامل دو نوع می شود:

Spread ثابت همان طور که از نامش پیداست در شرایط مختلف بازار تغییر نخواهد کرد و ثابت باقی می ماند.البته گاهی ممکن است در زمانی که میزان نقدینگی در بازار کاهش می یابد یا نوسانات شدید می شود اسپرد ثابت کمی دچار تغییر شود اما این تغییر اسپرد را به یک میزان ثابت جدید تبدیل خواهد کرد و زمانی که شرایط عادی شود اسپرد به میزان قبلی خود بازگشت خواهد داشت.

Spread ثابت معمولا توسط بروکرهای دارای میز معاملاتی ارائه داده می شود زیرا این بروکرها با استفاده از نقدینگی خود موقعیت های معاملاتی بزرگی را خریداری می کنند و سپس آنها را در موقعیت های کوچکتر به معامله گران ارائه می دهند.در این صورت بروکرها در معاملات طرف مقابل معامله گران خواهند شد.

از آنجا که بروکرها به معامله گران موقعیت های معاملاتی ارائه می دهند،می توانند در معاملات آنها قیمت را کنترل کنند و در این روش می توانند Spread ثابت را مشتریان خود ارائه دهند.

Spread شناور نقطه مقابل اسپرد ثابت است و همان طور که نامش پیداست میان قیمت خرید و فروش دائما در حال تغییر است که میزان تغییرات با توجه به شرایط و نوسانات بازار متفاوت است.

اسپرد متغیر معمولا توسط بروکرهای بدون میز معاملاتی ارائه می شود. در Spread شناور برخلاف Spread ثابت که بروکرها نقدینگی را فراهم می کنند نقدینگی توسط فراهم کنندگان دیگری فراهم خواهد شد و کارگزاری ها قیمت جفت ارزها را از آنها دریافت خواهند کرد و در این روش میز معاملاتی مداخله ندارد و قیمت مستقیما از بروکر به معامله گران ارائه داده می شود.

بنابراین درSpread شناور بروکرها نمی توانند تغییرات آنها را کنترل کنند و اسپردها با توجه به میزان نوسانات و عرضه و تقاضا در بازار تغییر خواهد کرد و ممکن است در شرایط مختلف بازار افزایش یابد.

اسپرد در فارکس چیست ❤️ کدام بروکر کمترین اسپرد را دارد

سرمایه گذاری در بازارهای فارکس شامل معامله یک ارز به ازای ارز دیگری با نرخ ارز از پیش تعیین شده است. بنابراین، ارزها بر حسب قیمت آنها به ارز دیگری نرخ گذاری می‌شوند. اسپرد فارکس تفاوت بین نرخ مبادله‌ای است که کارگزار فارکس یک ارز را فروخته و نرخی که کارگزار ارز را با آن نرخ میخرد.

بازار مبادلات ارز با حجم مبادلات روزانه 5 تریلیون دلاری، شرکت کنندگان زیادی از جمله کارگزاران فارکس، سرمایه گذاران خرد، صندوق پوشش ریسک، بانک‌های مرکزی و دولت‌ها دارد. همه این فعالیت‌های تجاری بر تقاضا برای ارزها، نرخ مبادله آنها و Spread فارکس تاثیر می‌گذارد.

انواع اسپرد در فارکس

بروکرهای فارکس، اسپرد را به دو شیوه در نظر می‌گیرند. نوع اول، میزان ثابت بوده که عموما برای حساب‌هایی با نام ثابت یا همان FIXED در نظر گرفته می‌شود. این مدل از Spread، فارغ از روند و شلوغی بازار بوده و در هر لحظه و زمان، معادل یک عدد مشخص است.

مدل دوم Spread، مدلی است که به آن شناور یا متغییر گفته می‌شود. در حالت کلی، میزان Spread شناور از ثابت بسیار کمتر است. اما زمانیکه بازار به دلیل اخبار یا تمایل معامله‌گران به شدت پر جنب و جوش می‌شود، میزان اسپردهای لحاظ شده افزایش خواهد یافت. زمانی که میزان Spread متغیر افزایش یابد، به آن اصطلاحا واید شدن اسپرد گفته می‌شود. در تصویر زیر، مثال ساده‌ای از نحوه کارکرد انواع اسپرد در فارکس را برروی نمودار، مشاهده می‌کنید.

