پرتفوی سهام و مزایای آن

فراموش نشود که حتما شرکت‌هایی برای سبدگردانی دارایی خود انتخاب کنید که مجوز این کار را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت کرده باشند.

صندوق قابل معامله | بررسی مزایا و ویژگی‌های این صندوق در بورس ایران

به طور کلی انجام سرمایه‌گذاری در بخش‌های مختلف بورس می‌تواند درآمدزایی مناسبی را برای شما به همراه داشته باشد. در این میان صندوق قابل معامله یکی از بهترین گزینه‌های پیش روی سرمایه‌گذاران است که بسیاری از افراد آن را انتخاب می‌کنند. همانطور که می‌دانید ارزش پول نقد هر روز کمتر می‌شود و بهتر است برای حفظ ارزش آن سرمایه‌گذاری کنید. صندوق قابل معامله شامل چندین دارایی مختلف می‌شود که بخش عمده‌ای از آن را اوراق مشارکت و سهام شرکت‌ها تشکیل می‌دهد. در واقع زمانی که شما در این صندوق‌ها ثبت‌نام می‌کنید، این سهام و اوراق را خریداری کرده و در سبد خود نگهداری می‌کنید. مدیریت سبد و سرمایه شما توسط صندوق قابل معامله انجام می‌شود.

این مقاله، یکی از سری مقالات صندوق معامله است که در آن به چیستی صندوق سرمایه گذاری و مزایا و معایب آن خواهیم پرداخت. در مقاله دوم از این سری به انواع صندوق های سرمایه گذاری خواهیم پرداخت و در مقاله سوم، به یکی از پرکاربردترین صندوق های معامله، یعنی صندوق معامله ETF. با ما همراه باشید.

صندوق سرمایه گذاری قابل معامله چیست؟

بسیاری از افراد دوست دارند که در بازارهای مالی ورود کنند و بهترین راه‌های سرمایه‌گذاری را بیاموزند. این در حالی است که حضور در بورس و سایر بازارها نیازمند تخصص شما است و باید به تمامی مباحث مربوط به به سرمایه‌گذاری تسلط داشته باشید؛ مواردی همچون تابلوخونی، تحلیل تکنیکال و تحلیل فاندامنتال از این موارد هستند که حتما باید بر آن‌ها مسلط شوید. ما تمامی این موارد تخصصی را از صفر تا صد در دوره آموزشی جامع بورس تدریس با متودولوژی کاملا کاربردی تدریس می کنیم، منتهی از آنجا که بسیاری از افراد زمان و دانش کافی برای دنبال کردن یادگیری را ندارند، به دنبال راهی مطمئن برای سرمایه‌گذاری در بورس هستند.

صندوق‌های قابل معامله دقیقا برای همین هدف ساخته شده‌اند و مدیریت اموال و دارایی‌های شما در بورس را انجام خواهند داد. برای اینکه ریسک سرمایه‌گذاران در این شیوه به کمترین حد برسد، شرکت مربوطه سبد دارایی را به صورت متنوع ایجاد می‌کند. وجود چندین سهم در پرتفو شما باعث می‌شود تا ریسک سرمایه‌گذاری به نحو مناسبی کاهش پیدا کند. در داخل این شرکت‌ها افراد متخصص و ماهر در زمینه بازارهای مالی فعالیت می‌کنند.

این افراد وظیفه رصد بازار را برعهده دارند تا بهترین فرصت‌های به وجود آمده در آن را تشخیص دهند. با توجه به اینکه کارشناسان صندوق قابل معامله دارای مهارت خاصی در این زمینه هستند، معمولا اکثر معاملات را با سود به اتمام می‌رسانند. نکته مهم درباره این صندوق‌ها در نحوه معامله آن‌ها است. به طور کلی سهام صندوق قابل معامله نیز به صورت جداگانه در بورس لیست شده و خرید و فروش خواهدش شد. با توجه به اهمیت بالای مواردی که گفته شد، حتما با دید باز و آشنایی کامل از صندوق های معامله ‌ استفاده کنید.

مزایای صندوق قابل معامله چیست

حال که به صورت کلی با صندوق قابل معامله آشنا شدید، به احتمال زیاد درباره مزایای آن نیز سوالاتی داشته باشید. هر ساله هزاران نفر سرمایه‌های خود را در اختیار صندوق های قابل معامله قرار می‌دهند تا دارایی آن‌ها به درستی اداره شود. فراموش نکنید که سرمایه‌گذاری در بورس ایران نیازمند دانش و تخصص کافی در این زمینه است. (این دانش و تجربه کجا بدست می آید؟ اینجا کلیک کنید) خوشبختانه استفاده از این صندوق‌ها به شما اجازه می‌دهد که از سود حاصل از سهام برخوردار شوید. همچنین صندوق سیاست‌های زیادی در معاملات به کار می‌بندد تا احتمال ایجاد ضرر برای آن کمتر باشد. مزایای صندوق قابل معامله بسیار زیاد است که در ادامه بیشتر به این موضوع و اهمیت آن می‌پردازیم.

امکان خرید و فروش آسان

تمام کسانی که در بازار بورس ایران فعالیت کرده‌اند، با مفاهیمی همچون صف خرید و صف فروش آشنایی دارند. در واقع زمانی که یک سهم یا دارایی فروشنده بیشتری داشته باشد و خریدار برای آن کم باشد، اصطلاحا صف فروش تشکیل خواهد شد. همین مورد برای صف خرید هم وجود دارد که در بسیاری از مواقع شاهد آن بوده‌ایم. زمانی که شما در صف خرید یا فروش قرار می‌گیرید، باید منتظر بمانید تا نوبت شما برای خرید یا فروش برسد. این موضوع ممکن است به فرایندی زمانبر تبدیل شود که برای فرد بسیار آزاردهنده خواهد بود. بزرگترین جذابیت صندوق قابل معامله این است که به صورت آنلاین و لحظه‌ای قابل خرید یا فروش است.

این امتیاز ویژه باعث شده تا بسیاری از افراد برای سرمایه‌گذاری به سراغ این صندوق‌ها بیایند. زمانی که شما سهامی که در صندوق معامله خود دارید را می‌فروشید، نهایتا پس از گذشت سه روز از تاریخ مشخص شده به حساب شما واریز خواهد شد. اگر دوست دارید که به راحتی دارایی‌های خود را نقد کنید حتما به سراغ این صندوق‌ها بروید. قدرت نقدشوندگی بالا باعث شده تا هر ساله میلیاردها تومان در صندوق‌های قابل معامله جابجا شود و سرمایه‌گذاران به سود خوبی در این زمینه دست پیدا کنند. قدرت نقدشوندگی بالا بزرگترین مزیت صندوق قابل معامله است که باید از این فرصت طلایی برای رشد و دارایی بیشتر استفاده کرد.

معافیت مالیاتی

در هر کشوری از جهان که بروید،‌ همواره هزینه‌ای تحت عنوان مالیات از شهروندان مختلف اخذ می‌شود. این مالیات‌ها در بعضی از شرایط بسیار زیاد هستند و فرد برای پرداخت آن‌ها با مشکلات زیادی روبرو خواهد شد. با توجه به اهمیت ویژه این موضوع، بهتر است که سرمایه‌گذاری خود را در جایی انجام دهید که میزان مالیات کمتری دارد. خوشبختانه با پیگیری‌های انجام شده، صندوق قابل معامله از پرداخت مالیات معاف شده است و هیچ مبلغی از آن کم نخواهد شد. این موضوع نشان می‌دهد که صندوق‌های معاملاتی یک محل مناسب برای انجام سرمایه‌گذاری‌های بلندمدت هستند. در صورتی که سرمایه‌گذاری شما در این شرکت‌ها چند سال به طول بیانجامد، مسلما سود ایجاد شده برای شما بسیار رضایت‌بخش خواهد بود.

