دوره آنلاین تحلیل بازار طلا و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در آن
دوره آنلاین تحلیل بازار طلا و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در آن با هزینه 2000000 ريال توسط موسسه گروه مالی شریف برگزار می گردد. دوره بعدی قرار هست بزودی شروع شده و به مدت 6 ساعت ادامه یابد. این دوره در شهر تهران و به نشانی خیابان آزادی، روبروی استاد معین، بلوار شهید اکبری، بلوار شهید صالحی، کوچه گلستان، پلاک ۱۱ برگزار خواهد گردید
مدت: 6 ساعت
مکان: تهران - خیابان آزادی، روبروی استاد معین، بلوار شهید اکبری، بلوار شهید صالحی، کوچه گلستان، پلاک ۱۱
سرمایه‌گذاری در طلا و سکه به عنوان جذابترین و امن‌ترین دارایی ، در شرایط اقتصادی و سیاسی این روزهای کشور امری ضروری است. سرمایه‌گذاری در طلا شما را با بازارهای جهانی نیز متصل میکند بنابراین بدست آوردن توانایی تحلیل عوامل اقتصادی بین‌الملل نیز اهمیت ویژه‌ای خواهد داشت و دنیایی جدید را به روی شما باز خواهد کرد. در این مسیر، تحلیل قیمت دلار و توانایی پیش‌بینی بازارهای جهانی (فارکس) مهارتی بی‌نهایت ارزشمند است.
به همین منظور گروه مالی شریف دوره‌ای را با عنوان تحلیل بازار طلا و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در آن طراحی کرده است که علاوه بر آموزش تحلیل تکنیکال و فاندامنتال از دلار و بازارهای جهانی، به پیش‌بینی قیمت طلا و سکه طی روزها و هفته‌های آینده خواهد پرداخت. همچنین جزییات مربوط به نحوه خرید شمش و سکه طلا در بازار ایران و واکاوی تحلیلی بازارهای مرتبط طلا و بدست آوردن توانایی تبدیل موقعیت به پول با شناخت عوامل موثر بر هر کدام از این بازارها مواردی هستند که در دوره پیش رو به آنها خواهیم پرداخت.
مخاطبان دوره
کلیه مدیران کسب و کار، مدیران سرمایه‌گذاری، معامله‌گران بازار و …
سرفصل‌های دوره
بررسی عوامل موثر بر قیمت و مسایل کلیدی بازار طلا؛
تحلیل بازار طلای جهانی؛
آنالیز شرایط بازار داخلی طلا؛
بررسی کامل گزینههای سرمایه‌گذاری در طلا و ویژگی آنها؛
آنالیز ابزارهای نوین سرمایه‌گذاری در بازار طلا (آتی، اختیار معامله و ETFs)؛
شناخت و نحوه استفاده از فرصت‌های سرمایه گذاری در بازار طلا سودآوری در بازار ناکارای طلای کشور.
در پایان دوره، توانایی‌های زیر را کسب خواهید نمود
درک عمیق از عوامل تاثیر گذار بر قیمت طلا در بازار داخلی و خارجی؛
قدرت تحلیل بازار بر اساس پارامترهای داینامیک و شرایط روز؛
توانایی آنالیز دقیق گزینههای سرمایه گذاری در بازار طلا؛
شناخت ریسک ها و مهارت استفاده از پتانسیل های بکر سود آوری در بازار طلا.
شرایط انصراف و عودت وجه:
تا یک هفته پیش از آغاز دوره، با کسر ۳۰% از مبلغ ثبت‌نام و پس از آن، تنها با معرفی فرد جایگزین امکان‌پذیر خواهد بود.
هزینه: 2,000,000 ريال
دوره آموزشی دوره آنلاین تحلیل بازار طلا و فرصت‌های سرمایه‌گذاری در آن جهت ارتقا سطح مهارت تحلیل بازار طلا ، موثر خواهد بود. ضمنا این دوره برای مشاغل کارشناس مالی ، مدیر مالی ، مشاور مالی ، توصیه می گردد. دانشجویان رشته های مدیریت مالی ، نیز می توانند در این دوره حضور بهم رسانند
برای اطلاع از تاریخ برگزاری فرم رزرو صندلی را تکمیل فرمایید تا با شما تماس بگیریم
رزرو صندلی ارسال نظر
اگر شما مالک یک شرکت دانش‌بنیان بوده و یا از کارکنان یک شرکت دانش‌بنیان هستید، لطفا نام کامل شرکت و شناسه ملی شرکت دانش بنیان را وارد نمایید. لازم به ذکر است فقط دوره‌های آموزشی موسسات ذکرشده در این صفحه مشمول تخفیف شرکت‌های دانش‌بنیان میگردند
بهترین بازار برای سرمایه گذاری /موقعیت مناسب بازار طلا
پس از اعمال سیاست انقباضی توسط فدرال رزرو برای کنترل تورم، شاخص دلار تقویت شد. سایر بازارها تحت تأثیر سیاست انقباضی فدرال رزرو کاهشی شدند، طلا نیز به عنوان دارایی مقابل دلار کاهش یافت ولی تورم به اندازه ای که انتظار می‌رفت کاهش پیدا نکرد و این مسئله ای است که امیدها را برای رشد فلز زرد پررنگ تر میکند.
به گزارش اقتصادنیوز به نقل از اکوایران، در بحران های تورمی طلا به عنوان سپر ضد تورمی مورد توجه سرمایه گذاران قرار می گیرد. با اعمال سیاست های انقباضی برای کنترل تورم توسط فدرال رزرو و تقویت شاخص دلار بازار ها کاهشی شدند و فقط بازدهی اوراق قرضه بلند مدت افزایش یافت.