درک معاملات فارکس

معاملات فارکس یا FX trading عمل خرید و فروش ارزها با نرخ مبادله‌ای آنها به این امید است که نرخ ارز به نفع سرمایه گذار حرکت کند. معامله‌گران می‌توانند به عنوان مثال، در ازای دلار آمریکا، یورو را با نرخ رایج مبادله‌ای – که نرخ اسپات نامیده می‌شود – خریداری کنند و بعدا، یورو را فروخته تا معامله بسته شود. تفاوت بین نرخ خرید و نرخ فروش، سود یا زیان معامله‌گر از معامله است. قبل از بررسی اسپردهای فارکس در معاملات، مهم است که ابتدا نحوه نرخ‌گذاری ارزها توسط بروکرهای فارکس را درک کنید.

نحوه نرخ گذاری ارزها

ارزها همیشه به صورت جفت ارز نرخ گذاری می‌شوند، مانند دلار آمریکا در مقابل دلار کانادا (USD/CAD). ارز اول را ارز مبنا نامیده و ارز دوم را ارز پایه یا مظنه (جفت/مظنه). به عنوان مثال، اگر برای خرید 1 دلار (دلار آمریکا) 1.2500 دلار (دلار کانادا) نیاز باشد، عبارت USD/CAD برابر با 1.2500/1 یا 1.2500 خواهد بود. USD ارز پایه و CAD ارز مظنه یا متقابل خواهد بود. به عبارت دیگر، نرخ به صورت کانادایی بیان می‌شود، به این معنی که برای خرید یک دلار آمریکا، 1.25 دلار کانادا هزینه می‌شود.

با این حال، برخی از ارزها بر حسب دلار آمریکا بیان شده، به این معنی که USD ارز مظنه است. به عنوان مثال، نرخ مبادله پوند انگلیس به دلار آمریکا 1.2800 به عنوان 1.2800 دلار برای هر پوند انگلیس عنوان شده است. پوند ارز پایه است و به اختصار GBP/USD نامیده می‌شود. یورو نیز به عنوان ارز پایه در نظر گرفته شده است، به طوری که یک یورو با نرخ مبادله 1.1450 به این معنی است که برای خرید یک یورو باید 1.1450 دلار (به دلار) هزینه کرد. به عبارت دیگر، EUR/USD توسط یک بروکر به عنوان 1.1450 دلار برای شروع معامله تعیین می‌شود.

آموزش محاسبه اسپرد در بازار فارکس

اکنون که می دانیم ارزها در بازار چگونه نرخ گذاری می‌شوند، بیایید بررسی کنیم چگونه می‌توانیم Spread آنها را محاسبه کنیم. نرخ گذاری‌های فارکس همیشه با قیمت‌های خرید و فروش ارائه می‌شوند، مشابه آنچه در بازارهای سهام می‌بینیم. قیمت خرید نشان دهنده قیمتی است که بازارساز یا بروکر فارکس مایل است ارز پایه (برای مثال USD) را در ازای ارز متقابل (CAD) خریداری کند. متقابلا، قیمت فروش قیمتی است که بروکر حاضر است ارز پایه را در ازای ارز متقابل بفروشد. اسپرد تفاوت بین قیمت خرید و فروش ارز توسط یک بروکر است. بنابراین، اگر یک مشتری معامله فروش را با بروکر آغاز کند، قیمت فروش ارائه می‌شود. اگر مشتری بخواهد معامله خرید را آغاز کند، قیمت خرید ذکر می‌شود.

برای مثال، فرض کنید یک سرمایه‌گذار آمریکایی می‌خواهد برای خرید یورو اقدام کند و قیمت پیشنهادی در وبسایت معاملاتی بروکر معادل 1.1250/1.1200 دلار است. برای شروع معامله خرید، سرمایه‌گذار قیمت خرید 1.1250 دلار را دریافت می‌کند. اگر سرمایه‌گذار فورا یورو را به کارگزار بفروشد –پوزیشن را ببندد– سرمایه‌گذار قیمت فروش 1.1200 دلار به ازاء هر یورو را دریافت می‌کند (با فرض اینکه نرخ مبادله نوسان نداشته باشد). به عبارت دیگر، معامله برای سرمایه‌گذار 0.0050 دلار هزینه داشته است که صرفا به دلیل اختلاف قیمت خرید-فروش نرخ ارز با بروکر است.

