ارز متمرکز چیست؟

صرافی آبان تتر

ارز دیجیتال غیر متمرکز چیست؟

ارز دیجیتال غیر متمرکز چیست؟ امروزه با توجه به گسترش بازارهای سرمایه گذاری متنوعی جهت نگه‌داری و افزایش سرمایه وجود دارد. جالب است بدانید که برخی از آن‌ها قدمت بسیار طولانی داشته و به نوعی کاملا برای مردم شناخته شده‌ هستند. با این حال، در طی این سال‌های اخیر سرمایه گذاران بسیاری به سمت بازار ارز دیجیتال (Cryptocurrency) فعالیت کرده‌اند. دلیل این استقبال چشمگیر، ویژگی‌های منحصر به فرد بازاررمزارزها به دیگر بازارهای سرمایه گذاری است.

ما در مقاله ارز دیجیتال غیر متمرکز چیست؟ قصد داریم تا شما مخاطبین محترم سایت صرافی گرند را با ماهیت این ارز آشنا نماییم. پس تا انتهای این مقاله با ما همراه باشید.

فهرست مطالب در این مقاله

• چرا ارز دیجیتال بازار مناسبی جهت سرمایه گذاری است؟
• امنیت در رمزارزهای غیرمتمرکز چگونه تامین می‌شود؟
• آیا رمزارز غیر متمرکز، یک پدیده بی سابقه است؟
• رمزارز غیر متمرکز چیست؟
• نتیجه ارز متمرکز چیست؟ گیری

چرا ارز دیجیتال بازار مناسبی جهت سرمایه گذاری است؟

بازار رمزارزها هم مانند هر روش دیگری، سوددهی و ریسک خودش دارد. با این حال ویژگی‌هایی که حوزه تکنولوژی در اختیار این بازار قرار داده است. این ویژگی‌ها امکان سرمایه گذاری متفاوتی را جهت فعالان این عرصه را فراهم می‌آورد. از این ویژگی‌ها، باید به ماهیت غیرمتمرکز بودن این ارزها اشاره کرد. در واقع معنای این اصطلاح، قابلیت ارتباط و معامله‌ی مستقیم سرمایه گذاران در بازار بدون هیچ محدودیتی است. به واسطه این قابلیت، دیگر هیچ نیازی به انجام معامله به واسطه‌ی صرافی‌های متمرکز نخواهد بود.

به عنوان مثال، امروزه بازارهای آنلاین بسیار متنوعی وجود دارند، که از رمزارز (ارز دیجیتال) بهره می‌برند. بازارهای غیرمتمرکز، از دستگاه‎‌های دیجیتال متنوعی استفاده می‌نمایند تا از طریق آن‌ها با سرمایه گذاران باهم ارتباط برقرار کنند و قیمت‌های لحظه‌ای را نمایش بدهند. در چنین شرایطی دیگر هیچ نیازی به حضور خریدار، فروشنده و معامله‌گر در یک فضا به صورت هم زمان وجود نخواهد داشت.

امنیت در رمزارزهای غیرمتمرکز چگونه تامین می‌شود؟

با توجه به آنکه همه چیز در این بازار به واسطه دستگاه‌های دیجیتال مدیریت می‌گردد، در بازار غیر متمرکزهم تکنولوژی دیجیتال جهت ایجاد فضای امن برای خریدار و فروشنده مورد استفاده قرار می‌گرید. به موجب این امر بدون نیاز به صرافی‌های سنتی به صورت مستقیم طرفین حساب با یکدیگر معامله کنند. چنانچه بخواهیم مسئله را با مثالی روشن‌تر نماییم، بنگاه‌های معاملات املاک، یک مثال بسیار خوب است. چراکه در این مکان‌ها قابلیت معامله مستقیم خریدار و فروشنده فراهم می‌گردد. مسئله اصلی در این‌مورد، تکنولوژی بلاک چین (blockchain) است. بلاک چین فناوری بسیار پیشرفته محسوب می‌شود که رمرزارزها از آن استفاده می‌کند. یکی از ویژگی‌های تکنولوژی بلاک چین، همان عدم تمرکز است. این بدان معناسات که محل‌های پردازش و نگهداری بلاک‌ها الزاما محل ثابت و واحدی نیست. در واقع این داده‌ها می‌توانند در نقاط گوناگونی وجود داشته باشند.

به طور کل ظهور فناوری بلاک چین این فرصت را جچهت ایجاد بازارهای غیر متمرکز به وجود آورده است. معامله‌گران بازار ارز دیجیتال از امنیت این انتقال‌ها بسیار رضایت دارند. با این اوصاف، امکان استقرار مقرراتی در این رابطه هم وجود دارد که با اعمال محدودیت‌هایی، امنیت این معاملات را بسیار افزایش دهد.

همچنین مطالعه نمایید: ترید ارز دیجیتال چیست؟

آیا رمزارز غیر متمرکز، یک پدیده بی سابقه است؟

در حال حاضر بازارهای غیر متمرکز صرفا به ارز دیجیتال محدود نیستند. چراکه پیش‌تر نیز سابقه وجود بازارهای غیر متمرکز دیده می‌شود. از معروف‌ترین این بازارهای غیر متمرکز، می‌توان به بازار فارکس (forex) اشاره کرد. در سیستم بازار بورس فارکس، عملا محل فیزیکی وجود ندارد تا معامله‌گران به آن‌جا مراجعه نمایند و اقدام به معامله ارز کنند. سرمایه گذاران فارکس به واسطه بهره‌مندی از اینترنت، اقدام به بررسی قیمت‌ ارزها کرده و با ارتباط مستقیم با معامله‌گران در سراسر جهان، اقدام به معامله می‌کنند.

درباره بازار رمزارزها هم، سرمایه گذاران با مراجعه به صرافی ارز دیجیتال، اقدام به رویت قیمت آنی ارزهای دیجیتال کرده و به صورت مستقیم، اقدام به معامله می‌نمایند.

رمزارز غیر متمرکز چیست؟

ارز غیر متمرکز به صورت کلی روشی جهت انتقال ارز بدون نیاز به بانک است. در واقع از طریق ارز دیجیتال غیرمتمرکز می‌توان سرمایه را بدون نیاز به وجود شخص ثالث در معامله، انتقال داد. رمزارز غیر متمرکز به‌طور معمول در بازارهای مجازی استفاده می‌شوند. در حقیقت با بهره‌مندی از امکاناتی که صرافی ارز دیجیتال فراهم می‌نماید، معامله می‌شود.

مزایای رمزارز غیرمتمرکز

لازم به ذکر است که بازارها غیر مستقیم از حمله هکرها در امان هستند. چراکه عملا منبع اطلاعاتی که بتوانند به آن دسترسی یابند وجود ندارد. بازارهای غیر متمرکز در واقع فضایی شفاف و امن را بین طرف‌های معامله ایجاد می‌نمایند. به علاوه بهره‌مندی از تکنولوژی مناسب در این بازارها می‌تواند اطمینان طرفین معامله را ارز متمرکز چیست؟ افزایش دهد. علاوه بر این، برخی از کاربران، عدم وجود قوانین متعدد و دست و پا گیر را به نوعی مزیت برای این سیستم می‌پندارند. چراکه در فضای تجارت آزاد می‌توانند به سادگی به معامله بپردازند. به غیراز، حذف واسطه از معاملات جاری در بازارهای غیر متمرکز می‌تواند هزینه‌های نقل و انتقالات را نیز تا حد زیادی کاهش دهد.

به علت استقلال این بازار از بانک‌ها، معاملات بازار رمزارزها تحت قوانین بانکی هیچ کشوری صورت نمی‌پذیرد. علاوه بر این بازار ارز دیجیتال به واسطه ورشکستگی و انحلال بانک‌ها دچار آسیب نمی‌شوند. رمزارزهای غیرمتمرکز، تحت تاثیر تورم یا کاهش ارزش پول رایج قرار نمی‌گیرد.

اکثر معاملات در بازار غیرمتمرکز بدون در نظر گرفتن مرزها و به صورت بین المللی و آزاد صورت می‌پذیرند. همچنین با مبالغ پایین و بدون محدودیت هم می‌توان معامله را انجام داد. لازم به ذکر است که هیچ نیازی به دانش خاص و ویژه‌ای برای ورود به این بازار نیست. چنانچه با کار با کیف پول مجازی آشنا باشید، می‌توانید دارایی خود را از طریق صرافی آنلاین گرند انتقال دهید.