در این مدت ارزش بازار ارزهای دیجیتال بیش از ۶۰ درصد نسبت به اوج خود کاهش یافته‌است. شاخص اس اند پی نیز حدود ۲۰ درصد از سقف خود کاهش یافته است ولی طلا نسبت به سقف خود ۱۰ درصد اصلاح کرده است.
پس از اعمال سیاست انقباضی توسط فدرال رزرو برای کنترل تورم، شاخص دلار تقویت شد. سایر بازارها تحت تأثیر سیاست انقباضی فدرال رزرو کاهشی شدند، طلا نیز به عنوان دارایی مقابل دلار کاهش یافت ولی تورم به اندازه ای که انتظار می‌رفت کاهش پیدا نکرد و این مسئله ای است که امیدها را برای رشد فلز زرد پررنگ تر میکند.
جوزف استیگلیتز برنده جایزه نوبل اقتصاد، در اجلاس جهانی داووس در این مورد توضیح داد و گفت به خاطر کمبود عرضه در سطح جهانی و مشکل در زنجیره عرضه، با افزایش نرخ بهره میزان عرضه افزایش نیافته است و با توجه به بالا بودن تقاضا، میزان تورم به اندازه ای که مورد انتظار بوده کاهش پیدا نکرده است.
با این حال شاخص دلار به عنوان رقیب جدی طلا رشد خوبی داشته و تحلیلگران آینده خوبی برای دلار متصور هستند.با توجه به تضعیف رشد اقتصادی چین در مقابل آمریکا، عدم پیشرفت سهم یوان در تبادلات مالی جهانی و کاهش سهم یورو در سبد ارزهای جهانی سهم دلار در سبد ارزهای جهانی افزایش یافته است. یعنی مابقی ارزها بدتر از دلار عمل کرده و استقبال از دلار به همین دلیل بالا رفته است. تحلیلگران پیش بینی می کنند با ادامه وضع موجود پیشروی دلار تا سطح برابری یک به یک با یورو ادامه خواهد داشت.
تقویت شاخص دلار موجب تضعیف طلا می شود ولی سرمایه گذاران طلا نسبت به آینده سرمایه گذاری در طلا با وجود تقویت شاخص دلار خوش بین هستند.
در تحلیل داده های اقتصادی آمریکا گروهی از اقتصاددانان می گویند با توجه به وضع اقتصادی موجود میزان نرخ بهره خنثی برای اینکه تورم به هدف دو درصدی برسد ۴_۵ درصد است و رکود تورمی، آینده اجتناب ناپذیر بازارهاست. عملیات انقباضی فدرال رزرو، افزایش هزینه های تولید و کاهش تولید ناخالص داخلی کشور ها عواملی هستند که انتظار تسلط رکود تورمی بر بازارها در دو سال آینده را به وجود آورده است. افزایش ناامنی و احتمال حمله چین به تایوان در کنار جنگ روسیه انتظارات افزایشی برای طلا را تقویت کرده و پیش بینی میشود طلا با اقبال سرمایه گذاران و افزایش بازدهی در دو سال آینده رو به رو شود. به همین دلیل سرمایه گذاران محدوده ۱۸۰۰ دلاری را حمایت جدی طلا می دانند و به آینده طلا در دو سال آینده خوشبین هستند.
بازار طلا چه آینده‌ای دارد؟
تحرکات سیاسی در جهان و مسائل داخلی کشور از جمله مذاکرات پیرامون تحریم‌ها، اثری مستقیم بر بازار طلا دارد و می‌تواند سرنوشت سرمایه‌گذاری افراد را تغییر دهد. پیش‌بینی‌های مربوط به بازار طلا راهنمای خوبی برای تصمیم‌گیری سرمایه‌گذاران است.
در هر بازه زمانی و با هر شرایطی از جامعه، سرمایه‌گذاری گزینه‌ای برای تامین آینده مالی بوده است. زمانی که حرف از سرمایه‌گذاری در میان است، گزینههای مختلفی برای پیش روی سرمایه‌گذاران است. از روش‌های قدیمی مانند خرید و فروش ملک و یا سپرده‌گذاری بانکی تا روش‌های جدید مانند خرید و فروش ارزهای دیجیتال، مسیرهایی است که می‌توان با امید دستیابی به سود و حفظ ارزش سرمایه به آنها نگریست. ضرورت سرمایه‌گذاری زمانی خود را بیش از پیش نمایان میکند که شرایط اقتصادی یک کشور نوساناتی اساسی تجربه کند. کشور ما در سال‌های اخیر نوسانات شدیدی در اقتصاد خود تجربه کرده است و این مسئله زمینه‌ای فراهم کرده تا افراد گزینه‌هایی را برای حفظ ارزش پول‌شان در نظر بگیرند.
در یک نگاه کلی می‌توان گفت شرایط حال حاضر در کشور، شرایط پایداری نیست و تقریبا تمام بازارها در حال تجربه نوسانات مختلفی هستند. تورم فزاینده‌ای که بر بازارها حاکم است و عوامل مختلف سیاسی اوضاع به مراتب سخت‌تر هم کرده است. این دو عامل به عنوان عوامل اصلی، درکنار مسائل ریز و درشت دیگر باعث شده تا مردم در زندگی روزمره خود کاهش ارزش پول را مشاهده کنند. به همین علت طبیعی است که به دنبال مسیری برای حفظ ارزش پول خود باشند. انتخاب طلا به عنوان یک گزینه سرمایه‌گذاری از گذشته تا به امروز طرفداران زیادی داشته است. روندهای بازار طلا به سادگی قابل پیش‌بینی نیست و از عوامل مختلف داخلی و بین‌المللی تاثیر می‌پذیرد. اطلاع داشتن از پیش‌بینی‌های این بازار برای افرادی که قصد سرمایه‌گذاری در طلا دارند، مسئله‌ای مهم است.