نحوه نرخ گذاری اسپرد فارکس

در اینجا مثالی از نحوه نرخ گذاری یک بروکر برای EUR/USD با اسپرد خرید-فروش موجود در آن ارائه شده است. اسپردها بسته به ارز مدنظر می‌توانند کم یا زیاد باشند. اسپرد 50 پیپ بین قیمت خرید و فروش برای EUR/USD (در مثال ما) نسبتا زیاد و غیر معمول است. Spread به طور معمول ممکن است بین یک تا پنج پیپ باشد. با این حال، با توجه به شرایط بازار، Spread می‌تواند متفاوت باشد و در یک لحظه تغییر کند.

سرمایه‌گذاران باید Spread یک بروکر را زیر نظر داشته باشند، زیرا هر معامله ممکن است زمانی رخ دهد که اسپردها تغییر کرده باشند. همچنین، هر بروکر می‌تواند به اسپرد خود اضافه کند که باعث افزایش سود در هر معامله می‌شود. Spread خرید و فروش واید به این معنی است که مشتری هنگام خرید، هزینه بیشتری پرداخته و هنگام فروش کمتر دریافت می‌کند. به عبارت دیگر، هر کارگزار می‌تواند اسپرد را کمی متفاوت شارژ کند، که می‌تواند به هزینه های معاملات فارکس بیفزاید.

دلایل واید شدن اسپرد چیست

علاوه بر خود بروکر، عوامل دیگری نیز می‌توانند اسپرد را افزایش یا محدود کنند. زمانیکه اسپردها افزایش پیدا می‌کند، اصطلاحا به آن واید شدن Spread گفته می‌شود. در ادامه، دلایل اصلی این افزایش کارمزد معاملاتی را بیان خواهیم کرد:

زمان معامله در روز

زمانی از روز که معامله آغاز می‌شود، بسیار مهم است. به عنوان مثال، معاملات اروپا در ساعات اولیه صبح برای معامله گران آمریکایی باز شده، در حالی که معاملات آسیا در اواخر شب برای سرمایه گذاران آمریکایی و اروپایی باز می‌شود. اگر معامله یورو در طول زمان معاملات آسیا رزرو شود، اسپرد فارکس به احتمال زیاد بسیار پرهزینه تر از زمانی است که معامله در طول جلسه اروپا رزرو شده باشد. برای پیدا کردن بهترین زمان انجام معاملات، باید با سشن های فارکس آشنا باشید.

به عبارت دیگر، اگر سشن عادی معاملات ارز نباشد، معامله گران زیادی در آن ارز دخیل نخواهند بود که باعث کمبود نقدینگی می‌شود. اگر بازار، نقدینگی نداشته باشد، به این معنی است که ارز به راحتی خرید و فروش نشده، زیرا شرکت کنندگان کافی در بازار وجود ندارند. در نتیجه، کارگزاران فارکس اسپردهای خود را افزایش می‌دهند تا در صورت عدم امکان خارج شدن از پوزیشن خود، خطر ضرر را در نظر بگیرند.

رویدادها و نوسانات

رویدادهای اقتصادی و ژئوپلیتیکی نیز می‌توانند اسپرد فارکس را وایدتر کنند. به عنوان مثال، اگر نرخ بیکاری در ایالات متحده بسیار بالاتر از حد انتظار باشد، دلار در برابر اکثر ارزها احتمالا ضعیف شده یا ارزش خود را از دست می‌دهد. بازار فارکس می تواند به طور ناگهانی حرکت کرده و در دوره‌هایی که رویدادهایی در حال وقوع هستند کاملا نوسان داشته باشد.

در نتیجه، اسپرد فارکس می‌تواند در طول رویدادها بسیار واید باشد، زیرا نرخ ارز می‌تواند به شدت نوسان کند. دوره‌های نوسانات ناشی از رویداد می‌تواند تعیین نرخ واقعی ارز را برای بروکرها، چالش برانگیز کرده که همین امر نیز باعث می‌شود محاسبه ریسک اضافی ضرر، اسپرد وایدتری لحاظ شود.