معایب رمزارز غیرمتمرکز

به علت آزاد بودن بازار ارز دیجیتال و عدم نظارت از طرف نهادهای بالادست، چارچوب قانونی جهت نظارت و حمایت از فعالان این عرصه وجود ندارد. بنابراین در صورت بروز هرنوع مشکلی، امکان ثبت شکایت جهت احقاق حق از دست رفته وجود نخواهد داشت. علاوه بر این به دلیل عدم تمرکز در بازار رمزارز، مسیر شفاف و مدونی جهت حرکت و سرمایه گذاری در این بازار وجود ندارد.

همچنین مطالعه نمایید: تفاوت بیت کوین و بیت کوین کش چیست؟

نتیجه گیری

اکثر ما باید به این باور برسیم که امروزه در عصر تکنولوژی همه چیز به صورت دیجیتال است. در واقع باگذشت زمان، وابستگی امور جاری ما به این فضا بیشتر خواهد شد. معاملات تجاری ما هم از این طوفان مصون نخواهد ماند و تکنولوژی، امکانات بسیاری را جهت تسهیل این امور فراهم نموده است. همواره که استفاده از شیوه‌های بانکداری الکترونیک فرآیندهای مالی ما را تسهیل کرد، استفاده از بازار غیرمتمرکز هم می‌تواند معاملات ما را دچار تحولی بسیار بزرگ کند.

با تمام این اوصاف بازار غیرمترمرکز ارز دیجیتال همچنان پدیده‌ای نوظهور است که از معایب، مزایا و کاستی‌هایی برخوردار است. این مزایا و معایب که در چرخه رشد و بلوغش می‌تواند برطرف شده و بهبود پیدا کند. شاید در آینده‌ای نزدیک، حکومت‌ها نیز به ناچار به سمت این بازارها قدم برداشت و با تصویب قوانینی، امنیت کاربران را افزایش دهند. تا به موجب این امر، نهادهای قانونی بتوانند از فعالان این عرصه حمایت نمایند. البته مسئله حائز اهمیت درباره ارز دیجیتال غیرمتمرکز، حرکت سریع و بی وقفه به سمت دهکده جهانی است. چراکه با این اتفاق افراد بتوانند در سراسر جهان، با هم در امر معاملات ارتباط تجاری موفقی برقرار نمایند.

مقایسه صرافی متمرکز و غیر متمرکز

با اینکه امروزه، تقرییا تمامی معاملات ارزهای دیجیتال به شکلی متمرکز انجام می‌شود اما به لطف فناوری بلاک چین ما در حال حرکت به سمت اقتصادی بی‌نیاز از اعتماد و بدون استفاده از واسطه هستیم. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال با وجود ویژگی‌های بیشتر و نقد شوندگی بهتر در برابر حملات هکرها بسیار آسیب‌پذیر هستند. علاوه بر این، ساز و کار متمرکز این صرافی‌ها با ماهیت غیر متمرکز بیت کوین و بلاک چین در تضاد است. صرافی‌های متمرکز تراکنش‌های کاربران خود را به شکلی برون-زنجیره‌ای در خارج از شبکه بلاک چین ثبت می‌کنند. این کار باعث ایجاد مشکلات امنیتی فراوان از جمله نشر اطلاعات مالی، کلیدهای خصوصی و حتی دزدیده شدن دارایی‌های کاربران می‌شود. در مقابل، محبوبیت صرافی‌های غیر متمرکز با وجود تمامی مشکلاتی که دارند در حال افزایش است. در چنین شرایطی مقایسه صرافی متمرکز و غیر متمرکز و بررسی مزایا و معایب هر کدام می‌تواند به شما در انتخاب بهترین نوع صرافی ارز دیجیتال کمک کند.

صرافی ارز دیجیتال چیست؟

قبل از بررسی و مقایسه صرافی متمرکز و غیر متمرکز بهتر است تا تعریف صرافی ارز دیجیتال را با هم مرور کنیم. صرافی ارز دیجیتال (Cryptocurrency Exchange) به زبان ساده، پلتفرمی است که امکان خرید و فروش ارزهای دیجیتال را برای شما فراهم می‌کند. شما می‌توانید از این صرافی‌ها برای مبادله رمز ارزها با یکدیگر استفاده کنید – مثل تبدیل تتر به بیت کوین – یا با استفاده از پول فیات ارز دیجیتال بخرید. همچین در برخی از این صرافی‌ها امکان انجام معاملات مارجین و فیوچرز برای کاربران فراهم است. صرافی‌های ارز دیجیتال به دو دسته صرافی متمرکز (CEX) و غیر متمرکز (DEX) تقسیم می‌شوند.

جدول مقایسه صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی متمرکز ارز دیجیتال (CEX)	صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال (DEX)
حجم بالای معاملات (۹۹ درصد تراکنشها)	حجم پایین معاملات (۱ درصد تراکنشها)
آسیب پذیر در برابر هک	ایمن در برابر هک
نقدشوندگی بالا	نقدشوندگی پایین
دارایی کاربران در کنترل صرافی است	دارایی کاربران در کنترل خودشان است
تراکنش های سریع با کارمزد بالا	تراکنش ها کند با کارمزد پایین
احراز هویت اجباری	ناشناسی و حفظ حریم خصوصی
وابسته به واسطه (شخص ثالث)	بدون نیاز به واسطه (شخص ثالث)

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال

در حال حاضر، حدود ۹۹ درصد معاملات در بازار ارزهای دیجیتال از طریق صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود. حجم معاملات در این صرافی‌ها بیشتر است، تراکنش‌ها را با سرعت بیشتری پردازش می‌کنند و از قدرت نقدشوندگی بالاتری هم برخوردار هستند. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال بسیار شبیه بازار بورس هستند که معاملات در آنها توسط صاحبان صرافی کنترل می‌شود. شما صرفا می‌توانید از طریق مکانیسم‌‎‌های تایید و ارائه شده توسط صرافی، معاملات خود را انجام دهید. در نتیجه، شکل و میزان کنترل جریان دارایی های مبادله شده توسط کاربران به نهاد کارگزار صرافی وابسته است.

اگر صرافی‌های متمرکز از فناوری بلاک چین برای بهبود قابلیت‌ها و کارایی خود استفاده نکنند؛ به دلیل غیر متمرکز بودن ماهیت ارزهای دیجیتال به زودی منسوخ خواهند شد.

برای انجام معاملات، شما ابتدا باید سرمایه خود را به حساب صرافی واریز کنید و سپس صرافی مسئولیت انجام بی‌درنگ (Real Time) سفارشات خرید و فروش را برعهده می‌گیرد. کاربران این دسته از صرافی‌ها به دلیل کنترل مبادلات توسط یک نهاد مرکزی، به کلیدهای خصوصی خود دسترسی ندارند. همین ساختار متمرکز، این دسته از صرافی‌ها را در برابر بسیاری از خرابی‌ها، مانند حملات هکرها آسیب‌پذیر می‌کند.

بنابراین، امنیت و شفافیت در اصل دو فاکتور بسیار مهم در میزان اعتماد کاربران به یک صرافی متمرکز ارز دیجیتال هستند. وجود صرافی‌های متمرکز به عنوان بستری برای مبادله توکن‌ها در اکوسیستم ارزهای دیجیتال ضروری است. این صرافی‌ها امکان خرید و فروش رمز ارزهایی مانند بیت کوین را با استفاده از ارزهای فیات فراهم می‌کنند، به این معنا که افراد می‌توانند با استفاده از دلار، یورو و یا حتی ریال به ترید در بازار ارز دیجیتال بپردازند.

مزایای صرافی‌ متمرکز

کاربر پسندی

برای بیشتر کاربران انجام معاملات همتا به همتا با استفاده از کیف پول‌ ارز دیجیتال، فرایندی سخت و پیچیده است. رابط کاربری دوستانه و راحتی استفاده از صرافی‌های متمرکز، خرید و فروش ارزهای دیجیتال را در هر زمان از شبانه روز برای معامله‌گران بسیار آسان می‌کند.