شفافیت بالا

حجم معاملات در بخش صندوق‌های قابل معامله بسیار زیاد است و به صورت روزانه انجام می‌شود. این معاملات در روزهای عادی و در ساعات باز بودن بازار انجام می‌شود و در زمان بسته شدن بازار به اتمام خواهد رسید. با توجه به حجم فوق‌العاده معاملات در این بخش، میزان شفافیت مربوط به معاملات نیز بسیار زیاد است. در واقع زمانی که بازار باز است، می‌توانید تمامی دادوستدهای مربوط به دارایی‌های خود را مشاهده کنید. شما می‌توانید گزارش‌گیری مربوطه به روز، هفته یا ماه را از شرکت صندوق قابل معامله بگیرید.

کارشناسان فعال در این شرکت‌ها تلاش می‌کنند تا بهترین معاملات ممکن را انجام دهند تا به سودآوری مناسبی دست پیدا کنید. اگر می‌خواهید از تمامی آمار و ارقام مربوط به سرمایه‌گذاری خود آگاه باشید، بدون شک استفاده از صندوق‌های قابل معامله بهترین انتخاب ممکن برای شما خواهد بود. وجود آمار شفاف و دقیق باعث می‌شود که احتمال بروز خطا و تخلف به پایین‌ترین حد خود برسد.

هزینه و کارمزد مناسب صندو‌ق قابل معامله

به طور کلی برای اینکه بتوانید عملیات خرید یا فروش را در بورس ایران انجام دهید، باید مبلغی را به عنوان کارمزد به این سازمان بپردازید. مبلغ کارمزد ثابت نیست و با توجه به نوع دارایی و ارزش آن متفاوت خواهد بود. شاید در مرحله اول با خود فکر کنید که مبلغ کارمزد پایین است و ارزش بررسی ندارد. شاید برای چند بار اول این حرف درست باشد ولی شما باید تاثیرات بلندمدت آن را بررسی کنید. بسیاری از افراد و شرکت‌ها بیشتر از ۱۰ معامله در روز انجام می‌دهند که برای هر کدام از آن‌ها کارمزد مخصوصی در نظر گرفته می‌شود.

اگر این کارمزدهای کوچک را جمع کنید، در نهایت عدد بزرگی می‌شود که شما بای این هزنیه را پرداخت کنید. صندوق قابل معامله یا etf دارای کمترین هزینه‌ها و کارمزد برای انجام معاملات است. وجود کارمزدهای پایین در معاملات باعث می‌شود تا شما هزینه کمتری در این بخش پرداخت کنید. ارائه خدمات مشتری در این صندوق‌ها به کارگزاری‌ها سپرده شده است که به همین علت هزینه انتقال دارایی به کمترین حد خود رسیده است. حال که متوجه شدید مزایای صندوق سرمایه‌گذاری قابل معامله چیست، حتما در اولین فرصت ممکن برای انجام سرمایه‌گذاری در آن‌ها برنامه‌ریزی کنید.

انواع صند‌وق های قابل معامله کدامند؟

صندوق قابل معامله می‌تواند دارای چند نوع باشد که هر کدام از آن‌ها در یک بخش خاص فعالیت می‌کنند. هر کس با توجه به شخصیت خود می‌تواند از بین این صندوق‌ها بهترین انتخاب ممکن را صورت دهد. این صندوق ها عبارتند از صندوق با درآمد ثابت که بالای هفتاد درصد از دارایی‌های آن شامل موارد کم‌ریسکی همچون سپرده بانکی، اوراق خزانه و اوراق مشارکت است؛ صندوق سرمایه گذاری سهامی که بیشتر از هفتاد درصد ‌آن از سهم‌های مربوط به شرکت‌های مختلف تشکیل شده است؛ و صندوق سرمایه‌گذاری مختلط که ترکیبی از صندوق درآمد ثابت و صندوق سهامی است. در مقاله دوم از سری مقالات صندوق معاکله به تفصیل درباره هر کدام از این صندوق ها صحبت کرده ایم. بنابراین، چنانچه اطلاعات بیشتری نیاز دارید، می توانید به این آدرس این مقالات در ابتدای متن رجوع کنید.

فعالیت صند‌وق‌های قابل معامله در ایران چگونه است

در حال حاضر تعداد زیادی از صندوق‌های قابل معامله در ایران مشغول به کار و فعالیت هستند. اگر نگاهی به آمارها در این بخش بیندازیم، متوجه می‌شویم که حدود ۲۹ صندوق قابل معامله در سراسر ایران مشغول به کار هستند. از بین این شرکت‌ها ۱۲ صندوق درآمد ثابت مشغول به فعالیت هستند و در دوره‌های زمانی مشخص به سرمایه‌گذاران خود سود دوره‌ای پرداخت می‌کنند.

به غیر از این مورد باید به فعالیت ۸ صندوق قابل معامله سهامی نیز اشاره کرد. این شرکت‌ها سهام صنایع مختلف را در پرتفوی خود قرار می‌دهند و سود و زیان آن را با سرمایه‌گذاران خود شریک خواهند شد. همچنین سه صندوق مختلط نیز در ایران فعال هستند که افراد با ریسک متوسط می‌توانند از آن استفاده کنند. به غیر از این موارد چند صندوق طلا هم وجود دارد که به صورت ویژه بر روی طلا سرمایه‌گذاری می‌کنند. برای دیدن لیست کامل این صندوق‌ها می‌توانید به سایت رسمی سازمان بورس و اوراق بهادار مراجعه کنید.

با صندوق قابل معامله با خیال راحت سرمایه‌گذاری کنید

هر کسی دوست دارد که یک سرمایه‌گذاری امن و مطمئن داشته باشد تا سود خوبی به دست بیاورد. در حال حاضر روش‌های زیادی برای سرمایه‌گذاری وجود دارد که استفاده از صندوق قابل معامله یا etf یکی از آن‌ها است. شما می‌توانید سرمایه خود را در اختیار این صندوق‌ها قرار دهید تا سبدگردانی را برای شما انجام دهند. این صندوق‌ها تجربه زیادی در بورس ایران دارند و با سرمایه شما بهترین انواع سهام موجود در بازار را خریداری می‌کنند. در واقع شما با انجام این کار، تمامی فعالیت‌های بازار بورس خود را به این صندوق می‌سپارید. در این حالت نیازی نیست که خودتان با این بازار درگیر باشید و سود شما در زمان مشخص شده واریز خواهد شد.