تفاوت اسپرد و کمیسیون در چیست؟

بروکرهای فارکس به سه روش، کارمزد خود را دریافت می‌کنند. این روش‌ها شامل، اسپرد، کمیسیون و نرخ بهره یا همان SWAP است. کارمزد اول، تفاوت قیمت آنی خرید و فروش دارایی بوده، اما کمیسیون فارغ از قیمت آنی است. بسته به حجم معاملات و عموما بر مبنای لات معاملاتی، بروکرهای عدد مشخصی را به عنوان کمیسیون دریافت می‌کنند. بنابراین، کمیسیون بر مبنای حجم معاملات بوده، اما Spread بر مبنای تفاوت قیمت آنی و در لحظه.

کدام بروکر کمترین اسپرد را دارد؟

همانطور که در مقاله انتخاب بروکر مطرح شد، یکی از مهمترین ویژگی‌ها برای انتخاب بهترین کارگزاری فارکس، کمبود میزان Spread در حساب‌های کارگزاری است. برای اینکه با رتبه‌بندی کلی بروکرها آشنا شده و بدانید که کدام کارگزاری، کمترین میزان Spread را لحاظ کرده است، مقاله انتخاب بروکر را مطالعه نمایید.

اسپرد یکی از مدل‌های دریافت کارمزد توسط بروکر است که به دو شکل تعریف شده است. در نوع اول، مقدار آن همواره ثابت بوده که به آن Fixed گفته می‌شود و نوع دوم، بستگی به میزان عرضه و تقاضا داشته و بر اساس آن، تغییر می‌کند. مدل دوم، از نوع Float است. عموما مدل متغیر، مقدار کمتری را نسبت به حالت ثابت داشته، اما زمانیکه بازار پررونق شده و تکاپو برای خرید و فروش زیاد شود، میزان Spread متغییر افزایش خواهد یافت که به آن، واید شدن Spread گفته میشود.

کمیسیون بر مبنای حجم کلی معاملات محاسبه می‌شود. عموما کمیسیون بر مبنای یک لات معاملاتی تعریف شده و نرخ آن می‌تواند بین صفر تا 15 دلار (یا حتی بیشتر) باشد. اما Spread با توجه به قیمت مشخص شده و تفاوت قیمت خرید و فروش به بروکر است.

زمانیکه مدل اسپردی در یک حساب بروکر از مدل متغیر باشد، امکان آن وجود دارد که به دلیل اخبار اقتصادی یا اجتماعی، تمایل برای معامله‌ی یک دارایی خاص افزایش یابد. در این زمان‌ها، بروکر می‌تواند میزان اسپرد دریافتی را افزایش دهد، در این حالت، از اصطلاح واید شدن Spread استفاده می‌شود.

اسپرد در فارکس (Spread)؛ راز کارمزد پنهانی در بازار فارکس

اسپرد، هزینه‌ای مخفی در معاملات بازار فارکس

تمامی سرمایه گذاران و معامله گران فعال در بازار های مالی، همیشه به دنبال بروکر یا صرافی هستند که کمترین میزان کارمزد را دریافت کند. در این میان برخی از بروکر ها در بازار فارکس با اگاخی از این موضوع، اعلام می‌کنند که هیچ هزینه‌ای به عنوان کارمزد دریافت نمی کنند. اما هزینه اسپرد در فارکس را دریافت می‌کنند. اسپردها انواع مختلفی دارند. از جمله اسپرد ثابت، اسپرد شناور، اسپرد صفر.

در این مقاله قصد داریم به یکی از مهم ترین هزینه های موجود در بازار فارکس، یعنی هزینه اسپرد در forex بپردازیم. درباره مفهوم اسپرد در forex، نحوه محاسبه آن و انواع اسپرد در forex صحبت خواهیم کرد.

پروتیم آکادمی آینده مقاله اسپرد در فارکس را برای افراد علاقه‌مند به آموزش بازار فارکس تهیه و تنظیم کرده است.