قابلیت اطمینان

قابلیت اطمینان بودن صرافی یکی از نگرانی‌های سرمایه‌گذاران و معامله‌گرانی است که از بازارهای سنتی‌تر مانند بورس یا فارکس وارد بازار ارزهای دیجیتال شده‌اند. صرافی‌های متمرکز با ارائه لایه‌های امنیتی اضافی، مزیتی رقابتی نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز ایجاد کرده‌اند که اطمینان و اعتماد بیشتری در تریدرها ایجاد می‌کند.

معایب صرافی‌ متمرکز

احتمال هک شدن

صرافی‌های متمرکز توسط شرکت‌هایی اداره می‌شوند که مسئولیت نگهداری و حفظ امنیت مشتریان خود را بر عهده می‌گیرند. وجود ساختار متمرکز و حجم بالای دارایی‌های مشتریان، این صرافی‌ها را به گزینه‌ی خوبی برای حملات هکری تبدیل کرده است. صرافی Mt.Gox که یکی از بزرگترین و معتبرترین صرافی‌های متمرکز ارزهای دیجیتال بود در سال ۲۰۱۴ میلادی مورد یک حمله هکری بزرگ قرار گرفت. در نتیجه این اتفاق، هکرها توانستند ۸۵۰,۰۰۰ بیت کوین (BTC) به ارزش بیش از ۴۶ میلیارد دلار از دارایی‌های مشتریان را بدزدند. صرافی Mt.Gox پس از این اتفاق صرفا اعلام ورشکستگی کرد.

کارمزد بالا

صرافی‌های متمرکز در ازای ارائه خدماتی خود، هزینه و کارمزد زیادی دریافت می‌کنند، معمولا کارمزد صرافی در معاملات را به دو روش محاسبه می‌کنند: کارمزد ثابت از هر معامله یا درصدی از حجم معاملات ۳۰ روزه حساب کاربری. در هر دو شکل، صرافی برای محاسبه کارمزد از یک ساختار چند لایه استفاده می‌کند که به میزان معاملات شما وابسته است. البته استدلال بیشتر صرافی‌‌های متمرکز برای دریافت هزینه بالا، ارائه خدماتی بیشتر و بهتر نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز است.

صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال

برخی از سرمایه‌گذاران اعتقاد دارند که «صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال» یک اصطلاح متناقض است. به نظر این افراد بسیاری از صرافی‌هایی که خود را غیر متمرکز معرفی می‌کنند، در واقع متمرکز هستند. وب‌سایت معتبر CoinDesk و شرکت تحلیلی Alethio پژوهشی را در جولای سال ۲۰۱۸ منتشر کردند که طبق داده‌های آن، تمامی صرافی‌های غیر متمرکز دارای درجه‌ای از متمرکز بودن، هستند. اما صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال دقیقا به چه معناست؟

اولا، این صرافی‌های به شکلی مستقل و بدون نیاز به واسطه‌ها کار می‌کنند؛ به عبارت دیگر توسط هیچ شرکتی پشتیبانی نمی‌شوند و صرفا از فناوری بلاک چین استفاده می‌کنند. با این که سرور این صرافی‌‌ها به شکلی متمرکز کنترل و اداره می‌شود اما تمامی تراکنش‌های آن غیر متمرکز هستند. دوما، صرافی‌های غیر متمرکز به شکلی طراحی شده اند تا از دارایی‎‌های کاربران در برابر سرقت محافظت کنند. کاربران صرافی‌های غیر متمرکز مانند صرافی یونی سواپ برخلاف مدل‌های متمرکز کنترل کاملی به دارایی‌های خود دارند.

سوما، شما برای ترید کردن و استفاده از خدمات صرافی‌های متمرکز باید دارایی‌های خود را به کیف پول صرافی منتقل کنید. در صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال، تایید اعتبار معاملات با استفاده از امضا دیجیتال (Digital Signature) انجام می‌شود و به همین علت هم سرعت پردازش تراکنش‌های آنها از صرافی‌ها متمرکز پایین‌تر است. همچنین، شما می‌توانید بدون نیاز به ذخیره کردن اطلاعات خصوصی خود از صرافی‌های غیر متمرکز استفاده کنید. متاسفانه در حال حاضر، هیچ تکنولوژی برای ایجاد صرافی‌های غیر متمرکزی که بتوانند حجم زیادی از تراکنش‌های را به راحتی پردازش کنند، وجود ندارد.

مزایای صرافی‌ غیر متمرکز

ناشناس بودن

برخلاف صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال که هنگام افتتاح حساب یا استفاده از خدمات شما را ملزم به احراز هویت (KYC) می‌کنند، صرافی‌های غیر متمرکز ناشناس هستند و از حریم خصوصی کاربران خود حفاظت می‌کنند.

صرافی‌های غیر متمرکز جایگزین مناسبی برای کابرانی هستند که نسبت به هک شدن و از دست دادن سرمایه‌های خود نگران می‌باشند. در حقیقت، شما در این صرافی‌ها نیازی به انتقال دارایی‌ها ندارید و تمامی تراکنش‌های خود را از طریق یک کیف پول متصل به صرافی انجام می‌دهید.

جلوگیری از دستکاری بازار

استفاده از ساختار شبکه همتا به همتا (P2P) در صرافی‌های غیر متمرکز، کاربران را در برابر دستکاری قیمت‌‌های بازار محافظت می‌کند.

معایب صرافی‌ غیر متمرکز

عدم پرداخت با فیات

شاید بزرگترین عیب صرافی‌های غیر متمرکز، عدم امکان خرید ارزهای دیجیتال با استفاده از پول فیات باشد. نبود این ویژگی برای کاربرانی که برای اولین‌بار می‌خواهد رمز ارزهایی مانند بیت کوین بخرند یا دارایی‌های ارز دیجیتال خود را به پول نقد تبدیل کنند، بسیار آزار دهنده است.

پیچیدگی

از آنجایی که صرافی‌های متمرکز برای انجام معاملات خود از پلتفرم‌های اختصاصی ارز متمرکز چیست؟ استفاده می‌کنند، رابط کاربری جذابی به کاربران خود ارائه می‌دهند. صرافی‌های غیر متمرکز رابط کاربری پیچیده‌تری دارند و معمولا امکان بازیابی رمز عبور کیف پول در صورت از بین رفتن، در این صرافی‌ها وجود ندارد.

نقدشوندگی

در حال حاضر، سرمایه‌گذارن و معامله‌گران تنها یک درصد از تراکنش‌های خود را از طریف صرافی‌های غیر متمرکز ارز دیجیتال انجام می‌دهند. بنابراین، بسیاری از صرافی‌های غیر متمرکز با مشکل کبود نقدینگی و عدم نقدشوندگی دارایی‌های کاربران مواجه می‌شوند.

ویژگی‌های بهترین صرافی ارز دیجیتال

تعداد ارزها

تعداد ارزهای دیجیتالی که می‌توانید آنها را مبادله کنید در صرافی‌های مختلف متفاوت است. اگر به تازگی وارد بازار ارزهای دیجیتال شده باشید، احتمالا فقط به دنبال بیت کوین یا چند ارز محبوب دیگر هستید. فراموش نکنید که صرافی‌های بزرگتر، پلتفرم‌های پیچیده‌تری هستند و نیاز به تجربه و زمان بیشتری برای استفاده دارند.

امنیت

نبود مقررات قانونی و نظارت دولتی، حوزه صرافی‌های ارز دیجیتال را برای کلاهبردارن بسیار جذاب کرده است. همیشه پیش از انتخاب صرافی، تحقیق و بررسی‌های لازم را انجام دهید تا نسبت به امنیت صرافی مطمئن شوید. در بررسی‌های خود ویژگی‌هایی مانند احراز هویت دو عاملی (۲FA)، رمزنگاری داده، استفاده از کیف پول سرد و نظرات کاربران در شبکه‌های اجتماعی را در نظر بگیرید.