عوامل موثر بر قیمت طلا
با نگاهی به روندهای طلا در گذشته تا به امروز می‌توان گفت که عوامل بسیاری بر وضعیت بازار این فلز گرانبها تاثیرگذارند اما به صورت کلی می‌توان این عوامل را به پنج دسته اصلی تقسیم کرد. طبیعی است که هر کدام از این عوامل وزن یکسانی در قیمت طلا ندارند و گاهی اثر بعضی از آنها به مراتب از دیگران بیشتر است.
۱-بحران‌های بین‌المللی
تجربه‌های بسیاری از سرمایه‌گذاری وجود دارد که افراد در شرایط بحران‌های بین‌المللی به طلا به عنوان یک گزینه امن سرمایه‌گذاری نگاه کرده‌اند. با یک بررسی می‌توان گفت بسیاری از سرمایه‌گذاران زمانی که از روندهای بازارهای مالی دیگر اطمینان ندارند، برای حفظ ارزش سرمایه خود طلا می‌خرند. زمانی هم که ثبات سیاسی جهانی خدشه‌دار میشود، قیمت جهانی طلا تمایل به رشد پیدا میکند. به عنوان مثال، در سال ۲۰۱۰ نیروهای کره شمالی به یکی از جزایر کره جنوبی حمله کردند و در جریان این حمله چهار نفر به قتل رسیدند. پس از انتشار این خبر، احتمال جنگ بین این دو کشور بالا رفت و منجر به افزایش قیمت طلا شد. در مثالی دیگر می‌توان به نوسانات اونس جهانی پس از جنگ بین روسیه و اوکراین در سال جاری اشاره کرد.
اما فقط درگیری و وقوع جنگ نیست که بر شرایط اقتصادی جهان اثر می‌گذارد. مسئله‌ای که بیش از درگیری‌ها اهمیت دارد، این است که طرف‌های یک درگیری در اقتصاد جهان چه سهمی دارند. تحرکات سیاسی که یک طرف آن اتحادیه اروپا، ایالات متحده آمریکا، چین، ژاپن و کشورهای موثر در وضعیت اقتصاد جهانی باشند، قطعا تاثیر بیشتری بر نوسانات بازارهای مختلف دارند.
۲-تورم
بسیاری از سرمایه‌گذاران در شرایطی که تورم بر اقتصاد حاکم میشود، طلا را گزینه‌ای ایده‌آل برای حفظ ارزش سرمایه خود می‌دانند. بسیاری از آنها نیز بر این عقیده‌اند که طلا مانعی در برابر تورم است. این مسئله زمانی کار میکند که تورم با رشد اقتصادی همراه نباشد. در حالتی که تورم و رشد اقتصادی با هم بر بازارها حاکم می‌شوند، سرمایه‌گذاری در گزینههای دیگری چون سهام، اوراق قرضه و کالاهای معاملاتی بازدهی بهتری خواهد داشت. اما در زمانی که نرخ تورم رو به افزایش است و رشد اقتصادی همراه آن اتفاق نمی‌افتد و حتی کشورها در شرایط رکود اقتصادی هم هستند، قیمت طلا در برابر گزینههای دیگر تقویت میشود. پیچیدگی شرایط در زمان حاکم شدن تورم بر اقتصاد جامعه می‌تواند تصمیم‌گیری را برای افراد مختلف دشوار کند.
۳-نوسانات ارزی
سیستم عرضه و تقاضا، رابطه ارزشی بین یک ارز با ارزهای سرمایه گذاری در بازار طلا دیگر را توجیه میکند. هر زمان تقاضا برای یک ارز (مثلا دلار) در برابر عرضه آن بیشتر باشد، ارزش آن در برابر دیگر ارزها افزایش می‌یابد. اما این اتفاق چه زمانی رخ می‌دهد؟ در مورد دلار می‌توان گفت که با افزایش تولید ناخالص داخلی در آمریکا، صادرات کالا توسط این کشور افزایش می‌یابد. افزایش صادرات در آمریکا و واردات کشورهایی که طرف دیگر این معامله هستند، نیاز به تهیه دلار برای تسویه حساب کالاها دارد. در این صورت تقاضا برای دلار بالا رفته و ارزش دلار نسبت به ارزهای دیگر بالا می‌رود.
از طرفی برای توضیح رابطه دلار و طلا باید دو ویژگی مهم آن را یادآوری کرد. این دو ویژگی مهم طلا عبارتند از: ویژگی شبه پول بودن طلا و ویژگی حفظ ارزش پول آن. زمانی که ارزش دلار افزایش می‌یابد گروهی از سرمایه‌گذاران که در سبد سرمایه خود طلا دارند، اقدام به فروش طلا می‌کنند. چرا که در بسیاری از تحلیل‌ها رابطه طلا و دلار را رابطه‌ای معکوس می‌دانند. در حالی که رابطه میان طلا و یورو را مستقیم توصیف می‌کنند. اما نکته مهم این است که درستی این روابط به شرایط موجود بستگی دارد. ممکن است شرایط طوری تغییر کند که یوان چین یا هر ارز دیگری از دلار هم فراگیرتر و باارزش‌تر شود و سرمایه‌گذاران به آن روی آورند.