اسپرد (Spread) در فارکس چیست؟

اسپرد در forex به چه معناست؟ | آکادمی آینده

اسپرد تفاوت بین قیمت پیشنهادی برای فروش و قیمت درخواستی برای خرید می‌باشد. به عبارتی دیگر کارشناسان در آموزش بازار فارکس می‌گویند اختلاف Bid و Ask، اسپرد می‌باشد. به بیان ساده اسپرد در FOREX، اختلاف قیمتی است که بروکر فارکس در ازای تفائت قیمت پیشنهادی خریدار و قیمت تعیین شده فروشنده دریافت می‌کند.

اهمیت اسپرد در FOREX در جایی مشخص می شود که بر هزینه انجام معاملات معامله گران بازار فارکس تأثیر مستقیم می‌گذارد. در حقیقت قسمتی از هزینه معاملات را شامل می‌شود. اسپرد در FOREX به دو صورت اسپرد ثابت و اسپرد شناور محاسبه می‌شود. در ادامه مطالب به صورت کامل اسپرد ثابت و اسپرد شناور در بازار فارکس را بررسی می‌کنیم.

همه چیز درباره اسپرد ثابت در فارکس

اسپرد ثابت در فارکس توسط بروکری که در آن معاملات خود را انجام می‌دهید، تعیین می‌شود. بدون توجه به شرایط لحظه‌ای بازار فارکس اسپرد های ثابت دچار تغییر نمی‌شوند. هر اتفاقی که رخ دهد تکان نخواهد خورد. و بدون آنکه از چیزی تاثیر بپذیرد توسط بروکر های فارکس که به عنوان بازار ساز یا مارکت میکر (Market Maker) فعالیت می‌کنند ارائه می‌شود.

در حقیقت برخی از بروکر های فارکس که کارمزد معاملاتی دریافت نمی‌کنند. از طریق اسپرد ثابت، هزینه های مربوط به مخارج خود را تأمین می‌کنند. بدین شکل که ارز مورد نیاز خریدار را با قیمتی بالاتر از قیمتی که آن ارز را خریدند، به او می‌فروشند. و ارز ارائه شده توسط فروشنده را با قیمتی کمتر از قیمتی که آن ارز را به فروش می‌رسانند، از او می‌خرند.

نهایتا در تمامی خرید و فروش های خود قیمت خرید و فروش را طوری تنظیم می‌کنند که از هر معامله درآمد ثابتی به عنوان اسپرد ثابت کسب کنند.

گاهی اوقات که بازار فارکس شدیدا نوسانی می‌شود، بروکر نمی‌تواند اسپرد ثابت مورد نظرش را در معاملات دریافت کند. در این حالت بروکر قیمت ارائه شده انواع اسپرد معاملاتی توسط خریداران و فروشندگان را تغیر می‌دهد و از آنها می‌خواهد در یک قیمت جدید معامله خود را ببندند. با این کار بروکر اسپرد ثابت خود را دریافت می‌کند. در آموزش فارکس این اتفاق را با عنوان ریکوت (Reqoute) می‌شناسیم.

از طرفی اگر در شرایط هیجانی بازار فارکس تفاوت قیمت خرید و فروش معامله‌گران زیاد باشد، اسپرد ثابت باعث می‌شود، خریداران و فروشندگان برای انجام معاملاتشان اسپرد زیادی نپردازند. از فواید دیگر اسپرد ثابت می‌توان به مناسب بودن آن برای تاجران و معامله‌گران تازه‌کار در بازار فارکس اشاره کرد.

اسپرد شناور چیست؟

یکی دیگر از انواع اسپردها در بازار FOREX که در سیستم کاری برخی از بروکر های فارکس مورد استفاده است، اسپرد شناور است. در اسپرد شناور ریکوت اتفاق نمی افتد و مناسب سیستم معاملاتی معامله‌گران و تاجران با تجربه بازار فارکس است.

در اسپرد شناور، بروکر هیچ تأثیری در میزان اسپرد معاملات ندارد و فقط نقش برقراری ارتباط بین خریدار و فروشنده را برعهده دارد.