سبدگردانی چیست و چطور انجام می شود؟

تزریق دارایی به بازار بورس و سرمایه، این روز‌ها پر تب و تاب‌تر از گذشته شده است. همه‌جا، از اخبار و رسانه گرفته تا دوست و آشنا درمورد روش‌های نوین سرمایه‌گذاری مثل ورود به حوزه بورس، فارکس، ارز دیجیتال و… صحبت می‌کنند. شما هم دلتان می‌خواهد به این عرصه وارد شوید؟ دانش کافی را برای سرمایه‌گذاری در بورس دارید؟ سبدگردان‌ها کار را برای شما راحت کرده‌اند. اگر شما علاقه و اشتیاق کافی را برای وارد شدن به بازار بورس دارید اما سواد مالی بالایی ندارید، یا مشغله‌های زیادتان اجازه مدیریت سرمایه را به شما نمی‌دهد، می‌توانید پرتفو یا پنل بورسی خود را به افراد سبدگردان بسپارید تا این افراد به صورت تخصصی سرمایه‌ شما را در بورس مدیریت کنند. برای آنکه با مفهوم و اصطلاح سبدگردانی در بورس بیشتر آشنا شوید و از چم‌و‌خم این موضوع سر در بیاورید، این مطلب از مجله لندو را تا انتها بخوانید تا با آسودگی خاطر حضور در بازارهای مالی را تجربه کنید.

مفهوم واضح سبدگردانی در بورس چیست؟

برای آنکه از حاشیه‌های بازار سرمایه مطلع شوید، ابتدا باید با ماهیت بورس و سرمایه‌گذاری در آن آشنا شوید. برای اینکار کافیست وارد صفحه بورس چیست، شوید و مفصل در اینباره مطالعه کنید.

برگردیم سر موضوع اصلی و اولیه خودمان؛ سبدگردانی چیست؟ سبدگردان یک فرد حاذق و توانمند با سواد و دانش مالی بالاست که مسئولیت مدیریت سرمایه و سهام شما را در بورس بر عهده می‌گیرد. این فرد با استفاده از دانش و تجربه‌ خود سهم‌های گوناگون برای شما خرید و فروش می‌کند.

حتما با خودتان می‌گویید: من فرد ریسک‌پذیری نیستم، آیا سپردن سرمایه به این افراد ماهر کار درستی است یا خیر؟ باید به شما بگوییم که سبدگردان‌ها بر اساس یک سری ویژگی‌ها مثل: میزان ریسک‌پذیری شما، مقدار سرمایه شما، سطح اطلاعات مالی شما و … برایتان سبدی تشکیل می‌دهند و آن را مدیریت و اداره می‌کنند.

حالا که صحبت از ریسک‌پذیری شد، خوب است بدانید که اگر می‌خواهید سهامی در بورس خریداری کنید و ریسک کم‌تری را به جان بخرید، می‌توانید روی خرید عرضه اولیه در بورس حساب کنید. این عرضه اولیه‌ها را می‌توانید در سایت مدیریت فناوری بورس تهران مشاهده کنید و از قیمت آن‌ها سر در بیاورید.

خرید عرضه اولیه‌ها دانش بالایی نمی‌خواهد؛ ضمن اینکه ریسک‌پذیری کم‌تری می‌طلبد. پس اگر برای اولین بار می‌خواهید قدم در دنیای بورس و بازار سرمایه‌ بگذارید، با خرید عرضه اولیه سهام شروع کنید؛ در ۹۰ درصد مواقع برایتان سودآور است.

نکته بسیار مهم درباره سبدگردانی در بورس این است که سبدگردان‌ها در ازای ارائه خدمات از شما کارمزد دریافت می‌کند. این کارمزد هیچ ارتباطی به اینکه شما در بورس منفعت کسب می‌کنید یا ضرری متحمل می‌شوید، ندارد؛ بلکه پرداخت حق‌الزحمه سبدگردان واجب است و شما موظف به پرداخت آن هستید.

سبدگردانی چگونه انجام می‌شود و هدف آن چیست؟

احتمالا بیشترین موضوعی که ذهن شما را به خود مشغول می‌کند، این است که سبدگردانی چگونه انجام می‌شود؟ در واقع سبدگردان‌ها طی یک سری فرآیند‌ها، با تحلیل‌های پی‌درپی و دانش بالا سبد شما را تنظیم می‌کنند و به اداره آن می‌‌پردازند.

برای آنکه بهترین روش سرمایه‌گذاری در بورس را بشناسید و از زیروبم این موضوع مطلع شوید، از خواندن ادامه مطلب غافل نشوید. ما برایتان به صورت تقریبی، فرآیند سبدگردانی را آورده‌ایم.

• سبدگردانان با دانش خود و یا با استفاده از دانش تحلیل‌گران خبره بازار، سهام موجود را تحلیل می‌کنند و از وضعیت فعلی بازار سردر می‌آورند؛
• از نتایج حاصل از تحلیل خود و سایر افراد متخصص استفاده می‌کنند و بعد تصمیم به طی کردن ادامه فرآیند می‌گیرند؛
• شرکت‌های سبدگردانی در بورس با چیدن استراتژی اصولی، تصمیم به خرید سهم‌هایی می‌گیرند که در بلندمدت برای شما سودآور باشند یا دست کم سرمایه‌گذار ضرر کم‌تری متحمل شود؛
• سبدگردان‌ها از منابع موجود در بازار سرمایه که در دسترس آنٰ‌هاست، بهره می‌برند تا بتوانند در زمان مناسب و در راستای اهداف خود و شما، بهترین بازدهی را حاصل کند. این منابع در پروژه‌های مختلف و در پرتفوی گوناگون، مشاهده می‌شود؛
• در نهایت هم شرکت‌های سبدگردانی در بورس به خرید سهام مناسب با بودجه و شرایط شما می‌پردازند و اگر از آن‌ها بخواهید، گزارش خرید و معامله را به شما ارائه خواهند داد؛

نتیجه‌ای که از مطالب فوق حاصل می‌شود این است که دادوستد در بازار بورس و فرابورس دانش مخصوص به خود را می‌طلبد که سبدگردان‌ها به دلیل عالم بودن در این حوزه، کارشان را بلد هستند و در اکثر مواقع بی‌گدار به آب نمی‌زنند.

ما برای شما از مزایای سپردن سرمایه به شرکت‌های سبدگردانی بیشتر و شفاف‌تر توضیح داده‌ایم تا بتوانید تصمیم بگیرید که خودتان با دریافت کد بورسی در این بازار معامله انجام دهید، یا سرمایه خود را به دست افراد حرفه‌ای بسپارید و از دور نظاره‌گر باشید.

مزایای استفاده از خدمات سبدگردانی در بورس چیست؟

سبدگردان‌ها فرصت خرید سهام مورد نظرتان را در بازار بورس با صرف وقت کم‌تر و درصد ریسک پایین‌تر فراهم می‌کنند. آن‌ها از بهترین زمان معامله در بورس مطلع هستند و به موقع معامله خود را انجام می‌دهند. علاوه بر این مزایای دیگری وجود دارد که دانستن آن‌ها خالی از لطف نیست.