۴- نرخ بهره
سرمایه‌گذاران به خوبی در جریان این مسئله هستند که سوددهی طلا مانند اوراق قرضه، اوراق خزانه و سپرده بانکی نیست و سود ثابتی ندارد. این مسئله باعث میشود رقابتی بین طلا و اوراق با بهره و سود مشخص شکل بگیرد. با بالا رفتن نرخ بهره، ارزش دلار و اوراق قرضه افزایش می‌یابد، در پی آن افراد طلا را می‌فروشند تا فرصت سرمایه‌گذاری در گزینه‌هایی با بازدهی بالاتر را از دست ندهند. این جریان به صورت معکوس هم برقرار است. با کاهش نرخ بهره، قیمت طلا رشد میکند. دلیل این مسئله هزینه فرصت سرمایه‌گذاری در طلا است. اگرچه به عنوان یک گزاره مشخص و قطعی نمی‌توان از این مسئله یاد کرد اما زمانی که بازدهی اوراق قرضه رو به افزایش است، قیمت طلا رو به کاهش می‌گذارد و زمانی که بازدهی اوراق قرضه کمتر میشود، قیمت طلا افزایش می‌یابد.
۵-رابطه عرضه و تقاضا
رابطه عرضه و تقاضا در مورد طلا در کشورهای مختلف، رویکردی متفاوت دارد. طلا فقط یک گزینه سرمایه‌گذاری نیست و در صنایع مختلفی، به عنوان گزینه مصرفی شناخته میشود.
بسیاری از کشورها مانند هند و چین در مراسم‌های خود از زیورآلات طلا استفاده می‌کنند یا آن را هدیه می‌دهند. تقاضای مصرف طلا در همه جهان توزیع یکسانی ندارد و بسیار تحت تاثیر عادت‌های فرهنگی آنها است. در بسیاری از کشورها، افراد تمایل به خرید جواهرات و حفظ آن در طی نسل‌های خود دارند. در نقاطی از هند طلا را به عنوان واحد پولی هم استفاده می‌کنند و نقش موثری در معاملات روزانه آنها دارد. علاوه بر این باورهای خرافی هم در مورد نگهداری طلا و دفع ضرر در بین بسیاری از مردم وجود دارد. این باورها می‌توانند بر الگوی مصرف طلا اثرگذار باشند.
موضوع دیگر در این مورد، رشد اقتصادی و سطح ثروت افراد است. زمانی که رشد اقتصادی در کشورها افزایش می‌یابد، سطح درآمد اقشار مختلف جامعه نیز به واسطه آن بالاتر می‌رود. این مسئله می‌تواند تقاضای خرید طلا را افزایش دهد. رشد تقاضای طلا می‌تواند علاوه بر بازار طلا بر صنعت جواهرسازی نیز اثر بگذارد.
نوسانات طلا در سال ۱۴۰۱
بازار طلا نیز مانند دیگر اجزای بازار سرمایه از نوسانات اقتصادی مصون نمانده است. در کنار تحلیل‌هایی که برای روندهای بازار در سال ۱۴۰۱ ارائه شده، کارشناسان بازار طلا نیز پیش‌بینی‌هایی در مورد مسیر طلا ارائه کرده‌اند. بیشتر از آن که طلا به عنوان روشی برای خنثی کردن اثرات مخرب تورم بر پول مورد استفاده قرار گیرد، راهی است تا قدرت خرید افراد حفظ شود. به همین علت توصیه کارشناسان بر این است که بخشی از سبد سرمایه‌گذاری را به طلا اختصاص دهید اما زمانی که بازارهای مالی وضعیتی پرنوسان تجربه می‌کنند، وضعیت بازار طلا چگونه خواهد بود؟
پاسخ این سوال در گرو بررسی عوامل داخلی و خارجی بسیاری است که بالاتر نیز به آن اشاره کردیم اما عواملی هستند که اخیرا اثرات چشمگیری بر نوسانات طلا گذاشته‌اند. اونس جهانی به عنوان یک عامل بین‌المللی است، که نوسانات آن به صورت مستقیم بر قیمت طلا اثرگذار است. جنگ بین روسیه و اوکراین یکی از عواملی است که تاثیر چشمگیری بر قیمت طلا گذاشت. اثر این جنگ تا حدی بود که قیمت طلا را به سقف قیمتی در چند سال گذشته رساند. با شوک آغاز این جنگ نرخ اونس جهانی رشدی چشمگیر داشت. حتی با کاهش این شوک، هنوز نمی‌توان گفت که وضعیت اونس جهانی به کدام سمت خواهد رفت.
کارشناسان بر این باورند که قیمت طلا در داخل کشور به قیمت دلار هم بستگی دارد. در مقایسه تاثیر قیمت دلار و نرخ طلای جهانی، وزن اثرگذاری نرخ دلار بیشتر هم هست. در یک نگاه می‌توان گفت تاثیر نرخ دلار ۷۰ درصد و تاثیر اونس جهانی بر قیمت طلای داخلی ۳۰ درصد است.
برای توجیه نوسانات قیمت طلا نمی‌توان فقط به این عوامل بسنده کرد. به هر حال کشور با شرایطی دست و پنجه نرم میکند که تحریم‌ها ضربات شدیدی بر بدنه کشتی اقتصاد وارد می‌کنند. مذاکراتی که برای مدیریت تحریم‌ها برقرار است و عوامل مختلف مرتبط با آن هم بخشی از عواملی است که بر قیمت طلا اثر می‌گذارد.
در کنار آن، هر بار که مذاکرات از سر گرفته میشود و یا هر بار که روند مذاکرات متوقف میشود، نوساناتی در بازارهای مختلف شکل می‌گیرد. اصلی‌ترین این نوسان‌ها، نوسان نرخ دلار است و همان‌طور که بالاتر گفتیم نوسان دلار یعنی نوسان قیمت طلا. پس سرمایه گذاری در بازار طلا نمی‌توان از نقش مسائل سیاسی کشور بر نوسانات طلا چشم‌پوشی کرد. در ماه‌های اخیر به علت مسائل سیاسی و اعمال تحریم‌های جدیدتر نرخ دلار رو به افزایش گذاشت. همین مسئله باعث شده تا شاهد افزایش قیمت در تمام جنبه‌های بازار و به خصوص بازار طلا باشیم.