کامزد

کارمزد خدمات صرافی‌ها با گذشت زمان و افزایش رقابت در بازار استاندار شده و به مرور کاهش خواهد یافت. اما در حال حاضر، طیف گسترده‌ای از صرافی‌ها با هزینه‌ها و کارمزد‌های متفاوت وجود دارند. برخی صرافی‌ها به دلیل ارائه ویژگی‌هایی خاص کامزد بیشتری دریافت می‌کنند، برخی از صرافی‌ها انجام معاملات بدون کمیسیون را فراهم می‌کنند و برخی دیگر نیز کارمزد خود را از برداشت دارایی‌‌ها دریافت می‌کنند. با وجود تمام این تفاوت‌ها، کارمزد بیشتر صرافی‌های ارز دیجیتال بین ۰.۱ تا ۱ درصد هر معامله است.

امکانات مالی

برخی از صرافی‌های ارز دیجیتال امکان درخواست وام (Loan) یا قرض (Borrow) را برای کاربرانی که از ویژگی معاملات مارجین و فیوچرز استفاده می‌کنند، فراهم کرده اند. همچنین، صرافی‌هایی که هستند که به کاربران اجازه می‌دهند تا با استفاده از پول فیات، ارزهای دیجیتال معامله کنند.

نرم افزار موبایل

به عقیده‌ی بسیاری از افراد تاثیرگذار، ارزهای دیجیتالی مانند بیت کوین آینده پول و بازارهای مالی هستند. داشتن یک نرم افزار قدرتمند و کاربر پسند می‌تواند انجام معاملات شما را راحت و مدیریت دارایی‌ها و سرمایه گذاری شما را آسان‌تر کنید.

خدمات مشتریان

وجود خدمات مشتریان و پشتیبانی خوب، مهم‌ترین ویژگی است که باید در انتخاب یک صرافی ارز دیجیتال در نظر بگیرید. پشتیبانی ضعیف صرافی، هنگامی که حساب شما دچار مشکل شده و می‌خواهید ترید انجام دهید میتواند تجربه‌ای ناخوشایند باشد.

ویدیو بررسی تفاوت صرافی متمرکز و غیرمتمرکز

سوالات متداول

مهمترین تفاوت صرافی متمرکر با غیر متمرکز چیست؟

صرافی متمرکز توسط نهادی اداره می‌شود که بر روی دارایی کاربران نظارت و کنترل دارد؛‌ اما در صرافی‌های DEX این نظارت و کنترل وجود ندارد.

مرتب سازی صرافی‌ها در سایت‌های مرجع مانند کوین مارکت کپ و کوین گیکو بر چه اساسی است؟

وبسایت‌های مرجع برای مرتب سازی صرافی‌ها از حجم معاملات روزانه آن‌ها استفاده و آنها را بر اساس همین معیار، مرتب سازی می‌کنند.

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال در دنیای ارز دیجیتال چه نقشی دارند؟

برای اکثر سرمایه‌گذاران ارزهای دیجیتال، صرافی متمرکز ارز دیجیتال (Centralized Cryptocurrency Exchanges) یکی از مهم‌ترین ابزارها برای انجام تراکنش‌ است. صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال پلتفرم‌های آنلاینی هستند که برای خرید و فروش رمزارزها استفاده می‌شوند. این نوع صرافی‌ها معمول‌ترین پل ارتباطی مورد استفاده سرمایه‌گذاران برای خرید و فروش رمزارزها است.

بعضی از سرمایه‌گذاران ممکن است در رابطه با کلمه “متمرکز” دچار سوء تفاهم شوند، زیرا دنیای ارزهای دیجیتال به طور کلی “غیرمتمرکز” تلقی می‌شود. بنابراین اینکه یک صرافی متمرکز در نظر گرفته شود به چه معناست و چرا این صرافی‌ها در این حد برای موفقیت صنعت رمزارزها حیاتی هستند، موضوع بحث این مقاله است. تا انتها با مدرسه تحلیل همراه باشید.

صرافی متمرکز چیست؟

نقش صرافی های متمرکز در دنیای ارز دیجیتال

در عبارت “صرافی متمرکز ارز دیجیتال” متمرکز بودن در واقع به استفاده از یک واسط یا شخص ثالث برای کمک به اجرای تراکنش اشاره دارد. البته خریداران و فروشندگان همگی به این شخص واسط برای کنترل دارایی‌های خود اعتماد دارند. مثلا این مورد در سیستم‌های بانکی، که در آن مشتری به بانک برای نگهداری سرمایه خود اعتماد می‌کند، معمول است.

علت وجود چنین سیستمی این است که بانک‌ها امنیت و نظارتی بر سرمایه مشتریان دارند که یک فرد به تنهایی قادر به انجام آن نیست. در مورد صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال نیز این مورد به طور مشابه اتفاق می‌افتد. مبادله‌گران علاوه بر اینکه به صرافی‌ها برای انجام معاملات با امنیت بالا اعتماد دارند، بلکه همچنین در شبکه کاربران، معامله مدنظر کاربر توسط صرافی با سایر افراد تطبیق و جوش داده‌ می‌شود.

در رابطه با ارزهای دیجیتالی که معمولاً در کیف‌پول‌های رمزارزی ذخیره می‌شوند، فرد ممکن است صدها یا هزاران دلار از سرمایه رمزارزی خود را به سادگی با فراموش کردن کلید کیف پول از دست بدهد. صرافی جلوی بروز این اتفاق را با محافظت از دارایی‌ها موجود فرد سرمایه‌گذار می‌گیرد.

یک نکته مثبت و یک نکته منفی صرافی متمرکز

در مقاله انواع کیف پول، توضیح دادیم که کیف پول با استفاده از کلید خصوصی قابل دسترسی است. صرافی‌های متمرکز کلید خصوصی تمامی کیف پول‌های موجود در سیستم خود را در دست دارد و این کلید را به کاربران خود نمی‌دهد. به همین دلیل قادر است که سرمایه موجود در هر کیف پول را محافظت و کنترل کند. این اتفاق هم جنبه مثبت و هم جنبه منفی دارد. جنبه مثبت آن، اطمینان کاربر از عدم از بین رفتن سرمایه به دلیل فراموشی رمزعبور است. جنبه منفی آن از طرفی، کنترل کامل صرافی بر روی کیف پول است و در صورتی که صرافی تصمیم بگیرد به کاربری سرویس ندهد، می‌تواند به سادگی آن کیف پول را بلوکه کند. این مورد در ارتباط با کاربران ایرانی که مشمول تحریم‌های بین‌المللی هستند، بارها مشاهده شده است.

تفاوت صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز

صرافی‌های متمرکز قادر به انجام تبادلات ارز فیات (برای مثال دلار آمریکا) به ارز دیجیتال (برای مثال بیت‌کوین) و برعکس هستند. آن‌ها همچنین می‌توانند تبادلات بین دو رمزارز را نیز انجام دهند. در حالی که به نظر می‌رسد این دو مورد می‌تواند تمامی تراکنش‌های احتمالی را پوشش دهد، اما بازاری از نوع دیگر از صرافی ارزهای دیجیتال هم وجود دارد. این بازار عموما در صرافی‌های غیرمتمرکز ارز دیجیتال مشاهده می‌شود.

یک جایگزین برای صرافی‌های متمرکز، صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. این صرافی‌ها شخص واسط را حذف می‌کنند و با این‌کار فضایی بدون نیاز به اعتماد ایجاد می‌کنند. این مدل از صرافی‌ها به صورت فرد به فرد (Peer-to-Peer) فعالیت می‌کنند. در این نوع صرافی، دارایی‌ها هیچ‌وقت توسط یک سرویس سپرده نگهداری نمی‌شود و تبادلات به طور کامل توسط قراردادهای هوشمند بلاک‌چین‌ها و تبادلات اتمی موجود در زنجیره بلاک‌چین انجام می‌شود.

بنابراین تفاوت اساسی بین صرافی‌های متمرکز و غیرمتمرکز، حضور یا عدم حضور فرد واسط است. صرافی‌های غیرمتمرکز در مقایسه با صرافی های متمرکز، گستردگی استفاده کمتر و همچنین محبوبیت پایین‌تری دارند. البته، در حال حاضر تعداد صرافی‌های غیرمتمرکز بیشتر از متمرکز است. پس این احتمال وجود دارد که در آینده شاهد افزایش رقابت این صرافی‌ها با صرافی‌های متمرکز بر سر بیشترین گردش مالی باشیم.