• سبدگردان‌ها برای شما شرایط خرید و فروش منعطفی فراهم می‌کنند؛ یعنی شما می‌توانید پرتفوی خود را رصد کنید و درباره خرید یا فروش سهام، نظر بدهید؛
• از آنجایی که سبدگردانی در بورس علم و تخصص بالایی می‌خواهد و افراد ماهر در این زمینه فعالیت می‌کنند، پس شما ریسک کم‌تری را تجربه خواهید کرد؛
• سبد سبدگردان محدود به سهام نیست، بلکه متشکل از اوراق بهادار، صندوق طلا، کالا و… است که این موضوع فرصت سودآوری بیشتری برای شما فراهم می‌کند؛
• از آن‌جایی که سپردن سرمایه شما به سبدگردان، منفعت و سود را برای دو طرف (سرمایه‌گذار و سبدگردان)، فراهم می‌کند امنیت و اعتماد هم برای شما و هم برای سبدگردان بیشتر می‌شود؛
• در این روش نیازی به دانش سرمایه‌گذاری نیست؛ بلکه شما با هر سطحی از دانش و آگاهی می‌توانید مسئولیت مدیریت سرمایه‌تان را به شرکت‌های سبدگردانی محول کنید؛

توصیه ما به شما این است که پیش از سپردن سرمایه‌ به سبدگردان‌ها، درباره بورس و هرآنچه که به این بازار سرمایه مربوط است مطالعه کنید تا افراد سودجو از نداشتن علم و آگاهی شما به نفع خود، سواستفاده نکنند؛ این مطالب شامل: حد ضرر در بورس، صندوق‌های سرمایه‌گذاری، حجم مبنا ، مدیریت ریسک و… می‌شود.

البته علاوه بر مزیت‌هایی که ما ذکر کردیم، این روش معایب اندکی هم دارد که برای ارتقای سطح معلومات شما، از پرداختن به این معایب غافل نشده‌ایم.

معایب سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها چیست؟

مطمئنا هرکاری و هر مسئله‌ای، در کنار چندین مزیت، معایبی هم دارد؛ سبدگردانی در بورس هم از این موضوع مستثنی نیست. ما برای شما معایب آن را بررسی کرده‌ایم تا با یک حساب سرانگشتی، مزیت‌ها و معایب را در کنار هم بگذارید و تشخیص دهید استفاده از این روش ارزنده است یا خیر! این معایب به شرح زیر است:

• یکی از عیب‌هایی که وجود دارد این است که با انتخاب شرکت سبدگردانی نادرست، ضرر زیادی شامل حال سرمایه‌گذار می‌شود. پس لازم است شش دانگ حواستان را جمع کنید تا انتخاب آگاهانه و درستی داشته باشید و بتوانید لذت سرمایه‌گذاری موفقیت‌آمیز را بچشید؛
• در این روش، سبدگردان برای شما یک حداقل سرمایه مشخص می‌کند که معمولا رقم بالایی است؛ ممکن است فرد نوپایی که تازه شروع به سرمایه‌گذاری در بورس کرد‌ه است، از فراهم کردن این رقم عاجز باشد؛

حالا که شما با دو مورد از معایب سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها آشنا شدید، ممکن است بنا به هر دلیلی نخواهید در این بازار ورود کنید یا از حوصله‌تان خارج باشد؛ پس احتمالا می‌خواهید از سایر روش‌های سرمایه‌گذاری مثل دریافت انواع وام، خرید طلا و سکه و … بهره ببرید؛ بخش بعدی این مطلب مخصوص شماست! از دستش ندهید.

اگر تمایلی به حضور در بازار سرمایه ندارید، این بخش را از دست ندهید!

علاوه بر خرید و فروش سهام در بورس و سپردن سرمایه به شرکت‌های سرمایه‌گذاری، می‌توانید با انتخاب یکی دیگر از روش‌های سرمایه‌گذاری مانند خرید طلا، خرید سکه، خرید مسکن، دریافت وام با سفته و… سرمایه خود را افزایش دهید.

هم‌چنین می‌توانید از لندو که یک سامانه معتبر برای فروش اقساطی کالا و خدمات است، وام خرید کالا دریافت کنید و با افزایش نقدینگی، پول‌های خود را صرف خرید سهام در بازار بورس کنید؛ در این صورت با دنیای جدید سرمایه‌گذاری هم آشنا می‌شوید.

شما با خرید قسطی ا ز سامانه لندو می‌توانید به جای خرج کل ‌پول برای کالا یا محصول مورد نیاز، با استفاده از سود حاصل از سرمایه‌گذاری در بورس، قسط‌های وام خود را پرداخت کنید و با یک تیر دو نشان بزنید، هم کالای مورد نظر را بخرید، هم لذت سرمایه گذاری را بچشید؛ پس خرید قسطی هم یکی دیگر از راهکارهای مناسب در راستای سرمایه‌گذاری و افزایش سرمایه است.

شما از کدام روش سرمایه‌گذاری استفاده می‌کنید؟ آیا از میزان ریسک‌پذیری کافی برای ورود به عرصه بورس بهره‌مند هستید؟ ممنون می‌شویم نظر خود را در کامنت‌های این مطلب با سایرین به اشتراک بگذارید!

سوالات متداول درباره سبدگردانی در بورس

حداقل مبلغ مورد نیاز برای سپردن سرمایه به سبدگردان‌ها چقدر است؟

حداقل سرمایه، توسط شرکت سبدگردانی مشخص می‌شود و می‌تواند میزان مختلفی باشد. بعضی از شرکت‌ها برای جذب مشتریان بیش‌تر در این زمینه تخفیف‌هایی در نظر می‌گیرند؛ اما در حالت کلی حداقل سرمایه یک عدد مشخص و ثابت نیست و بنا به سیاست‌گذاری‌های شرکت تعیین می‌شود.

میزان کارمزد سبدگردان‌ها چقدر است؟

هیچ فرمول و قاعده ثابتی در این زمینه وجود ندارد؛ این مسئله کاملا به توافق سبدگردان و سرمایه‌گذار بستگی دارد. پس از توافق، مبلغ کارمزد و نحوه پرداخت آن در قرارداد سبدگردانی نوشته می‌‌شود.

بهترین شرکت سبدگردانی چگونه تعیین می‌شود؟

بهترین شرکت سبدگردانی معمولا با توجه به پشتیبانی همیشگی، گزارش‌هایی که به سرمایه‌گذار به صورت دائمی ارائه می‌‌دهد و میزان دارایی‌هایی که نزد خود برای مدیریت دارد، انتخاب می‌شود.

پرتفوی و سبد سهام

برای هر فردی که در بورس فعالیت می‌کند و یا قصد دارد در آن ورود پیدا کند، شناخت و آگاهی از اصطلاحات مهم بورسی، لازم و ضروری به‌حساب می‌آید. مفاهیم مختلفی در بین بورسی‌ها رواج دارد که یکی از آنها اصطلاح پرتفوی و سبد سهام است. احتمالاً در خصوص سبد سهام در میان اخبار، اطلاعات و صحبت‌های عامیانه زیاد شنیده‌اید. اما شناخت دقیق این اصطلاحات درک بهتری به ما می‌دهند تا از چندوچون معاملات بورسی به بهترین نحو آگاه باشیم. در ادامه نکاتی که می‌خواهیم در این مطلب به آنها در خصوص پرتفوی و سبد سهام اشاره کنیم به شرح زیر می‌باشد:

پرتفوی چیست و چه مزایایی دارد؟

به‌واقع پرتفوی یک اصطلاح از زبان فرانسه است که همان سبد سهام معنی می‌شود. وقتی شما نسبت به دارایی‌تان چند سهم را خریداری کرده‌اید به اصطلاح رایج در بورس، پرتفوی تشکیل دادید. پرتفوی سهام، نشان‌دهنده تمام سهم‌هایی ست که خریداری و روی آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید.