تاثیر مسائل سیاسی در ابعاد بزرگ‌تر هم قابل مشاهده است. زمانی که بحران‌های جدی در سطح جهان رخ می‌دهد، نوساناتی در قیمت اونس جهانی ایجاد میشود. نقش نوسانات قیمت اونس جهانی که بر قیمت طلا اثرگذار است، در واقع سپری است که از ایجاد ریسک‌های بزرگ جلوگیری میکند. تحریکات سیاسی، تغییرات دولت‌ها در کشورهای موثر در اقتصاد جهانی و … عواملی است که هر لحظه بر اقتصاد جهان اثر می‌گذارد. این اثرات می‌تواند نرخ اونس جهانی را افزایش یا کاهش دهند و در ادامه نرخ طلا را تغییر دهند.
طلا سپری در برابر تورم
از گذشته تا امروز طلا همیشه گزینه پرطرفدار و همیشه در دسترسی برای سرمایه‌گذاری بوده است. همین مسئله باعث میشود که طلا یک گزینه بالقوه برای سرمایه‌گذاری باشد و افراد زیادی تصمیم بگیرند سرمایه خود را فقط به خرید طلا اختصاص دهند و یا بخشی بزرگ از سبد سرمایه‌گذاری‌شان را طلا بخرند. در کنار این مسئله، طلا همیشه گزینه‌ای برای حفظ ارزش پول در زمان تورم شناخته میشود. خرید طلا با هدف سرمایه‌گذاری و حفظ ارزش پول نیاز به بررسی نوسانات بازار و پیش‌بینی روندهای احتمالی آن دارد.
سرمایه‌گذاری در طلا گزینههای زیادی مانند خرید طلای دست دوم، انواع سکه‌ها، طلای نو، شمش‌ها و صندوق‌های سرمایه‌گذاری طلا را در اختیار سرمایه‌گذاران قرار می‌دهد. تقریبا با هر مقداری از سرمایه می‌توان گزینه‌ای برای سرمایه‌گذاری در طلا پیدا کرد. این مزیت به علت خرید و فروش گرمی آن به وجود آمده است. البته باید این مسئله را در نظر داشت که در هنگام خرید طلای نو مسئله اجرت ساخت وجود دارد. تقریبا از هرجایی طلا بخرید، هزینه‌ای به عنوان اجرت ساخت به آن تعلق خواهد گرفت و باید این مسئله را مد نظر داشته باشید. مخصوصا زمانی که قصد سرمایه‌گذاری کوتاه مدت دارید. مبلغ اضافی‌ای که به عنوان اجرت ساخت پرداخت می‌کنید ممکن است منجر به زیان‌دهی روند سرمایه‌گذاری شما شود. برای جلوگیری از این قسم زیان‌ها، سرمایه‌گذاران می‌توانند از روش‌های دیگر استفاده کنند.
خرید فیزیکی طلا در هر شکل و شرایطی همیشه دردسرهایی دارد. علاوه بر مسئله اجرت ساخت که به آن اشاره کردیم، امکان خرید طلای تقلبی همیشه وجود دارد. علاوه بر آن نگهداری اشکال فیزیکی طلا (چه به صورت جواهرات و چه به صورت انواع سکه‌ها) همیشه سختی‌هایی هم داشته و حفظ امنیت آن کار راحتی نیست. برای جلوگیری از این مشکلات می‌توان واحدهایی از یک صندوق طلا خریداری کرد. صندوق زرین (مثقال) آگاه، یکی از صندوق‌هایی است که برای سرمایه‌گذاری در طلا می‌توانید از آن استفاده کنید. امکان خرید گواهی سپرده سکه طلا نیز در بورس وجود دارد. این گواهی‌ها تاریخ تحویل مشخص دارند. در زمان سررسید می‌توانید سکه را به صورت فیزیکی تحویل بگیرید یا قبل از آن، اوراق خود را در بورس به فروش برسانید.
ریسک کم، نقدشوندگی بالا
بررسی مزایا و معایب گزینههای مختلف سرمایه‌گذاری می‌تواند راهنمای خوبی برای تصمیم‌گیری در مورد آنها باشد. درست مانند تمام روش‌های دیگر سرمایه‌گذاری، خرید طلا هم مزایای خود را دارد. علاوه بر نقش حفاظتی در برابر تورم که بزرگ‌ترین مزیت آن است، خرید طلا با دیدگاه سرمایه‌گذاری ریسک بالایی را متوجه فرد سرمایه‌گذار نمی‌کند. احتمال اینکه پس از خرید طلا دارایی خود را کاملا از دست بدهید تقریبا وجود ندارد و همین مسئله طلا را به گزینه‌ای دلخواه تبدیل میکند؛ به ویژه برای افرادی که ریسک‌پذیری بالایی ندارند.
از طرف دیگر مسئله‌ای که از نظر سرمایه‌گذاران اهمیت بالایی دارد، نقدشوندگی دارایی آنها است. طلا یکی از نقدشونده‌ترین دارایی‌هایی است که یک سرمایه‌گذار می‌تواند در سبد سرمایه‌گذاری خود داشته باشد و هر زمان که اراده کند به راحتی می‌تواند طلای فیزیکی خود را به پول نقد تبدیل کند.
پیش‌بینی کارشناسان
اقتصاددانان و کارشناسان حوزه مالی همیشه پیش‌بینی‌هایی در زمینه‌های اقتصادی ارائه می‌کنند. این پیش‌بینی‌ها در مورد وضعیت بازار طلا و سکه هم ارائه می‌شوند. کارشناسان بر این عقیده‌اند که اهمیت طلا در سطح بین‌المللی کاهش یافته است. نرخ جهانی اونس اثر پررنگ خود را چه در بازارهای آمریکا و چه در بازارهای آسیایی از دست داده است اما با وجود این طلا هنوز دارایی مهمی محسوب میشود، از امنیت سابق در برابر تورم برخوردار است و در برابر شوک‌های ارزی برای سرمایه‌گذاران پناهگاه امنی است.