جفت‌ارز‌های فیات/دیجیتال

در حال حاضر، ارائه جفت‌ارز دیجیتال/دیجیتال برای صرافی‌های متمرکز معمول‌تر است. برای مثال، این سرویس به کاربر این امکان را می‌دهد که بیت‌کوین را در برابر اتریوم معامله کند. صرافی‌های کمی جفت‌ارزهای فیات/دیجیتال، که برای مثال امکان معامله بیت‌کوین در برابر دلار آمریکا را ایجاد می‌کند، را ارائه می‌دهند. البته، برخی از بزرگترین ارز متمرکز چیست؟ صرافی‌های ارز دیجیتال در دنیا در حال ارائه این جفت‌ارزها هستند.

بخشی از دلیل این کار احتمالاً این است که این صرافی‌ها برای کاربران تحت عنوان یک رابط مستقیم به بازار رمزارزها عمل می‌کنند. از آنجائیکه بسیاری از سرمایه‌گذاران در این فضا نسبتاً به سرمایه‌گذاری در ارزهای دیجیتال ناوارد و تازه‌کار هستند، ممکن است به احتمال زیاد به این دسته از صرافی‌ها روی آورند. از جمله صرافی‌های از این دست می توان به Coinbase، Robinhood، Kraken و Gemini اشاره کرد.

المان‌های اصلی صرافی‌های متمرکز

صرافی‌های متمرکز ارز دیجیتال جدیدی هر روز به لیست صرافی‌های موجود اضافه می‌شود. البته، همه آن‌ها موفق نخواهند بود و برای این صرافی‌ها نامعمول نیست که به کار خود پایان دهند. موفقیت یا شکست یک صرافی وابسته به تعداد زیادی از پارامترهاست که از بین آن، حجم معاملات یکی از موارد کلیدی در مسیر موفقیت صرافی‌هاست. به طور کلی، هرقدر میزان حجم معاملات بالاتر رود، میزان ناپایداری و دستکاری بازار که ممکن است در یک صرافی اتفاق بیافتد کاهش می‌یابد. ناپایداری یکی از موارد بسیار مهم در ارزیابی یک صرافی است، زیرا به دلیل زمان مورد نیاز برای تکمیل یک سفارش، قیمت رمز ارز مدنظر ممکن است بین زمان ثبت سفارش و زمان تکمیل آن تغییر کند. هر چقدر حجم معاملات بیشتر شود و سفارشات با سرعت بیشتری انجام شود، نوسانات بازار مشکل کمتری برای کاربران صرافی ایجاد می‌کند.

یک المان حیاتی دیگر در یک صرافی متمرکز موفق بحث امنیت آن است. اگرچه هیچ صرافی به طور کامل از فعالیت‌های خرابکارانه (مثل هک شدن) ایمن نیست، ولی بعضی از صرافی‌ها نسبت به سایرین ایمن‌تر هستند. روشی که یک صرافی نسبت به یک واقعه نظیر هک واکنش نشان می‌دهد به هیچ وجه انتسابی نیست. بعضی از صرافی‌ها به سختی برای جبران ضرر مشتریان خود تلاش کرده‌اند، در حالی که سایرین در این رابطه زیاد موفق نبوده‌اند. در نهایت این صرافی‌ها در نتیجه همین مدل از حملات تعطیل شدند.

برای سرمایه‌گذاران تازه‌کار صرافی متمرکز بهتر است یا غیرمتمرکز؟

برای سرمایه‌گذارانی که به دنبال ورود به دنیای رمز ارزها هستند، یک صرافی متمرکز همچنان معمول‌ترین رابط است. توجه کنید که در هنگام انتخاب یک صرافی، باید پارامترهایی را که بر رابط کاربری تاثیر دارد را در نظر بگیرید. مواردی مثل:

• جفت‌ ارزهای قابل معامله در آن صرافی

• میزان حجم معاملات

• اقدامات امنیتی صرافی‌ها

سرمایه‌گذاری در بازار ارزهای دیجیتال و ابزارهای مالی مختلف موجود در این فضا، نیازمند آموزش و آمادگی کامل فرد به منظور جلوگیری از ضررهای حساب‌نشده است. در دوره جامع هتریک بازارهای مالی مدرسه تحلیل، این آموزش به طور دقیق و کامل ارائه می‌شود و مطالب دوره مرتباً به روز رسانی می‌شوند.

صرافی‌های متمرکز مورد استفاده مدرسه تحلیل

در مدرسه تحلیل، در ابتدا صرافی بایننس به دلیل حجم بالای معاملات، جفت‌ ارزهای فراوان و همچنین رتبه بالای صرافی در مقایسه با سایر صرافی‌های دیگر مورد استفاده قرار می‌گرفت. نحوه کار با این صرافی با جزئیات فراوان در سری مقالات مرتبط با این صرافی ارائه شده است که با مقاله نحوه افتتاح حساب در صرافی بایننس شروع می‌شود.

با افزایش تحریم‌های بایننس و درخواست احراز هویت توسط این صرافی، مدرسه تحلیل ۳ صرافی جایگزین به جای صرافی بایننس معرفی کرد که هر ۳ مورد به طور کامل برای نسخه وب سایت و نسخه موبایل هر صرافی مورد آموزش قرار گرفتند. صرافی‌های معرفی شده عبارتند از صرافی OKX و ورژن موبایل صرافی OKX، صرافی KuCoin و ورژن موبایل صرافی KuCoin و صرافی Coinex و ورژن موبایل صرافی Coinex می‌باشند.

جمع‌بندی

تعریف صرافی‌های متمرکز، چگونگی کارکرد این صرافی‌ها، تفاوتشان با صرافی‌های غیرمتمرکز و در نهایت صرافی‌های متمرکز مورد استفاده مدرسه تحلیل در این مقاله مورد بررسی قرار گرفت. شما هم می‌توانید نظرات و پیشنهادات خود را در قسمت نظرات با ما در میان بگذارید.

سوالات متداول

در عبارت “صرافی متمرکز ارز دیجیتال” متمرکز بودن در واقع به استفاده از یک واسط یا شخص ثالث برای کمک به اجرای تراکنش اشاره دارد. یک نوع دیگر از صرافی‌ها، صرافی‌های غیرمتمرکز هستند. این صرافی‌ها شخص واسط را حذف می‌کنند و با این‌کار فضایی بدون نیاز به اعتماد ایجاد می‌کنند. این مدل از صرافی‌ها به صورت فرد به فرد (Peer-to-Peer) فعالیت می‌کنند.

منابع

“What Are Centralized Cryptocurrency Exchanges?”, Investopedia, 2022.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک بازار است که در آن کاربران می‌توانند ارزهای رمزنگاری شده را به روشی بدون نیاز به واسطه برای تسهیل انتقال و نگهداری وجوه معامله کنند.

در این مقاله قصد داریم تا به توضیح کامل صرافی غیر متمرکز یا همان DEX بپردازیم. همان طور که در جریان هستید، صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال پلتفرمی است که به‌عنوان یک شخص ثالث میان فروشنده و خریدار عمل می‌کند. به زبان ساده می‌توان ادعا کرد که کار آن مشابه بانک‌ها است. این یعنی که آن‌ها توسط یک شخص خاص اداره می‌شوند.

تقریبا بیشتر معاملات ارزهای دیجیتال از طریق صرافی‌های متمرکز صورت می‌گیرد. کاربران برای استفاده از صرافی‌های متمرکز باید ابتدا برای ثبت‌نام و ایجاد حساب کاربری اقدام کنند. در ادامه، باید احراز هویت برای تأیید حقیقی بودن اطلاعات کاربران انجام بگیرد.

در کنار این موارد، صرافی‌های متمرکز معمولاً دارایی کاربران خود را بیمه می‌کنند. به این ترتیب، در صورت بروز هرگونه مشکلی، کاربران تا سقف مشخصی از سرمایه خود را دریافت خواهند کرد.