تشکیل پرتفولیو سهام به شما این امکان را می‌دهد تا نمای کلی از روند سهام‌های خریداری شده داشته باشید و به‌راحتی حرکت مثبت و یا منفی سهام را یکجا مشاهده کنید.

وقتی شما نسبت به دارایی‌تان چند سهم را خریداری کرده‌اید به اصطلاح رایج در بورس، پرتفوی تشکیل دادید. پرتفوی سهام، نشان‌دهنده تمام سهم‌هایی ست که خریداری و روی آنها سرمایه‌گذاری کرده‌اید. تشکیل پرتفولیو سهام به شما این امکان را می‌دهد تا نمای کلی از روند سهام‌های خریداری شده داشته باشید و به‌راحتی حرکت مثبت و یا منفی سهام را یکجا مشاهده کنید.

ارزش پرتفوی به چه معناست؟

قیمت روزانه تمام سهم‌های خریداری شده، ارزش پرتفوی شما را تشکیل می‌دهد. ارزش پرتفوی بر اساس حرکت سبد سهام به سمت مثبت و یا منفی در طی روز بالا و پایین می‌شود. به‌واقع ارزش پرتفوی، قیمت تمام دارایی سهام شما در لحظه است.

اگر بخواهیم مثال ملموس‌تری بزنیم، مانند این است که شما دلار خرید کرده‌اید و ارزش آن در طی روز و یا ماه می‌تواند تغییر پیدا کند.

چند راهکار برای ایجاد پرتفوی سرمایه‌گذاری

در این قسمت برای تشکیل سبد سهام، چند راهکار رایج را پیشنهاد می‌کنیم که رعایت آنها می‌تواند کمک زیادی در جریان معاملات بورسی کند.

1) تک سهم نباشید و سبد سهام تشکیل بدهید:

فرقی نمی‌کند که تازه وارد هستید و یا سابقه زیادی در بورس دارید. این یک قاعده کلی است که وقتی شما تمام سرمایه‌تان را روی یک سهم می‌گذارید، ریسک زیادی را به جان می خرید. تشکیل سبد سهام طبیعتاً کمک‌حال شما خواهد بود. در روزهایی که چند سهم شما منفی است و برای شما ضرر ایجاد کرده، ممکن است چند سهم دیگرتان مثبت باشد و سود آنها، ضررهای شما را جبران کنند.

2 ) صنایع مهم و پربازده بازار را شناسایی کنید:

در بازار بورس انواع صنایع مورد معامله قرار می‌گیرند. برای تشکیل سبد سهام مناسب حتماً باید صنایعی که نقش مؤثری در افزایش تقاضا و بالابردن میزان رشد بازار را دارند، شناسایی کنید و از آنها در سبد سهام خود داشته باشید. معمولاً صنایع پالایشگاهی، فلزات اساسی، خودرویی از صنایع مهم و موردتوجه بازار هستند که همواره نقش تعیین‌کننده‌ای در روند بازار ایفا می‌کنند.

3 ) از صنایع مختلف در ایجاد پرتفوی استفاده کنید:

هرچقدر در سبد سهام خود از صنایع مختلفی استفاده کنید، سبد بهتری جمع کرده‌اید. این بدین معناست که از هر صنعت یک پرتفوی سهام و مزایای آن سهم را شناسایی و خرید کنید. به‌عنوان‌مثال، یک سهم از صنعت پالایشگاه نفتی، یک سهم از صنعت خودرویی و یک سهم از صنعت بیمه و بانک بهتر است تا اینکه سه سهم از صنعت پالایشگاه نفتی هم‌زمان داشته باشید.

4 ) مدیریت ریسک‌پذیری سبد سهام:

فعالیت شما در بورس همواره بین ریسک و بازدهی درگیر است. سبد سهام شما باید این هماهنگی را ایجاد کند تا نسبت ریسک‌پذیری و بازدهی سهام متعادل شود. برای این کار لازم است تا در سبد سهام خود حتماً از سهم‌های بنیادی بازار استفاده کنید. به‌واقع ترکیبی از سهم‌هایی که بنیاد قوی دارند با سهام‌هایی که به لحاظ نموداری و اصطلاحاً تکنیکال در موقعیت مناسبی هستند، در مدیریت سبد سهام شما از این نظر بسیار مؤثر خواهد بود.

نحوه تشکیل و مدیریت سبد سهام

اگر به قسمت بالا دقت کرده باشید، تا حدی تشکیل یک سبد سهام منطقی و حساب پرتفوی سهام و مزایای آن شده را به طور اختصار مطرح کردیم. در حال حاضر خرید و فروش سهام در بورس با استفاده از سامانه آنلاین کارگزاری‌ها صورت می‌گیرد. شما با شناسایی سهام مستعد و نیز سهام بنیادی، می‌توانید به خرید سهم اقدام کنید. این سهم‌ها بعد از خریداری، سبد سهام شما را تشکیل می‌دهد و تا زمانی که به فروش نرسانید، به‌اصطلاح، پرتفوی سهام شما هستند.

برای مدیریت سبد سهام خود، رسیدن به این مورد که چه ترکیبی از سهم‌ها و با چه میزان از وزن و درصد سبد سهام را تشکیل دهید از مواردی است که باید حتماً لحاظ کنید.

همین‌طور منطقی است که برای هر سهم قبل از اقدام به خریداری تحقیقات و مشاوره‌های لازم را از افراد مطلع و همچنین خود کارگزاری تان انجام دهید و بعد از خرید سهم بهتر است برای آن یک حد ضرر و یک حد سود مشخص کنید تا تکلیف خودتان با سهام تان مشخص شود که چه زمانی می‌خواهید آن سهم را بفروشید.

حد ضرر زمانی است که سهم شما به مقداری از ضرر می‌رسد که در آن قیمت سهم را می‌فروشید تا از رسیدن به ضررهای احتمالی بیشتر جلوگیری کنید.

همین‌طور برای سهم خود حدی تعیین کنید که وقتی به آن نقطه رسید شما حفظ سود کنید و با آن سود از سهم خارج شوید. باید بگوییم تعیین این نقاط برای خرید و فروش در مدیریت سبد سهام تان مهم و تأثیرگذار است.

عوامل مؤثر بر تشکیل سبد سهام

· درنظرگرفتن تعادل میان ریسک‌پذیری و بازدهی سهام

· تعیین مدت زمان نگهداری سبد سهام به لحاظ کوتاه‌مدت و یا بلندمدت

· بررسی شرایط سهم از لحاظ شناسایی سود، میزان تقسیم سود، درآمد و فروش ماهیانه و سالانه

· بررسی شرایط سهم از لحاظ نموداری که در موقعیت حمایتی مناسبی قرار داشته باشد

· بررسی شرایط روند کلی بازار نظیر روند شاخص کل و شاخص هم‌وزن

انواع سبد سهام

سبد سهام می‌تواند بسته به عواملی که به آنها تا حدودی اشاره کردیم تشکیل شود.

1 )سبد سهام بر اساس زمان‌بندی:

این نوع از پرتفوی، بستگی به زمان نگهداری شما دارد. اینکه بازه زمانی که برای سوددهی در نظر گرفته اید و بر اساس آن سبد خود را تشکیل دادید، کوتاه‌مدت و یا بلندمدت است و از سهم انتظار چه میزان سوددهی در زمان درنظرگرفته شده را دارید، از عواملی است که در هنگام تشکیل سبد سهام باید به آن توجه نمایید.