این شرایط از نظر کارشناسان نشان‌دهنده آن است که در بازارهای سرمایه ایران تکامل لازم دیده نمی‌شود. در اروپا و آمریکا هر زمان که قصد افراد بر سرمایه‌گذاری باشد، اولین انتخاب آنها بورس و خریداری سهام شرکت‌ها است. گزینه بعدی هم برای آنها بازار مسکن است. شرایط در این کشورها طوری است که افراد کمتر به دنبال خرید طلا برای سرمایه‌گذاری هستند اما شرایط و روندها در ایران به گونه‌ای است که طلا در دیدگاه عموم مردم گزینه نازل‌تری برای اختصاص سرمایه است.
به صورت کلی کارشناسان معتقدند که به علت تصمیم‌گیری‌های جدید در راستای بهبود اقتصاد جهانی این امکان وجود دارد که بازارهای طلا و سکه وضعیت بهتری را نسبت به سال‌های گذشته تجربه کند اما ممکن است تحرکات سیاسی دیگری همچون جنگ اوکراین و روسیه دوباره این بازار را نشانه بگیرد.
سخن پایانی
در سال‌های گذشته تورم، رکود و مسائل سیاسی باعث شده تا بازارهای مختلف شرایطی نوسانی تجربه کنند. بازار طلا نیز از این نوسانات در امان نبوده و قیمت طلا مخصوصا در چند ماه اخیر نوسان‌های زیادی را تجربه کرده است. بسیاری از مردم به طلا به چشم یک گزینه امن برای سرمایه‌گذاری در روزهای نوسانی و شرایط نابسامان بازار نگاه می‌کنند و همین مسئله اهمیت پیش‌بینی روندهای این بازار را بیش از پیش تقویت میکند. روندهای بازار طلا به عوامل بسیاری وابسته است که لزوما همه آنها مربوط به داخل کشور نیستند؛ اما بررسی این عوامل برای تحلیل‌های فردی و یا استفاده از تحلیل‌های کارشناسان می‌تواند
بهترین بازار برای سرمایه‌گذاری کدام است؟
پرسودترین بازار در ایران برای سرمایه‌گذاری در سال ۱۴۰۱ به عوامل متفاوتی بستگی دارد. نرخ دلار در سال آینده همپای تورم ۳۵درصدی حرکت خواهد کرد و سرمایه‌گذاری کوتاه‌مدت در بازارهای طلا، خودرو و ارزهای دیجیتال هم می‌تواند سودآور باشد.
به گزارش خبرنگار ایمنا، بازار طلا، دلار، مسکن، خودرو، سکه و ارزهای دیجیتال در کنار بازار سرمایه ازجمله جذابترین بخش‌هایی است که سرمایه‌گذاران ایرانی توجه ویژه‌ای به آن دارند.
البته روند مذاکرات «برجام» بر همه این بازارها تأثیرگذار بوده و در کوتاه‌مدت هر یک از آنها را دستخوش تغییراتی کرده است. به عنوان نمونه، نرخ ارز برخلاف سال‌های گذشته به ویژه روزهای پیش از کرونا که بسیاری برای تهیه ارز به این بازار مراجعه می‌کردند، این‌گونه نیست و چه‌بسا دارندگان ارز خانگی برای ممانعت از کاهش بیشتر قیمت آن، فروشنده این کالا شده‌اند.
با وجود عبور دلار از قیمت ۳۰ هزار تومان در یک مقطع زمانی، با ادامه مذاکرات برجام و خروجی مثبت آن در سراشیبی قرار گرفت و پله‌پله نزول کرد؛ آن‌طورکه نرخ هر دلار آمریکا هم‌اکنون در کانال ۲۶ هزار تومان قرار گرفته است.
در بخش طلا و سکه، هرگاه در دنیا بحرانی به وجود می‌آید، سرمایه‌گذاران به سمت کالای باارزشی مثل طلا می‌روند و با وجود بحران اوکراین و روسیه، انتظار نوسان صعودی قیمت طلا در حیطه بین‌المللی وجود دارد؛ اما در داخل چون انتظار نتیجه سرمایه گذاری در بازار طلا برجام برای سرمایه‌گذاران وجود دارد، طلا و سکه با روند قیمتی تقریباً آرامی در حال حرکت است.
در همین زمینه و برای پیش‌بینی وضعیت بازارهای مالی در سال ۱۴۰۱، گفت‌وگویی با علی حیدری، کارشناس بازارهای مالی داشتیم که شرح آن را در زیر می‌خوانید:
پیش‌بینی شما از قیمت دلار در سال آینده چیست؟
به دلیل ابهامات و شایعات مربوط به برجام و چگونگی اعمال توافق‌ها، دلار در حالت انتظار زمانی به سر می‌برد؛ هرچند از شب عید، برای پیش‌خور کردن تورم سال آینده آماده میشود. به زبان ساده، دلار از آغاز سال جدید برای حرکت صعودی با شیب ملایم مهیا میشود. از شواهد بودجه ۱۴۰۱ و چگونگی روابط بین‌المللی می‌توان گفت که دلار نیز مانند سایر کالاها با احتمال بسیار قوی، تحت تأثیر تورم خواهد بود. در حالت خوش‌بینانه می‌توان تورم پایه سال ۱۴۰۱ را ۳۵ درصد در نظر گرفت؛ اما اگر همین رفتار اقتصادی دولت ادامه داشته باشد، دلار هم مانند سایر کالاها می‌تواند تورم تا ۵۰ درصد را تجربه کند. با توجه به اینکه دلار در ایران به عنوان شاخص مهمی در اقتصاد محسوب میشود، این احتمال وجود دارد که دولت طی سال‌های آینده از شیوه‌های قدیمی همچون تزریق پول و ساختار دستوری و پلیسی برای پایین نگه داشتن قیمت دلار استفاده کند که در سال‌های پس از آن، نتایج منفی خواهد داشت.