بروکر هایی که با اسپرد شناور فعالیت می‌کنند، از اختلاف قیمت طبیعی که بین قیمت خریدار و فروشنده وجود دارد، اسپرد خود را دریافت می‌کنند. به همین علت به اسپرد دریافتی آنها اسپرد شناور گفته می‌شود. زیرا میزان اسپرد شناور مشخص نیست. و با توجه به حجم سرمایه موجود در کل مارکت تغیر می‌کند.

اگر بازار فارکس با انتشار اخبار سیاسی و اقتصادی مهم، به شدت نوسانی شود. و یا به هر دلیلی حجم نقدینگی و سرمایه موجود در بازار کاهش پیدا کند، به صورت طبیعی لسرد شناور افزایش می‌یابد. در آموزش بازار فارکس به افزایش اسپرد در Forex، اسپرد واید (Wide) گفته می‌شود.

اسپرد شناور برای نوسانگیران بازار فارکس جذاب نیست و باعث کاهش حاشیه سود آنها می‌شود.

آموزش محاسبه اسپرد در فارکس – انواع اسپرد در بروکر ها

بازار فارکس از جمله بازارهای محبوب و پر ریسک می باشد که رشد چشمگیری در دهه اخیر داشته است. جهت ورود به این بازار باید قبل ورود و انجام معامله با اصطلاحات فارکس آشنا شوید. مفاهیمی از جمله محاسبه اسپرد ، محاسبه پیپ ، لات و حد ضرر متحرک و …. . سایت آموزشی ایتسکا با ارائه مقاله های آموزشی در حال آموزش دادن به تریدرهای مشتاق و علاقمند در این زمینه می باشد. در این مقاله نیز به آموزش محاسبه اسپرد در فارکس می پردازیم.

درس 5 آموزش فارکس با ایتسکا

در این درس در خصوص لوریج ، اسپرد و این فایل اکسل که این پایین قرار گرفته صحبت میکنیم.

اسپرد چیست؟

اسپرد تفاوت قیمت Ask و Bid در متاتریدر می باشد. یعنی شما یک ارز را برای معامله از بروکر می خرید و بعد از معامله آن را دوباره به بروکر می فروشید. طبیعی است که ارز را با قیمت بالا از بروکر خریده و با قیمت پایین تر به بروکر خواهید فروخت. مثل خرید و فروش دلار در صرافی ها قیمت خرید و فروش دلار به صرافی متفاوت است!

به این تفاوت قیمت اسپرد گفته می شود. و درآمد کارکزاری ها اغلب از همین اسپرد می باشد.

مفاهیم Bid وAsk در بازار فارکس

زمانی که متاتریدر را باز می کنید ، قبل از شروع معامله باید نرخ جفت ارزها را مشاهده کنید. از منو بار market Watch را باز کنید تا جدول جفت ارزها را مشاهده کنید. در بالای جدول دو قیمت با عنوان های Bid وAsk را مشاهده می کنید. این قیمت ها را بروکر ها در این صفحه نشان می دهند . زمانی که می خواهید جفت ارزی را خریداری کنید باید قیمت Ask را در نظر بگیرید . و زمانی که می خواهید معامله را ببندید در واقع جفت ارز خود را می فروشید و جفت ارز شما انواع اسپرد معاملاتی با قیمت Bid به بروکر فروخته خواهد شد. این تفاوت قیمت با عنوان اسپرد برای کارگزاری محسوب خواهد شد و کارمزدی از معامله است که برای کارگزاری می باشد. مثلا مطابق شکل نرخ جفت ارز پوند و دلار (GBP/USD) را زمان شروع معامله بروکر برای شما 1.29682حساب خواهد کرد (مقدار Ask) و در هنگام پایان معامله بروکر نرخ این جفت ارز را براتان 1.29671 محاسبه خواهد کرد. جهت وضوح بیشتر خرید و فروش ارز در صرافی ها را در نظر بگیرید که قیمت خرید و فروش دلار در صرافی ها متفاوت است.

محاسبه اسپرد

محاسبه اسپرد در بازار فارکس ( اسپرد در متاتریدر )

لیست قیمت جفت ارزها را که در متاتردیر باز کردید ، در لیست جفت ارزها ارز سمت چپ به عنوان ارز پایه در نظر گرفته می شود. مثلا در این عکس جفت ارز دلار و پوند( GBP/USD ) را در نظر بگیرید که در متاتریدر عدد 1.29671 را مشاهده می کنید . یعنی یک واحد پوند برابر با مقدار 1.29671دلار است. محاسبه اسپرد در فارکس با مقدار پیپ به دست می آید. در واقع اسپرد جفت ارز ها را می توان با استفاده از پیپ محاسبه کرد.