2)سبد سهام بر اساس ریسک:

در این نوع از سبد سهام، نسبت به ریسک‌پذیری‌تان سبد را تشکیل می‌دهید. به این نحو که سهام پرریسک و یا سهام کم ریسک را شناسایی می‌کنید و در سبد خود قرار می‌دهید. معمولاً عامل ضریب p/e که برای هر سهم عدد خاصی دارد در تعیین ریسک‌پذیری سهم نقش مهمی دارد هرچقدر این عدد کمتر باشد، سهم، کم ریسک تر و هر چه عدد بالاتری باشد ریسک بیشتری خواهد داشت. سهام پر ریسک معمولاً پرنوسان و سهام کم ریسک کم نوسان هستند.

3 )سبد سهام بر اساس بنیاد و سود :

به طور معمول شرکت هایی که از بنیاد خوبی برخوردار هستند، درآمد بهتری دارند و در نتیجه سود بیشتری را نصیب سرمایه گذار می کنند. حالت بهینه در ایجاد سبد سهام، استفاده از ترکیب سهم‌های سودده و بنیادی در پرتفوی است. معمولاً سهام بنیادی در بلندمدت رشد خوبی دارند.

4 )سبد سهام ترکیبی:

در تشکیل سبد سهام می‌توان ترکیبی از سهام اوراق بهادار و صندوق‌های مالی را در نظر گرفت که این مورد هم جزو پرتفوی کم ریسک محسوب می‌شود.

سخن پایانی :

فعالیت در بازار سرمایه نیازمند آگاهی از مفاهیم و اصطلاحات مرسوم است که در این مطلب سعی کردیم تا درباره پرتفوی و سبد سهام در بورس صحبت کنیم. مزایا و نحوه تشکیل سبدها را مورد بررسی قرار دادیم و چند ایده و راهکار در مورد ایجاد پرتفوی منطقی بیان کردیم که امیدواریم مؤثر و تأثیرگذار بوده باشد.

مطالب بیشتر نیازمند مطالعات و همچنین آموزش‌های لازم است که دراین‌خصوص کارگزاری اقتصاد بیدار آماده ارائه خدمات لازم می‌باشد و می‌توانید برای مشاوره‌های بهینه و سبد گردانی با ما در ارتباط باشید.

افزایش سرمایه شرکت چیست؟ مراحل ثبت افزایش سرمایه مزایا و معایا

افزایش سرمایه شرکت چیست؟ برای ثبت افزایش سرمایه چه اقداماتی لازم است که انجام دهیم؟ چه مراحلی دارد و مزایا و معایب آن برای شرکت شما چیست؟ به همه ی این سوالات پاسخ خواهیم داد.

در صورتی که برای ثبت افزایش سرمایه شرکت هم نیاز به یک موسسه دارید با ما تماس بگیرید تا در سریعترین زمان و با کمترین هزینه برایتان به انجام برسانیم.

افزایش سرمایه شرکتها

معمولا در زمان ثبت شرکت، هر شرکتی در بدو تاسیس، میزان مشخصی از سرمایه خود را به عنوان سرمایه اولیه به ثبت می رسانند. حال با گذر زمان، شرکت ها ممکن است به فکر توسعه فعالیت های خود و یا حفظ و توسعه توان رقابتی خود در بازار بیافتند.

در چنین مواقعی معمولا شرکت ها اقدام به انتشار سهام جدیدی کرده یا مبالغ سهام را بالاتر می برند تا منابع لازم برای تامین مالی پروژه های خود را فراهم نمایند. به این فرایند از تامین مالی شرکت ها در اصطلاح افزایش سرمایه گفته می شود.

شرکت ها ممکن است با هدف اصلاح و بهبود ساختار مالی خود و یا با هدف مشارکت بیشتر سهام داران در خرید سهام و تبدیل آن ها به شرکای شرکت، اقدام به افزایش سرمایه نمایند. بنابراین دلایل زیادی در ورای تصمیم گیری شرکت ها مبنی بر ثبت تغییرات در سرمایه اولیه وجود دارد که در ادامه کار، بیشتر به این موضوع می پردازیم.

ثبت افزایش سرمایه

چیزی که باعث شکل گیری انواع مختلف افزایش سرمایه از سوی شرکت های مختلف می شود، نحوه تامین منابع مورد نیاز برای این کار است. بنابراین بسته به این که این منابع مالی از چه محل یا مسیری تامین شوند، ثبت افزایش سرمایه شرکت ها را در 4 دسته کلی و به شرح زیر طبقه بندی می کنند:

افزایش سرمایه از محل سود انباشته یا همان سهام جایزه

گفته می شود که این مدل از افزایش سرمایه توسط شرکت ها، نیازی به وارد نمودن سرمایه خاصی در قالب نقدینگی های جدید توسط شرکت یا سهام داران به جریان سرمایه شرکت ندارد.

در این روش شرکت ها به طور معمول و در پایان یک دوره مالی و پس از مشخص نمودن میزان دقیق درآمدها و هزینه ها و نیز سودهای تقسیم شده بین سهام داران، تصمیم می گیرند که از محل سود های انباشته شده (سودی که بین سهام داران و شرکا تقسیم نشده و در بخش سود انباشته صورت های مالی شرکت ها مشخص شده است) اقدام به افزایش سرمایه نموده و بدین طریق پروژه و طرح های جدید خود را تامین مالی نمایند.

با این روش قیمت سهام فرد سهام دار، که تا قبل از تاریخ افزایش سرمایه مقداری سهام از شرکت در پرتفوی خود داشته، به نسبت افزایش تعداد سهام، کاهش می یابد. بنابراین گفته می شود که فرد سهام دار در نتیجه این اقدام شرکت، مقداری سهام جایزه، دریافت نموده است.

افزایش سرمایه از محل آورده نقدی سهام داران

در این مورد از افزایش سرمایه، نقش اصلی بر عهده سهام داران شرکت است. به این صورت که شرکت اوراقی را تحت عنوان اوراق حق تقدم به سهام داران واگذار کرده و به آن ها مهلت 2 ماهه ای برای ثبت نام و پذیره نویسی می دهد. در این مرحله سهام داران 2 راه مختلف در پیش روی خود دارند:

یک اینکه سهام داران در مهلت دو ماهه داده شده مبلغی را تحت عنوان مبلغ اسمی، که در کشور ایران در حدود 1000 ریال است، به شرکت پرداخت نمایند و حق تقدم های خود را به سهام عادی تبدیل کنند و یا این که حق تقدم های داده شده توسط شرکت را به سهام داران دیگری بفروشند که در هر دو مورد سهام جدیدی به دارایی افراد اضافه می شود.

افزایش سرمایه از محل آورده ها، مخصوص شرکت هایی هست که سود انباشته زیادی نداشته اند و برای تامین مالی پروژه ها و طرح های جدید خود ناچار به ترغیب سرمایه داران نسبت به ورود سرمایه های جدید به شرکت می شوند.

نکته ای که باید در این جا به آن اشاره نماییم، تفاوت بین حق تقدم و روش صرف سهام است، که خود به عنوان یکی از روش های تامین مالی شرکت ها از طریق افزایش سرمایه به حساب می آید.