بازار سکه و طلا در سال ۱۴۰۱ چگونه خواهد بود؟
سکه و طلا در سال آینده، رونق نسبی را تجربه خواهد کرد؛ هرچند هم‌پایه دلار نمی‌تواند سودآور باشد، اما به عنوان کالای ذخیره‌ای تا پایان سال می‌تواند سودآور و خوشایند باشد. طلا روند صعودی آرام با شیب ملایم خواهد داشت. رشد طلا به اندازه تورم نخواهد بود؛ اما برخی مواقع به دلیل تحولات برجام و شایعات آن، ممکن است کاهش‌های لحظه‌ای داشته باشد.
خرید سکه و طلای آب شده با این نیت که به قیمت خوب خریداری شود و با قیمت خوب به فروش برسد، بازار خوبی برای سرمایه‌گذاری است. طلا هم مانند دلار در انتظار برجام است.
در سال ۲۰۲۲ انس جهانی طلا درمجموع شیب نزولی کندی خواهد داشت. به عبارتی، روند انس جهانی در بیشتر مواقع خنثی یا با شیب نزولی خواهد بود. به دلیل وقوع جنگ احتمالی و بحران‌هایی همچون گسترش آمار فوتی‌های ناشی از کرونا در برخی مواقع روند انس جهانی طلا صعودی خواهد شد؛ اما روند کلی آن نزولی است. میانگین ارزش واقعی انس جهانی در سال ۲۰۲۲ قیمت هزار و ۷۲۰ دلار خواهد بود.
قیمت نفت در سال پیش رو به چه میزان خواهد رسید؟
افزایش یا کاهش قیمت نفت برای اقتصاد ایران، نتیجه‌ای جز تورم نخواهد داشت. در اقتصاد بین‌المللی به طور میانگین قیمت نفت بین ۷۴ تا ۸۰ دلار خواهد بود. البته این محدوده قیمتی را بدون در نظر گرفتن بحران ناشی از جنگ روسیه و اوکراین، می‌توان متصور شد و کاهش قیمت نفت به شکل لحظه‌ای پس از توافقات روسیه و اوکراین یا پایان جنگ این دو کشور ضربه‌های شدید اقتصادی به دنبال خواهد داشت.
بازار ارزهای دیجیتال را چگونه ارزیابی می‌کنید؟
لازم است افراد برای ورود به این بازار، حتماً مطالعه کامل انجام دهند. برخی از این ارزها پشتوانه ندارد یا میزان تولید نامحدودی دارد و صرفاً برای سرگرمی ایجاد شده است. این دسته از ارزهای دیجیتال، ارزش سرمایه‌گذاری ندارد؛ اما ارزهایی که از جایگاه ثابت شده‌ای برخوردار است، ارزش سرمایه‌گذاری دارد که از جمله آن می‌توان به بیت‌کوین اشاره کرد.
بیت‌کوین برای سفته‌بازی و خرید و فروش مناسب است. سرمایه‌گذاری بلندمدت در ارزهای دیجیتال توصیه نمی‌شود. ارزهای دیجیتال در ۲۰۲۲ در مجموع حرکت نزولی خواهد داشت؛ زیرا در حالی که اقتصاد جهانی در این سال رشد میکند، ارزهای دیجیتال در سبد سرمایه‌گذاری نقش کمتری خواهد داشت. البته در بحران‌های لحظه‌ای، این ارزها نوساناتی را تجربه میکند. میانگین قیمتی بیت‌کوین در ۲۰۲۲ را می‌توان ۳۵ هزار دلار در نظر گرفت.
عملکرد بورس ایران و بورس‌های جهانی چگونه خواهد بود؟
بورس جهانی در سال ۲۰۲۲ از رشد نسبی خوبی برخوردار خواهد بود؛ مشروط بر اینکه شخص، شرکت مورد نظر را به خوبی واکاوی کند؛ زیرا اقتصادهای پیشرفته دنیا از کرونا گذر کرده و در حال حرکت به سمت دوران پساکرونا است. به همین دلیل بورس این کشورها از سودآوری مناسبی برخوردار بوده و روند صعودی خواهد داشت.
بازار سرمایه ایران در سال پیش رو برای سفته‌بازی و خرید و سرمایه گذاری در بازار طلا فروش لحظه‌ای، بسیار مناسب است؛ مشروط بر اینکه شخص اصول تکنیکال و فاندامنتال را کنار بگذارد و از منبع و رانت خبری موثقی برخوردار باشد؛ در غیر این صورت بهتر است افراد برای سرمایه‌گذاری به خرید و فروش سهام در بازار سرمایه ایران ورود نکنند. در سال پیش رو، این بازار برای سرمایه‌گذاری بلندمدت سرمایه گذاری در بازار طلا پیشنهاد نمی‌شود.
آیا سرمایه‌گذاری در بخش مسکن در سال ۱۴۰۱ سودآور است؟
در سال ۱۴۰۱، خرید و فروش مسکن در بخش خانه‌های لوکس و دارای متراژ بالا، رکود نسبی داشته و در بخش خانه‌های کمتر از ۹۰ متر بازار رونق خواهد داشت. سال پیش رو برای پیش‌خرید کردن و سرمایه‌گذاری در بخش مسکن، سال بسیار خوبی است.