معایب صرافی‌های متمرکز

شاید این طور به نظر برسد که صرافی‌های متمرکز امنیت بیشتری نسبت به صرافی‌های غیر متمرکز دارند؛ هرچند که این صرافی‌ها گاهی برای حفاظت از اموال کاربران، تدابیر امنیتی سخت‌گیرانه‌ای را در نظر می‌گیرند؛ اما جالب است بدانید که صرافی‌های غیرمتمرکز سطح حفاظت بیشتری را فراهم می‌کنند.

به دلیل این که صرافی‌های متمرکز بر بستر بلاک چین نیستند، بیشتر در معرض هکرها قرار می‌گیرند. در صرافی‌های غیرمتمرکز عملاً دارایی کاربران در اختیار خودشان قرار دارد. همچنین ایجاد صرافی در بستر بلاک‌چین، امنیت آن را چندین برابر می‌کند. این در حالی است که کاربران در صرافی‌های متمرکز بخشی از دارایی خود را در حساب‌های کاربری نگهداری می‌کنند.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی غیرمتمرکز (DEX) یک بازار است که در آن کاربران می‌توانند ارزهای رمزنگاری شده را به روشی بدون نیاز به واسطه برای تسهیل انتقال و نگهداری وجوه معامله کنند. به بیانی دیگر: منظور از صرافی غیرمتمرکز انجام معاملات مالی در بستری است که بدون واسطه و به صورت مستقیم انجام شود.

صرافی‌ها در بازارهای ارز دیجیتال دارای اهمیت بسیار زیادی هستند اما صرافی‌های مهمی که در این راستا فعالیت می‌کنند به صورت متمرکز هستند؛ که در روند معاملات صورت گرفته دخالت می‌کنند و هر حسابی را که متعلق به کاربر است در صورت نیاز مسدود خواهند کرد. پس لزوم پیدایش صرافی غیر متمرکز با وجود اهمیت بسیار زیاد معاملات ارزهای دیجیتال ضرورت پیدا کرد.

مزایای صرافی‌های غیر متمرکز

در مقایسه با تراکنش‌های مالی سنتی، که غیرشفاف هستند و از طریق واسطه‌هایی انجام می‌شوند که بینش بسیار محدودی نسبت به اقدامات آن‌ها ارائه می‌دهند، صرافی‌های غیر متمرکز، شفافیت کاملی را در مورد جابجایی وجوه و مکانیسم‌های تسهیل کننده مبادله ارائه می‌دهند.

علاوه بر این، از آنجایی که وجوه کاربر در حین معامله از کیف پول رمزنگاری شخص ثالث عبور نمی‌کند، DEX‌ها ریسک طرف مقابل را کاهش می‌دهند و می‌توانند خطرات تمرکز سیستمی را در اکوسیستم ارزهای دیجیتال کاهش دهند.

از آنجایی که معاملات در صرافی‌های غیر متمرکز توسط قراردادهای هوشمند قطعی تسهیل می‌شوند، آن‌ها تضمین‌های قوی هستند که دقیقاً به روشی که کاربر در نظر دارد و بدون دخالت طرف‌های متمرکز اجرا می‌شوند. برخلاف روش‌های اجرایی غیرشفاف و پتانسیل سانسور موجود در بازارهای مالی سنتی، DEXها ضمانت‌های اجرایی قوی و شفافیت بیشتری را در مکانیزم اساسی تجارت ارائه می‌دهند.

از آنجایی که هیچ متولی درگیر نیست و کاربران می‌توانند با استفاده از کیف پول‌های خود میزبانی شده شرکت کنند، صرافی‌های غیر متمرکز خطرات طرف مقابل را کاهش می‌دهد. DEX‌ها همچنین می‌توانند برخی از خطرات سیستمیک صنعت بلاک چین را با کاهش میزان سرمایه متمرکز در کیف پول تعداد کمی از صرافی‌های متمرکز کاهش دهند.

معایب صرافی‌های غیر متمرکز

ریسک قرارداد هوشمند

بلاک چین‌ها برای اجرای تراکنش‌های مالی بسیار ایمن در نظر گرفته می‌شوند. با این حال، کیفیت کد قرارداد هوشمند به سطح مهارت و تجربه تیمی که آن را توسعه داده است بستگی دارد. اشکالات قراردادهای هوشمند، هک‌ها، آسیب‌پذیری‌ها و سوء استفاده‌ها ممکن است کاربران صرافی غیر متمرکز را در معرض از دست دادن سرمایه قرار دهد. توسعه‌دهندگان می‌توانند این خطر را از طریق کدهای بازبینی شده کاهش دهند.

ریسک نقدینگی

در حالی که صرافی‌های غیر متمرکز به طور فزاینده‌ای محبوب می‌شوند، برخی از بازارهای DEX شرایط نقدینگی ضعیفی دارند که منجر به مقادیر زیادی لغزش و تجربه کاربری غیربهینه می‌شود. با توجه به نحوه عملکرد اثرات شبکه نقدینگی، بخش قابل توجهی از فعالیت معاملاتی همچنان در صرافی‌های متمرکز انجام می‌شود که اغلب منجر به نقدینگی کمتر در جفت‌های معاملاتی DEX می‌شود.

خطر تمرکزگرایی

در حالی که بسیاری از DEXها قصد دارند تا به صورت غیرمتمرکز فعالیت کنند، نقاط تمرکز همچنان می‌توانند وجود داشته باشند. از جمله این موارد می‌توان به میزبانی موتور تطبیق صرافی غیر متمرکز روی سرورهای متمرکز اشاره کرد.

ریسک در شبکه

از آنجایی که تبادل دارایی‌ها توسط یک بلاک چین تسهیل می‌شود، اگر شبکه دچار ازدحام یا خرابی شود و کاربران DEX را مستعد تغییرات بازار کند، استفاده از یک DEX ممکن است بسیار گران یا غیرممکن باشد.

ریسک خرید توکن خطرناک

خطرات خرید توکن‌های با کیفیت پایین یا مخرب می‌تواند بیشتر از صرافی‌های متمرکز باشد. کاربران DEX باید خطرات مرتبط با شرکت در پروژه‌های مراحل اولیه را در نظر بگیرند.

نتیجه گیری

صرافی‌های غیر متمرکز، ستون اساسی اکوسیستم ارزهای دیجیتال هستند که به کاربران اجازه می‌دهند دارایی‌های دیجیتال را به صورت همتا به همتا بدون نیاز به واسطه مبادله کنند. DEXها در چند سال اخیر به دلیل نقدینگی فوری که می‌توانند برای توکن‌های تازه راه‌اندازی شده فعال کنند، تجربه ورود یکپارچه آن‌ها و دسترسی به معاملات و عرضه نقدینگی که ارائه می‌کنند، پذیرش فزاینده‌ای را تجربه کرده‌اند.

باید دید که آیا اکثر فعالیت‌های معاملاتی به صرافی‌های غیر متمرکز منتقل می‌شوند و آیا طرح‌های فعلی DEX از رشد بلندمدت و پذیرش سازمانی حمایت می‌کنند یا خیر. با این حال، انتظار می‌رود که DEXها زیرساخت‌های حیاتی برای اکوسیستم ارزهای دیجیتال باقی بمانند و همچنان شاهد پیشرفت‌هایی در مقیاس‌پذیری تراکنش، امنیت قراردادهای هوشمند، زیرساخت‌های حاکمیتی و تجربه کاربر باشند.

صرافی غیر متمرکز چیست؟ معرفی بهترین صرافی های غیر متمرکز

در حال حاضر افراد زیادی به سمت ارزهای دیجیتال روی آورده اند و همین موضوع باعث پیشرفت زیادی در این حوزه شده است. افزایش روزافزون سرمایه گذاران و فعالان بازارهای ارز دلیل بیشتر شدن صرافی های ارز دیجیتال است. همه ی فعالان ارز دیجیتال به دنبال معتبرترین و در عین حال پر امکانات ترین صرافی ها می‌گردند. سال 2020 سال آغاز مبادلات در صرافی های غیر متمرکز است. صرافی های رایج، اکثرا متمرکز هستند یعنی می‌توانند به دارایی های کاربران دسترسی کامل داشته باشند. صرافی غیر متمرکز بستری برای انجام معاملات به صورت غیر متمرکز است و برای حذف واسطه ها از بلاکچین و قراردادهای هوشمند استفاده می‌کنند و نیازی به اعتماد طرفین معامله نیست.