برخلاف حق تقدم، در روش افزایش سرمایه از طریق صرف سهام، سهام داران سهام عرضه شده شرکت را در دوره های پذیره نویسی با قیمت هایی بالاتر خریداری می نمایند. لازم به ذکر است که در روش گفته شده، شرکت اضافه ارزش کسب شده را یا به حساب اندوخته نزد خود منتقل می نماید و یا آن را در قالب سهام جدید به سهام داران انتقال می دهد.

افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی ها

در این روش شرکت ها تنها با انجام یک سری عملیات حسابداری در ترازنامه و صورت های مالی خود، اقدام به تامین مالی خود از طریق افزایش سرمایه می کنند.

به این صورت که ارزش دارایی های ثابتی نظیر؛ ساختمان، زمین، ماشین آلات و تجهیزات را در ترازنامه خود به روز می کنند و چون تغییر خاصی در بدهی های شرکت ایجاد نمی شود، سرمایه شرکت افزایش می یابد تا معادله حسابداری ( بدهی + سرمایه = دارایی ) در تعادل قرار گیرد. به این صورت و بدون ورود سرمایه خاصی و بدون هیچ گونه تغییری در دارایی سهام داران شرکت، تعداد سهام آنها به نسبت کاهش قیمت سهام، افزایش می یابد.

بهترین روش افزایش سرمایه چیست؟

با در نظر گرفتن ویژگی های هر کدام از روش های تامین منابع مالی شرکت ها از طریق افزایش سرمایه، می توان به این نکته اشاره نمود که همواره روشی که برای یک شرکت مناسب و بهتر است الزاما برای شرکتی دیگر مناسب نیست و هر شرکت بسته به ساختار و وضعیت مالی و افق برنامه ریزی خود، در هر برهه از زمان روش مناسب برای افزایش سرمایه را انتخاب می کند.

اگر بخواهیم مقایسه ای کلی در مورد انواع مختلف روش های تامین مالی برای شرکت ها داشته باشیم، می توانیم بگوییم که آن دسته از روش هایی که در طی آن ها سرمایه جدید وارد جریان سرمایه ای شرکت ها می شود، وضعیت بهتری را در مقایسه با دیگر روش ها برای یک شرکت رقم می زنند.

از این رو، روش های افزایش سرمایه از محل آورده نقدی و همچنین روش صرف سهام به طور نسبی در بهبود وضعیت مالی شرکت ها مناسب تر هستند. از طرفی دیگر روش از طریق تجدید ارزیابی دارایی ها با توجه به این که بدون هیچ گونه ورود سرمایه جدیدی انجام می شود، برای شرکت هایی که در آستانه ورشکستگی قرار دارند، گزینه مناسب تری هست.

چه نوع شرکت هایی افزایش سرمایه دارند؟

می دانیم که وضعیت همه شرکت های حاضر در بورس یکسان نیست و درآمد زایی و سودآوری هر کدام از شرکت ها با یکدیگر متفاوت است. از این رو شرکت هایی که سود انباشته مناسبی دارند در اغلب اوقات اقدام به افزایش سرمایه از محل سود انباشته خود می کنند بدون این که نیازی به وارد کردن سرمایه های جدید باشد.

از طرفی دیگر، بارها شاهد اعطای حق تقدم های سهام از طرف بسیاری از شرکت ها به سهام داران خود بودیم تا از این طریق، هم آورده نقدی آن ها به شرکت و بازار را افزایش دهند و هم منابع لازم برای تامین مالی طرح های آینده خود را به دست آورند.

اگر تا به حال تجربه سرمایه گذاری در بورس را داشته اید، به احتمال زیاد با برخی از مفاهیمی که در حاشیه معاملات آن مطرح می شوند، آشنایی دارید. یکی از مفاهیم بسیار مهم که تاثیر به سزایی نیز بر روی آینده قیمتی شرکت و نیز تصمیمات استراتژیک سهام داران می گذارد، خبر افزایش سرمایه شرکت های فعال در بازار بورس است که با وقوع آن، قیمت و حجم سهام در دست افراد دچار تغییراتی می شود اما غالب اوقات تغییری در میزان کل دارایی آن ها اتفاق نمی افتد.

مراحل افزایش سرمایه شرکت سهامی خاص

هر پرتفوی سهام و مزایای آن شرکت به منظور انجام فرایند افزایش سرمایه، لازم است مراحلی را طی نماید که در این قسمت به بیان خلاصه وار و مرحله به مرحله ای از این پروسه می پردازیم.

مرحله اول: هیئت مدیره و چند تن از سهام داران به نمایندگی از کل سرمایه گذاران در شرکت، با بررسی وضعیت شرکت و در صورت لزوم پیشنهاد افزایش سرمایه را مطرح کرده و به تایید می رسانند.

مرحله دوم: طرح تایید شده در مرحله اول، در این مرحله در اختیار حسابرس شرکت قرار می گیرد تا اگر ایرادات یا کاستی هایی هست، برطرف شده و در نهایت به تایید حسابرس شرکت برسد. ( در صورتی که شرکت حسابرس ندارد، طی مجمع عمومی فوق العاده به تایید سهامداران و بازرسین می رسد)

مرحله سوم: صورتجلسه تنظیم شده در مرحله قبل به همراه سایر مدارک لازم، پس از ثبت در سامانه اداره ثبت، از طریق پست به اداره ثبت فرستاده می شود تا در صورت عدم نقص تایید و آگهی شود.

مرحله چهارم: پس از صدور آگهی توسط اداره ثبت، از طریق درج آگهی در روزنامه رسمی به اطلاع عموم و سهامداران می رسد.

مرحله پنجم( آخر): در صورتی که شرکت بورسی باشد، از طریق سایت کدال به اطلاع سهام داران می رسد.

مزایا و معایب افزایش سرمایه شرکت سهامی خاص

آیا افزایش سرمایه شرکت ها، خبر خوبی برای سهام داران است؟

در پاسخ به این سوال باید گفت که خبر افزایش سرمایه به تنهایی، خبر آن چنان خوبی نیست. چرا که هیچ تغییری در میزان دارایی شما اتفاق نمی افتد. باید دید که شرکت به چه دلایلی قصد تامین مالی از طریق افزایش سرمایه را دارد.

اگر با این عمل طرح های نوینی اجرا شده و شرکت در جهت توسعه زیرساخت ها و مجموعه خود عمل کند، در این صورت خبر افزایش سرمایه شرکت، خبر خوبی به نظر می رسد. اما اگر شرکت قصد پوشش زیان اندوخته خود با افزایش سرمایه را داشته باشد، احتمالا خبر خوبی برای سهام داران نیست.

از دیگر معایبی که دارد در صورتی که از طریق تجدید ارزیابی دارایی ها باشید در سال بعد به علت استهلاک در سالهای بعدی مالی باعث افت سود شرکت خواهد شد، همچنین باعث عدم ورود نقدینگی به شرکت خواهد شد.

مزایای سبدگردانی به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم

از مهمترین مزایای سبدگردانی به عنوان یک روش سرمایه‌گذاری غیرمستقیم می‌توان به مدیریت دارایی توسط یک تیم حرفه‌ای و متخصص اشاره کرد که تمام تمرکز آنها، کسب سود باکیفیت برای مشتریانشان خواهد بود. در ادامه مقاله به تعریف سبدگردانی و جزئیات این گونه سرمایه‌گذاری می‌پردازیم.