رهن و اجاره مسکونی در سال آینده برای مستأجران همچون سال ۱۴۰۰، با فشار زیادی همراه خواهد بود. مستأجران انتظار افزایش رهن و اجاره داشته باشند، زیرا تورم بر مالک فشار می‌آورد و این انتظار به وجود می‌آید که رهن و اجاره، همپای تورم رشد کند.
در بخش رهن و اجاره تجاری، با توجه به مشکلات درآمدزایی ناشی از کرونا، پیش‌بینی میشود در سال آینده هم این بخش با کاهش درآمد مواجه باشد. اگر دولت و مجلس موضوع مالیات بر عایدی سرمایه را عملی کند، این بخش با مشکلات بیشتری هم مواجه خواهد بود؛ به همین دلیل پیش‌بینی میشود که رهن و اجاره واحدهای تجاری در سال آینده افزایشی نباشد. در بخش رهن و اجاره واحدهای اداری هم احتمال افزایش قیمت وجود دارد.
پیش‌بینی شما از وضعیت بازار خودرو چیست؟
اگر فردی قصد سرمایه‌گذاری در بازار خودرو را دارد، سال پیش رو بازار خودروهای ایرانی ارزنده‌تر از خودروهای خارجی خواهد بود. در سال آینده، بازار خودرو با شیبی ملایم صعودی خواهد بود. البته اگر دولت یا مجلس، آزادسازی واردات خودرو را حتی به عنوان شایعه مطرح کند، شاهد نابسامانی در بازار خودرو خواهیم بود. در توافق برجام هم اگر تصمیمی مبنی بر تهاتر کالا گرفته شود، ممکن است شرکت‌های خارجی چینی بتوانند با واردات خودروهای خود، قدرتمندتر از خودروهای داخلی عمل کنند و منجر به ریزش‌های لحظه‌ای چند روزه در بازار شوند. اما در مجموع قیمت خودرو به آرامی افزایش خواهد یافت.
سرمایه‌گذاری در اوراق مالی را چگونه ارزیابی می‌کنید؟
فروش اوراق خزانه در سال آینده برای دولت بسیار سودآور بوده و از تورم جلوگیری میکند. فروش اوراق خزانه برای دولت در سال آینده سودمند است؛ اما با توجه به اینکه نمی‌تواند همپای تورم حرکت کند، برای خریدار سود چندانی نخواهد داشت.
در پایان آیا به افراد توصیه سرمایه‌گذاری در بانک را دارید؟
سرمایه‌گذاری در بانک برای افرادی که توانایی دیگری ندارند، مطلوب است؛ اما باید سرمایه‌گذاری بخشی از سرمایه در بانک، همیشه یکی از گزینه‌ها در سبد سرمایه‌گذاری باشد اما نباید همه سرمایه را وارد بانک کرد؛ زیرا در نهایت شخص متضرر خواهد شد.
در بازار طلا سرمایه‌گذاری کنیم یا نه؟
گروه اقتصادی: یک کارشناس بازارهای موازی با اشاره به معایب و مزایای سرمایه‌گذاری در بازار طلا، به تشریح این موضوع پرداخت که آیا سرمایه‌گذاری در بازار طلا سودآورتر است یا سهام شرکت‌های معدنی طلا؟ به گزارش تسنیم، حسین اسدی نیا با اشاره به این که طلا در طول تاریخ همواره بهترین واحد پول جهانی بوده که بدون قراردادی مشخص، در تمام جوامع و کشورها ارزشمند به حساب آمده و علاوه بر اینکه ذخیره ارزش بوده بلکه ناب‌ترین شکل پول بشمار آمده است، گفت: ولتر نویسنده فرانسوی به بهترین شکل ارزش طلا را نمایان می‌سازد جایی که میگوید پول‌های کاغذی روزی به ارزش ذاتی خود یعنی صفر خواهند رسید.
این کارشناس اقتصادی افزود: حتی در عصر جدید که از رمزارز‌ها با نام طلای اینترنتی یاد می‌کنند، باز این فلز طلاست که نشان داده هرگز در برابر هیچ کلاس دارایی رنگ نمی‌بازد و طلا همواره طلاست. با این حال پرسشی در مورد سرمایه گذاری طلا مطرح است که آیا باید بر روی خود طلا سرمایه گذاری کرد یا بر روی سهام شرکت‌های معدنی طلا؟وی با اشاره به این که فلز طلا در عین ارزشمندی چندین عیب و ایراد دارد که قابل رفع شدن نیست، اذعان داشت: نخست اینکه طلا جریان نقدی ندارد، یعنی سودی مشخص سالانه به سرمایه گذار نمی‌دهد. دوم اینکه ارزش افزوده‌ای ایجاد نمی‌کند و نکته سوم هم اینکه این فلز گرانبها توانایی اجرای مسولیت اجتماعی ندارد.
این کارشناس بازارهای موازی افزود: با این حال سرمایه گذاری بر روی سهام شرکت‌های معدنی طلا همه این معایب را به شکلی صحیح بر طرف می‌سازد.وی ادامه داد: با بررسی روی صورت‌های مالی شرکت‌های معدنی طلا می‌توان ارزشمندترین و رشدی‌ترین مورد را یافت و بر روی آن سرمایه گذاری کرد و از سود مجامع سالیانه بهره بود و در طرح‌های توسعه و ایجاد ارزش افزوده مشارکت کرد. ضمن اینکه این شرکت‌ها با استخدام نیروی کار به رسالت اجتماعی خود نیز می‌پردازند.اسدی نیا گفت: در کشور ما متاسفانه تنها یک سهم با نماد برای سرمایه گذاری طلا وجود دارد. هر چند با خبر‌هایی که به گوش می‌رسد شاید در سال‌های آینده بازار سرمایه ایران شاهد حضور چندین تولید کننده طلا باشد.
دیدگاه شما