محاسبه اسپرد

پیپ همانطور که در شکل نشان داده شده است برای جفت ارز پوند و دلار ، عدد چهارم بعد از اعشار جفت ارزها می باشد. که در این مثال مقدار پیپ برای Ask برابر با 8 و برای Bid برابر با 7 می باشد. مقدار پیپ در فارکس برای جفت ارزی که یک طرف آن ین ژاپن می باشد ، متفاوت بوده و عدد دوم بعد از اعشار به عنوان پیپ در نظر گرفته می شود. جهت محاسبه ارزش پیپ می توانید مقاله زیر را مطالعه نمایید.

اسپرد در واقع تفاوت بین دو پیپ در مقادیر Ask و Bid در لیست نرخ جفت ارزها می باشد. حال مقدار اسپرد در مثال بالا برابر با تفاوت 8 و 7 که 1 می باشد ، یک پیپ می شود. حال با توجه به مقاله محاسبه پیپ ارزش پیپ را محاسبه خواهیم کرد.

ارزش دلاری پیپ از تقسیم پوزیشن (لات) بر 10000 به دست می آید. حال اگر در این مثال اگر با یک لات کامل و یا همان استاندارد معامله را باز کنیم ، حجم پوزیشن ما 100000 خواهد بود. اگر آن را بر 10000تقسیم کنیم مقدار 10 به دست خواهد آمد. یعنی ارزش هر پیپ 10 دلار خواهد بود. در این مثال مقدار اسپرد را برابر با 1 پیپ به دست آوردیم. و ارزش هر پیپ در این معامله 10 دلار می باشد. یعنی در یک معامله با لات استاندارد مقدار اسپرد برای این کارگزاری که در مثال ما کارگزاری آلپاری …… می باشد ، 10 دلار می باشد.

انواع اسپرد در بازار فارکس

در کل سه نوع اسپرد داریم : ثابت ، شناور و شناور نزدیک به صفر همراه با کمسیون. بعضی بروکرها فقط یک نوع اسپرد دارند و برخی از هر دو نوع اسپرد استفاده کرده و مشتری زمان باز کردن حساب نوع اسپرد را برای حساب خود انتخاب می کند.

اسپرد در فارکس

اسپرد ثابت Fixed

اسپرد ثابت در برخورد با نوسانات بازار تغییر نکرده و حتی اگر نوسانات شدیدی در بازار وجود داشته باشد ، انواع اسپرد معاملاتی کارگزاری ها با تغییر کوچک در مقدار اسپرد سعی می کنند بازار را به حالت عادی در آورند. با اینکه اسپرد ثابت در برابر نوسانات بازار ثبات بیشتر داشته و کم ریسک می باشد ، ولی میزان ریسک آن بالاتر بوده و معمولاً 3 پیپ و یا بالاتر می باشد. این نوع اسپرد برای سرمایه گذاری های بلند مدت مناسب بوده و برای کسانی که معاملات زیاد و با میزان سود و زیان کوچک دارند اصلاً مناسب نمی باشد و احتمال کال مارجین شدن را بسیار بالا می برد.

اسپرد متغیر Floating

در اسپرد متغیر و یا همان اسپرد شناور قیمت Ask و Bid در اثر نوسانات بازار مدام در حال تغییر بوده و همین باعث می شود میزان پیپ نیز مدام در حال تغییر باشد. زمانی که بازار راکد بوده و تغییرات زیادی در آن مشاهده نمی شود ممکن است ، میزان پیپ به چند دهم برسد و زمانی هم که بازار پرنوسان باشد این میزان حتی بالاتر از 10 پیپ نیز برسد. معاماه گران به دلیل نوسانات زیاد این اسپرد به ندرت آن را انتخاب می کنند. ولی برای کسانی که معاملات با سود و زیان کم زیاد انجام می دهند مناسب می باشد.