منظور از سبدگردانی چیست؟

شرکت‌های مدیریت دارایی و سبدگردانی، سرمایه مشتریانشان را تحت کنترل می‌گیرند و در ابزارهای مختلف سرمایه‌گذاری‌ به کار می‌بندند. تخصیص سرمایه معمولا برمبنای نیاز مشتری و درجه ریسک‌پذیری او انجام می‌شود. بسیاری از شرکت‌های سبدگردانی، خدمات خود را به مشاغل و افراد ثروتمند ارائه می‌دهند زیرا ارائه خدمات به سرمایه‌گذاران کوچکتر با دشوارتر است مگر اینکه تکنولوژی به کمک این صنعت بیاید.

آشنایی با مفهوم سبدگردانی

منظور از مدیریت پرتفوی یا سبدگردانی، مدیریت سرمایه‌گذاری از طرف دیگران است که همواره باید به افزایش سود و در عین حال کاهش ریسک مشتریان پایبند باشد. سبدگردانی به دلیل اینکه به یک حداقل سرمایه نیاز دارد، یک خدمت ویژه و لاکچری تلقی می‌شود و همه افراد نمی‌توانند از این سرویس استفاده کنند. البته، سرمایه‌گذاری غیرمستقیم به سبدگردانی محدود نمی‌شود و صندوق‌های سرمایه‌گذاری نیز از دیگر روش‌ها محسوب می‌شود.

سامانه مدیریت ثروت مانو، تلاش می‌کند با بکارگیری تکنولوژی‌هایی نظیر معاملات الگوریتمی، این محدودیت را از بین ببرد. مدیر سبد یا سبدگردان، سطح کلان و خرد اقتصاد را بررسی و متناسب با آن روندهای بازار و پتانسیل‌های رشد را تحلیل می‌کند.

مفهوم سبدگردانی، تعریفی جدید یا تازه نیست، اما کاربردهای قدرتمند و مهمی برای مشاغل و افراد دارد. هنگامی که مدیریت دارایی و سبدگردانی به درستی اجرا شود، خطرسازترین ریسک‌ها از بین می‌برد و با راهکارهای بهتر میزان سود سرمایه‌گذاری به بالاترین حد ممکن می‌رسد.

مدیر سبد کیست؟

مدیر سبد یا سبدگردان کسی است که دارایی‌ و سرمایه‌ها را مدیریت می‌کند. هدف مدیر سبد ساده به طور خلاصه، صرفه جویی در هزینه سرمایه‌گذاری، ایجاد راهکاری بهینه برای به حداقل رساندن ریسک‌ها و در عین حال شناسایی سود باکیفیت و بلندمدت است.

مدیریت پرتفوی در واقع هنر و علم انتخاب و نظارت بر گروهی از سرمایه‌گذاری‌هاست که متناسب با اهداف مالی بلندمدت شرکت یا سرمایه‌گذار و همچنین بر اساس میزان تحمل ریسک آنها تنظیم شده‌ باشد.

مدیریت پرتفوی مستلزم توانایی سنجش نقاط قوت و ضعف، فرصت‌ها و تهدیدها در طیف کامل سرمایه گذاری است.

به عبارت دیگر، مدیریت سبد سهام، فرآیند انتخاب نوع و ترکیب سرمایه‌گذاری‌هایی مانند انواع سهام، برای دستیابی به یک هدف خاص و سپس نظارت و بهبود آنها در طول زمان است.

یک مدیر سبد در صورتی از مزایای سبدگردانی محسوب می‌شود که اهداف شخصی و مالی مشتری را بفهمد و یک راه حل سرمایه‌گذاری متناسب با او ارائه دهد. هیچ دو مشتری نمی‌توانند نیازهای مالی یکسانی داشته باشند.

مزایای سبدگردانی

این روش از سرمایه‌گذاری مزایای زیادی دارد که موارد زیر برخی از مهمترین آنهاست.

1. بهره گرفتن از دانش بهترین متخصصان

هر فرد برای ورود به حوزه سرمایه‌گذاری و مخصوصا سرمایه‌گذاری در بورس و معامله در این بازار به دانش و اطلاعات زیادی نیاز دارد. سبدگردان با اطلاعات و تخصصی که دارد، با در نظر گرفتن ریسک، بهترین زمان خرید و فروش را در نظر می‌گیرد.

2. همسو بودن منافع سبدگردان و سرمایه‌گذار

یکی از مهمترین مزایای سبدگردانی همسو بودن منافع سبدگردان با سرمایه‌گذار است. در سبدگردانی معمولا میزان دستمزد سبدگردان وابسته به سودی است که سرمایه‌گذار بدست می‌آورد. بنابراین منافع این افراد در یک راستا قرار می‌گیرد و سبدگردان برای آنکه به دستمزد بالاتری داشته باشد، تمام تلاش خود را به کار خواهد برد تا سود مشتری را به بالاترین حد ممکن برساند.

3. انعطاف‌پذیری

همانطور که پیش از این نیز گفته شد، مدیر سبد برای تعیین استراتژی سرمایه‌گذاری، نظر و خواست مشتری، میزان ریسک‌پذیری، اهداف مالی و مواردی از این قبیل را در نظر می‌گیرد و با توجه به این عوامل تصمیم‌گیری می‌کند.

به این ترتیب هر سبد سرمایه‌گذاری با سبد دیگر متفاوت خواهد بود. سبدگردان با توجه به تحقیقات، دانش و تجربه‌ای که دارد، استراتژی سرمایه‌گذاری را پیاده می‌کند.

4. سرمایه‌گذاری اختصاصی

همانطور که گفته شد، مدیران پرتفوی پرتفوی سهام و مزایای آن و سبدگردان، سبد سهام خود را طبق خواسته‌‌ها، اهداف و انتظارات سودآوری مشتریان تنظیم می‌کنند. سبدگردان حتی می‌تواند تصمیمات خود را بر اساس ارزش‌های اخلاقی و روحیات و شخصیت مشتری تعیین کنند و معمولا رابطه بین سرمایه‌گذار و شرکت سبدگردان، به صورت مداوم برقرار است.

5. صرفه‌جویی در زمان

سرمایه گذاری در هر زمینه نیاز به کسب دانش دارد. سرمایه‌گذار باید بتواند شرایط بازار را تحلیل کند و به موقع وارد عمل شود. این فرد باید هر روز زمانی را برای مدیریت سهام و دارایی خود اختصاص دهد و نسبت به وضعیت بازار هوشیار باشد. علاوه بر این همواره باید برای بروزرسانی اطلاعات خود زمان صرف کند. با سبد گردانی و کمک گرفتن افراد متخصص دیگر نیاز به صرف این زمان نخواهد بود.

فراموش نشود که حتما شرکت‌هایی برای سبدگردانی دارایی خود انتخاب کنید که مجوز این کار را از سازمان بورس اوراق بهادار دریافت کرده باشند.

سخن پایانی

توجه داشته باشید که در این روش ریسک سرمایه‌گذاری صفر نمی‌شود و تضمین مشخصی برای سود وجود ندارد، اما بهترین استراتژی‌ها به کار گرفته می‌شوند تا سود را حداکثر و ضرر و زیان را به حداقل برسانند.

سامانه مدیریت ثروت مانو نیز طرح‌های متنوعی متناسب با شرایط مالی و اقتصادی و همچنین درجه ریسک‌پذیری مشتریان ارائه می‌کند. برای کسب جزئیات بیشتر از طرح‌های سبدگردانی مانو، با پشتیبانی تماس بگیرید.