انواع صرافی های ارز دیجیتال

صرافی های ارز دیجیتال محلی برای خرید و فروش ارز دیجیتال به صورت آنلاین هستند این صرافی ها به دو دسته تقسیم بندی می‌شوند:

1. صرافی های متمرکز یا Concentrated exchange
2. صرافی های غیر متمرکز یا Decentralized exchange

صرافی متمرکز چیست؟

در صرافی های متمرکز یک طرف سومی برای انجام معاملات وجود دارد که واسطه بین خریدار و فروشنده است. تمام معاملات در این صرافی ها تحت قانون و نظارت کامل قرار دارد. در صرافی های متمرکز معاملات در بلاکچین قابل مشاهده نیستند و برای فعالیت و تایید حساب کاربران باید احراز هویت انجام شود. معمولا هر چقدر اطلاعات بیشتری در اختیار صرافی ارز دیجیتال قرار دهید، میزان سقف واریز و برداشت شما افزایش می‌یابد. کاربران تایید شده در این صرافی ها در صورت داشتن هر سوال یا مشکلی، یا حتی در زمان فراموش کرده رمز ورود می‌توانند با پشتیبانی تماس گرفته و مشکل خود را حل کنند.

صرافی غیر متمرکز چیست؟

صرافی های غیر متمرکز با نام DEX شناخته شده اند، این صرافی ها بازارهای همتا به همتا( کاربر به کاربر) هستند که در آن معامله گران بدون واسطه ارزهای خود را معامله می‌کنند. کاربران ایرانی به دلیل وجود تحریم ها نمی‌توانند در اکثر صرافی های متمرکز با هویت خود فعالیت کنند و برای فعالیت احتیاج به VPN دارند. صرافی های غیر متمرکز ارز دیجیتال یا DEX این مشکل را برطرف کرده است. این صرافی ها بستری را فراهم کرده اند تا افراد آزادانه و بدون محدودیت می‌توانند به معاملات ارز دیجیتال بپردازند. برای فعالیت در DEX و کسب درآمد از آن روش های مختلفی وجود دارد. صرافی های غیر متمرکز این اطمینان را برای کاربران ایجاد می‌کند که هیچ نهاد متمرکزی برای کنترل معاملات آنها در صرافی وجود ندارد. DEX در سال 2022 در بین کاربران محبوبیت بسیار زیادی پیدا کرده است. صرافی های غیر متمرکز توانسته اند با حذف نهادهایی که بر روی معاملات کاربران نظارت دارند محیطی امن را ایجاد کنند. این صرافی ها براساس کلیدهای خصوصی کیف پول کار می‌کنند و کاربران پس از ورود به صرافی با کلیدهای خصوصی خود می‌توانند به ارز دیجیتال خود دسترسی داشته باشند. افرادی که در صرافی های غیر متمرکز فعالیت می‌کنند نیاز به ارسال اطلاعات خود برای احراز هویت ندارند و به صورت ناشناس معاملات خود را انجام می‌دهند.

نحوه کار صرافی غیر متمرکز

صرافی غیر متمرکز ارز دیجیتال بر بستر بلاکچین فعال است. تراکنش ها در این صرافی با استفاده از توافق نامه هایی به نام قراردادهای هوشمند که کد نویسی شده اند انجام می‌شود. یک قرارداد هوشمند نرم افزاری است که در شرایط خاص، یک یا چند دستور خاص را اجرا می‌کند. این قرارداد به دلیل پیاده سازی بر روی بلاکچین به طور قطعی اجرا می‌شود و جلوگیری از اجرای آن غیر ممکن است. این سیستم به صورت غیر متمرکز و بدون حضور سرور کنترل کننده مرکزی فعالیت می‌کند. نحوه انجام یک تراکنش در صرافی های غیر متمرکز به شکل زیر است.

1. متصل کردن کیف پول کاربر به صرافی
2. ثبت سفارش خرید و فروش
3. خریدار یا فروشنده دیگر سفارشی مطابق با خواسته ی معامله گر اول ثبت می‌کند.
4. دارایی ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، مبادله انجام می‌گیرد و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

تفاوت صرافی متمرکز با صرافی غیر متمرکز

کاربران در اکثر صرافی های متمرکز باید تایید هویت شوند. معامله گران دارایی های خود را در کیف پول هایی که صرافی های متمرکز تعیین می‌‌کنند‌، ذخیره می‌کنند. جلوگیری از کلاهبرداری و راحت تر کردن معاملات بین کاربران از هدف صرافی های متمرکز است. همین علت تمامی معاملات در این صرافی ها کنترل می‌شود. صرافی های غیر متمرکز درست برعکس صرافی های متمرکز عمل می‌کنند. هیچ نهاد یا شخصی برمعاملات صرافی های غیرمتمرکز کنترل ندارد و مدیریت این صرافی ها به طور تمام خودکار یا نیمه خودکار انجام می‌گیرد. مهمترین تفاوت صرافی غیرمتمرکز با صرافی های متمرکز در این است که اطلاعات کاربران در هیچ سرور مرکزی ذخیره نمی‌شود و همچنین در صرافی های غیر متمرکز کاربران به طور ناشناس و بدون هویت معامله می‌کنند. در زیر به توضیح کامل تفاوت آنها می‌پردازیم.

• وضعیت حق مالکیت: یکی از مهمترین تفاوت صرافی متمرکز با صرافی غیر متمرکز وضعیت حق مالکیت است. در صرافی متمرکز ارزهای دیجیتال کاربران در اختیار صرافی می‌باشد اما در صرافی های غیر متمرکز دارایی کاربران توسط صرافی ذخیره نمی‌شود. این امر موجب کند شدن تراکنش ها می‌شود اما ذخیره نشدن دارایی ها توسط صرافی امکان دسترسی هکرها به اطلاعات کاربران را بسیار سخت می‌کند.
• نقدینگی: نقدینگی پایین یکی از مشکلات موجود در صرافی های غیر متمرکز است. محدود کردن امکان خرید و فروش مهمترین مشکل نقدینگی پایین است. در صرافی های متمرکز به دلیل علاقه و اعتماد افراد به آنها نقدینگی بیشتر از صرافی های غیر متمرکز است.
• امنیت: یکی دیگر از تفاوت های مهم صرافی غیرمتمرکز و صرافی متمرکز در امنیت آنها است. صرافی های غیرمتمرکز به دلیل ذخیره نکردن دارایی کاربران، مورد حمله هکرها قرار نمی‌گیرد اما صرافی های متمرکز تا کنون چندین بار مورد حمله هکرها قرار گرفته است.
• کارمزد: کارمزد یکی از ویژگی های مهمی است که برای سرمایه گذاران از اهمیت بالایی برخوردار است. در صرافی های متمرکز درصدی از هر تراکنش به عنوان کارمزد کسر می‌شود، اما در صرافی های غیرمتمرکز یک درصد بسیار ناچیز در هر تراکنش برای کارمزد کسر می‌شود و ارزش تراکنش هیچ تاثیری در مقدار کارمزد ندارد به همین علت برای کاربران مقرون به صرفه است.
• قانون گذاری: صرافی های متمرکز در چارچوب قانون فعالیت می‌کنند اما صرافی غیر متمرکز تحت نظارت قانون گذاران نیستند.

مزایای صرافی های غیرمتمرکز

• امنیت بالا و کاهش خطر هک: دارایی کاربران در صرافی غیرمتمرکز ذخیره نمی‌شود این امر باعث جلوگیری از هک شدن این سیستم می‌شود. بنابراین امنیت دارایی ها و اطلاعات کاربران بالاست.
• جلوگیری از دستکاری در معاملات: به دلیل کنترل نشدن صرافی غیرمتمرکز توسط سازمان یا شخص، امکان دستکاری یا پولشویی وجود ندارد.
• نامحدود بودن: یکی از مشکلات بزرگ ایرانی ها این است که به دلیل وجود تحریم ها اکثر صرافی های بین المللی کاربران با هویت ایرانی را برای فعالیت محدود کرده اند. در صرافی های غیرمتمرکز این مشکل وجود ندارد زیرا هیچ کس حق محدود کردن کسی برای استفاده از امکانات این صرافی را ندارد.
• ناشناس بودن: در صرافی های غیرمتمرکز برای شروع فعالیت نیازی به تکمیل مراحل احراز هویت نیست. و معاملات کاربران به صورت ناشناس انجام می‌گیرد.
• معاملات شفاف: در صرافی های غیرمتمرکز همه چیز بر بستر بلاکچین است و تمام کاربران می‌توانند به سابقه این معاملات دسترسی داشته باشند.

معایب صرافی های غیرمتمرکز

صرافی هایی غیرمتمرکز معایبی هم دارند که باعث می‌شود افراد زیادی حاضر به استفاده از این صرافی نباشند و این صرافی کاربران کمی نسبت به صرافی های متمرکز دارد.

• غیرقابل بازیابی بودن دسترسی: در صرافی های غیرمتمرکز هیچ راهی برای بازیابی رمز عبور فراموش شده یا معاملات اشتباه وجود ندارد.
• امکانات محدود: صرافی های غیرمتمرکز امکانات کمی نسبت به دیگر صرافی ها دارند و این صرافی برای تریدرهای حرفه ایی حق انتخاب زیادی ارائه نمی‌دهد.
• کمبود نقدینگی: با وجود اینکه در برخی از صرافی غیرمتمرکز حجم معاملات بیشتر از صرافی متمرکز است اما کاربران صرافی های غیرمتمرکز هنوز مانند صرافی های متمرکز نیست و حجم خرید و نقدینگی پایین تر دارند و تسویه تراکنش ها مدت بیشتری طول می‌کشد.
• سرعت پایین: تایید کردن معاملات در صرافی غیرمتمرکز بر عهده ماینر هاست و این کار باعث می‌شود تا انجام معاملات کمی زمان بر باشد.

معرفی تعدادی از صرافی های غیرمتمرکز ارز دیجیتال

در سال های اخیر تعداد زیادی صرافی های غیر متمرکز شروع به فعالیت کرده اند در ادامه به توضیح تعداد از صرافی های غیر متمرکز می‌پردازیم و کاربران می‍توانند با توجه به ویژگی های هر صرافی، صرافی غیر متمرکز مد نظر خود را انتخاب کرده و شروع به فعالیت کنند.

صرافی پنکیک سواپ (Pancake Swap)

پنکیک سواپ یک صرافی غیرمتمرکز است که در سال 2020 راه اندازی شده است. این صرافی محبوبیت بالایی دارد زیرا حجم معاملات آن پس از ارائه، در مدت کوتاهی به چند صد میلیون دلار رسید. صرافی پنکیک سواپ بیش از 6000 جفت ارز مختلف را پشتیبانی می‌کند و شباهت زیادی به صرافی غیر متمرکز یونی سواپ دارد. تفاوت عمده این دو صرافی در این است که صرافی یونی سواپ بر بستر شبکه اتریوم و صرافی پنکیک سواپ بر بستر بایننس اسمارت چین قرار دارد. معاملات در صرافی پنکیک از نوع همتا به همتا نیست و برای مدیریت آنها از استخر نقدینگی استفاده می‌شود. استخر نقدینگی فضایی مجازی است که در آن کاربران توکن های خود را به جای مبادله مستقیم با کاربران با توکن های موجود در استخر مبادله می‌کنند.

ویژگی صرافی پنکیک سواپ

1. حجم معاملات بالای از 600 میلیارد دلار
2. عدم پشتیبانی از ارزهای فیات
3. امکان ایجاد استخرهای نقدینگی برای کسب توکن
4. دریافت پاداش در ازای استیک کردن CAKE
5. انجام معاملات به صورت خودکار از طریق قراردادهای هوشمند
6. کاربری شبیه به پلتفرم‌های محبوبی همچون صرافی یونی سواپ
7. و…

صرافی یونی سواپ (Uniswap)

صرافی یونی سواپ از صرافی های غیر متمرکز می‌باشد و فعالیت خود را در سال 2018 آغاز کرده است. این صرافی به شما امکان می‌دهد که اختیار وجوه خود را حفظ کنید و هیچ خطری برای هک و به خطر افتادن دارایی وجود ندارد. صرافی یونی سواپ یکی از محبوب ترین صرافی های غیر متمرکز است که به دلیل افزایش کاربران مورد توجه فعالان این بازار قرار گرفته است. تیم توسعه دهنده صرافی یونی سواپ در سال 2019 موفق شد یک میلیون سرمایه کسب کند و با این سرمایه توانست نسخه دوم یونی سواپ را در سال 2020 ارائه دهد. نحوه کار در این صرافی متفاوت است. کاربران با واریز جفت ارزهای دیجیتال موجود در استخرهای این پروتکل می‌توانند به عنوان ارائه دهنده نقدینگی قرار بگیرند و در این صورت پاداش دریافت کنند.

ویژگی صرافی یونی سواپ

1. در اختیار بودن کامل دارایی
2. فعالیت بدون نیاز به احراز هویت
3. پایین بودن میزان کارمزدها
4. دسترسی به توکن های جدید
5. و…

صرافی سوشی سواپ (Sushi Swap)

صرافی سوشی سواپ از صرافی های غیر متمرکز می‌باشد که در سال 2020 بر روی بلاک چین اتریوم ساخته شده است. این صرافی روش های جدیدی را برای تبادلات یا همان سواپ ارزهای دیجیتال ارائه می‌دهد. این صرافی به کسانی که ارزهای رمزنگاری شده واریز کنند برای ارائه نقدینگی به پروتکل با ارز سوشی SUSHI پاداش می‌دهد. در صرافی سوشی سواپ انجام تراکنش ها با کارمزد کم انجام می‌گیرد. کاربران در صرافی سوشی سواپ میتوانند با ریسک کم به سود بسیار زیادی برسند چون امکانات فارمینگ نقدینگی یا همان استیک دارایی را در اختیار کاربران قرار می‌دهد.

ویژگی صرافی سوشی سواپ

1. نقدینگی زیاد
2. ارائه خدمات حرفه ای به معامله گری
3. عدم نیاز به احراز هویت کاربران
4. امنیت و سرعت بالا
5. فعالیت غیر متمرکز و ارائه کنترل دارایی ها به کاربران
6. دارای استخر نقدینگی
7. دارای رابط کاربری ساده و تسهیل معاملات دیجیتالی
8. و…

مقالات پیشنهادی

صرافی های غیر متمرکز تنها چند سال است که فعالیت خود را آغاز کرده اند. اما در همین چند سال پیشرفت فوق العاده ایی کسب کرده و کاربران خوبی را جذب کرده اند. شما می‌توانید با مطالعه این مقاله با مزایا و معایب صرافی های غیر متمرکز آشنا شده و با آگاهی کامل بهترین صرافی غیر متمرکز را انتخاب و با آن به خرید و فروش ارز دیجیتال بپردازید.

سوالات متداول

صرافی غیرمتمرکز چیست؟

صرافی های غیر متمرکز با نام DEX شناخته شده اند، این صرافی ها بازارهای همتا به همتا( کاربر به کاربر) هستند که در آن معامله گران بدون واسطه ارزهای خود را معامله می‌کنند.

چند نوع صرافی وجود دارد؟

صرافی های متمرکز صرافی های غیر متمرکز

برای انجام تراکنش در صرافی های غیر متمرکز چه مراحلی را باید طی کرد؟

متصل کردن کیف پول کاربر به صرافی ثبت سفارش خرید و فروش خریدار یا فروشنده دیگر سفارشی مطابق با خواسته ی معامله گر اول ثبت می‌کند. دارایی ها داخل قرارداد هوشمند وارد می‌شوند، مبادله انجام می‌گیرد و مبلغ به کیف پول خریدار و فروشنده واریز می‌شود.

صرافی بینگ ایکس

صرافی آبان تتر

صرافی تبدیل

صرافی نوبیتکس

این مقاله به کوشش سمانه اطراف و دیگر اعضای تیم نظارت تولید شده است. تک‌تک ما امیدواریم که با تلاش خود، تاثیری هر چند کوچک در بهبود کیفیت وب فارسی داشته باشیم.